История цен разнообразных товаров в течение более или менее значительного промежутка времени является вообще одним из лучших способов экономического самопознания и проверки разных экономических теорий. В XIX в., например, в Англии и почти во всех других странах применяли к анализу цен так называемый метод чисел-показателей или индекс-нумберов. «Цель числа-показателя, - пишет Э.Дж.Долан [2], - заключается в возможно точном, определенном и легко схватываемом изображении соотносительного положения и изменения цен по возможности всех товаров по отношению к деньгам».

Так называемый indefinite standart, предложенный Джевонсоном, принимает за мерило обесценения или вздорожания товаров безотносительное среднее отношение, получаемое при посредстве деления цены  каждого товара сравниваемого периода на цену исходного периода:

Если b — цена товара данного периода, и а — ее последующее изменение, то цена другого товара будет выражена как q, а ее изменение как р. Но иногда для большей точности вычисляют геометрическую среднюю по формуле:   или гармоническую среднюю по формуле:

Если мы предположим, что а и b не возросли, а цена другого товара удвоилась (q=1; р=2), то соответственно разным методам исследования среднее изменение получится по арифметическому методу - 50%, по геометрическому методу - 41%, по гармоническому - 33%.

Если в стране увеличится предложение денег, то банки немедленно начнут отыскивать нуждающихся в деньгах предпринимателей, получив из банков деньги, купят на них товары и рабочую силу, так что спрос на товары возрастет, а потому и возрастут цены товаров. Это вызовет повышение общего уровня цен, указывающее на падение ценности денег. Высокие цены в стране вызовут покупки в иностранных государствах, куда последует вывоз золота, и на основе закона автоматического распределения золота, каждая страна получит свою пропорциональную долю из нового золота, и во всех странах с золотой валютой цены постепенно повысятся на одну и туже ступень. Сумма цен товаров, от которых зависит количество обращающихся в стране денег, сама по себе не есть величина постоянная. Она зависит, с одной стороны, от количества товаров, с другой - от величины цен каждого товара в отдельности [4; 6].

Возьмем, например, одно и то же хозяйство, которое потребляет в два последовательных периода одинаковое количество товаров по разным ценам (Таблица 2).

Таблица 2

Отсюда ясно видно, что покупательная сила денег понизилась в соотношении 4420:2800. Но в действительности очень немногие хозяйства в состоянии потреблять такое же количество товаров при возвышении их цены. При понижении цены, потребление, напротив, увеличивается.

Если, наоборот, в производстве товара не произошло никаких изменений, а золото подешевело, то цена товара повышается и он дорожает. Изменение цен происходит в соответствии с изменением величины дроби: если числитель (ценность товара) уменьшается, то уменьшается и дробь (цена товара). Если знаменатель (ценность золота) уменьшается, то дробь (цена товара) увеличивается. Следовательно, получим:

С изменением ценности денег, товарные цены не изменяются однообразно. Когда происходит увеличение предложения денег, то изменяется цена только тех товаров, которые связаны с притоком новых денег, так как это, именно, -  не товары, на которые имеется усиленный спрос.

Влияние бумажных денег на цены товаров бывает прямое и косвенное. Первое - тогда, когда вновь выпущенные бумажные деньги прямо употребляются правительством на покупку товаров, преимущественно для военных целей. Спрос на эти товары возрастает, и цена их возвышается. Но нельзя сказать, чтобы усиленный выпуск денег поднимает сразу же цены товаров.

Более важно и сложно то явление, которое вызывает косвенное влияние. Оно действует через лаж:

1) Есть товары и личные услуги, получаемые данной стороной из-за границы. Их цена обыкновенно следует изменению лажа;

2) Изменения лажа действуют и на цену товаров вывозимых за границу. Если страна имеет фактическую монополию на вывоз некоторых товаров, то производители немедленно повышают цену с повышением лажа;

3) Есть товары, которые производятся для внутреннего потребления и стоят вне международной торговли. Такова большая масса продуктов добывающей и обрабатывающей промышленности. Лаж не действует на них прямо [6].

Сумма бумажных денег не должна вытеснять из страны всю монету, так как масса денег должна точно соответствовать потребности обращения денег. При значительном запасе металлических денег в стране, часть их может получить иное назначение, если уменьшается ценность обмениваемых товаров или увеличится быстрота обращения денег. Но при наличности только бумажных денег такого отлива быть не может, ибо бумажные деньги не могут получить другого назначения. Это ведет к переполнению ими рынка, понижению их цены со всеми невыгодными последствиями для народного хозяйства.

2. Антиинфляционная политика

Обесценение бумажных денег ведет к выработке специальной политики по преодолению инфляционных процессов. Мероприятия могут быть сведены к следующим четырем:

1.   Уничтожение бумажных денег, то есть признание правительством, что все находящиеся в обращении бумажные деньги ничего не стоят, не должны приниматься в платеж.

2.  Девальвация, то есть понижение нарицательной ценности бумажных денег до полного уничтожения лажа, до возможности для них обмениваться на монету al pari;

3.  Извлечение из оборота и уничтожение известного количества бумажных денег посредством займов. Как отмечает C.C.Родионов [8], «если заключается внутренний заем, то очень выгодные для кредиторов условия могут побудить многих капиталистов вынуть капиталы из досележнего помещения и направить их к новому государственному займу». Это ослабляет многие отрасли промышленности.

4.  Совокупность экономических и финансовых мероприятий в связи с мерами действующими прямо на бумажно-денежное обращение. Правительство в этом случае не стремится восстановить ценность бумажных денег одним росчерком пера, а сосредотачивает свои силы на развитии экономических средств страны.

В тех случаях, когда обесценение бумажных денег незначительно, возвышение ценности денег до паритета с монетой представляется возможным путем усиления спроса на них внутри страны и извлечения из оборота излишних бумажных денег. Спрос на деньги создается путем принятия целого ряда мер экономического и финансового характера; сюда относятся все меры, расширяющие производство в стране, содействующие разработке естественных богатств, улучшению состояния железных и водных путей сообщения и т.д.

Неудобство повышения ценности денег до паритета привело к мысли о возможности размена бумажных денег путем девальвации, то есть понижения нарицательной цены бумажных денег до фактической их цены. Девальвация может быть выполнена двумя путями:

1.  Бумажные деньги обмениваются на новые по расчету действительного их курса в момент девальвации;

2.  Количество бумажных денег не уменьшается, но их пониженный курс в отношении золотой монеты фиксируется, что ведет к уменьшению содержания металла в монете до курсовой стоимости бумажных денег [7].

Например во Франции в 1919-21 гг. инфляцию пытались преодолеть путем реализации внутреннего займа, который дал номинально 27,9 млрд. франков, в том числе наличными 11,0 млрд. франков, прежней рентой – 12,6 млрд. франков, облигациями «Национальной Защи­ты» и др. - 4,2 млрд.франков. По сравнению с прежними займами его следует признать  удачным, так как внутренние займы за время и после войны дали во Франции следующие результаты:

в 1915 г. - 13 1/2 млрд.франков,

в 1916 г. - 10  млрд.франков,

в 1917 г. - 10 1/2 млрд.франков,

в 1918 г. - 21 3/4 млрд.франков,

в 1919 г. - 15 3/4 млрд.франков,

в 1920 г. - 27.9 млрд.франков.

Дефициты 1919-1921 гг. и Германия оказалась вынуждена покрывать при помощи новых займов. На 15 июня 1921 г. Рейхсбанк имел в обращении банкнот на 71,884 мил.марок. Вклады частных предприятий составили 10,225 мил.марок. Этим двум главным статьям пассива в 82 миллиарда марок в активе соответствовало:

Учет свидетельств ссудных касс – 11,357 мил.марок,

Учет казначейских свидетельств – 67,541 мил.марок.

Учет частных векселей – 1,707 мил.марок.

Для антиинфляционного регулирования используются два типа экономической политики:

1.  Политика, направленная на сокращения бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии. В соответствии с монетаристскими рецептами применяются таргетирование-регулирование темпов прироста денежной массы в определенных пределах - в соответствии с темпом роста ВНП.

2.  Политика регулирования цен и доходов, имеющая целью увязать рост заработков с ростом цен. Одним из средств служит индексация доходов, определяемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуемая с динамикой индекса цен [3].

Конкретные методы сдерживания инфляции, «дозировка» и последовательность применения привлекаемых для лечения лекарств зависят от постановки правильного диагноза. Поставить диагноз - значит определить характер инфляции, выделить основные и связанные с ними факторы, подстегивающие раскручивание инфляционных процессов. В данном случае не следует рассчитывать на какие-либо готовые схемы, и серией чрезвычайных мер невозможно покончить с инфляцией. Обосновывая путь решительных преобразований и отметая методы «косметического ремонта», Я.Корнаи, в частности, писал: «Одной из основных задач «хирургической» операции является приостановка инфляционного процесса». Необходимо перейти к свободной игре цен, и в этой ситуации «при определенном уровне цен будет достигнуто равновесие». Даже если уровень цен превысит среднюю норму инфляции, какой она была раньше, «это все же не приведет к ускорению инфляции в будущем».

Денежно-кредитные мероприятия в неоклассической и неокейнсианской теориях направлены на достижение одних и тех же целей, но разными методами. Кейнсианцы во главу угла ставят обеспечение стабильного экономического роста ценой умеренной инфляции. Инфляция, с их точки зрения, выгодна правительству, поскольку увеличение номинального дохода хозяйственного агента позволяет повысить налогообложение и увеличить налоговые поступления. Правительство применяет денежно-кредитных ограничений в случае чрезмерного «перегрева экономики», чтобы не допустить галопирующей инфляции.

В противоположность кейнсианской схеме представители монетаристов пытаются достичь стабильности экономики с помощью денежно-кредитного регулирования, в частности путем борьбы с инфляцией. «Утверждение о том, что деньги - это единственный источник колебаний номинального дохода… - пишет М.Фридман, - является преувеличением, но оно верно отражает общий смысл наших выводов». Монетаристы отвергают практику регулярного вмешательства госорганов в экономику, проповедуя политику поддержания стабильного роста предложения денег в соответствии со спросом на них. Монетаристы считают инфляцию долгосрочным денежным феноменом, борьба с которым возможна только ценой временного спада производства [3].

Определенную роль в денежно-кредитном регулировании экономики, а также - преодолении инфляционных процессов - играют:

1.  Дисконтная политика, то есть политика регулирования учетного процента центрального банка.

2.  Операции на открытом рынке, которые состоят в покупке-продаже преимущественно государственных ценных бумаг.

3.  Политика норм обязательных резервов: норму кассовых резервов; норму минимальных резервов; коэффициент казначейства, или обязательство банков хранить в резервах определенное количество государственных ценных бумаг.

Монетаристская программа борьбы с инфляцией широко применялась в Англии.  Наряду с сокращением денежной массы с 24% в 1975 г. до 4-8% в 1983/84 финансовом году предусматривалось существенное уменьшение дефицита бюджета с 6-7% в конце 70-х годов до 1,5% ВВП в ближайшие четыре года за счет ограничения государственных расходов и некоторого расширения доходной части бюджета. Планируя ежегодное сокращение государственных расходов в размере 1%, а также расширение доходов от добычи североморской нефти, правительство собиралось снизить уровень прямого налогообложения, сократив высшие ставки подоходного налога. Также планировалось добиться устойчивого уровня цен в стране с помощью денежно-кредитного таргетирования.

Наиболее полно монетаристские принципы были реализованы в практике таргетирования денежной массы. В Великобритании во времена правления М.Тэтчер предполагалась перестройка денежно-кредитной политики, которой была придана антиинфляционная, а неантициклическая направленность.

                                                Заключение

Инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Процесс инфляции ведет к тому, что возможно рост массы обращающихся денег ускоряет платежеспособный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь рост производства нередко приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массой при более высоком уровне цен. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой - рост цен ведет к обесценению неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее организованное производство.

В условиях инфляционных ожиданий предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности от предполагаемого роста цен на импортируемые товары (сырье, топливо, комплектующие). Чтобы избежать потерь, вызываемых обесценением денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию. От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен.

Но каковы бы не были позитивные функции инфляции, выходя из-под контроля и даже оставаясь относительно слабой, регулируемой, инфляция оказывает на ход экономического развития целый комплекс сугубо отрицательных, негативных явлений:

1. Инфляция снижает мотивы к трудовой деятельности, ибо она подрывает возможности нормальной реализации ценовых заработков.

2. Инфляция сужает возможности накопления.

3. Инфляция ослабляет позиции властных структур. Стремление государственных органов получить посредством эмиссии дополнительные средства для решения неотложных задач имеет своим следствием рост недовольства, усиление нажима со стороны различных социальных групп в целях повышения заработков, получения дополнительных льгот и субсидий.

4. Инфляция ведет к снижению реальных доходов населения при неравномерном росте национальных доходов.

5. Инфляция ведет к обесценению сбережений населения. Повышение процентов на вклады, как правило, не компенсирует падение реальных сбережений.

6. Инфляция приводит к потере у производителя заинтересованности в создании качественных товаров. При этом увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно дешевых товаров.

7. Инфляция ограничивает размеры продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие.

8. Инфляция приводит к ухудшению условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

Своего рода парадокс в том, что преодолеть инфляцию можно только перестроив хозяйственный механизм и выключив рыночные регуляторы, что возможно лишь при стабильной политической ситуации.

Список литературы

1. Браунинг П. Современные экономические теории - буржуазные концепции. - М.: ВЛАДОС, 1987.-382с.

2. Долан Э.Дж, Кэмпбелл К.Дж., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. - М., 1991. – 367с.

3. Камаев В.Д. и др. Экономическая теория: Учебник. – М.: ВЛАДОС,1998. – 640с.

4. Корнаи Я. Путь к свободной экономике. -  М.: Издательство «Дело», 1990. – 346с.

5. Липсиц И.В. Экономика без тайн. – М.: Дело ЛТД, 1993. – 352с.

6. Липсиц И.В. Экономика. – М.: Издательство «Вита-Пресс», 1996. – 320с.

7. Маршалл А. Принципы экономической науки. - Т.1. - М.: ВЛАДОС, 1993. – 456с.

8. Родионов С.С, Бабичева Ю.А. Денежно-кредитное регулирование капиталистической экономики. - М.: Дело ЛТД, 1991. – 288с.

9. Хейне П. Экономический образ мышления. - М., 1992. - 322с.

10. Хесс К. Так устроен мир. Экономика для юношества. – М.: Издательство «Дело»,1992. – 96с.