Указания для решения
контрольной работы
Формат А4
Контрольную работу выполнять по исходным
данным таблицы 5 ( вариант 0. I 'дс непропечатаны цифры добавлять 0) и
дополнительно по исходным данным за этой таб-ншсп
I аблицу 6 не использовать. Коэффициент немедленной
ликвидности
Лктив баланса ЛАв I [ассив баланса ОбВ -
(капитал)
Кил -- ЛАв/ОбВ ю. чю в скобках счета не указывать.
Коэффициент № 5 (стр.11) не рассчитывать.
Рассчитать (стр. 10) - до 4 пункта.
Капитал банковский определяется как сумма:
Уставный капитал + фонды банка + добавочный капитал +
неиспользованная в отчетом году прибыль.
Берем данные для капитала.
Для расчета коэффициента 6 стр.12
Необходимо взвесить активы по степени риска. Делать в виде
таблицы.
Все прочие активы берем из актива банка пункты 11.7 «прочие
активы».
Таблица 2 стр.14 - все значения в евро (с 1.02.00г).
Стр.14 - максимальный
размер риска на 1 заемщика считается по каждому конкретен заемщику в
отдельности.
Показатель
7 (стр.16) не рассчитывать. ] Указатель 9 (стр.16) не рассчитывать.
Страница 22 п.1 .г не считать. Страница 23
п.4.5 не рассчитывать.
Исходные данные для анализа баланса банка, в тыс руб
Рао^анть' . ,1,1
,2 _ ; 3, ;_ 4 .
, 5___ ,,6 ^ 7
.
: ^;,3
4-——4^-^^-+——6- -^ 7 - . ^ • :
'-,?7947 \ 993325 ? 542423 ! 485170 !
554022 ;'9845а ! -'^И-. ,
|
61?0 17060
12807 10305 ' 14090
182408
78035 66466
4291 3895
18403 15358
1 й9"6
|
•:" ^.НЫИ '<Я':1"ТГ]П :'е3-
ПГ|НЬ!»" ^('"Д
|
"1^667
1ПО-18 ";49'')
4Ш234 ?18080
|
•>-'я •;пге..-за
:' ^'•"•шзить! предпри-
'-•:"' ,"
оргл"г?яции йсрго
•см •|Исле до востребо--апис'
•'"'"••апы-^е оформ- , "ены лрлозч'ными
сер; !
Р214
'654 2279 • 890 1208 •'685 4756 420?
|
,!еп;.'з.1т ли .,ПС,М,. " ".педгть'
вы/заниы" у" : •:/;.1тепю банка ; Дп.п,"-.. всего ''-• •с".» числе досдь' .'•г
-р.; ["•''.••и за пре;^ос^ар,
-лчные ^.редиГЕг гарантии .' ^
•-;.-'чи''рльст",1 '-'д,-»одь, вгего
-'•
~:"\' •-1/ГП^ рЭС^Г;ДЬ' :'"-
':'п\.чечиь.е
кредиты.
-"Д/1", ^^^ОЗИ^Ь!
|
6394
5805
| 4096 I 3596
3175 I
3505 ! 2890
5.°,05
|
430
|
650
|
325
|
480
|
630
|
73С
|
|
216
|
4080
— -•'•—
|
8992
|
2982
|
3518
|
1508
|
|
470
|
830
|
570
|
720
|
690
|
57С
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ЗОЮ
|
-90428
|
'Тзта^Т
• - - •-
|
" 41405
|
128496
|
' 2Э44
|
|
894
|
70921
|
121134
|
34459
|
106071
|
1800
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3779
|
60880
|
129191
|
40076
|
109198
|
1957
|
|
877
|
38895
|
115256
|
33135
|
94355
|
1270
|
Дополнительные
данные к табл. 5
Резерв под
обеспечение ценных бумаг составляет 5
'а можные потери по ссудам 55%, по расчетам с дебитора^.- -';;;
обязательных резервов банка (п 1.2).
Из общей суммы
выданных банком кредитов (п 1 4) ..а ч., ные ссуды составляют 90%, нестандартные
- 5%. сомни"': ',1^1.;
4%, безнадежные - 1%
Вложения в государственные долговые обязательств, ляют 70% от
общих вложений в ценные бумаги (п 16): ^е ;- ;.;
маги со сроком обращения более одного года - 40% ценнс •• ^, •-для перепродажи - 50%,
Из прочих пассивов (п. 2.10)
аккредитивы к сплаве с, >.-15%,
банковские акцепты до востребования -- 20% инкасси, -: :
денежная выручка -
35Уо, выпущенные банком векселя с. ..1:
погашения в ближайшие 30 дней - 25%.
Из прочих активов
(п. 1.7) 5% составляют наличные ^'.
..•(-;-средства в рублях и иностранной валюте. 15% дебиторски Зо;
женность банку со сроком погашения в ближайшие 30 дч--;^ ••", платежи в пользу банка в
течение ближайших 30 дней
Кредиты, выданные другими банками и
имеющие срок .-:.'.с.| ния в течение ближайших 30 дней, составляют 50% от
кра^.ос;
ных займов (п. 2.7).
Гарантии и поручительства, выданные банком и имею!.;,,-'.;: '.
исполнения в течение ближайших 30 дней, составляют 60 ;• щей суммы выданных
гарантий и поручительств (п 3), долгс.-ьоч гарантии - 20%.
Таблица
Ежедневный баланс банка, млн руб.
|
Счет
|
I
I
|
Входящий остаток
|
Исходящий остаток
|
|
Дебет . Кредит :
|
Дебет
|
Кредит
|
|
|
4 2 ; 3 .: ,.„
|
4
|
5
|
|
Ю402
|
1 ' 1850 ^.
|
1850 2813
|
|
10403 10404 10601"
|
—-—
|
1 2813
|
|
13990 . ...,. -^. ^^—- -
--— -
|
13990 "' '2656
|
|
',0701
|
2798 I
|
2798
|
|
10702
|
3606
|
3606
|
|
10703
|
\ ' 13328 :
|
|
; 13328
|
|
20202
|
т 1857 ; ]
|
2161
|
|
|
20206 30102
|
..^^^.„^„
|
"~'207~
|
..-.^,„.
|
|
30104
|
|
16 I .
|
120
|
|
30109
|
3324
|
3624
|
|
30110
|
|
.„121.7, ,.,,,^.,,,.^
|
1327
|
|
|
°0114 ЗС'^2 30204 " ^30221
|
|
5Й ; • "^ 11617
"'- ' "'^ ' "" ^ ' '^
|
58 11918
|
|
|
|
723 ' ;
|
783
|
|
|
2000 ^ ;
|
2080
|
~г
|
|
30222 '30223 " 30302
|
-
|
4—— -1 450
|
600
|
|
' I 10 ^
|
|
; 14
|
|
|
17171 "' \
|
17571
|
|
|
30402
|
|
3312 ,
|
3812
|
|
|
30501 • 5758
|
|
6009
|
|
31203
|
; : 13550
|
15750
|
|
31303 "31304 "31305"
|
—
|
\ '• 15886
|
— —- -
|
16386
^ ' "" ^5460
|
|
5200 т
|
|
5000
|
|
• 5284
|
|
31306
|
: 2601
|
|
' 2705
|
|
32003 '32210
|
I 9856 -. ^- - ^—^ - - ———
"
|
9958 380
|
—^—- ' —-1—"
|
|
32401
|
380 :
|
425
|
|
|
32403
|
,1 . 380 ^
|
430
|
|
40401 40502 -
|
-
|
\ \ 3196
|
; 3306
|
|
I . 5440
|
|
• 5840
|
|
40503
|
1 ; 523 ]
|
603
|
|
1
"4 5818 45912
|
--т " "~2"
|
... - ... ^-————у-
|
Продолжение табг, ^ .,..,.,
-.- ^
|
|
^"""'Тзо
|
2005
|
223 ^ ~570" Г
|
|
45914 47404
|
217
|
|
259 г
|
|
: 38
|
| •
|
89
|
|
47407
|
|
4731
|
I 485-
|
|
47408 47416 47417 ' Д7422"'
|
I 1513
|
|
1738 '
|
|
I 301 -
|
36
|
|
;20
|
"^^"""ббА-}' ""
|
34
" "Г"" '595:
|
|
47423
|
1392
|
|
1483
|
|
50102
|
18833
|
|
19043
|
|
50202 50803 ' ""50804 50901 '""50902 '
|
' 2063 "Т'" '2165
|
— -———--- - -^
|
2295 2565 -г
|
|
|
! 1082
|
! 133 •
|
|
148
|
|
208 !
|
|
Г 7883
|
-^——-- ———..
|
7983
|
|
50903
|
' 204
|
! ;
|
244 '
|
|
50904 51301 5'! 305 '513"10 51'402' 514^03 51404"
|
|
: 832 ;
|
8'/' •
|
|
100
|
|
188 :
|
|
150
|
|
159
|
|
— г """' "2691
"Г" " """200"" ;' "4720"'
|
50 . 9:
|
|
[
|
2991 ] "267 " +""
|
|
|
4763
|
|
51501 51502
|
| 8946
-г - ^з "
|
; 8986 """^"""""'"43 ' "^'~
|
|
51504 51505 51506 51507 "51508" 5236Т 52302" 52303
|
92 "г "^ВОб"
|
— -— - - .-^.,
|
192
|
|
9846
|
|
^8
|
|
7098
|
|
1500
"^ ^ ,500
|
.-... .^^. .-...„.. "."""""
'5086"""""
|
1565
'548"" "7
•- •— - ^^,
" "-""""'
"""": ""513-
|
|
! 18679
|
! 1883;;
|
|
52304
|
|
10320
|
1053и
|
|
52305
52306" £0102
|
|
; 300 ;
. ^ „ . .„^.. „,
|
1 39': "
"" "[ 7'-.
|
|
: 100
|
;
|
111
|
Оконча'-!-^
~^"'~^ :-..^ ^3^- '. ^ ^-Л——. . ^0105 7 _ ^.
50 60202 "-
228 ' _
. . . ,232 _
~'бого\ ~ г
_ ^ ' " зоз
' __ . ь.-.
"60302 'Г ^ЗОЬ_ г _
_ .^ . , 315 _60303 _\_______ ^_ _.__749. _ :'.
_603Р41
._ _4 I- - --г
-- -9
'_60305~ ^ '"_"__'' г 102_
^ .._... "^
^бО^^^""""
951 '} _ I
_ ._6 _60323 ' ^_ 402 :
___ ..,__,!_ _.А16^. ^. 604(Л"' "_ _4445 ^;
-___"" I 4466
60402 ^ _-4636- г——-"
- : — 4650 "_6040~3^"-_^'_-__142~-"-^ ~_ __ Г
'_148
_6060_1'" ,~ __ " ~'
~_1_73_ ^ _ ,
I
_60602^ ^_ ___ Т .„Л000,-^-.,,,.-^.,-. :;•л•
60603 ^Т ' ^- -у-^
^ ._....____..,_ :•'
'60701 : „.^З^
' _ '__ ^ _ _ \ _1600
"б0901
-1 " ^И7^ Г-^———- 1^—1-200- '. _60903 Т-Г"^—-——-^-.^
-^43_ г _
__-_61рО-С'____ ___77.__[_ _" '4 ^
;И0'
61002_'
~ • __" ~^_1"07 | ' ' --•— -^ "'^{о'"
'61003 "т _^ 260--^^-7- ~ ~_ [ _^264У ^1004^ ^"^ ^
_""4_5 ^ _ __
»^- - ^ -
'61005' ' ~ '^"16 ^"_
"" " ^"
'""21'"
^б^ООб" - ' " ~_ 31- [
4 36 ^1101
"^' ^'699
'"'""" '-' '14705'
бПОЗГ' [_"_ _"_ - ' " _199
1 ~ - ' '" '
' •" '61301 --": ^ _^--""Т-"---_747-"'^-"^"^ ^
',•••• "6^02~ " 'Т^
""_ —^-"-•7^ ••-" ^42'^^
^^{305^ --" ^^ - " ^ " 'Т 354 ^""^
^ ^ ^' ^ ' ..-, _61306 '^У --^—^ ^---^-^——-^ .^^-
614.СЛ ' _ 54
^ - \' __ ^ ' _64_" '
^^02^ ^_ _ 7__ ' _'_''_' -__^•-
_^ 61404 ""'
"__"" "474 ^^~_' ~" --" "'^^
'_500"^ ~ ^405^ _7 Т!^60, ' *" -""""
^""^ ~ "" " -^400""^"
_6И07" ' -т ^"
"__19 "' '" ~ "" "" ' ^^ ' ---49"
70203_' "^^-^" ^ '__'" --^^—'- -—-.- ^'-
70301 "- 7
^ __ ^3 ^3 ! Т ^ОЗ^'^"" __ '^_^ У'
14425 " г ^—-'-'---— ^
^^^
^70501 ; ^18_ ^| _~
^^ 238 7050^ ;--^ 3349
-7-^---'^ --
""12649 "
ИТОГ ! 225133
г 225133 ^ 236149
' 23614: