Содержание

Задание 1. 3

Задание 2. 18

Задание 3. 19

Список литературы.. 29

Задание 1.

Фаза кризиса характеризуется:

а) падением цен, переполнением рынка товарами;

б) резким сокращением объемов производства;

в) массовым банкротством и гибелью множества предприятий;

г) ростом безработицы и снижением заработной платы;

д) паникой на фондовой бирже и массовым падением курса акций;

е) кризисом кредитной системы, массовым банкротством банков и резким ростом ссудного процента.

Охарактеризуйте поведение каждого приведенного здесь показателя в фазах депрессии, оживления и подъема. Обоснуйте свои ответы.

Решение:

Цикличность является социальной и экономической формой вы­ражения неравномерности развития общественного воспроизводства и в этом своем качестве выступает выражением циклического разви­тия природы в целом. Но в отличие от природных циклов, где их смена происходит ритмично и неотвратимо, цикличность в обществе носит менее ярко выраженный и значительно более противоречивый характер.[1]

Рыночная экономика, вероятно, как и любая другая, склонна к повторению одних и тех же явлений. Это значит, что глубинные эко­номические процессы развиваются по определенному кругу, точнее, спирали. Капитал стремится к постоянному расширению производ­ства, преодолению собственных размеров, к экспансии вглубь и вширь. При этом он совершенно не считается с возможностями по­требления. В итоге рыночная (капиталистическая) экономика регу­лярно сталкивается с перепроизводством товаров и услуг.

Первый экономический кризис в рыночной системе имел место в 1825 г., после образования во всех ведущих капиталистических стра­нах национальных рынков с полным господством капиталистических производственных отношений. С тех пор каждые 8—12 лет кризисы повторяются с большим или меньшим размахом. Классическим, в смысле глубины и фронтального охвата капиталистической экономики, стал кризис 1929—1933 гг., который получил название "ве­ликой депрессии". Социально-экономические последствия этого кри­зиса были огромными. Достаточно сказать, что безработица в веду­щих капиталистических странах достигла 33—40 %, а экономика США была отброшена назад на 146 лет.

Этот кризис стал поворотным пунктом и для экономической тео­рии, которая наконец-то занялась вплотную исследованием макро­экономических процессов и обосновала необходимость государствен­ного регулирования экономики.

Впервые природу и причину периодически повторяющихся эко­номических кризисов раскрыл К. Маркс. Притом, он не только рас­крыл их природу, но и показал их неизбежность. Надо иметь в виду, что классическая политическая экономия, которая исходила из по­ложения, что экономика должна и может находиться постоянно в состоянии равновесия благодаря действию законов стоимости, спро­са и предложения, практически этой проблемой не занималась, бо­лее того — отрицала неизбежность экономических циклов. Но, по­скольку Маркс был автором разрушительной для капитализма эко­номической теории, экономисты — его современники — в основном "опровергали" его выводы, а не занимались самой проблемой кри­зисов. И только благодаря усилиям Дж. М. Кейнса — английского экономиста, обосновавшего из-за цикличности развития капита­листической экономики необходимость ее регулирования государ­ством, положение резко изменилось. Экономическая теория фрон­тально развернулась к изучению природы и характера экономи­ческих циклов.

Циклический характер развития капиталистической экономики означает, что быстрый рост производства через определенный про­межуток времени сменяется столь же быстрым его падением. По все­общему признанию, классический цикл имеет четыре фазы: кризиса (рецессии, спада), депрессии (стагнации), оживления (экспансии), подъема (бума, пика). Следовательно, экономическим циклом являет­ся процесс прохождения рыночной экономики от одной фазы до следу­ющей такой же. Например, от кризиса до кризиса или от подъема до подъема.[2]

И здесь я вновь должен сказать о вкладе К. Маркса в разработку теории циклов. Именно он определил, что цикл состоит из четырех фаз, дал им названия, определил главенствующую роль кризиса. Все экономисты, занимавшиеся и занимающиеся сейчас проблемами цикла, опираются прежде всего на учение Маркса.

Чтобы раскрыть содержание циклического развития капиталис­тической экономики, мы должны проанализировать объективные причины возникновения цикла, его материальную основу, поведе­ние экономики в целом и основных макроэкономических показате­лей в фазах цикла, время протекания цикла и его фаз, частоту по­вторения цикла, амплитуду макроэкономических показателей и т. д.

В движении экономического цикла наблюдаются че­тыре последовательно проходящие фазы — «кризис», «депрессия», «оживление» и «подъем».

Кризис — это нарушение равновесия в экономике, вызыва­ющее снижение и приостановку производства» а наиболее тяжелых случаях — даже разрушение производительных сил. Различают два типа кризисов производства — «кризис пере­производства» и «кризис недопроизводства» товаров. Для рыночной экономики наиболее характерен кризис перепроиз­водства. Он проявляется в следующем.

Во-первых, возникает перепроизводство товаров по сравне­нию с платежеспособным спросом на них; в результате масса уже произведенных товаров не находит соответствующего сбы­та.

Во-вторых, вследствие превышения предложения товаров над спросом происходит резкое падение цен (например, во время кризиса 1929—1933 гг. цены в США упали почти на 54 %, а в Англии — на 58 %).

В-третьих, резко сокращается объём производства, и это понятно: если не реализуются уже произведенные товары, то увеличение их производства в условиях падающих цен означа­ло бы только нарастание убытков.

В-четвертых, как следствие, многие предприниматели ока­зываются не в состоянии платить по своим долговым обяза­тельствам и терпят крах.

В-пятых, сокращение объема производства ведет к увели­чению числа безработных, снижению жизненного уровня заня­тых и еще большему снижению спроса.

Наконец, в кризисное состояние втягивается кредитная сис­тема, т. к. возникает лихорадочная погоня за наличными денеж­ными средствами. В этой ситуации предприниматели готовы платить все возрастающие проценты за кредит, но массовое изъ­ятие вкладов лишает многие банки возможности вернуть вклад­чикам деньги, тем более предоставить ссуды. Многие банки тер­пят крах. Одновременно падает курс ценных бумаг.[3]

За кризисом следует депрессия, в течение которой посте­пенно расходится избыток товаров (часть сбывается по низким ценам, часть портится). Реализация товаров возобновляется, падение цен прекращается. В период депрессии объём произ­водства несколько увеличивается по сравнению с кризисным периодом^ то же время масса капиталов, не находя себе при­менения в промышленности и торговле, стекается в банки, что увеличивает предложение свободных денег. Но в условиях, когда спрос на них незначителен, норма ссудного процента па­дает до минимума.

Фазы оживления и подъёма характеризуются ростом про­изводства: на фазе оживления восстанавливается предкризис­ный объем промышленного производства, а во время подъема промышленная продукция уже превышает этот уровень, до­стигая нового максимума в пределах данного цикла.

На фазе подъема происходит быстрый рост производства, значительно повышаются товарные цены, сокращается безра­ботица, растет спрос на ссудный капитал и повышается уро­вень ссудного процента. Цикл завершен, подготавливая усло­вия нового перепроизводства, нового кризиса.

Основной фазой промышленного цикла является кризис, служащий исходным пунктом для следующих за ним фаз цикла (однако некоторые современные экономисты оценивают «кризис» и «бум» как поворотные точки цикла, а основными его фазами считают фазы «спада» и «оживления»).

Первые грозные признаки приближающегося кризиса испытывают отрасли, производящие предметы длительного по­требления (автомобили, бытовую технику и т. д.), поскольку эти товары удовлетворяют потребности не первой необходимос­ти. Неуверенность основной массы потребителей в завтраш­нем благополучии побуждает их воздерживаться от замены уже приобретенных товаров на новые. Перенасыщение рынков этих товаров побуждает производителей сокращать производство, что сокращает спрос и на соответствующие инвестиционные товары, необходимые для изготовления товаров длительного пользования {машины, металл и т. д.). Происходит снижение в базовых отраслях производства. В результате высвобожден­ные из этих отраслей работники теряют доходы, совокупный спрос еще более падает.

Вместе с тем каждая фаза промышленного цикла создает условия и предпосылки, необходимые для перехода к следую­щей фазе. Падение цен и обострение конкуренции за покупате­ля побуждает предпринимателей изыскивать способы снижения издержек производства. Сделать это можно, главным об­разом, заменяя старые машины и оборудование более произво­дительным, путем совершенствования организации производ­ства, внедряя новые способы обработки и т. д. После кризисов начинается обновление основного капитала, а массовые мас­штабы такого обновления дают толчок для развития отраслей, производящих средства производства. Экономика переходит* в фазу оживления, а затем и подъёма. Таким образом, в перио­дическом обновлении основного капитала заложена ма­териальная основа периодичности кризисов.

Циклические кризисы перепроизводства называют также «общими», так как они охватывают все сферы народного хо­зяйства, большую часть производства.

Наряду с циклическими в рыночной экономике возникают также частичны е кризисы, охватывающие не всю, а какую-либо локальную сферу экономической деятельности (таковы, напри­мер, кризисы в сфере денежного обращения и кредита).

Возможны также отраслевые кризисы, охватывающие одну из отраслей промышленности, сельского хозяйства или транс­порта (например, кризис текстильной промышленности).

Другая разновидность экономических кризисов — струк­турные кризисы, которые вызываются крупными диспропор­циями в развитии народного хозяйства. Такие кризисы носят, как правило, затяжной характер, и выход из них особенно тру­ден. (Примером структурных кризисов могут служить энерге­тический, сырьевой, продовольственный кризисы, возникшие в 70-х годах нынешнего столетия).

Экономические кризисы могут поразить экономику одной страны или приобрести мировой характер. Особенно «знаме­нит» мировой кризис 1929—1933 гг., который охватил все промышленно развитые страны и отличался необычайно затяж­ным характером, глубиной и тяжелыми последствиями. Сово­купный объём промышленного производства в этих странах сократился за этот период на 46 %, выплавка стали упала на 62 %, производство продукции судостроения — на 87 ^.внеш­неторговый оборот упал на 67 %. Число безработных достигло 25 % всех занятых, а реальные доходы населения в среднем уменьшились на 58 %. Экономические и социальные по­следствия этого кризиса поставили под угрозу само существо­вание экономической системы свободного предприниматель­ства и вызвали необходимость выработки так называемого «но­вого курса», суть которого состояла в усилении государствен­ного воздействия на ход экономических процессов.

В условиях быстро развивающейся научно-технической ре­волюции регулирующее влияние государства существенным образом смягчает отрицательные последствия циклических ко­лебаний, вносит целый ряд изменений в ход самого цикла.

Сокращаются сроки цикла. В среднем проходит около 5 лет от одного кризиса до другого — по сравнению с 8—10 годами в конце XIX — начале XX в.

Претерпевает изменения структура цикла. Например, для цикла, последовавшего за кризисом 1929—1933 гг., было ха­рактерно отсутствие фазы подъема. После длительной депрес­сии и легкого оживления в середине 1937 г. разразился очеред­ной мировой экономический кризис, который, однако, не по­лучил полного развития и был прерван начинавшейся второй мировой войной. Непродолжительным был подъём экономики после окончания войны.

Однако самое важное, внушающееоптимизм, состоит в том, что экономическое развитие обнаруживает стратегическую тен­денцию роста. Следующая схема демонстрирует общий кон­тур циклического движения общественного производства (см. график 1).

График 1. Экономический цикл и его фазы

Экономической науке удалось выявить периодические колебания, охватывающие длительные периоды времени, так называемые «длинные циклы»- Впервые внимание к подобным колебаниям привлек английский экономист X. Кларк, высказав предположение, что большой промежуток времени между экономическими кризисами 1793 и 1847 гг. (54 года!) не явля­ется случайностью, что для этого должны были быть обусло­вившие его причины. В последующем эта проблема занимала умы многих ученых-экономистов. Но особый вклад в ее разра­ботку внес русский ученый Н. Д. Кондратьев, именем которо­го теперь принято называть большие циклы, или «длинные вол­ны». Исследовав динамику развития многих стран Европы за 100—150 лет по целому ряду взаимосвязанных показателей, он пришел к следующим важным выводам.

Развитие рыночной системы происходит волнообразно, производство развивается в рамках больших циклов (протяжен­ностью в 45—60 лет). Каждый такой цикл состоит из двух боль­ших фаз — «фазы подъёма» и «фазы спада».

Фаза подъёма характеризуется инвестиционной актив­ностью, усиленным вложением капитала в наращивание объ­ёма производства, что сопровождается увеличением занятости и ростом ссудного процента.

Фаза спада характеризуется появлением избыточного капитала, не находящего себе применения в новых инвестициях, поскольку уже действующий капитал и без того создает избы­ток предложения товаров; в результате объем промышленного производства сокращается, что влечет за собой увеличение без­работицы, она приобретает хронический характер. В связи со снижением спроса на свободный капитал снижается норма ссуд­ного процента.

Материальной основой периодичности долгосрочных коле­баний является обновление основного капитала с длительны­ми сроками службы, само же обновление связано с внедрени­ем в производство новых технологий, материалов, источников сырья и энергии, работников новых профессий.

Таблица 1. Н. Кондратьев выделил следующие большие циклы («длин­ные волны»).

Период подъема (годы)

Период спада (годы)

Технические нововведения

1778-1813

1814-1842

паровой двигатель, текстильная и угольная промышленность

1843—1869

1870-1890/95

пароход, железная дорога, сталелитейная промышленность   .

1890/95—1914/20

1920-1935/40

электротехнические и химические нововве­дения, двигатель внутреннего сгорания, дизельный двигатель

1940/45—1965

1965/70-1985

автомобильная, электротехническая, химическая промышленность

1980-1990

—

 

Сам Н. Кондратьев довел свой анализ до 1920 г., предпо­лагая в последующие 20—30 лет спад производства. Применяя его концепцию к анализу последующих периодов развития, экономисты выделяют «четвертую» волну, подъём которой приходился на конец 40-х — середину 70-х годов, а спад — на сере­дину 70-х — начало 90-х годов.

Под влиянием долгосрочных колебаний изменяются краткосрочные циклы. Если они попали на фазу подъёма длинной волны, то их собственная фаза подъёма удлиняется. Если они оказались на фазе спада длинной волны* то фазы кризисами депрессии более растянуты.

Рыночная экономика не свободна и от кризисов относитель­ного недопроизводства. Например, сырьевой и продовольствен­ный кризисы в середине 70-х годов привели к резкому росту мировых цен на нефть, сырье, сельскохозяйственные продук­ты и серьезно нарушили пропорции воспроизводства в странах Запада. Па возникновение кризисов недопроизводства, наряду с экономическими факторами, большое влияние оказывают фак­торы природного и социального характера — засуха, неурожаи, острые межгосударственные и внутренние конфликты. Но в еще большей степени кризисы недопроизводства присущи ад­министративно-командной системе. Здесь дефициты многих ви­дов продукции становятся постоянным, хроническим спутни­ком экономики.

К числу наиболее болезненных, но объективно воспроиз­водимых ходом рыночной экономики нарушений равновесия относится безработица.

Негативные последствия безработицы издавна побуждали ученых-экономистов к пристальному изучению этого явления и порождающих его причин. Исходный пункт такого анализа составляет факт, что рабочая сила является товаром. На рын­ке труда цена этого товара находится под воздействием спроса на него и предложения. Поэтому превышение предложения рабочей силы над спросом порождает излишек рабочей силы, т. е. безработицу.

Из этой очевидной посылки различные экономические тео­рии делают разные выводы. Так, классическая школа утверж­дает, что, поскольку рыночная система обладает свойством ав­томатического саморегулирования, равновесие на рынке труда нарушается лишь временно, при чрезвычайных внешних воз­действиях (стихийные бедствия, войны и др.). Следовательно, утверждают они, существование длительной безработицы не­возможно. Если же она появляется, то это объясняется вы­сокой заработной платой, вызывающей превышение предложений на рынке труда над спросом на нее. Свободный рынок со свободным ценообразованием способен решить эту пробле­му путем снижения цены рабочей силы до тех пор, пока «е восстановится равновесие между спросом на нее и предложе­нием. Поэтому государство не должно вмешиваться в дейст­вия рынка труда (как и других рынков), т. к. оснований для этого нет.

Однако Великая депрессия начала 30-х годов опровергла эту, казалось, так логично построенную концепцию. Обнаружилось, что при снижении заработной платы безработица не только не сокращается, но даже увеличивается. Понижение заработной платы основной массы потребителей (а именно работники на­емного труда представляют большую их часть) ведет к сокра­щению покупательского спроса, еще большему затовариванию, сокращению производства и увольнение новых рабочих.

Возникла потребность в переосмыслении механизмов дей­ствия рыночной системы, в том числе па рынках труда. Новую трактовку экономических проблем дал Дж. Кейнс в своей ра­боте «Общая теория занятости, процента и денег», вышедшей в свет в 1936 г.

Наиболее сокрушительной и критической фазой промышленного цикла является кризис. Прежде всего из-за его неожиданности. До этого момента экономика находилась в фазе подъема (бума), ког­да она процветала во всех отношениях. Неожиданностью кризиса обусловливается его разрушительность. Просто предприниматели, как правило, не бывают к нему готовы, поэтому протекание фазы кри­зиса носит взрывной, обвальный характер. Нарушается равновесие не в какой-нибудь одной отрасли, а во всей экономике.

Рынок оказывается переполненным товарами, спрос стремитель­но уменьшается, а производство продолжается, хотя товарные запа­сы опасно растут. Естественно, следует стремительное падение цен, разрушается механизм кругооборота капитала. Возникают кризис не­платежей и гигантский дефицит наличных денег. Производство хотя и запоздало, но быстро сворачивается. Курс ценных бумаг падает, они обесцениваются, векселям уже никто не верит. Начинается пери­од крахов, ликвидации предприятий. В первую очередь "лопаются" банки и кредитные учреждения, поскольку невозврат кредитов но­сит массовый характер. Естественно, резко возрастает ссудный про­цент. Возрастает безработица, достигая критической черты, а зара­ботная плата падает. Очевидно, когда прибыли падают даже у круп­нейших предприятий, никто не думает о капитальных вложениях — их масштабы падают. Такую нерадостную картину представляет собой фаза кризиса.

Фаза депрессии следует за кризисом. Для нее характерно "замора­живание" экономики в том состоянии, в котором она оказалась в итоге кризиса. Эта фаза носит продолжительный характер, иногда бывает самой длительной по времени. При депрессии стремительно меняется на фоне общего застоя только величина ссудного процента. Она падает, так как у "выживших" капиталистов появляются сво­бодные денежные средства в результате низких издержек производ­ства. Ведь заработная плата застыла на самой низкой точке.

Диалектика экономического развития заключается в том, что факторы кризиса становятся в фазе депрессии факторами перехода экономики на третью фазу — оживления. Дело в том, что в состоя­нии депрессии стабилизируются товарные запасы, цены. Низкие цены стимулируют потребление, спрос. И не только на предметы потреб­ления. Кризис показал технологическую и техническую несостоятель­ность основного капитала. Начинается его замена — обновление ка­питала, которое означает, что началась фаза оживления и производ­ство берет медленный разгон.

Фаза оживления характеризуется прежде всего расширением про­изводства средств производства. Следовательно, импульс оживления начинается с предприятий, производящих оборудование, элементы основного капитала. Далее медленно, но верно прорисовывается кар­тина, обратная кризисной: производство расширяется вслед за ростом спроса, уменьшается безработица, растет заработная плата. Экономи­ка берет стремительный разбег и переходит в фазу подъема. Крите­рием перехода экономики от оживления к подъему является дости­жение предкризисного уровня производства. Именно за ним начина­ется подъем.

Подъем характеризуется расцветом всех форм капитала, ростом кре­дитов, ссудного процента и т. д. Экономика стремительно движется через развитие факторов кризиса — к кризису.

Я описал протекание классического цикла. Хотя в наше время оно в известной степени изменилось, это не меняет положительной роли кризисов в рыночной экономике... Да! Кризисы играют в ней огромную позитивную роль. Конечно, они становятся трагедией для многих фирм, мелких производителей, особенно — для простых людей. В этот период, например, резко возрастает число самоубийств. Однако, с точки зрения макроэкономики, кризисы оз­начают: гибель мелких товаропроизводителей, то есть технологичес­ки слабых, неэффективных и негибких производств; выживание сильнейших, наиболее конкурентоспособных, с отличной организа­цией производств, предприятий; оздоровление капиталистической экономики и восхождение ее на новый технико-технологический и организационный уровень; достижение пропорциональности эконо­мического развития на новом, более высоком уровне.

а) падением цен, переполнением рынка товарами в фазе депрессии останется на своем месте, то есть цены установятся на одном уровне и дальнейшее ее падение не предвидится, так же переполнение рынка товарами останется на одном месте. Экономика страны будет переживать отстой экономики то есть можно сказать, что упадок экономики примет свою мертвую точку, разрушенные от кризиса предприятия обанкротятся, освобождая места на рынке для выживших предприятий. Тут можно сделать вывод, что экономика таким образом очищает рынок для прохождения нового течения, например когда страна переходит от плановой экономики к капиталистическому устрою жизни, в России результаты этого процесс очень плачевны, здесь необходимо было проработать пути преобразования экономики старого света в капиталистический лад, и это должно было происходит с такой скоростью, как это происходило в России, а принять более обдуманный процесс, так как страна жила в плановой экономике многие не были столкнуться с капиталистическим строем, это во-первых проявилась в законодательстве, не было специалистов с опытом капиталистического введения страны в капитализм.

б) резким сокращением объемов производства, вся экономика застыла на одном месте, власти и люди опомнились, что происходит с страной принимаются меры по оздоровлению и остановления процесса кризиса, и поэтому в стране происходит дефицит товара, а когда не хватает продукции для потребления объемы производства должны увеличатся хотя бы на уровне где будет всем хватать продукции.

в) массовым банкротством и гибелью множества предприятий, на этом фазе экономического цикла массовое банкротство перестанет быть массовым, те предприятия, которые останутся на рынке будут набирать обороты.

г) ростом безработицы и снижением заработной платы, в связи с гибелью многих предприятий рост безработицы достигнет своего пика, те кто будет работает у них зарплата будет очень низкой, так как на рынок труда будет сильно насыщен.

д) паникой на фондовой бирже и массовым падением курса акций, все предприятия уже обанкротились остались только те предприятия, которые сумели предвидеть такую ситуацию экономики, в этот период почти не будет сделок с акциями, и может быть не которые фондовые биржи будут закрыты.

е) кризисом кредитной системы, массовым банкротством банков и резким ростом ссудного процента, в связи с банкротством многих предприятий банки тоже будут банкротами так как предприятия неплатежеспособны и это явится серьезным уроном для банков, банки будут осторожны при выдаче кредитов, если кредиты будут выданы, только при больших процентных ставок.[4]

Задание 2.

Реальный ВНП России в 1996 г. составил 46% от уровня 1991 г. Цены за этот период выросли в 4000 раз, а ВНП России был произведен в объеме 400 трлн р. Определите произведенный ВНП в России в 1991 г.

Решение:

ВНП (1996) = 400/4000 = 0,1 трл.

Решаем пропорцию:

0,1 – 46%

54% - Х (ВНП 1991)

Х = 54*46/0,1 = 24840 трлн.руб

Вывод: По результатам расчетов ВНП за 1991 год составлял 24840 трлн.руб.

Задание 3.

Проанализируйте макроэкономическое равновесие по модели IS, опираясь на рис. 1.

Рис.1. Взаимосвязь инвестиций, сбережений и нормы процента.

r - норма ссудного процента;

I - инвестиции;

S - сбережения.

Ответьте на вопросы:

1. Чем обусловливается необходимость существования единой международной стандартизированной системы национальных счетов?

2. Охарактеризуйте взаимосвязи категорий: потребление, сбережение, инвестиции.

Решение:

На графике на оси абсцисс располагаются сбережения и ин­вестиции, а на оси ординат — норма ссудного процента. Гра­фик характеризует равновесие на рынке капиталов и показы­вает, что инвестиции зависят от нормы процента: I = I(г).

Величина инвестиций зави­сит также от уровня налогообло­жения. Высокий уровень налого­обложения снижает инвестици­онные возможности в экономи­ке, и наоборот, благоприятная система налогообложения (отно­сительно низкие ставки нало­гов) стимулирует инвестиционные процессы в стране. Например, современная налоговая система России в прямом смысле слова душит процесс инвестирования в про­изводство, так как налоговые сборы достигают 85—90 % дохода. Это пример негативного влияния названного фактора.

Следующим фактором, влияющим на величину инвестиций, яв­ляется инфляция. Поскольку инфляция обесценивает капиталовло­жения (тем более никто никогда не может с достаточной точнос­тью просчитать темп и характер ее), мало кто рискует в такой об­становке вкладывать свои деньги в производство. Здесь еще раз уме­стно привести пример России, где инфляция является главным тор­мозящим фактором в развитии инвестиционного процесса. Таким об­разом, важнейшие макроэкономические пропорции, отражающие взаимодействие инвестиций, сбережений и дохода.

1. Национальная валютная система включает в себя:

1) собственно национальную валютную (денежную) единицу;

2) золотовалютные резервы страны;

3) условия обратимости (конвертируемости) национальной ва люты;

4) режим рынка валют;

5) режим рынка золота.

В совокупности, исходя из этих пяти компонентов национальной валютной системы, можно определить паритеты валют (паритет -равенство, равновесие). То есть именно ими определяется в долго­срочном развитии курс валют. Валютный курс представляет собой складывающуюся на международном рынке цену одной национальной денежной единицы (валюты) в другой, в других. Например, 1 дол. США равен 5900 р. (1 $ = 5900 р.). Обыденными стали публикации валют­ных курсов в средствах массовой информации.

МВФС как форма организации МЭО не может быть отдана на откуп рыночной конъюнктуре. Тогда сильные, или твердые, валюты экономически удушат более слабые. Поэтому международная валютно-финансовая система юридически регулируется и укрепляется (фиксируется) международными соглашениями. Эти соглашения определяют:

1.Резервные валютные единицы (национальные и коллективные), которыми может оплачивать страна свои международные обязательства.

2.Международные ликвидные активы (валютные средства, резер­вы золота и других благородных металлов или редкие ресурсы), то есть платежные ресурсы страны, если у нее отсутствует указанное в п. 1. Определяются характер ликвидных активов, обеспеченность ими структурно в процентном отношении.

3.Объемы валютных ограничений или квоты продаж или заку­пок валюты для каждой страны, а также обязательства стран под­держивать свою и чужие валюты в определенных курсах. Имеются в виду обязательства страны не допускать падения курса своей валюты ниже определенного уровня, а также не предпринимать интервенции или экспансии в отношении других валют и поддерживать их курс.

4.Формы и сроки международных расчетов.

5.Режим работы и организации валютных рынков и рынков зо­лота. Определяются квоты каждой страны на этих рынках. Например, Россия и ЮАР имеют право продавать на мировом рынке золота по 100 т в год (цифры условные). Другие страны — меньше. Но доля каждой страны определена. Отсюда устанавливается цена золота на рынке. Если Россия вывезет 110 т, чтобы выручить больше валюты, то цена золота упадет (предложение превысит спрос), и другие стра­ны понесут потери.

6.Статус международных валютных организаций: МВФ — между­народного валютного фонда, МБРР — международного банка рекон­струкции и развития и т. д.

Для того, чтобы понять современную ВФС, обратимся к исто­рии валютных систем. Человечеству известны три валютные системы. С XVIII и до начала XX в. господствовал золотой стандарт, или золотомонетный стандарт. Основными его чертами являлись:

1.Свободное обращение валют отдельных стран в золото внутри страны.

2.Регулирование валютных курсов притоком и оттоком золота.

3.Установление твердого золотого содержания национальной валюты. Отсюда — устойчивость национальных валют. Согласно международным соглашениям устанавливались "золотые точки" — предельно допустимые отклонения валютных курсов от золотого паритета — содержания золота в валюте.

При этой валютной системе международная торговля велась на крепкой материальной базе, и внешняя торговля была точным и са­мым верным индикатором состояния экономики страны. Однако в конце XIX и начале XX в. золотому стандарту непримиримую борь­бу объявили империалистические державы (державы-метрополии): Великобритания, США, Франция, Германия, Россия. Главной при­чиной этой борьбы было то, что добыча золота не поспевала за быс­трорастущей международной торговлей и, естественно, тормозила ее развитие. Кроме того, все расширяющийся вывоз капитала ломал привычный механизм золотого стандарта.

Следовательно, борьба против золотого стандарта имела объек­тивную основу. Она не могла не закончиться победой, так как ука­занные страны осуществляли 90 % мировой торговли. "Великая деп­рессия" 1929—1933гг. нанесла мощный удар по золотому стандарту, и мировая валютная система ослабла, а многие национальные ва­лютные системы пришли в совершенное расстройство. Вторая миро­вая война окончательно похоронила золотой стандарт тем, что наци­ональные валютные системы ведущих держав рухнули. Сохранилась, развилась и укрепилась только американская национальная валютная система, так как, во-первых, на территории этой страны не велись военные действия, во-вторых, на военных поставках союзникам США заработали 330 млрд дол. золотом, наконец, в-третьих, все союзники США (кроме СССР) свезли туда свои золотые запасы. В итоге к 1 июля 1944г. на территории США сконцентрировалось 84 % миро­вых запасов золота (без СССР).

24 июля 1944 г. будущие державы-победительницы собрались в не­большом американском городке Бреттон-Вудсе и положили начало но­вой международной финансовой системе — золотовалютной, или, как чаще она называлась, Бреттон-Вудской. Естественно, она поло­жила конец золотому стандарту как валютной системе.

Центральной идеей Бреттон-Вудской системы была следующая: "Паритет валюты каждой страны-члена будет выражен в золоте, как общем знаменателе, или в американских долларах веса и пробы, су­ществовавших на 1 июля 1944г." Страны — учредительницы данной валютной системы — исходили из крепости, или твердости, американской валюты и крушения их собственных национальных валют. И не просчитали, не предвидели, к какому американскому превос­ходству приведет золотовалютный стандарт, превратившийся в день своего рождения в золотодолларовый. "Вечная всеобщая жажда золота сменилась жаждой долларов" (А. Марфунин). "Бреттон-Вудская система является чудовищно чрезмерной привилегией, предоставленной миром американской национальной денежной единице" (Де Голль).

Действительно, Бреттон-Вудс был американским выигрышем войны, в которой и победители, и побежденные предстали бедными и разоренными перед захватившей все золото и всю власть над ка­питалистической валютной системой страной (А. Марфунин). Суть этих высказываний объясняется просто. Согласно Бретгон-Вудсу, 1 тройская унция золота (31,2 г) продавалась за 35 американских дол­ларов. И США обязались поддерживать этот курс. На этих условиях считалась равноценной обеспеченность национальной валюты золо­том или долларами. США обязывались строго следить за количеством долларов в обращении. Однако за послевоенные 20 лет США отпеча­тали 800 млрд ничем не обеспеченных долларов. В итоге они обеспе­чили американскую экономическую экспансию во всем мире, так как "США расплачивались долларами — валютой, которая им ничего не стоила. За бумажные доллары, печатаемые казначейством США, они приобретали не бумажные, а реальные ценности" (Р. Седийо).

За 26 лет цена 1 тройской унции золота выросла в 10 раз и в 1970 г. составила 350 дол., а в 1974 г. США прекратили обмен золота на доллары, то есть перестали выполнять основное условие успешно­го существования и функционирования золотодолларового стандарта. Стал очевидным крах этой системы. Но она сделала свое дело. Доллар захватил такие твердые позиции, столько их вращалось в мировом товарообороте, что поддержка его твердого курса стала делом всего мирового содружества, ибо падение доллара означало разорение стран содружества. Столь подробно на истории золотодолларового стандарта я остановился ради "благого поучения": делая ставку на чужую ва­люту, можно временно выручить страну, но к устойчивому экономи­ческому развитию ее может привести только укрепление своей соб­ственной национальной валюты.

По ходу утверждения золотодолларового стандарта проявлялись и черты его кризиса:

1."Демонетизация" золота приводит к обесценению валют.

2.Отменяется разменность бумажных денег на золото.

3.Расстройство платежных балансов становится хроническим.

4.Столь же хроническим становится падение курсов множества национальных валют.

5.Активно используется эмиссионная политика и стимулируется инфляция.

Однако для краха золотодолларового стандарта имелись и более глубинные причины, не заметные с первого взгляда. Если доля аме­риканского доллара в валютных резервах капиталистических стран

в 1950 г. составляла 9 %, то в 1970 г. она составила уже 70 %. Такой рост долларовых резервов был возможен только в одном случае — все страны, имеющие долларовые резервы, должны были иметь в торговле с США активное сальдо. Очевидно, что другого пути накопления долларов не было. Следовательно, в конкурентной борьбе медленно, но верно, притом в нарастающем темпе, США проигрывали своим главным партнерам: Японии, Великобритании, Германии, Франции... дальше — больше. И даже печатание ничем не обеспеченных долларов (см. выше) имело свое негативную сторону — падение воли амери­канских предпринимателей к выживанию в международной конку­ренции. Можно сказать в известной степени, что такое привилеги­рованное положение американских предпринимателей избаловало и расслабило их. Уж слишком все легко им давалось в послевоен­ный период.

Весь послевоенный период международных валютных отноше­ний — это устойчивое падение курса американского доллара, глав­ной международной расчетной единицы, следовательно, нарастание путаницы и несбалансированности в международных расчетах. Свиде­тельством того является и попытка создания новой международной наднациональной валютной единицы — СДР (специальные права за­имствования) '.

Однако в объяснении причин падения курса доллара США. надо быть очень осторожным. Выше анализировались только те причины его падения, которые лежат в сфере валютных отношений. Существу­ют же и другие причины, лежащие в сфере международной торговли. Их сознательно периодически приводят в действие, так как резуль­тат такого падения очень выгоден США. Собственно, как и любой стране, которая применяет именно такой способ падения курса на­циональной валюты.

Поясню на примере. Допустим, фирмы США продали на рынках ФРГ товаров на 1 млрд DM. Соотношение курсов американской и немецкой валют: 1 $ = 5 DM. Естественно, в Центробанке (Бун-десбанк) ФРГ вырученный 1 млрд DM поменяли по этому курсу, и фирмы США увезли домой 200 млн дол. Представим теперь, что во взаимной торговле этих стран положительное сальдо у ФРГ. В прин­ципе так оно и есть. Но вот США снизили курс доллара на 20 %. По всем нашим предыдущим рассуждениям, это плохо для американской национальной валюты. Но внимание нашему примеру: США снова продают на рынках ФРГ товаров на 1 млрд DM, снова идет обмен валют, но теперь из соотношения 1 $= 4 DM, так как доллар по­дешевел. США увозят домой не 200 млн дол., как раньше, а 250 млн (1 млрд : 4). Выигрыш в 50 млн дол. очевиден.

2. Одним из центральных понятий общего экономического рав­новесия является взаимная связь между планируемыми эко­номическими агентами, населением и государством расходами и национальным продуктом. При этом в статье расходов обыч­но выделяют личное потребление, инвестиционные и государ­ственные расходы. Увеличение каждой из отмечаемых состав­ляющих повышает общие планируемые затраты в целом.

Величина получаемого каждым экономическим агентом до­хода далеко не равна величине его личного потребления. Как правило, при низком уровне доходов расходуются сбережения предыдущих периодов (сбережение отрицательно). При неко­тором уровне доходов они полностью расходуются на потреб­ление. Наконец, с ростом доходов у хозяйственных агентов по­являются все более широкие возможности увеличивать как потребление, так и свои сбережения.

Особый интерес при этом представляет анализ дополни­тельных сбережений и дополнительного потребления, фор­мируемых, скажем, на каждые дополнительные 500 руб. получаемого дохода. Обычно эти характеристики обозначают: MPS = DS / DD, МРС = DC / DD. И соответственно называют «предельной склонностью к сбережению» и «предельной склон­ностью к потреблению» (оба указанных понятия были введены Дж.М. Кейнсом). Здесь AS обозначает прирост сбережений, а ДС - прирост личного потребления, вызванный происходящими изменениями в личных доходах ∆D. Очевидно, что MPS + МРС = 1. Если зависимость потребления С (сбережения S) от величины личного дохода описать с помощью непрерыв­но-дифференцируемых функций потребления С = C(D) (напри­мер функций Торнквиста и Энгеля) или «склонности» к сбере­жению S + S(D), то тогда характеристики предельной склонности к потреблению и сбережению могут быть определе­ны как производные этих функций dC/dD, dS/dD.

При наличии в экономике весьма ощутимого фактора сбе­режений идеальной, с точки зрения соответствия состоянию общего экономического равновесия, будет ситуация, когда все сбережения полностью аккумулируются и мобилизуются суще­ствующими финансовыми институтами (институциональными инвесторами), а затем направляются на инвестиции, т.е. ситу­ация, когда инвестиции I равны сбережению S в условиях крат­косрочного и долгосрочного периодов.

Из представленных на рис. 2 кривых сбережений и инве­стиций, фиксирующих связь указанных параметров с изменением национального дохода, хорошо видно, что чем выше спрос на инвестиции (I1 по сравнению с I) и шире возможности инсти­туциональных инвесторов в обеспечении равенства I — S, тем выше совокупный спрос на национальный продукт, а следова­тельно, сильнее стимулы к росту национального дохода (продук­та) в последующие воспроизводственные периоды. Точки Е и Е1 отражают состояния равновесия между этими (I и S) ключевы­ми параметрами и соответствующие им равновесные величины создаваемого и распределяемого национального дохода Q1 Q2.

Рис. 2. Общее экономическое равновесие, определяемое через равенство между сбережениями и спросом на инвестиции

В точках, лежащих на оси абсцисс правее указанных равно­весных значений этих параметров, будет иметь место превыше­ние предложения (в нашем случае - сбережения) над спросом на инвестиции и дефляционный разрыв на инвестиционных рын­ках. В точках же, лежащих левее равновесных значений, спрос на инвестиции будет превышать предложение и образуется со­ответствующий инфляционный разрыв. И тот, и другой приво­дит в движение мотивационные механизмы, стимулирующие экономических агентов предпринимать действия, направленные на достижение равновесия между I и S.[5]

Список литературы

1.     Экономическая теория: Учебник для студ. вузов/Науч. ред. и рук. авт. коллектива В.Д. Камаев. – 4-е изд., перераб. доп. – М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999 – 640 с.

2.     Экономическая теория: Учебник / Под общ. Ред. Акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П Журавлевой, Л.С. Тарасевич – М.: ИНФРА –М, 2001. – 714 с – (“Серия высшее образование”)

3.     Экономическа Учебник / Под ред. акад. Л.А. Дробозиной. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 1999 – 527 с

4.     Экономическая теория: Учебное посиобие. Часть 2 / Н.М. Ломова, О.Н. Петрушенко, А.В. Корицкий, Л.С.Грушецкая, Л.П. Буфетов. – Новосибирск: СибУПК, 2001. – 212 с.

5.     Общая экономическая теория: Учебник / Под ред. Л.Г. Симкина – М.: ИНФРА, 2004. – 315 с.

[1] Экономическая теория: Учебник для студ. вузов/Науч. ред. и рук. авт. коллектива В.Д. Камаев. – 4-е изд., перераб. доп. – М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999 – 640 с.

[2] Экономическая теория: Учебник / Под общ. Ред. Акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П Журавлевой, Л.С. Тарасевич – М.: ИНФРА –М, 2001. – 714 с – (“Серия высшее образование”)

[3] Экономическая теория: Учебник / Под общ. Ред. Акад. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П Журавлевой, Л.С. Тарасевич – М.: ИНФРА –М, 2001. – 714 с – (“Серия высшее образование”)

[4] Экономическа Учебник / Под ред. акад. Л.А. Дробозиной. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 1999 – 527 с

[5] Общая экономическая теория: Учебник / Под ред. Л.Г. Симкина – М.: ИНФРА, 2002. – 315 с.