1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

            1.1. Акционерный Коммерческий Банк «БИН» (Открытое Акционерное Общество), в дальнейшем именуемый «Банк», учрежден в форме акционерного общества открытого типа, решением Общего Собрания акционеров (протокол № 1 от 23 апреля 1993 г.); организационно-правовая форма Банка определена как «открытое акционерное общество».

            Настоящая редакция Устава утверждена годовым Общим Собранием акционеров «24» июня 2005 г. (Протокол № 5).

Банк является универсальной коммерческой кредитной организацией, которая в целях получения прибыли имеет исключительное право привлекать денежные средства физических и юридических лиц, размещать их от собственного имени на условиях возвратности, платности, срочности, а также осуществлять иные банковские операции и сделки в соответствии с настоящим Уставом.

            1.2. Банк является юридическим лицом по законодательству Российской Федерации.

1.3. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, относящимися к деятельности коммерческих банков, а также настоящим Уставом.

            1.4. Банк имеет эмблему и круглую печать, содержащую его фирменное наименование на русском языке, указание на место его нахождения и изображение эмблемы, а также штампы, зарегистрированный в установленном порядке товарный знак  и бланки со своим наименованием, реквизитами и другими средствами визуальной идентификации.

1.5. Фирменное (полное официальное)  наименование Банка на русском языке: Акционерный Коммерческий Банк «БИН» (Открытое Акционерное Общество).

Сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке: АКБ «БИН» (ОАО).

Фирменное (полное официальное) наименование на английском языке Joint-Stock Bank «B.I.N.».

            Место нахождения Банка (почтовый адрес): 121471, Москва, ул. Гродненская, дом 5 «а».

1.6. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом.

            1.7. Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций.

            1.8. Банк может создавать филиалы и открывать представительства, как на территории Российской Федерации, так и за ее пределами. Филиалы и представительства не являются юридическими лицами, действуют на основании утвержденных Банком положений, а их руководители назначаются Президентом Банка и осуществляют свои полномочия на основании доверенностей, выдаваемых Банком.

1.9. Банк имеет следующие филиалы  и представительства в Российской Федерации:       1.9.1. Филиал в г. Улан-Удэ: место нахождения - Россия, 670000, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Коммунистическая, д. 20, регистрационный номер 2562/4.

            1.9.2. Филиал в пос. Агинский Читинской области: место нахождения - Россия, 674460, Агинский Бурятский автономный округ, Читинская область, пос. Агинское, ул. Комсомольская, д. 3, регистрационный номер 2562/5.

1.9.3. Филиал в г. Калининград: место нахождения - Россия, 236016, г. Калининград, пл. Василевского, д. 2, регистрационный номер 2562/6.

            1.9.4. Филиал в г. Санкт-Петербург: место нахождения - Россия, 190068, г. Санкт-Петербург, Набережная реки Фонтанки, д. 123/5, регистрационный номер 2562/7.

1.9.5. Филиал в г. Ярославль: место нахождения - Россия, 150003, г. Ярославль, ул. Республиканская, д. 12/2, регистрационный номер 2562/8.

1.9.6. Филиал в г. Нижний Новгород: место нахождения - Россия, 603000, г. Нижний Новгород, ул. Звездинка, д. 18, регистрационный номер 2562/9.

1.9.7. Филиал в  г. Ульяновск: место нахождения - Россия, 432063, г. Ульяновск, ул. Матросова, д. 33, регистрационный номер 2562/10.

1.9.8.  Филиал в г. Ростов-на-Дону: место нахождения - Россия, 344022, г. Ростов-на-Дону, пер. Журавлева, д. 63, регистрационный номер 2562/11.

1.9.9. Филиал в г. Кострома: место нахождения - Россия, 156000, Костромская обл., г. Кострома, ул. Советская, д. 92, регистрационный номер 2562/12.

1.9.10. Филиал в г. Орехово-Зуево Московской области: место нахождения – Россия, 142600, Московская обл., г. Орехово-Зуево, Центральный бульвар, д.3, регистрационный номер 2562/13.

1.9.11. Филиал в г. Йошкар-Ола: место нахождения – Россия, 424036, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Пролетарская, д.14, регистрационный номер 2562/14.

1.9.12. Филиал в г. Ставрополь: место нахождения – Россия, 355002, г. Ставрополь, ул. 8 Марта, д. 3/1, регистрационный номер 2562/15.

1.9.13. Филиал в г. Самаре: место нахождения – Россия, 443001, Самарская область, г. Самара, Ленинский район, ул. Садовая/ ул. Ярмарочная, д. 210/19, регистрационный номер 2562/16.

1.9.14. Филиал в  г. Ижевск: место нахождения – Россия, 426076, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Коммунаров, д. 202, регистрационный номер 2562/17.

1.9.15. Филиал в  г. Пермь: место нахождения – Россия, 614000, г. Пермь, ул. Газеты “Звезда”, д.27, регистрационный номер 2562/18.

            1.9.16. Представительство в г.Томск: место нахождения: Россия, 634050, г. Томск, переулок Батенькова, дом 13.

            1.10. Банк может иметь дочерние и зависимые общества с правами юридического лица на территории Российской Федерации, созданные в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и иными федеральными законами, а за пределами территории Российской Федерации - в соответствии с законодательством иностранного государства по месту нахождения дочернего или зависимого обществ, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации.

2. ЦЕЛИ И ВИДЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

            2.1. Цель создания Банка - оказание услуг по комплексному банковскому обслуживанию юридических лиц всех форм собственности и сфер деятельности, граждан и их объединений, а также содействие развитию экономики путем предоставления клиентам Банка всего комплекса банковских услуг.

            2.2. Банк, являясь кредитной организацией, вправе осуществлять любые виды профессиональной деятельности, не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки осуществляются  в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе, правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

2.3. Для осуществления операций и хранения денежных средств Банк открывает корреспондентский счет в учреждении Центрального банка Российской Федерации, а также корреспондентские счета в других банках, в том числе, и иностранных.

            2.4. Банк может производить в установленном порядке следующие операции:

- привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

- размещение вышеуказанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

- осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе, банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

- инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

- купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме;

- привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

- выдача банковских гарантий;

- осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк помимо перечисленных в настоящем пункте операций вправе осуществлять следующие сделки:

- выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

- приобретение прав требования от третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

- доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

- осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

- лизинговые операции;

- оказание консультационных и информационных услуг.

            Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.5. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение, и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Банк также имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.

2.6. Банк осуществляет защиту государственной тайны в соответствии с федеральными законами.

3. Уставный капитал, акции и имущество Банка

            3.1. Имущество Банка составляют материальные, денежные и иные ценности, стоимость которых отражается в самостоятельном балансе Банка.

Источниками формирования имущества Банка являются взносы в уставный капитал, доходы, полученные от банковской деятельности, предусмотренной настоящим Уставом, доходы от ценных бумаг, а также иные источники, не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации.

3.2. Уставный капитал Банка состоит из номинальной стоимости акций, приобретенных акционерами. Уставный капитал определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующий интересы его кредиторов. Все акции Банка являются именными.

3.3 Уставный капитал Банка сформирован в сумме 2.040.000.000 (Два миллиарда сорок миллионов) рублей и разделен на 10.200.000 (Десять миллионов двести тысяч) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 200 (Двести) рублей каждая.

3.4. Объявленные обыкновенные именные акции для дополнительного размещения определены в количестве 250.000.000 (Двести пятьдесят миллионов) штук, номинальной стоимостью 200 (Двести) рублей каждая, на общую сумму 50.000.000.000 (Пятьдесят миллиардов) рублей. Акции выпускаются в бездокументарной форме.

Объявленные привилегированные именные акции, с размером ликвидационной стоимости 10 % (Десять процентов) от номинальной стоимости акций, для дополнительного размещения определены в количестве 62.500.000 (Шестьдесят два миллиона пятьсот тысяч) штук, номинальной стоимостью 200 (Двести) рублей каждая, на общую сумму 12.500.000.000 (Двенадцать миллиардов пятьсот миллионов) рублей. Акции выпускаются в бездокументарной форме.

3.5. Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.

Решение об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим Собранием акционеров.

Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций принимается Советом Директоров Банка, кроме случаев, когда в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах»  данное решение может быть принято только Общим Собранием акционеров.

Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества Банка.

Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества Банка.

При увеличении уставного капитала Банка за счет его имущества путем размещения дополнительных акций эти акции распределяются среди всех акционеров. При этом каждому акционеру распределяются акции той же категории (типа), что и акции, которые ему принадлежат, пропорционально количеству принадлежащих ему акций.

3.6. Банк вправе, а в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, обязан уменьшить свой уставный капитал.

Уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе, путем приобретения части акций, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

3.7. Банк размещает обыкновенные акции и привилегированные акции с ликвидационной стоимостью 10 % (Десять процентов) от номинальной стоимости. Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25 процентов от уставного капитала Банка.

3.8. Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не допускается.

3.9 Банк вправе осуществлять размещение дополнительных акций и иных эмиссионных  ценных бумаг посредством подписки и конвертации.

Банк  вправе проводить размещение акций и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки.

Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Общего Собрания акционеров об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества.

Акции, приобретенные Банком на основании принятого Общим Собранием акционеров решения об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения акций в целях сокращения их общего количества, погашаются при их приобретении.

Банк вправе приобретать размещенные им акции по решению Совета Директоров Банка.

3.10. Банк вправе  по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) финансового года принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.

Банк обязан выплачивать объявленные дивиденды по каждой категории (типу) акций. Дивиденды выплачиваются денежными средствами.

3.11. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка (прибыли после налогообложения). Решение о выплате дивидендов, размере дивиденда по акциям каждой категории (типа) принимается Общим Собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом Директоров Банка.

3.12. Общее Собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов по акциям определенных категорий (типов). Срок выплаты дивидендов определяется решением Общего Собрания акционеров. Для каждой выплаты дивидендов составляется список лиц, имеющих право на получение   дивидендов.

Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в Общем Собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов.

3.13 Банк по решению Совета Директоров может выпускать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации о ценных бумагах.

Размещение Банком облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляется по решению Совета Директоров Банка, если действующим законодательством Российской Федерации не установлено иное.

Дополнительные акции и иные эмиссионные ценные бумаги Банка, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

Порядок оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, определяется решением об их размещении.

Оплата иных эмиссионных ценных бумаг осуществляется только денежными средствами.

Оплата дополнительных акций Банка, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой Советом Директоров Банка в соответствии со ст. 77 Федерального закона «Об акционерных обществах», но не ниже их номинальной стоимости.

Оплата эмиссионных ценных бумаг Банка, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, определяемой Советом Директоров Банка в соответствии со ст. 77 Федерального закона «Об акционерных обществах».

3.14 Денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций производится Советом Директоров Банка исходя из рыночной стоимости, которая определяется независимым оценщиком.

3.15 Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству Российской Федерации до налогообложения.

            3.16 Прибыль за отчетный период распределяется по решению Общего Собрания акционеров Банка и может быть использована на следующие цели: уплату налогов, формирование различных фондов Банка, выплату дивидендов, благотворительность.

3.17 Банк по решению Общего Собрания акционеров создает следующие фонды: резервный, фонды накопления и потребления.

3.18 Резервный фонд Банка создается в размере не менее 15 процентов от его уставного капитала. Резервный фонд может формироваться путем обязательных ежеквартальных отчислений из чистой прибыли в размере не менее 1,25 процента от прибыли, полученной Банком за отчетный квартал, после уплаты соответствующих налогов и других обязательных платежей. Банк вправе производить такие отчисления до проведения Общего Собрания акционеров по итогам финансового года.

Общая сумма отчислений в резервный фонд, произведенных в течение года, не должна превышать сумму чистой прибыли, фактически полученной за отчетный год. Сумма отчислений, произведенных в резервный фонд в течение года, утверждается Общим Собранием акционеров по итогам финансового года. Размер ежегодных отчислений в резервный фонд должен составлять не менее 5 процентов от чистой прибыли до достижения им установленной Уставом величины.

3.19 Резервный фонд может быть использован на следующие цели:

- покрытие убытков;

- погашение облигаций Банка и выкуп акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд не может быть использован  для иных целей.

3.20 Фонд накопления формируется из чистой прибыли Банка, размер отчислений в данный фонд устанавливается на основании решения Общего Собрания акционеров.

Фонд накопления может быть использован на следующие цели:

- погашение убытков Банка по итогам отчетного года,

- распределение сумм прибыли, зарезервированных в фондах накопления, между учредителями Банка в установленном порядке,

- списание затрат, связанных с созданием нового имущества, но по установленному порядку не включаемых в первоначальную стоимость создаваемого имущества.

3.21 Фонд потребления формируется из чистой прибыли Банка, размер отчислений в данный фонд определяется Общим Собранием акционеров Банка. Использование денежных средств фонда производится по решению Совета Директоров Банка.

            3.22 Стоимость чистых активов Банка оценивается по данным бухгалтерского учета в установленном порядке.

4. ПРАВА АКЦИОНЕРОВ

4.1 Каждая обыкновенная акция Банка имеет одинаковую номинальную стоимость и предоставляет акционеру — ее владельцу одинаковый объем прав.

4.2 Акционеры — владельцы обыкновенных акций Банка могут в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» участвовать в Общем Собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, также имеют право на получение дивидендов, а в случае ликвидации Банка — право на получение части его имущества.

4.3 Привилегированные акции Банка одного типа  имеют одинаковую номинальную стоимость и предоставляют их владельцам одинаковый объем прав.

Владелец привилегированной акции имеет право принимать участие в Общем Собрании акционеров.

Акционер - владелец привилегированных акций участвует в Общем Собрании акционеров с правом голоса при решении вопросов о реорганизации, ликвидации Банка и в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Владелец привилегированной акции имеет первоочередное право по сравнению с владельцами обыкновенных акций на получение доли, выплачиваемой при ликвидации Банка (ликвидационной стоимости), оставшейся после его ликвидации.

4.4. Акционеры – владельцы голосующих акций вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Голосующей является акция, предоставляющая ее владельцу право голоса по всем вопросам компетенции Общего Собрания либо по отдельным вопросам, оговоренным в Федеральном законе «Об акционерных обществах».

4.5 В случае приобретения акционером самостоятельно или совместно со своим аффилированным лицом (лицами) 30 и более процентов размещенных обыкновенных акций Банка при достижении числа акционеров в Банке более 1000 акционеров, акционер не обязан предлагать акционерам Банка продать ему принадлежащие им обыкновенные акции и эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции Банка по рыночной цене.

5. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ

5.1. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Центральным банком Российской Федерации нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.

  Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.

5.2. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка, Аудитор Банка, Ревизионная комиссия, акционеры, а также должностные лица, которым в силу выполнения ими своих служебных обязанностей стали известны сведения об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов Банка, обязаны хранить банковскую тайну, а также коммерческую тайну, предусмотренную настоящим разделом Устава.

Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены в случаях, определенных федеральными законами, регулирующими деятельность этих органов и их должностных лиц.

Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.

Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

 5.3. За разглашение банковской тайны Банк, аудиторские и иные организации, а также их должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном правовыми актами Российской Федерации.

            5.4. На денежные средства и другие ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в Банке, арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии санкции прокурора.

            При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, Банк незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест.

            Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в Банке, может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

            5.5. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный в результате наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иные ценности его клиентов, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

            5.6. Конфискация денежных средств и других ценностей может быть произведена только на основании вступившего в законную силу приговора суда.

            5.7. Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом законодательства Российской Федерации Правлением Банка.

            5.8. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне Банка, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.

            5.9. Порядок работы в Банке с информацией, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливается Президентом Банка в соответствии с внутренними документами Банка.

6. Реестр акционеров

            6.1. Учет сведений о каждом зарегистрированном лице (акционере или номинальном держателе акций), количестве и категориях (типах) акций, имеющихся у зарегистрированных лиц, а также учет иных данных, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, осуществляется путем внесения соответствующих записей в Реестр акционеров Банка.

            6.2. Регистратор обеспечивает ведение и хранение Реестра акционеров Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

В Реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице (акционере или номинальном держателе акций), количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

            6.3. Сделки по передаче прав на акции, осуществляемые в соответствии с требованиями действующего законодательства как непосредственно между Банком и акционером, акционерами, так и при участии профессиональных участников рынка ценных бумаг, подлежат обязательной регистрации в Реестре акционеров Банка.

6.4. Лицо, зарегистрированное в Реестре акционеров Банка, обязано предоставлять Регистратору соответствующие документы о любом обращении взыскания на акции, обременении их правами залога, доверительного управления, иными правами третьих лиц, а также об изменении своего местонахождения или местожительства и прочих реквизитов в течение пяти дней с момента наступления таких обстоятельств.

6.5. Регистрация акционера сопровождается внесением соответствующей записи в Реестр.

            Внесение записи в Реестр осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее трех дней от даты предоставления необходимых для этого документов, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации.

Правовыми актами Российской Федерации может быть установлен более короткий срок внесения записи в реестр акционеров Банка.

            6.6 Отказ от внесения записи в Реестр акционеров Банка не допускается, за исключением случаев, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. В случае отказа от внесения записи в Реестр акционеров Банка Регистратор не позднее пяти дней с момента предъявления требования о внесении записи в Реестр акционеров Банка направляет лицу, требующему внесения записи, мотивированное уведомление об отказе от внесения записи.

Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суд. По решению суда Регистратор Банка обязан внести в Реестр соответствующую запись.

6.7. По требованию акционера или номинального держателя акций Регистратор обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из Реестра. Выписка из Реестра акционеров не является ценной бумагой.

6.8. Банк не обязан признавать какие-либо права на эмитированные им акции со стороны какого-либо лица, кроме лиц, зарегистрированных в Реестре.

Регистратор не обязан проводить регистрацию сделок по отчуждению акций Банка, совершенных с нарушением действующего законодательства, установленной Банком формы отчуждения акций или в связи с непредставлением информации, необходимой для внесения в Реестр акционеров, в соответствии с требованиями нормативных актов Российской Федерации.

7. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ

7.1. Органы управления банка

7.1.1 Органами управления Банка являются:

1) Общее Собрание акционеров,

2) Совет Директоров.

3) Правление – коллегиальный исполнительный орган,

4) Президент – единоличный исполнительный орган.

7.1.2. Высшим органом управления Банка является Общее Собрание акционеров. Банк обязан ежегодно проводить Общее Собрание акционеров - не ранее, чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года. Проводимые помимо годового Общие Собрания акционеров являются внеочередными.

7.2 КОМПЕТЕНЦИЯ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ

К компетенции Общего Собрания акционеров относятся следующие вопросы:

1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка (за исключением  внесения в Устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их закрытием) или утверждение Устава Банка в новой редакции;

2) реорганизация Банка;

3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии, срока ликвидации и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационного балансов;

4) определение количественного состава Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;

7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

8) избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

9) утверждение Аудитора Банка;

10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе, отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе, выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;

11) определение порядка ведения Общего Собрания акционеров;

12) избрание членов Счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

13) дробление и консолидация акций;

14) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

15) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

16) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

17) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

18) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка;

19) решение вопроса о выплате вознаграждения членам Совета Директоров и/или компенсации расходов, связанных с исполнением ими функций членов Совета Директоров, а также определение размера таких вознаграждений и компенсаций;

20) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных акций посредством открытой подписки, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

21)  размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

22) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки;

23) размещение эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством закрытой подписки;

24) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций за счет имущества Банка, когда размещение дополнительных акций осуществляется посредством распределения их среди всех акционеров;

25) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа) посредством открытой подписки, если Советом Директоров не было достигнуто единогласия по этому вопросу;

26) принятие решения о возмещении за счет средств Банка расходов по подготовке и проведению внеочередного Общего Собрания акционеров Банка лицам и органам – инициаторам этого собрания.

27) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.

7.3. Внеочередное Общее Собрание акционеров

7.3.1 Внеочередное Общее Собрание акционеров проводится по решению Совета Директоров Банка на основании его собственной инициативы, требования Ревизионной комиссии Банка, Аудитора Банка, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

7.3.2 Созыв внеочередного Общего Собрания акционеров по требованию Ревизионной комиссии, Аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, осуществляется Советом Директоров Банка.

7.3.3 В требовании о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня Собрания.

7.3.4 В случае, если требование о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров исходит от акционеров (акционера), оно должно содержать имена (наименования) акционеров (акционера), требующих созыва такого собрания, и указание количества, категории (типа) принадлежащих им акций.

Требование о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров подписывается лицами (лицом), требующими созыва внеочередного Общего Собрания акционеров.

7.3.5 В течение пяти дней с даты предъявления требования Ревизионной комиссии, Аудитора Банка или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров Советом Директором Банка должно быть принято решение о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров либо об отказе в его созыве.

Решение об отказе в созыве внеочередного Общего Собрания  акционеров по требованию Ревизионной комиссии, аудитора или акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка, может быть принято в случае, если:

- не соблюден установленный Уставом порядок предъявления требования о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров;

- акционеры (акционер), требующие созыва внеочередного Общего Собрания акционеров, не являются владельцами предусмотренного пунктом 7.3.1 Устава количества голосующих акций;

- ни один из вопросов, предложенных для внесения в повестку дня внеочередного Общего Собрания акционеров, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации.

7.3.6 Решение Совета Директоров Банка о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров или мотивированное решение об отказе в его созыве направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия такого решения.

7.3.7 В случае, если в течение установленного настоящим Уставом срока Советом Директоров Банка не принято решение о созыве внеочередного Общего Собрания акционеров или принято решение об отказе в его созыве, внеочередное Общее Собрание акционеров может быть созвано органами и лицами, требующими его созыва. При этом органы и лица, созывающие внеочередное Общее Собрание акционеров, обладают предусмотренными Федеральным законом «Об акционерных обществах» полномочиями, необходимыми для созыва и проведения Общего Собрания акционеров.

7.3.8. Положения о порядке созыва и проведения внеочередного Общего Собрания акционеров, не урегулированные Уставом Банка, предусмотрены Регламентом Общего Собрания акционеров Банка.

 

7.4. Проведение Общего собрания акционеров

путем проведения заочного голосования (Опросным путем)

7.4.1 Общее Собрание акционеров может быть проведено путем заочного голосования. Порядок проведения Общего Собрания акционеров опросным путем определен Регламентом Общего Собрания акционеров Банка.

7.5. Порядок подготовки и проведения Общего Собрания акционеров

7.5.1 Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении Общего Собрания акционеров Банка, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.

7.5.2 Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, заказным письмом, вручено под роспись или опубликовано в газете «Известия».

7.5.3 Сообщение о проведении Общего Собрания акционеров должно быть составлено в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах» и Регламентом Общего Собрания акционеров Банка.

7.5.4 Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего Собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет Директоров Банка, Ревизионную комиссию и Счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года.

7.5.5  Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).

7.5.6  Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов - имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается, а также иные сведения о нем, предусмотренные Уставом и Регламентом Общего Собрания акционеров Банка. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего Собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.

7.5.7 Совет Директоров Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего Собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее тридцати пяти дней после окончания финансового года. Вопрос, предложенный акционерами (акционером), подлежит включению в повестку дня Общего Собрания акционеров, равно как выдвинутые кандидаты подлежат включению в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, за исключением случаев, если:

- акционерами (акционером) не соблюдены сроки, установленные Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

- акционеры (акционер) не являются владельцами предусмотренного Федеральным законом «Об акционерных обществах» количества голосующих акций  Банка;

- предложение не соответствует требованиям, предусмотренным пунктами 7.5.5 и 7.5.6 Устава;

- вопрос, предложенный для внесения в повестку дня Общего Собрания акционеров Банка, не отнесен к его компетенции и (или) не соответствует требованиям Федерального закона «Об акционерных обществах» и иных правовых актов Российской Федерации.

7.5.8 Мотивированное решение Совета Директоров Банка об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего Собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру), внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата, не позднее трех дней с даты его принятия.

7.5.9 Решение Совета Директоров Банка об отказе во включении вопроса в повестку дня Общего Собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета Директоров Банка от принятия решения могут быть обжалованы в суд.

7.5.10 При подготовке к проведению Общего Собрания акционеров Совет Директоров Банка определяет:

- форму проведения Общего Собрания акционеров (собрание или заочное голосование);

- дату, место, время проведения Общего Собрания акционеров и либо в случае проведения Общего Собрания акционеров в форме заочного голосования дату окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

- дату составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров;

- повестку дня Общего Собрания акционеров;

- порядок сообщения акционерам о проведении Общего Собрания акционеров;

- перечень информации (материалов), предоставляемой акционерам при подготовке к проведению Общего Собрания акционеров, и порядок ее предоставления;

- форму и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями.

В повестку дня годового Общего Собрания акционеров обязательно включаются вопросы, предусмотренные подпунктами 4, 8, 9 и 10 пункта 7.2 Устава.

7.5.11 Порядок участия акционеров Банка в Общем Собрании определяется Регламентом Общего Собрания акционеров Банка.

 

 

7.5.12 Счетная комиссия

7.5.12.1 Счетная комиссия Банка избирается в количестве не менее трех человек.  Персональный состав Счетной комиссии утверждается Общим Собранием акционеров. Счетная комиссия создается, если число акционеров - владельцев голосующих акций менее 500.

Если в установленном Федеральным законом «Об акционерных обществах» порядке акционерами не выдвинуты кандидаты в Счетную комиссию Банка Совет директоров, рассматривающий вопросы подготовки и проведения годового Общего Собрания акционеров, вправе выдвинуть кандидатов   в Счетную комиссию Банка либо поручить выполнение функций Счетной комиссии Регистратору Банка.

В случае, если число акционеров - владельцев голосующих акций становится более 500, функции Счетной комиссии выполняет Регистратор.

7.5.12.2  В Счетную комиссию не могут входить члены Совета Директоров, члены Ревизионной комиссии, члены Правления, Президент, а также лица, выдвигаемые кандидатами в состав этих органов.

7.5.12.3 В случае, если срок полномочий Счетной комиссии истек, либо количество ее членов стало менее трех, а также в случае явки для исполнения своих обязанностей менее трех членов Счетной комиссии для осуществления функций Счетной комиссии может быть привлечен Регистратор.

Счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в Общем Собрании акционеров, определяет кворум Общего Собрания акционеров, разъясняет вопросы, возникающие в связи с реализацией акционерами (их представителями) права голоса на Общем Собрании, разъясняет порядок голосования по вопросам, выносимым на голосование, обеспечивает установленный порядок голосования и права акционеров на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет протокол об итогах голосования, передает в архив бюллетени для голосования.

Счетная комиссия действует на основании Положения о Счетной комиссии, утвержденного Общим Собранием акционеров Банка.

7.5.13  Кворум Общего Собрания акционеров

7.5.13.1 Общее Собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

Принявшими участие в Общем Собрании акционеров, проводимом путем совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решения по вопросам, поставленным на голосование без предварительного направления (вручения) бюллетеней для голосования до проведения Общего Собрания акционеров, считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем.

Принявшими участие в Общем Собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования (опросным путем), считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.

При отсутствии кворума для проведения годового Общего Собрания акционеров должно быть проведено повторное Общее Собрание акционеров с той же повесткой дня.

Повторное Общее Собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 процентами голосов голосующих акций Банка.

7.5.14  Голосование на Общем Собрании акционеров

7.5.14.1 Голосование на Общем Собрании акционеров осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка - один голос».

7.5.14.2  По решению Общего Собрания акционеров, голосование по вопросам, включенным в повестку  дня, осуществляется бюллетенями для голосования.

7.5.14.3 При проведении Общего Собрания акционеров в форме заочного голосования (опросным путем) бюллетени для голосования должны быть направлены или вручены под роспись каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, не позднее чем за 20 дней до проведения Общего Собрания акционеров.

Направление бюллетеней для голосования осуществляется заказным письмом.

7.5.14.4 В бюллетене для голосования указывается:

- полное фирменное наименование и место нахождения Банка;

- форма проведения Общего Собрания акционеров (собрание или заочное голосование);

- дата, место, время проведения Общего Собрания акционеров или в случае проведения Общего Собрания акционеров в форме заочного голосования (опросным путем) дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

- формулировки решений по каждому вопросу (имя каждого кандидата), голосование по которому осуществляется данным бюллетенем;

- варианты голосования по каждому вопросу повестки дня, выраженные формулировками «за», «против» или «воздержался»;

- упоминание о том, что бюллетень для голосования должен быть подписан акционером.

7.5.14.5 Все бюллетени должны быть оформлены в соответствии с требованиями Регламента Общего Собрания акционеров Банка. Порядок голосования бюллетенями должен осуществляться в соответствии с Регламентом Общего Собрания акционеров Банка.

7.5.15 Решение Общего Собрания акционеров

7.5.15.1  Решение Общего Собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании, если иное не установлено  Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Подсчет голосов на Общем Собрании акционеров по вопросу, поставленному на голосование, правом голоса при решении которого обладают акционеры - владельцы обыкновенных и привилегированных акций Банка, осуществляется по всем голосующим акциям совместно.

7.5.15.2 Решение по вопросам, указанным в подпунктах  2, 6, 13-18, 20-25 пункта 7.2 настоящего Устава принимается Общим Собранием акционеров только по предложению Совета Директоров.

7.5.15.3 Решение по вопросам, указанным в подпунктах 1 - 3, 5 и 16, 20-25 пункта 7.2 настоящего Устава  принимается Общим Собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем Собрании акционеров.

7.5.15.4 Порядок принятия Общим Собранием решения по порядку ведения Общего Собрания акционеров устанавливается Регламентом Общего Собрания акционеров Банка, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка.

7.5.15.5 Общее Собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не входящим в его компетенцию и не включенным в повестку дня, а также изменять повестку дня.

7.5.15.6 Решения, принятые Общим Собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на Общем Собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Общего Собрания акционеров.

7.5.15.7 Список лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, составляется на основании данных Реестра акционеров Банка.

Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего Собрания акционеров и более чем за 50 дней, а в случае, предусмотренном п.2 ст. 53 Федерального закона “Об акционерыных обществах”, - более чем за 65 дней до даты проведения Общего Собрания акционеров.

В случае проведения Общего Собрания акционеров, в определении кворума которого и голосовании участвуют бюллетени, полученные Банком в соответствии с пунктом 2 статьи 58 Федерального закона “Об акционерных обществах”, дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, устанавливается не менее чем за 45 дней до даты проведения Общего Собрания акционеров.

7.5.15.8 Протокол Общего Собрания акционеров составляется не позднее 15 дней после закрытия Общего Собрания в двух экземплярах. Оба экземпляра подписываются председательствующим на Общем Собрании акционеров и секретарем Общего Собрания акционеров.

7.6. Совет директоров

7.6.1 Совет Директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, в рамках своей компетенции, за исключением решения вопросов, отнесенных законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом к компетенции Общего Собрания акционеров.

7.6.2 Основной задачей Совета Директоров является выработка на основании требований Устава и решений Общего Собрания акционеров стратегической политики Банка с целью увеличения прибыльности и обеспечения устойчивости финансово-экономического состояния Банка, а также осуществление контроля за деятельностью Правления Банка.

7.6.3 В своей деятельности Совет Директоров руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка, решениями Общих Собраний акционеров, Положением о Совете Директоров Банка.

7.6.4 Компетенция Совета директоров

 

7.6.4.1 К компетенции Совета Директоров относятся следующие вопросы:

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2) созыв годового и внеочередных Общих Собраний акционеров, за исключением случаев, установленным действующим законодательством Российской Федерации;

3) утверждение повестки дня Общего Собрания акционеров;

4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, и решение других вопросов, отнесенных к компетенции Совета Директоров в соответствии с положениями Федерального закона «Об акционерных обществах» и связанных с подготовкой и проведением Общего Собрания акционеров;

5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных обыкновенных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки в количестве, составляющем 25 (Двадцать пять) процентов и менее ранее размещенных обыкновенных акций Банка;

6) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), посредством открытой подписки, в количестве, составляющем 25 (Двадцать пять) процентов и менее ранее размещенных обыкновенных акций Банка;

7) размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные  акции, в количестве 25 (Двадцать пять) процентов и менее размещенных обыкновенных акций;

8) размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в привилегированные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в привилегированные акции, в количестве 25 (Двадцать пять) процентов и менее размещенных обыкновенных акций;  

9) размещение облигаций, не конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, не конвертируемых в акции;

10) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг, в случаях предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

11) утверждение отчетов об итогах выпуска акций, внесений в них изменений и дополнений;

12) утверждение проспекта эмиссии ценных бумаг, внесение в него изменений и дополнений;

13) создание и закрытие филиалов, открытие и закрытие представительств Банка;

14) создание и ликвидация дочерних организаций Банка на территории иностранных государств;

15) внесение в Устав изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их закрытием;

16) назначение Президента Банка и досрочное прекращение его полномочий, утверждение условий договора с Президентом Банка, установление размеров выплачиваемых ему вознаграждений и компенсаций, заключение договора с Президентом Банка;

17) утверждение состава Правления Банка по представлению Президента Банка и прекращение полномочий членов Правления, утверждение условий договоров с членами Правления, заключение договоров с членами Правления;

18)  рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг Аудитора;

19) рекомендации по размеру и порядку оплаты услуг привлеченных членами Ревизионной комиссии  Банка специалистов;

20) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

21) использование резервного фонда и иных фондов Банка;

22) утверждение Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

23) утверждение международного Аудитора, условий договоров с Аудиторами, а также расторжение договоров с ними;

24) утверждение независимого оценщика Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

25) утверждение внутренних документов Банка за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции Общего Собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции Правления Банка и Президента Банка, внесение в эти документы изменений и дополнений;

26) одобрение крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»;

27) одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»;

28) предварительное утверждение годового отчета Банка;

29) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных  Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

30) определение перечня дополнительных документов, обязательных для хранения в Банке;

31) назначение по представлению Президента Начальника Службы внутреннего контроля и прекращение его полномочий;

32) создание эффективного внутреннего контроля, а именно утверждение Положения об организации внутреннего контроля, Положения о Службе внутреннего контроля;

33) периодическое, не реже одного раза за полгода, рассмотрения отчетов Службы внутреннего контроля о состоянии внутреннего контроля в Банке;

34) периодическое, не реже одного раза в год, обсуждение отчета Ревизионной комиссии о соответствии внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка;

35) одобрение сделок, вынесенных на рассмотрение Совета директоров по инициативе Президента и/или Правления банка, а также сделок,  на которые в соответствии с внутренними документами Банка распространяется порядок одобрения крупных сделок;

36) иные вопросы, которые выносятся на обсуждение Совета Директоров по инициативе Председателя Совета Директоров, Правления или Президента Банка, не относящиеся к компетенции Общего Собрания акционеров.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Директоров, не могут быть переданы на решение Правления и Президента Банка.

7.6.5 Избрание Совета директоров, права и обязанности его членов

7.6.5.1 Общее Собрание акционеров избирает состав Совета Директоров в количестве пяти членов на срок до следующего годового Общего Собрания. Членом Совета Директоров Банка может быть только физическое лицо, обладающее безупречной деловой репутацией и имеющее необходимую квалификацию. Член Совета Директоров Банка может не быть акционером Банка. Лица, избранные в состав Совета Директоров, могут переизбираться неограниченное число раз.

Член Совета Директоров вправе в любое время добровольно сложить свои полномочия. По решению Общего Собрания акционеров полномочия всех членов Совета Директоров Банка могут быть прекращены досрочно.

7.6.5.2 Выборы членов Совета Директоров Банка осуществляются кумулятивным голосованием.

                При кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих каждому акционеру, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в Совет Директоров Банка, и акционер вправе отдать полученные таким образом голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами. Дробная часть голоса может быть отдана только за одного кандидата.

Избранными в состав Совета Директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.

7.6.5.3 Председатель Совета Директоров избирается членами Совета Директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов  Совета Директоров, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров.

7.6.5.4 Совет Директоров вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа избранных членов Совета Директоров, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров.

7.6.5.5 Кворумом для проведения заседания Совета Директоров является присутствие и (или) наличие письменного мнения более половины от числа членов Совета Директоров, определенного Уставом, кроме кворума по вопросам, для принятия решения по которым в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка требуется единогласие или большинство всех членов Совета Директоров, без учета голосов выбывших членов Совета Директоров, а также большинство членов Совета Директоров, незаинтересованных в совершении Банком  сделки.

В случае, когда количество членов Совета Директоров Банка становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет Директоров Банка  принимает решение о проведении внеочередного Общего Собрания акционеров для избрания нового состава Совета Директоров Банка. Оставшиеся члены Совета Директоров Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего Собрания акционеров.

7.6.5.6 Решения на заседании Совета Директоров принимаются большинством голосов присутствующих членов Совета Директоров, участвующих в заседании, за исключением случаев, когда требуется большее число голосов.

Передача права голоса членом Совета Директоров иному лицу, в том числе, другому члену Совета Директоров, не допускается.

Решение Совета Директоров может быть принято путем заочного голосования.

При определении наличия кворума и результатов голосования может учитываться письменное мнение члена Совета Директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета Директоров Банка. Член Совета Директоров, отсутствующий на заседании, имеет право заблаговременно в письменной форме представить Председателю Совета Директоров подписанное им мнение по вопросам повестки дня, которое прилагается к протоколу заседания Совета Директоров и учитывается при подсчете голосов.

Решение Совета Директоров Банка об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается единогласно всеми членами Совета Директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Директоров Банка.

Совет Директоров Банка принимает решения о совершении Банком крупных сделок и сделок, в которых имеется заинтересованность, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом Банка и Положением о Совете Директоров Банка, принимаемым Общим Собранием акционеров Банка.

7.6.5.7 На заседании Совета Директоров ведется протокол, который должен составляться не позднее трех дней после заседания.

7.6.5.8 За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей члены Совета Директоров несут ответственность по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

7.7. Правление Банка

7.7.1 Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется  коллегиальным исполнительным органом Банка - Правлением Банка и единоличным исполнительным органом Банка – Президентом Банка, который также осуществляет функции Председателя Правления Банка.

7.7.2 К компетенции Правления относятся все общие вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров и Совета Директоров.

Правление в соответствии с решениями Общего Собрания акционеров и Совета Директоров координирует работу служб и подразделений Банка, принимает решения по основным вопросам текущей деятельности Банка, дает рекомендации Совету Директоров Банка по вопросам заключения крупных сделок, а также решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом Банка, Положением о Правлении Банка или решениями Совета Директоров.

Правление в том числе:

1) вырабатывает основные направления финансовой политики Банка;

2) координирует работу служб и подразделений Банка, принимает решения по основным вопросам текущей деятельности Банка;

3) дает рекомендации Совету Директоров Банка по вопросам заключения крупных сделок;

4) представляет Совету Директоров годовые планы работы Банка, годовые отчеты, годовую бухгалтерскую отчетность, в том числе, отчеты о прибылях и убытках  (счета прибылей и убытков) и другие документы отчетности для рассмотрения и подготовки к Общим Собраниям акционеров Банка;

5) регулярно информирует Совет Директоров о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, способных оказать существенное влияние на состояние дел Банка;

6) утверждает организационную структуру Банка в целом, в том числе, структуру филиалов, представительств и дополнительных офисов;   

7) утверждает основные направления учетной и кредитной политики Банка на текущий финансовый год;

8) утверждает перечень информации, относящейся  к коммерческой тайне Банка;

9) решает другие вопросы, отнесенные к компетенции Правления утвержденным Общим Собранием акционеров Банка Положением о Правлении.

10) решает другие вопросы, отнесенные к компетенции  Президента Банка и вынесенные на рассмотрение Правления по инициативе Президента Банка.

Правление организует выполнение решений Общего Собрания акционеров и Совета директоров Банка.

Правление Банка и Президент Банка подотчетны Совету Директоров Банка и Общему Собранию акционеров Банка.

7.7.3. Члены Правления утверждаются Советом Директоров Банка по представлению Президента Банка сроком на 5 лет.

7.7.4 Правление действует на основании настоящего Устава Банка, а также утверждаемого Общим Собранием акционеров Положения о Правлении, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения заседаний, а также порядок принятия решений.

7.7.5 Проведение заседаний Правления организует Президент, осуществляющий функции единоличного исполнительного органа в соответствии с настоящим Уставом, Положением о Правлении и решениями Правления.

Передача права голоса членом Правления Банка иному лицу, в том числе другому члену Правления Банка, не допускается.

7.7.6. Члены Правления при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка.

7.7.7. Члены Правления несут ответственность за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены действующим законодательством Российской Федерации.

7.7.8. Члены Правления, голосовавшие против решения, повлекшего причинение убытков, или не принимавшие участия в голосовании, не несут ответственность за эти убытки.

7.7.9. В случаях, предусмотренных п.7.7.7. настоящего раздела  Устава ответственность членов Правления, перед Банком является солидарной.

7.8. Президент Банка

7.8.1. Президент является высшим должностным лицом Банка. Он руководит всей деятельностью Банка согласно полномочиям, предоставленным ему настоящим Уставом, и несет ответственность за выполнение возложенных на Банк задач.

7.8.2. Президентом может быть назначено лицо, в том числе, из числа акционеров или их представителей, обладающее, по мнению большинства членов Совета Директоров, необходимыми профессиональными качествами, опытом и имеющее безупречную деловую репутацию. Президент назначается Советом Директоров Банка сроком на 5 лет.

7.8.2. Президент решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего Собрания акционеров, Совета Директоров и Правления Банка.

Президент без доверенности действует от имени Банка, представляет его интересы в отношениях с предприятиями, организациями, учреждениями, а также органами власти и управления как в Российской Федерации, так и за ее пределами, совершает сделки от имени Банка, утверждает штаты, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка.

            7.8.3. Президент:

1) обеспечивает выполнение решений Общего Собрания акционеров и Совета Директоров Банка;

2) вносит предложения в Совет Директоров по утверждению состава Правления Банка;

3) распределяет обязанности между своими заместителями и членами Правления;

4) организует работу Правления и председательствует на его заседаниях;

5) подписывает все документы, утверждаемые Правлением;

6) утверждает правила, инструкции, положения, другие внутренние нормативные документы Банка, за исключением документов, утверждаемых Общим Собранием акционеров, Советом Директоров и Правлением;

7) распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка;

8) принимает решения о создании Банком коммерческих организаций и об участии Банка в коммерческих организациях;

9) назначает и увольняет работников Банка, устанавливает размер должностных окладов по всем категориям работников, поощряет отличившихся работников, налагает взыскания;

10) утверждает должностные инструкции работников Центрального офиса Банка, а также, руководителей и главных бухгалтеров (и их заместителей) дополнительных офисов, филиалов и представительств Банка;

11) организует систему бухгалтерского  учета и отчетности в Банке;

7.8.4. В сфере внутреннего контроля к компетенции Президента относится:

1) утверждение операционных регламентов Банка;

2) распределение обязанностей по осуществлению процедур внутреннего контроля между руководителями структурных подразделений Банка, контролирующими работниками и специализированными контрольными подразделениями;

3) установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, за нарушения в работе Банка и внутреннего контроля, за устранение нарушений, выявленных Службой внутреннего контроля, внешними аудиторами и надзорными органами;

4) создание эффективной системы передачи и обмена информацией, включая управленческую отчетность по эффективности и рисковости работы Банка, его операций, активов и обязательств,

5) рассмотрение материалов и результатов проверок Службы внутреннего контроля, внешних аудиторов и надзорных органов.

Президент осуществляет другие функции по поручению Совета Директоров или Правления Банка, кроме отнесенных к компетенции Общего Собрания и Совета Директоров.

7.8.2  Президент вправе выдавать доверенности от имени Банка и делегировать часть своих полномочий своим заместителям или другим работникам Банка.

7.8.3. Президент Банка несет ответственность за убытки, причиненные Банку его виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены действующим законодательством Российской Федерации.

Президент Банка несет ответственность за организацию работ и создание условий по защите государственной тайны в Банке.

8. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ

 ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

8.1. Ревизионная комиссия

            8.1.1 Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка Общим Собранием акционеров в соответствии с Уставом Банка избирается Ревизионная комиссия Банка в составе трех человек на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.

Члены Ревизионной комиссии могут быть переизбраны на следующий срок, а при наличии оснований - отозваны из ее состава досрочно по решению Общего Собрания акционеров Банка.

Если по каким-либо причинам выборы Ревизионной комиссии на годовом Общем Собрании акционеров не состоялись, то полномочия действующего состава Ревизионной комиссии пролонгируются до выборов Ревизионной комиссии.

8.1.2 Компетенция Ревизионной комиссии Банка по вопросам, не предусмотренным Федеральным законом «Об акционерных обществах», определяется Уставом Банка.

            Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Положением о Ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим Собранием акционеров Банка.

8.1.3 Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению Общего Собрания акционеров, Совета Директоров Банка или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.

            8.1.4  По требованию Ревизионной комиссии Банка лица, занимающие должности в органах управления Банка, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Банка.

8.1.5 Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Совета Директоров Банка, а также занимать иные должности в органах Банка.

            Акции, принадлежащие членам Совета Директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии Банка.

8.1.6 В случаях, когда выявленные Ревизионной комиссией нарушения требуют решения по вопросам, находящимся в компетенции органов управления Банка, Ревизионная комиссия имеет право требовать созыва заседаний Совета Директоров, Правления Банка или выносить эти вопросы в повестку дня Общего Собрания акционеров Банка.

8.1.7 Ревизионная комиссия вправе ставить перед Общим Собранием акционеров и другими органами Банка, руководителями его структурных подразделений вопрос об ответственности работников, включая любых должностных лиц, в случае нарушения ими Устава или других внутренних документов Банка.

            8.1.8 Ревизионная комиссия имеет право при необходимости привлекать к своей работе на договорной основе специалистов. Размер и порядок оплаты их услуг определяется Советом Директоров Банка.

8.1.9 Ревизионную комиссию возглавляет Председатель, избираемый членами комиссии из своего состава на срок до следующего годового Общего Собрания акционеров Банка.

8.2. Аудитор Банка

8.2.1 Аудитор Банка осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности Банка в соответствии с правовыми актами Российской Федерации на основании заключаемого с ним договора.

8.2.2 Общее Собрание акционеров утверждает Аудитора Банка. Размер оплаты его услуг определяется Советом Директоров Банка.

8.2.3 По итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка Аудитор составляет заключение по установленной правовыми актами Российской Федерации форме.

8.2.4 Заинтересованным лицам Банк представляет аудиторское заключение и публикует отчетность в соответствии с требованиями действующего законодательства  Российской Федерации.

9. Система внутреннего контроля Банка.

СЛУЖБА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

9.1. Направлениями системы внутреннего контроля за деятельностью Банка являются:

1)        контроль со стороны органов управления Банка за организацией деятельности Банка;

2)        контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;

3)        контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

4)        контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;

5)        мониторинг системы внутреннего контроля, т.е. осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений по их устранению и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля за деятельностью Банка.

9.2.   Внутренний контроль осуществляют и входят в систему органов внутреннего контроля Банка:

9.2.1. органы управления Банка: общее собрание акционеров Банка, Совет директоров Банка, Правление Банка, Президент Банка; ревизионная комиссия Банка; главный бухгалтер (его заместители) Банка; руководители, главные бухгалтеры филиалов банка (их заместители), подразделения и сотрудники Банка, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:

а)         Службу внутреннего контроля Банка,

б)        ответственного сотрудника (структурное подразделение) Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

в)        ответственного сотрудника (структурное подразделение) Банка, осуществляющего/-ее функции контролера профессионального участника рынка ценных бумаг. 

9.2.2.  Порядок образования (созыва) перечисленных в пункте 9.2.1. данной статьи настоящего Устава органов управления Банка, ревизионной комиссии Банка и создания Службы внутреннего контроля Банка определены в соответствующих статьях настоящего Устава. Компетенция (полномочия) органов управления Банка, ревизионной комиссии Банка и Службы внутреннего контроля Банка определены в соответствующих статьях настоящего Устава и иных внутренних документах банка.

9.2.3. Главный бухгалтер (его заместители) Банка, руководители, главные бухгалтеры филиалов банка (их заместители)  и перечисленные в подпунктах «б», «в» пункта 9.2.1. настоящего Устава ответственные сотрудники (структурные подразделения) Банка назначаются на должности (создаются) соответствующими приказами (распоряжениями) Президента Банка. При этом главный бухгалтер (его заместители) Банка, руководители, главные бухгалтеры филиалов банка (их заместители) назначается (-ются) на должности с соблюдением квалификационных и иных требований, которые предъявляются к таким лицам нормативными актами Банка России, а также с соблюдением установленного Банком России порядка согласования их кандидатур.

Компетенция (полномочия) указанных сотрудников (структурных подразделений) в сфере внутреннего контроля определена настоящим уставом, положениями о структурных подразделениях, должностными инструкциями и другими внутренними документами банка.

9.2.3.1. Главный бухгалтер (его заместители) Банка в области внутреннего контроля за деятельностью Банка выполняют, в частности, следующие функции:

1)        формирование учетной политики Банка;

2)        обеспечение своевременного предоставления полной и достоверной бухгалтерской отчетности Банка;

3)        обеспечение соответствия осуществляемых Банком банковских и хозяйственных операций требованиям законодательства РФ, нормативных актов Банка России и внутренних документов Банка;

4)        контроль за движением имущества Банка, соблюдением в Банке правил оформления приемки и отпуска товарно-материальных ценностей, а также правил инвентаризации денежных средств и других товарно-материальных ценностей, правильностью расходования фондов Банка. Соблюдением в Банке правил расчетов и исполнения платежных обязательств, своевременным погашением (взысканием) дебиторской задолженности и погашением кредиторской задолженности, законностью и обоснованностью списания с бухгалтерского баланса Банка недостач, дебиторской задолженности и других потерь;

5)        подписание денежных и расчетных документов Банка, а также документов, предусматривающих финансовые и (или) кредитные обязательства Банка.

9.2.3.2. Ответственный сотрудник (структурное подразделение) Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма отвечает за:

1)        разработку и реализацию: правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ осуществления названных целей, иных внутренних организационных мер, направленных на достижение упомянутых целей;

2) организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России;

3) выполнение других функций и действий, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

9.2.3.3. Контролер профессионального участника рынка ценных бумаг, в частности, осуществляет проверку соответствия деятельности Банка, как профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям: законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и по защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.       

            9.3. Служба внутреннего контроля, являющаяся структурным подразделением Банка, создается для:

- контроля за соблюдением положений, правил и процедур, внутреннего регламента Банка, действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов при выполнении ими своих служебных обязанностей;

- предупреждение, выявление, урегулирования конфликтов интересов, возникающих при осуществлении банковских операций и других сделок;

- обеспечения надлежащего уровня надежности операций, проводимых Банком, и минимизации рисков банковской деятельности.

Порядок деятельности Службы внутреннего контроля в Банке определяется настоящим Уставом и Положением о данном структурном подразделении.

9.4. Основными задачами Службы внутреннего контроля являются:

- обеспечение Банком требований действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

- проверка полномочий органов Банка на совершение сделок, проверка соблюдения установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом Банка и внутренними документами Банка процедур при принятии решений, затрагивающих интересы Банка, его акционеров и клиентов;

- принятие своевременных и эффективных решений, направленных на  устранение выявленных  недостатков и нарушений в деятельности Банка;

- обеспечение сохранности активов (имущества) Банка посредством комплексных мероприятий в соответствии с компетенцией Службы;

- обеспечение адекватного  отражения всех операций, проводимых Банком в бухгалтерском учете и иной отчетности Банка;

 - обеспечение эффективного функционирования внутреннего аудита Банка;

 - обеспечение эффективного взаимодействия с внешними аудиторами, органами государственного регулирования и надзора по вопросам пруденциальной деятельности, достоверности учета и отчетности, организации внутреннего контроля, предупреждения и устранения нарушений сотрудниками Банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности.

9.5. Сотрудники Службы внутреннего контроля вправе:

- получать от руководителей и уполномоченных ими сотрудников проверяемого подразделения необходимые для проведения проверки документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством Банка и его подразделениями;  бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы; документы, связанные с компьютерным  обеспечением деятельности проверяемого подразделения Банка;

- определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками Банка, требованиям действующего законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, определяющих проводимую Банком политику, процедуры принятия и реализации решений, организации  учета и отчетности, включая внутреннюю информацию о принимаемых решениях, проводимых операциях (заключаемых сделках), результатах анализа финансового положения и рисках банковской деятельности;

- привлекать при необходимости сотрудников иных структурных подразделений Банка для решения задач внутреннего контроля;

- входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях, с обязательным привлечением руководителя либо, по его поручению, сотрудника (сотрудников) проверяемого подразделения.

9.6. Служба внутреннего контроля и ее сотрудники обязаны:

1) организовывать постоянный контроль путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, внутренних документов, регулирующих деятельность и определяющих политику Банка, должностным инструкциям;

2) обеспечивать постоянный контроль за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений;

3) разрабатывать рекомендации и указания по устранению выявленных нарушений;

4)  осуществлять контроль за исполнением рекомендаций и указаний по устранению нарушений;

5) обеспечивать полное документирование каждого факта проверки и оформлять заключения по результатам проверок, отражающие все вопросы, изученные в ходе проверки, выявленные недостатки и нарушения, рекомендации по их устранению, а также по применению мер дисциплинарного и иного воздействия к нарушителям;

6) обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений документов;

7) представлять заключения Совету Директоров и Президенту Банка по итогам проверок соответствующих подразделений Банка для принятия мер по устранению нарушений, а также для целей анализа деятельности конкретных сотрудников Банка;

8) своевременно информировать Совет Директоров, Правление и Президента Банка:

- обо всех вновь выявленных рисках;

- обо всех выявленных случаях нарушений сотрудниками действующего  законодательства Российской Федерации, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, внутренних распоряжений органов Банка;

- обо всех выявленных нарушениях установленных Банком процедур, связанных с функционированием системы внутреннего контроля;

- о мерах, принятых руководителями проверяемых подразделений Банка, по устранению допущенных нарушений и их результатах.

9.7. Сотрудники Службы внутреннего контроля назначаются на должность Президентом Банка по представлению начальника Службы.

10. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА. ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ

            10.1. Банк обязан вести бухгалтерский учет и представлять финансовую отчетность в порядке, установленном Федеральным законом «Об акционерных обществах» и иными правовыми актами Российской Федерации.

            10.2. Ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке, своевременное представление ежегодного отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, предоставляемых акционерам, кредиторам и в средства массовой информации, несет Президент Банка в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», иными правовыми актами Российской Федерации, Уставом Банка.

10.3  Достоверность данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности, должна быть подтверждена Ревизионной комиссией Банка.

10.4. Перед опубликованием Банком годового отчета Банка, годовой бухгалтерской отчетности в соответствии со ст. 92 Федерального закона «Об акционерных обществах», Банк привлекает для ежегодной проверки и подтверждения годовой финансовой отчетности Аудитора, не связанного имущественными интересами с Банком или его акционерами.

10.5. Годовой отчет Банка подлежит предварительному утверждению Советом Директоров Банке не позднее, чем за 30 дней до даты проведения годового Общего Собрания акционеров.

10.6 Банк хранит следующие документы:

            - договор о создании Банка;

            - Устав Банка, изменения и дополнения, внесенные в Устав Банка, зарегистрированные в установленном порядке, решение о создании Банка, свидетельство о государственной регистрации Банка;

            - документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;

            - внутренние документы Банка;

            - положения о филиалах или представительствах Банка;

            - годовые отчеты;

            - документы бухгалтерского учета;

            - документы бухгалтерской отчетности;

            - протоколы Общих Собраний акционеров, заседаний Совета Директоров Банка, Ревизионной комиссии Банка и Правления Банка;

            - бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в Общем Собрании акционеров;

            - отчеты независимых оценщиков;

            - списки аффилированных лиц Банка;

            - списки лиц, имеющих право на участие в Общем Собрании акционеров, имеющих право на получение дивидендов, а также иные списки, составляемые Банком для осуществления акционерами своих прав в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;

            - заключения Ревизионной комиссии Банка, Аудитора Банка, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

            - проспекты эмиссии, ежеквартальные отчеты эмитента и иные документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии с  Федеральным законом «Об акционерных обществах» и иными федеральными законами;

            - иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах», Уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями Общего Собрания акционеров, Совета Директоров Банка, Правления Банка и Президента Банка, а также документы, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

10.7 Банк хранит документы, предусмотренные пунктом 10.6  Устава, по месту нахождения его коллегиального исполнительного органа в порядке и в течение сроков, которые установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

11. ЛИКВИДАЦИЯ И РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА

            11.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения Общего Собрания акционеров или по решению суда в установленном законодательством порядке.

            11.2. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам.

            В случае реорганизации Банка в Единый государственный реестр юридических лиц и Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносятся необходимые изменения, а все документы с не истекшими сроками хранения передаются в установленном порядке его правопреемнику.

            Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.

            11.3. При ликвидации Банка Общее Собрание акционеров или надлежащий орган, принявшие такое решение, обязаны незамедлительно сообщить письменно об этом уполномоченному федеральному органу исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и Банку России, которые вносят в Единый государственный реестр юридических лиц и Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о том, что Банк находится в процессе ликвидации.

            Общее Собрание акционеров Банка или надлежащий орган, принявшие решение о ликвидации Банка, назначают по согласованию с Центральным банком Российской Федерации ликвидационную комиссию и устанавливают порядок и сроки ликвидации.

            С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.

            11.4. Ликвидационная комиссия:

            - публикует в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках (не менее двух месяцев со дня публикации сообщения), для предъявления требований его кредиторами;

            - принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.

            По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим Собранием акционеров по согласованию с Банком России.

            Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

            Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

            После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим Собранием акционеров по согласованию с Банком России.

            Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в установленном порядке.

            11.5. Ликвидация считается завершенной, а Банк - прекратившим существование с момента государственной регистрации ликвидации Банка в установленном порядке.

            11.6. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив.

            Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.