Уральский социально-экономический институт

Академии труда и социальных отношений

Кафедра финансов и кредита

ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Задания и методические рекомендации

по выполнению контрольной работы

Челябинск

2006

Организация деятельности Центрального банка: Задания и методические рекомендации по выполнению контрольной работы / Сост. Н.Н. Стародубова; УрСЭИ АТиСО. – Челябинск, 2006. – 24 с.

Содержит методические указания по выполнению контрольной работы, контрольные задания по тематике курса «Организация деятельности Центрального банка» и список рекомендуемой литературы.

Предназначено для студентов заочной формы обучения специаль­ности «Финансы и кредит» (специализация «Банковское дело»).

Составитель                 Стародубова Н.Н., канд. экон. наук, доцент кафедры финансов и кредита УрСЭИ

Рецензенты                   Нестеренко И.Ю., канд. экон. наук, доцент кафедры финансов и кредита УрСЭИ

Овчинников Е.Н., канд. экон. наук, доцент кафедры финансов и кредита ЧелГУ

Одобрено и рекомендовано к изданию редакционно-издательским советом УрСЭИ (протокол № 3 от 27.06.06).

Ó Уральский социально-экономический институт

    Академии труда и социальных отношений, 2006

Ó Стародубова Н.Н., 2006

I. Методические рекомендации по выполнению контрольной работы

Контрольная работа составлена по тематике курса «Организация деятельности Центрального банка» и выполняется студентами после завершения его изучения.

Контрольная работа представляет собой одну из форм самостоятельной работы студентов. Цель: закрепление теоретических знаний по основным темам курса, формирование навыков анализа экономических проблем, умение работать с литературой, умение обобщать, систематизировать материал, решать задачи.

Сроки представления контрольной работы на кафедру устанавливаются в начале учебного года методистом. За консультацией студент обращается на кафедру финансов и кредита.

Работа состоит из трех заданий. Номер варианта определяется по начальной букве фамилии студента.

Начальная буква фамилии студента

Вариант контрольной работы

А, Е, Л, Р, Х, Э

1

Б, Ж, М, С, Ц

2

В, З, Н, Т, Ч, Ю

3

Г, И, О, У, Ш

4

Д, К, П, Ф, Щ, Я

5

Задание 1 – теоретическое – должно заключать в себе ответ на поставленный вопрос. Ответ должен быть конкретным, четким, демон­стрировать творческое осмысление рассматриваемой проблемы и уме­ние работать с нормативной, учебной и периодической литературой. По­ощряется использование примеров из практики банка, где работает студент.

Задание 2 разработано в форме теста и включает 10 заданий по различным темам курса. Задания составлены в закрытой и открытой формах, а также на установление соответствия. Результаты необходимо оформить в виде таблицы:

Номер вопроса

Ответ

2.1.

3

2.2.

2а, 1г

…

…

Задание 3 – практическое. При выполнении задания необходимо провести требуемые расчеты, ответить на поставленные вопросы.

Оформление работы: в соответствии с техническими требованиями к оформлению письменных работ. Контрольная работа должна быть напечатана на принтере. Рекомендуемый размер шрифта – 14, межстрочный интервал – 1,5. Поля: верхнее и нижнее – 20 мм, левое – 30 мм, правое – 10 мм. В исключительных случаях работа может быть принята в рукописном варианте: в ученической тетради или на листах формата А-4. Работа должна иметь титульный лист (Приложение).

II. Задания для выполнения контрольных работ

ВАРИАНТ 1

Задание 1

Приоритетные инструменты денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях.

Задание 2

Укажите номера правильных ответов.

2.1. Банк России может участвовать в капиталах:

1)    Челиндбанка,

2)    Сберегательного банка России,

3)    международных организаций, занимающихся сотрудничеством в валютной сфере.

2.2. Для получения банком генеральной лицензии обязательными условиями являются:

1)        наличие лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами,

2)        наличие лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц в рублях и иностранной валюте,

3)        выполнение требований к размеру капитала,

4)        деятельность банка не менее двух лет с момента регистрации.

2.3. Кредитные организации в РФ получают право на проведение банковских операций с момента:

1)    регистрации кредитной организации,

2)    внесения записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций,

3)    получения лицензии на осуществления банковских операций.

2.4. Регламентация условий выдачи конкретных видов кредитов, «кредитные потолки» для отдельных банков:

1)    количественные ограничения,

2)    процентная политика,

3)    выборочные (селективные) методы,

4)    косвенные методы.

2.5. Отчисления в обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Банке России, производятся от суммы:

1)    привлеченных средств,

2)    собственных средств,

3)    прибыли банка.

2.6. Органами валютного контроля в РФ являются:

1)    ЦБ РФ,

2)    таможенные органы,

3)    уполномоченные банки,

4)    федеральная служба финансово-бюджетного надзора.

2.7. В соответствии с Налоговым кодексом РФ Банк России:

1)    не регистрируется в налоговых органах,

2)    уплачивает налоги и сборы,

3)    не уплачивает налоги и сборы, так как является государственным органом.

 

Вставьте  пропущенное слово:

 

2.8. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более … сроков подряд.

2.9. ЦБ РФ образует единую централизованную систему с … структурой управления.

 

Установите необходимое соответствие (например, 1а, 2б…)

2.10. При проведении кредитных аукционов заявки банков удовлетворяются:

1. американский способ

А. По процентным ставкам, предлагаемым банками

Б. По ставке отсечения

2. голландский способ

В. По фиксированной процентной ставке

Задание 3

Для составления прогноза кассовых оборотов на II квартал 200__ года у экономиста РКЦ имеются следующие данные, тыс. руб.

№ п/п

Показатели

Прогноз на II квартал

(по кассовым заявкам)

1.

Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров, независимо от каналов их реализации

270

2.

Поступления выручки от реализации платных услуг

2660

3.

Поступления налогов и сборов наличными, сдаваемые в кассу РКЦ

600

4.

Фонд заработной платы учреждений-клиентов РКЦ

13537

5.

Подоходный налог с заработной платы

1645

6.

Безналичные перечисления из заработной платы, квартплаты и коммунальных платежей (по ведомственному жилому фонду)

11

7.

Безналичные перечисления профсоюзных взносов

36

8.

Перечисления в Пенсионный фонд

135

9.

Перечисления из заработной платы во вклады в Сберегательный банк (работников учреждений-клиентов РКЦ)

242

10.

Снижение просроченной задолженности по заработной плате

42

11.

Стипендии

148

12.

Прочие виды оплаты труда

451

13.

Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений

200

14.

Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов

441

15.

Выдачи на командировочные расходы

1500

16.

Выдачи на хозрасходы и прочие цели

800

17.

Реализация услуг связи населению

886

18.

Поступления наличных денег в счет подписки на периодические издания

1709

19.

Выплата пенсий и пособий через предприятия Министерства связи РФ

28710

20.

Заработная плата работников предприятий Министерства связи РФ

695

Кроме того, в РКЦ были представлены прогнозы кассовых оборотов АКБ «Восход» и отделения Сберегательного банка. Экономистом РКЦ были сделаны уточнения прогнозных величин с учетом отчетности о кассовых оборотах по данным клиентам.

Прогноз кассовых оборотов на II квартал 200___ года, тыс. руб.

Показатели

Символ

АКБ «Восход»

Отделение Сберегатель­ного банка

Приход

1. Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов их реализации

02

37900

37500

2. Поступления выручки от реализации платных услуг

11

2900

19400

3. Поступления от реализации недвижимости

15

200

–

4. Поступления на счета по вкладам граждан

16

1800

40200

5. Поступления от предприятий Государственного комитета РФ по связи и информатизации

17

–

20

6. Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица

19

7800

5000

7. Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг

20

–

5

8. Поступления от продажи иностранной валюты

30

2600

7000

9. Поступления прочие

32

900

6100

10. Итого по приходу

54100

115225

11. Поступление денег в операционную кассу кредитной организации из оборотной кассы учреждений Банка России

46270

Баланс

54100

161495

Расход

1. Выдачи на заработную плату

40-42

34000

21430

2. Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов

46

900

2000

3. Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений

50

1200

1300

4. Выдачи на другие цели

53

4200

11100

5. Выдачи со счетов по вкладам граждан

55

6600

112500

6. Выдачи на покупку иностранной валюты

57

2000

4500

7. Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица

58

2700

8500

8. Выдачи подкреплений предприятиям Государственного комитета РФ по связи и информатизации

59

9. Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг

60

900

165

10. Итого по расходу

52500

161495

11. Пересылка наличных денег из операционной кассы кредитной организации в оборотную кассу учреждений Банка России

73

1600

–

Баланс

54100

161495

Требуется:

1.     Составить прогноз кассовых оборотов по РКЦ с учетом прогнозов кассовых оборотов АКБ «Восход» и отделения Сберегательного банка. Результаты оформить в виде таблицы (см. ниже)

2.     Сделать выводы по результатам прогноза. Определить эмиссионный результат.

3.     Ответить на вопрос: какие банкноты и монета считаются неплатежными, поддельными и сомнительными?

Прогноз кассовых оборотов

на _________________________

тыс. руб.

Показатели

Символ

Прогноз на квартал

РКЦ

АКБ «Восход»

Отделение Сберегатель­ного банка

Приход

1.

2.

Баланс

Расход

1.

2.

Баланс

 

ВАРИАНТ 2

Задание 1

Совершенствование системы банковского надзора в России, задачи Банка России на современном этапе.

Задание 2

Укажите номера правильных ответов.

2.1. К инструментам денежно-кредитной политики относятся:

1)    процентные ставки по операциям Банка России,

2)    нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России,

3)    операции на открытом рынке,

4)    рефинансирование банков,

5)    регистрация кредитных организаций,

6)    организация безналичных расчетов.

2.2. Кредитная организация получает право на осуществление банковских операций с момента:

1)    подписания учредительного договора,

2)    получения лицензии Банка России на проведение банковских операций,

3)    получение уведомления о ее государственной регистрации,

4)    оплаты 100 процентов уставного капитала,

2.3. Заявки кредитных организаций, принятые к депозитному аукциону Банка России, ранжируются по величине заявленной процентной ставки, начиная с:

1)    максимальной,

2)    минимальной,

3)    средней.

2.4. К особенностям правового статуса ЦБ РФ относится следующее:

1)    ЦБ РФ может совершать гражданско-правовые сделки с коммерческими банками,

2)    ЦБ РФ является юридическим лицом,

3)    ЦБ РФ может совершать гражданско-правовые сделки с государством (бюджетом),

4)    ЦБ РФ наделен широкими властными полномочиями по управлению бюджетной системой РФ.

2.5. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются:

1)    федеральной собственностью,

2)    собственностью Банка России,

3)    собственностью акционеров Банка России.

2.6. Банк России осуществляет рефинансирование банков-резидентов в целях:

1)    поддержания и регулирования ликвидности банковской системы,

2)    повышения их прибыльности,

3)    увеличения объема кредитных операций.

2.7. Регулирование учетной ставки относится к … инструментам денежно-кредитного регулирования:

1)    административным,

2)    косвенным,

3)    прямым.

Вставьте пропущенное слово:

2.8. Высшим органом банковского регулирования и контроля за деятельностью кредитных организаций в России является …..

2.9. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение …… лет.

 

2.10. Установите необходимое соответствие (например, 1а, 2б…).

1)    установление правил осуществления расчетов в РФ

2)    процентные ставки по операциям Банка России

3)    рефинансирование банков

4)    установление ориентиров роста денежной массы

5)    установление правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ

6)    монопольное осуществление эмиссии наличных денег

А. Функции ЦБ РФ

Б. Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ

Задание 3

Просчитать выполнение банком «Уралинвест» обязательных резервных требований Банка России.

Исходные данные для расчета:

1)     Срок предоставления Расчета Размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в ЦБ РФ, – 4 число месяца, следующего за отчетным.

2)     Срок перечисления средств в обязательные резервы по расчету за отчетный месяц – 4 число месяца, следующего за отчетным.

3)     У КБ «Уралинвест» сформированы обязательные резервы в следующих размерах:

·        на 01.02.2006 – 2 250 500- тыс. руб. (по расчету за декабрь)

·        на 05.02.2006 – 2 850 550 тыс. руб. (по расчету за январь 2006 г.)

·        на 09.02.2006 – 3 077 200 тыс.руб.(перерасчет за январь 2006 г.)

4)     Установленный норматив отчислений в обязательные резервы на данный период составляет 3,5%.

5)    Средняя хронологическая ежедневных балансовых остатков привлеченных за отчетный месяц средств, учитываемых на счетах, участвующих в расчете обязательных резервов, составила 87 920 000 тыс. руб.

6)    ставка рефинансирования БР составляет 12%.

 

Требуется:

1.     Определить, выполняются ли банком «Уралинвест» обязательные резервные требования ЦБ РФ.

2.     Определить, соответствуют ли данные Расчета размера обязательных резервов, составленного банком «Уралинвест», требованиям Банка России.

3.     При необходимости, произвести перерасчет размера обязательных резервов.

4.     Рассчитать размер штрафа за нарушение резервных требований ЦБ РФ.

5.     Ответить на вопросы:

ü С какой целью создаются обязательные резервы?

ü Каковы установленные нормативы обязательных резервов кредитных организаций в Банке России в современных условиях?

ВАРИАНТ 3

Задание 1

Центральный банк как проводник государственной валютной политики. Формы и инструменты валютной политики Банка России.

Задание 2

Укажите номера правильных ответов.

2.1. Решение об аудите Банка России принимает:

1)    Государственная Дума,

2)    Председатель Банка России,

3)    Правительство Российской Федерации,

4)    Президент Российской Федерации.

2.2. Для получения генеральной лицензии коммерческому банку необходимо иметь следующие виды лицензии:

1)    на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц),

2)    на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов,

3)    на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте,

4)    на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц),

5)    на осуществление операций с ценными бумагами (лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг).

2.3. Повышение официальной учетной ставки способствует … рыночной стоимости ценных бумаг:

1)    увеличению,

2)    уменьшению.

2.4. При покупке Банком России государственных ценных бумаг у кредитных организаций денежная масса в обращении:

1)    уменьшается,

2)    увеличивается,

3)    остается неизменной.

2.5. Банк России:

1)    подчинен Государственной Думе,

2)    подотчетен Государственной Думе,

3)    подчинен Министерству финансов РФ.

2.6. Изъятие и обременение обязательствами имущества БР без его согласия:

1)    допускается согласно ФЗ «О Центральном банке РФ»,

2)    не допускается согласно ФЗ «О Центральном банке РФ»,

3)    согласно ФЗ «О Центральном банке РФ» допускается по решению арбитражного суда.

2.7. Банк России предоставляет банкам следующие кредиты, обеспеченные залогом государственных ценных бумаг:

1)    внутридневные,

2)    овернайт,

3)    переучетные,

4)    ломбардные.

Вставьте пропущенное слово:

2.8. Под …. Банка России понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег.

2.9. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя БР более … сроков подряд.

2.10. Установите необходимое соответствие (например, 1а, 2б…)

 

1)    рассмотрение годового отчета Банка России

2)    рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы РФ

3)    принятие решений об изменении процентных ставок БР

4)    утверждение общего объема расходов БР

А. Входит в компетенцию Нацио­нального банковского совета

Б. Входит в компетенцию Совета директоров Банка России

Задание 3

12.11.200__ г. Банк России проводит депозитный аукцион на следующих условиях:

·        способ проведения аукциона – американский,

·        срок депозита – 1 неделя,

·        дата перечисления средств в депозит – 13 ноября,

·        дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам – 20 ноября,

·        максимальная начальная процентная ставка – 3,5 %,

·        минимальная сумма, принимаемая в депозит – 70 млн. рублей,

·        объем средств, привлекаемых в ходе аукциона – не более 4500 млн. руб.

На аукцион были поданы договоры-заявки от шести банков:

№ п/п

Банк

Сумма, млн. руб.

Ставка, % годовых

1

Сибком

110

2,1

2

Инвестбанк

160

3,2

3

Сибирь-Плюс

60

2,7

4

Донстройбанк

650

3,8

5

Резерв

290

2,2

6

Промстройбанк

650

2,7

 

Требуется:

1.     Ранжировать заявки по уровню предложенной процентной ставки.

2.     Определить результаты аукциона.

3.     Определить сумму дохода, полученную банком «Резерв» от участия в депозитной операции Банка России.

4.     Назвать виды депозитных операций, осуществляемых Банком России.

5.     Определить основную цель проведения депозитных операций Банком России.

ВАРИАНТ 4

Задание 1

Роль Банка России в организации и функционировании платежной системы.

Задание 2

Укажите номера правильных ответов.

2.1. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются:

1)    собственностью Банка России как юридического лица,

2)    федеральной собственностью,

3)    собственностью акционеров.

2.2. Полевые учреждения БР предназначены для банковского обслуживания:

1)    РКЦ,

2)    воинских частей,

3)    учреждений Министерства обороны РФ,

4)    юридических лиц, обеспечивающих безопасность России.

2.3. Полную ответственность за деятельность Банк России несет:

1)    Совет директоров Банка России,

2)    Председатель Банка России,

3)    Национальный банковский совет.

2.4. Приобретение более 5% долей (акций) кредитной организации одним приобретателем или группой связанных лиц:

1)    требует предварительного уведомления Банка России,

2)    требует предварительного согласования с Банком России,

3)    не разрешается согласно банковскому законодательству.

2.5. Прибыль ЦБ РФ, полученная по итогам года:

1)    остается в распоряжении ЦБ РФ,

2)    вся прибыль перечисляется в федеральный бюджет,

3)    50 % прибыли перечисляется в федеральный бюджет, оставшаяся часть направляется в резервы и фонды Банка России различного назначения,

4)    50 % прибыли перечисляется в федеральный бюджет, оставшаяся часть распределяется по бюджетам субъектов РФ по месту нахождения ГУ ЦБ РФ.

2.6. Официальная учетная ставка является:

1)    платой, взимаемой Центральным банком РФ при покупке у коммерческих банков ценных бумаг,

2)    является ориентиром для рыночных ставок по кредитам,

3)    платой, взимаемой Центральным банком РФ при продаже коммерческим банкам ценных бумаг,

4)    специальной ставкой по учету коммерческих векселей, акцептованных первоклассными банками.

2.7. К целям банковского регулирования и надзора относят:

1)    защита интересов кредиторов и вкладчиков,

2)    государственный контроль,

3)    поддержание стабильности банковской системы,

4)    обеспечение свободы функционирования банков.

2.8. К промежуточным ориентирам денежно-кредитной политики относят:

1)    низкая инфляция,

2)    денежная масса,

3)    обеспечение полной занятости,

4)    ставка процента,

5)    валютный курс.

Вставьте пропущенное слово:

2.9. К валютным ценностям в соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» в настоящее время относятся…:

1)    валюта РФ,

2)    иностранная валюта,

3)    внутренние ценные бумаги,

4)    внешние ценные бумаги,

5)    драгоценные металлы,

6)    драгоценные камни.

2.10. Установите необходимое соответствие (например, 1а, 2б…)

 

1.     принятие решений об изменении норматива обязательных резервов

2.     утверждение общего объема расходов БР

3.     принятие решений об изменении процентных ставок БР

4.     принятие решений об определении лимитов операций на открытом рынке

А. Входит в компетенцию Нацио­нального банковского совета

Б. Входит в компетенцию Совета директоров Банка России

Задание 3

04 апреля 2006 г. ЦБ РФ проводит ломбардный кредитный аукцион по голландскому способу. На аукцион выставлено 1000 млн. рублей, кредит предоставляется на 7 дней. Получены заявки на участие от 4 банков:

Наименование банка

Челиндбанк

Поколение

Челябинвест­

банк

Резерв

Сумма запраши­ваемого кредита, млн. руб.

300

100

400

200

Заявленная процентная ставка

10

8

8

9

Дополнительные сведения.

Поправочный коэффициент – 0,9.

Ставка рефинансирования Банка России – 12 %.

Дополнительные сведения о банках, подавших  заявки на участие в ломбардном аукционе:

·        АКБ «Резерв» имеет просроченную задолженность по ломбардному кредиту в размере 500 тыс. руб.

·        АКБ «Челиндбанк» имеет срочную задолженность по ломбардному кредиту в размере 11 млн. руб.

Банками также представлены копии выписок по счетам ДЕПО из Депозитария.

Выписка о состоянии счета ДЕПО АКБ «Поколение»

 

Составитель: ММВБ            Отправитель: Депозитарий            ММ0000100000 ММВБ

Получатель: Депонент                    МС 0000400000  АКБ

«Поколение»

Оператор                   MZ 0029000000 Залог

Раздела                      ценных бумаг

Номер счета ДЕПО: МС 9403170065

Раздел счета ДЕПО: MZ 0029000000Р

Номер раздела

Код бумаги

Кол-во (остаток на конец дня)

Дата погашения

Дата последней операции

MZ 0029000000P0011

SU 21164 RM FS

90 000

14.05.2006

18.03.2006

MZ 0029000000P0011

SU 45001 RM FS

8000

17.05.2007

21.02.2006

Рыночная цена заложенных ценных бумаг составляет, соответственно, 93,51%; 92,34%.

Требуется:

1.     Проанализировать возможность допуска заявок банков к участию в ломбардном кредитном аукционе.

2.     Составить список удовлетворенных заявок, построив ранжированный ряд, по указанной форме и определить ставку отсечения.

№ п/п

Наименование банка

Сумма предоставленного кредита, млн.руб.

% ставка

3.     Произвести проверку достаточности обеспечения запрашиваемой АКБ «Поколение» суммы ломбардного кредита. Сделать вывод о возможности предоставления ломбардного кредита и его сумме.

4.     Рассчитать размер погасительного платежа АКБ «Поколение» в случае погашения задолженности банком «Поколение» 13 апреля 2006 года (при условии, что реализация заложенных ценных бумаг не состоялась).

5.     Перечислить виды краткосрочных кредитов рефинансирования, предоставляемых Банком России.

ВАРИАНТ 5

Задание 1

Роль и задачи Банка России в процессе обслуживания государственного внутреннего долга.

Задание 2

Укажите номера правильных ответов.

2.1. Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами:

1)    устанавливается Банком России,

2)    устанавливается Федеральным казначейством,

3)    не устанавливается.

2.2. Члены Совета директоров Банка России назначаются на должность:

1)    Государственной Думой,

2)    Председателем Банка России,

3)    Президентом РФ.

2.3. Служащие Банка России, помимо основной деятельности, имеют право заниматься … деятельностью:

1)    преподавательской,

2)    торгово-посреднической,

3)    научно-исследовательской.

4)    снабженческо-сбытовой.

2.4. Моментом предоставления внутридневного кредита является момент:

1)    зачисления денежных средств на корсчет банка,

2)    открытия ссудного счета,

3)    оплаты расчетного документа банка сверх имеющихся на корсчете банка средств.

2.5. Члены Совета директоров Банка России … состоять в политических партиях

1)    могут,

2)    не могут.

2.6. В Совет директоров Банка России входят:

1)    представители Правительства РФ,

2)    только служащие ЦБ РФ,

3)    представители Государственной Думы.

2.7. Различные предписания, инструкции ЦБ РФ, направленные на ограничение сферы деятельности кредитных организаций, – это:

1)    административные методы,

2)    рыночные методы,

3)    количественные ограничения,

4)    селективные методы.

2.8. Решение об объеме выпуска наличных денег принимает:

1)    Государственная Дума,

2)    Президент РФ,

3)    Совет директоров Банка России,

4)    Председатель Банка России,

5)    Национальный банковский совет.

2.9. Приобретение более 20% долей (акций) кредитной организации одним приобретателем или группой связанных лиц требует:

1)    предварительного уведомления Банка России,

2)    предварительного согласования с Банком России,

3)    не разрешается согласно банковскому законодательству.

2.10.  Вставьте пропущенное слово:

Кредитование Центральным банком РФ коммерческих банков – это …

Задание 3

10.10.200__ г. Банк России проводит депозитный аукцион на следующих условиях:

·        способ проведения аукциона – голландский,

·        срок депозита – 2 недели,

·        дата перечисления средств в депозит – 11 октября,

·        дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам – 25 октября,

·        максимальная начальная процентная ставка – 2,5 %,

·        минимальная сумма, принимаемая в депозит – 100 млн. рублей,

·        объем средств, привлекаемых в ходе аукциона – не более 3000 млн. руб.

На аукцион были поданы договоры-заявки от пяти банков:

№ п/п

Банк

Сумма,  млн. руб.

Ставка, % годовых

1

Сибирькомбанк

500

1,9

2

Торг-банк

170

3

3

Магистраль

90

2,1

4

Эврика

800

2,3

5

Абсолют

700

2,5

Требуется:

1.     Ранжировать заявки по уровню предложенной процентной ставки.

2.     Определить результаты аукциона.

3.     Определить сумму дохода, полученную банком «Магистраль» от участия в депозитной операции Банка России.

4.     Ответить на вопросы:

ü Какие сведения о проведении депозитной операции содержит «Официальное сообщение Банка России»?

ü Каков порядок начисления процентов по депозитам, размещенным в Банке России?

III. Список рекомендуемой литературы

1.     Конституция Российской Федерации.

2.     Гражданский кодекс Российской Федерации.

3.     О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон РФ, 10.07.2002 г., № 86-ФЗ (с изм. и доп.).

4.     О банках и банковской деятельности: Федеральный закон РФ, 03.02.1996 г., № 17-ФЗ (с изм. и доп.).

5.     О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон РФ, 25.02.1999 г., № 40-ФЗ (с изм. и доп.).

6.     О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон РФ, 10 декабря 2003 г., № 173-ФЗ.

7.     О реструктуризации кредитных организаций: Федеральный закон РФ, 08.07.1999 г., № 144-ФЗ.

8.     О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности: Инструкция ЦБ РФ, 31.03.1997 г., № 59 (с изм. и доп.).

9.     О порядке осуществления мер по предупреждению несосто­ятельности (банкротства) кредитных организаций: Инструкция ЦБ РФ, 12.07.1999 г., № 84-И.

10.           О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации: Инструкция ЦБ РФ, 22 июля 2002 г., № 102-И (с изм.).

11.           О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций: Инструкция ЦБ РФ, 14.01.2004 г., № 109-И.

12.           Об обязательных нормативах банков: Инструкция ЦБ РФ, 16.01.2004 г., № 110-И.

13.           Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской Федерации: Положение ЦБ РФ, 29.03.2004 г., № 255-П.

14.           Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций: Положение Банка России, 02.04.1996 г., № 264 (с изм. и доп.).

15.           О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации: Положение Банка России, 05.01.1998 г., № 14-П (с изм. и доп.).

16.           О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации: Положение ЦБ РФ, 05.11.2002 г., № 203-П (с изм.).

17.           О порядке рассмотрения заключения территориального учреждения Банка России о результатах ликвидации кредитной организации и принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией: Положение ЦБ РФ, 10.07.2003 г., № 234-П.

18.           О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций: Положение ЦБ РФ, 19.03.2003 г., № 218-П.

19.           О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения: Положение ЦБ РФ, 04.06.2003 г., № 230-П.

20.           О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг: Положение ЦБ РФ, 04.08.2003 г., № 236-П.

21.           О критериях определения финансового состояния кредитных организаций: Указание ЦБ РФ, 31.03.2000 г., № 766-У (с изм.)

22.           О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий в соответствии с пунктами 5,6 и 7 ст.20 Ф3 «О банках и банковской деятельности»: Письмо ЦБ РФ, 23.04.1999 г., № 136-Т.

23.           Годовой отчет Банка России.

24.            Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на год.

25.           Банковская система России. Настольная книга банкира. М.: ДеКА, 1995. Кн. I, II, III.

26.           Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 2001.

27.           Большой экономический словарь/ Под ред. А.Н. Азрилияна. М.: Институт новой экономики, 1997.

28.           Гейвандов Я.А. Центральный Банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. М.: Московский независимый институт международного права, 1997.

29.           Голикова Ю.С. Банк России: организация деятельности / Ю.С. Го­ликова, М.А. Хохленкова. М.: ДеКА, 2000. Кн. I, II.

30.           Поляков В.П. Структура и функции центральных банков. Зарубеж­ный опыт / В.П. Поляков, Л.А. Московкина. М.: ИНФРА-М, 1996.

31.           Организация деятельности центрального банка: Учебное пособие / Сост.: Н.Н. Стародубова; УрСЭИ АТиСО. Челябинск, 2005.

Приложение

Уральский социально-экономический институт

Академии труда и социальных отношений

Кафедра финансов и кредита

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине «Организация деятельности Центрального банка»

Вариант №1

Работу выполнил:

студент гр. ФЗ-506

Иванов С.П.

Работу проверил:

канд. экон. наук

Стародубова Н.Н.

ЧЕЛЯБИНСК

2006

Оглавление

I. Методические рекомендации по выполнению контрольной работы         3

II. Задания для выполнения контрольных работ                                  4

Вариант 1                                                                                        4

Вариант 2                                                                                        9

Вариант 3                                                                                        12

Вариант 4                                                                                        15

Вариант 5                                                                                        18

III. Список рекомендуемой литературы                                                21

Приложение                                                                                            23

ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Задания и методические рекомендации

по выполнению контрольной работы

Составитель                         Стародубова Нина Николаевна

Редактор             Ю.С. Колташева

 

Подписано в печать 10.07.06.         Усл. печ. л. 1,3.            Уч.-изд. л. 1,4.

Формат 60X84 1/16.               Тираж 235 экз.             Заказ №

 

Ризограф УрСЭИ АТиСО

454091, г. Челябинск, ул. Свободы, 155/1