СОДЕРЖАНИЕ

Анализ кредитного портфеля ОАО «Сибакадембанк». 3

Депозитная деятельность ОАО «Сибакадембанк». 10

Фондовые операции ОАО «Сибакадембанк». 15

Валютная деятельность ОАО «Сибакадембанк». 30

Анализ кредитного портфеля ОАО «Сибакадембанк»

ОАО «Сибакадембанк» позиционирует себя, как универсальный банк, предлагающий весь спектр финансовых услуг частным и корпоративным клиентам. Преобладающим видом деятельности для Банка в области размещения является кредитование физических и юридических лиц, в области привлечения – привлечение депозитов физических лиц.

Доля доходов Банка от предоставления кредитов физическим и юридическим лицам в общем доходе банка полученных в 1 квартале 2005г. составляет 28%. По сравнению с 4 кварталом 2004г. в 1 квартале 2005г. было получено доходов от предоставления кредитов физическим и юридическим лицам на 8,5% меньше. В части доходов полученных от физических лиц – снижение на 16,5%, в части юридических лиц увеличение на 5,9%.

Данные факты объясняются, прежде всего, снижением объемов кредитов, предоставленных физическим лицам.

Таблица 1. Развитие ресурсной базы ОАО "Сибакадембанк"

За 2000г.

За 2001г.

За 2002г.

За 2003г.

За 2004г.

На 01.04.05г.

Итого привлеченных средств (тыс. руб.)

1 386 973

2 013 771

2 860 192

5 432 444

8 874 453

9 680 763

В том числе:

Корреспондентские счета НОСТРО и привлеченные межбанковские кредиты и депозиты

115 231

165 701

211 020

389 531

211 067

353 035

Расчетные, текущие счета клиентов

735 715

604 566

672 058

782 285

938 679

1 098 008

Депозиты юридических и физических лиц

358 672

1 015 307

1 649 655

3 800 745

7 232 685

7 680 355

Собственные долговые обязательства (векселя, депозитные сертификаты)

177 355

228 197

327 459

459 883

492 022

549 365

Работа с корпоративными клиентами всегда являлась важнейшим направлением деятельности Банка. С момента своего основания Банк предлагает свои услуги предприятиям и организациям независимо от их типа, формы собственности, сферы деятельности.

ОАО «Сибакадембанк» осуществляет следующие банковские операции в рублях и иностранной валюте:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля - продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк помимо перечисленных банковских операций осуществляет следующие сделки:

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Одним из приоритетных направлений развития Банка является обслуживание частных клиентов.

Таблица 2. Динамика объема активных операций ОАО "Сибакадембанк" (кредиты, инвестиции и ценные бумаги)

За 2000г.

За 2001г.

За 2002г.

За 2003г.

За 2004г.

На 01.04.05г.

Размещенные средства (тыс. руб.)

909 425

1 414 824

1 850 233

3 801 973

7 421 657

9 286 453

в том числе:

МБК и депозиты размещенные

27 342

107 011

24 785

240 475

308 119

784 156

Кредиты, предоставленные юридическим и физическим лицам

826 956

1 254 141

1 784 418

3 345 232

6 057 438

6 580 464

Учтенные векселя

51 132

42 633

27 442

75 113

21 129

84 367

Вложения в ценные бумаги

3 995

11 039

13 588

141 153

1 034 971

1 837 466

Таблица 3. Показатели финансово-экономической деятельности ОАО "Сибакадембанк"

(тыс.руб.)

Дата

Уставный капитал

Собственные средства (капитал)

Прибыль

Рентабельность (%)

Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.)

01.01.2000

100150

129818

30955

10

961644

01.01.2001

100150

184200

61390

9,2

1386973

01.01.2002

132184

273149

107680

7,8

2013771

01.01.2003

233000

416992

50707

9,5

2860192

01.01.2004

256000

549271

121062

7,1

5432444

01.01.2005

474700

1202892

287472

9,2

8874453

01.04.2005

474700

1285878

1285878

10

9680763

 

Экономический анализ прибыльности/убыточности ОАО «Сибакадембанк», исходя из динамики приведенных показателей:

В 1 квартале 2005 г. Банк продолжал реализовывать стратегию, предлагающую предоставление полного комплекса услуг для всех категорий клиентов. Одним из результатов реализации данной стратегии стал рост привлеченных средств клиентов в пассивах Банка, который составил 9,1%. Привлеченные средства на 01.04.2005г. составили 9 681 млн. рублей, против 8 874 млн. рублей на 01.01.2005г.

Во многом это связано с ростом депозитов физических лиц, увеличение которых в 1 квартале 2005г. по сравнению с 4 кварталом 2004г. составило 17,7%. Вклады физических лиц на 01.04.2005г. составили 6 853 млн. рублей.

Рентабельность Банка на 01.04.2005г. составляет 10%. Увеличение данного показателя по сравнению с показателем прошлого отчетного периода объясняется опережающим ростом капитала, обусловленным очередной эмиссией акций, в сравнении с ростом валюты баланса.

По данным годовой бухгалтерской отчетности ОАО «Сибакадембанк» на 01.01.2005 состав и структура кредитного портфеля Банка представлена в таблице 4.

Таблица 4. Состав и структура кредитного портфеля ОАО "Сибакадембанк"

Наименование

Актив

(тыс.руб.)

Пассив

(тыс.руб.)

на 01.01.05

на 01.04.05

на 01.01.05

на 01.04.05

МЕЖБАНКОВСКИЕ КРЕДИТЫ И ДЕПОЗИТЫ

Депозиты и иные размещенные средства в Банке России

на срок от 2 до 7 дней

500 000

на срок от 8 до 30 дней

200 000

Кредиты, предоставленные кредитным организациям

на срок от 2 до 7 дней

45 000

на срок от 8 до 30 дней

1 500

52 000

на срок от 31 до 90 дней

35 267

84 085

на срок от 91 до 180 дней

34 000

34 300

на срок от 181 дня до 1 года

33 500

49 000

Резервы под возможные потери

1 755

1 253

Кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам

на срок от 2 до 7 дней

14 423

Резервы под возможные потери

-

144

Депозиты и иные размещенные средства в кредитных организациях

для расчетов с использованием банковских карт

2 749

4 242

Резервы под возможные потери

-

28

Депозиты и иные размещенные средства в банках-нерезидентах

для расчетов с использованием банковских карт

832

835

Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и иным размещенным средствам

по межбанковским кредитам, депозитам и иным размещенным средствам, предоставленным кредитным организациям

271

271

Резервы под возможные потери

271

271

Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям

Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств

56

223

Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам

1 996

1 894

Подраздел: КРЕДИТЫ ПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ

Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и местных органов власти

на срок от 91 до 180 дней

85 000

-

Резервы под возможные потери

1700

Кредиты, предоставленные коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в федеральной собственности

на срок от 181 дня до 1 года

5 000

5 000

Резервы под возможные потери

150

150

Кредиты, предоставленные коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

на срок от 91 до 180 дней

3 500

-

на срок от 181 дня до 1 года

7 500

-

на срок свыше 1 года до 3 лет

64 345

-

Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям

на срок от 181 дня до 1 года

51 000

на срок свыше 1 года до 3 лет

47 918

на срок свыше 3 лет

2 603

5 603

Резервы под возможные потери

1 339

2 091

Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

66 336

42 964

на срок до 30 дней

42 044

23 328

на срок от 31 до 90 дней

360 992

85 930

на срок от 91 до 180 дней

335 222

34 289

на срок от 181 дня до 1 года

1 249 004

860 359

на срок свыше 1 года до 3 лет

340 939

250 918

на срок свыше 3 лет

-

125 405

Резервы под возможные потери

80 257

75 036

Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

945

800

на срок до 30 дней

180

-

на срок от 31 до 90 дней

2 475

-

на срок от 91 до 180 дней

6 821

4 365

на срок от 181 дня до 1 года

300

10 570

на срок свыше 1 года до 3 лет

128

-

до востребования

5 016

350

Резервы под возможные потери

2 484

3 219

Кредиты, предоставленные физическим лицам-предпринимателям

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

8 297

522

на срок от 31 до 90 дней

5 600

-

на срок от 91 до 180 дней

19 629

290

на срок от 181 дня до 1 года

96 817

16 289

на срок свыше 1 года до 3 лет

66 806

8 434  

Резервы под возможные потери

2 125

132

Потребительские кредиты, предоставленные физическим лицам

на срок от 31 до 90 дней

50 275

12 507

на срок от 91 до 180 дней

444 309

155 384

на срок от 181 дня до 1 года

1 930 770

1 084 374

на срок свыше 1 года до 3 лет

681 176

514 465

на срок свыше 3 лет

18 252

21 170

до востребования

24

-

Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")

64 403

77 976

Резервы под возможные потери

49 944

38 782

Кредиты, предоставленные физическим лицам-нерезидентам

на срок от 1 года до 3 лет

1 500

1 140

Резервы под возможные потери

45

34

Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам

Негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

78 459

67473

Физическим лицам-предпринимателям

286

-

Гражданам

12 485

18 268

Резервы под возможные потери по просроченным кредитам и прочим размещенным средствам

61 301

55 626

Банком проводилась взвешенная кредитная политика, позволившая создать активы высокого качества и обеспечить необходимый уровень доходности. Деятельность Банка в области кредитования направлена на формирование оптимального, сбалансированного кредитного портфеля и строилась на принципах ликвидности, доходности и оптимизации кредитных рисков.

За 2004 год Кредитный портфель увеличился на 81% и составил на 01.01.05г. 6 057 млн. рублей. В т.ч. кредиты населению выросли на 96,5% и составили 3 203 млн. рублей.

В течение 2004 года ОАО «Сибакадембанк» разрабатывал и успешно внедрял новые услуги для всех категорий клиентов:

- авансовое кредитование предприятий, осуществляющих прием банковских карт "Золотая корона" в качестве платежного средства за товары и услуги;

- экспресс-кредитование, кредитование без залога и поручительства;

- кредитование частных лиц на приобретение автотранспорта;

- торговое финансирование в форме пост-финансирования для корпоративных клиентов;

- структурное (проектное) финансирование для корпоративных клиентов;

- система удаленного управления счетом (Интернет-банкинг).

За 1 квартал 2005 года кредитный портфель Банка увеличился на 8,6% и составил на 01.04.05г. 6 580,5 млн. рублей.

Депозитная деятельность ОАО «Сибакадембанк»

Активная позиция Банка на рынке частных вкладов позволила по состоянию на 01.01. 2002 г. привлечь депозитов физических лиц на сумму 630 млн. рублей, что на 136% выше значения предыдущего года.

Рост депозитов юридических лиц за 2001г. составил 316%, что на 292,7 млн. рублей больше аналогичного показателя предыдущего года, что обусловлено следующими причинами:

В 2001г. на финансовом рынке Банк реализовывал концепцию розничного банка, путем предоставления полного комплекса банковских услуг юридическим и частным лицам в большинстве своих дополнительных офисов во всех регионах присутствия;

Рост средств клиентов за 2002г. составил 39%, а общая сумма привлеченных средств клиентов составила 2 337 млн. рублей, превысив аналогичный показатель предыдущего года на 653 млн. рублей.

На 01.01. 2003г. было привлечено депозитов частных лиц на сумму 1 284 млн. рублей, что в 2 раза выше аналогичного показателя прошлого года, в результате того, что работа Банка с частными клиентами была направлена на укрепление позиций на рынке срочных вкладов (расширен продуктовый ряд) и на развитие инфраструктуры обслуживания пластиковых карт.

Банк планомерно повышал качество обслуживания клиентов, сокращая время обработки документов, предлагая новые технологии расчетно-кассового обслуживания и развивая уже существующие. Новым направлением в обслуживании частных клиентов стала работа с международными пластиковыми картами MasterCard Int..

В 2002 году в Банке были применены новые методы управления текущей и перспективной ликвидностью, которые позволили прогнозировать реальный профицит / дефицит денежных средств, что дало Банку возможность адекватно реагировать на складывающуюся ситуацию путем проведения соответствующих операций на финансовых рынках, а также применить на практике новые подходы к работе с клиентами.

Рост средств клиентов за 2003 г. составил 98,47%, а общая сумма привлеченных средств клиентов составила 4 638 млн. рублей. На 01.01.04г. было привлечено депозитов частных лиц на сумму 3 327 млн. рублей, что более чем в 2,5 раза выше аналогичного показателя прошлого года (рост за 2003г. - 159,13%).

В течение года банком поэтапно проводились мероприятия по выведению направления обслуживания частных клиентов на качественно новый уровень (создана оптимальная продуктовая линейка по частным вкладам с выгодными условиями для каждой категории клиентов; внедрены новые услуги: мобильные платежи, управление счетом через Интернет, кредитные программы для держателей пластиковых карт и другие).

В 2003 году были разработаны тарифные планы, предоставляющие льготы клиентам разных категорий или же способствующие приобретению нескольких услуг "в пакете", что позволило Банку учесть индивидуальные черты разных категорий клиентов для предоставления возможности выбора внутри банка наиболее удобного пакета услуг и способа оплаты.

За 2004 г. рост привлеченных средств составил 63,4%, а общая сумма привлеченных средств составила на 01.01.2005г. 8 874 млн. рублей. Объем привлеченных депозитов физических лиц по сравнению с уровнем 01.01.04г. возрос на 75% и составил 5 823 млн. рублей на 01.01.05г.

В течение 2004 года ОАО "Сибакадембанк" проводил мероприятия по повышению качества обслуживания частных клиентов, увеличение сервиса, организацию бизнес-процессов. Осуществлялась оптимизация продуктовой линейки, были внедрены более эффективные способы обслуживания (в том числе дистанционное).

Рост привлеченных средств за 1 квартал 2005г. составил 9,1%, а общая сумма привлеченных средств составила на 01.04.2005г. 9 681 млн. рублей.

Объем привлеченных депозитов физических лиц по сравнению с уровнем 01.01.05г. возрос на 17,7% и составил 6 853 млн. рублей на 01.04.05г.

Состав и структура привлеченных средств в ОАО «Сибакадембанк» представлена в таблице 5.

Таблица 5. Состав и структура привлеченных ресурсов ОАО "Сибакадембанк"

Наименование

На 01.01.05

На 01.04.05

тыс. руб.

доля, %

тыс. руб.

доля, %

Всего ДЕПОЗИТЫ:

7149439

100

4 139 735

100

Депозиты коммерческих предприятий и организаций, находящихся в федеральной собственности

2300

0,032

120

0,003

на срок до 30 дней

1000

43,48

 

 

на срок от 31 до 90 дней

1000

43,48

120

100

на срок от 1 года до 3 лет

300

13,04

 

 

Депозиты коммерческих предприятий и организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

2650

0,037

-

-

на срок от 31 до 90 дней

100

3,77

 

 

на срок от 181 дня до 1 года

550

20,75

 

 

на срок от 1 года до 3 лет

2000

75,47

 

 

Депозиты негосударственных финансовых организаций

75066

1,05

34 347

0,83

на срок до 30 дней

2000

2,66

 

-

на срок от 91 до 180 дней

 

-

2000

5,82

на срок от 181 дня до 1 года

8000

10,66

 

-

на срок от 1 года до 3 лет

57997

77,26

25347

73,80

на срок свыше 3 лет

7069

9,42

7 000

20,38

Депозиты негосударственных коммерческих предприятий и организаций

1228475

17,18

33091

0,80

на срок до 30 дней

168355

13,70

 

-

на срок от 31 до 90 дней

274627

22,36

400

1,21

на срок от 91 до 180 дней

144300

11,75

150

0,45

на срок от 181 дня до 1 года

137035

11,15

650

1,96

на срок от 1 года до 3 лет

498044

40,54

28338

85,64

на срок свыше 3 лет

6114

0,50

3553

10,74

Депозиты негосударственных некоммерческих организаций

18100

0,25

15750

0,38

на срок от 31 до 90 дней

1150

6,35

 

 

на срок от 91 до 180 дней

 

-

50

0,32

на срок от 181 дня до 1 года

300

1,66

 

-

на срок от 1 года до 3 лет

7250

40,06

300

1,90

на срок свыше 3 лет

9400

51,93

15400

97,78

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц

5795203

81,06

4036912

97,52

Депозиты до востребования

969873

16,74

787434

19,51

Депозиты на срок до 30 дней

386

0,01

348

0,01

Депозиты на срок от 31 до 90 дней

131964

2,28

85003

2,11

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

298274

5,15

132450

3,28

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

3494775

60,30

2262049

56,03

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

697044

12,03

570769

14,14

Депозиты на срок свыше 3 лет

202869

3,50

198841

4,93

для расчетов с использованием банковских карт

18

0,0003

18

0,0004

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов

27645

0,39

19515

0,47

Депозиты до востребования

10087

36,49

9996

51,22

Депозиты на срок от 31 до 90 дней

1163

4,21

542

2,78

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

742

2,68

490

2,51

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

15011

54,30

7918

40,57

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

583

2,11

536

2,75

Депозиты на срок свыше 3 лет

59

0,21

33

0,17

В результате проведенного анализа структуры привлеченных ресурсов ОАО «Сибакадембанк» отметим, что в целом объем привлеченных средств за первый квартал сократился на 42%. При этом основная доля привлеченных средств приходится на депозиты физических лиц и составили 97,5 %. Анализ структуры депозитов физических лиц показывает, что более 50% депозитов приходится на депозиты со сроком от 181 дней до 1 года, а также депозиты со сроком от 1 до 3 лет – 14 %. При этом доля депозитов до востребования составляет 19,5 %.

Наименование

На 01.01.05

На 01.04.05

Изменение, тыс. руб.

Изменение, %

Всего ДЕПОЗИТЫ:

7149439

4 139 735

-3 009 704

-42,1

Депозиты коммерческих предприятий и организаций, находящихся в федеральной собственности

2300

120

-2180

-94,8

на срок до 30 дней

1000

-

-

на срок от 31 до 90 дней

1000

120

-880

-88

на срок от 1 года до 3 лет

300

-

-

Депозиты коммерческих предприятий и организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

2650

-

-

-

на срок от 31 до 90 дней

100

на срок от 181 дня до 1 года

550

на срок от 1 года до 3 лет

2000

Депозиты негосударственных финансовых организаций

75066

34 347

-40 719

-54,2

на срок до 30 дней

2000

-2000

-

на срок от 91 до 180 дней

2000

2000

-

на срок от 181 дня до 1 года

8000

-8000

-

на срок от 1 года до 3 лет

57997

25347

-32650

-56,3

на срок свыше 3 лет

7069

7 000

-69

-0,98

Депозиты негосударственных коммерческих предприятий и организаций

1228475

33091

-1195384

-97,3

на срок до 30 дней

168355

-168355

-

на срок от 31 до 90 дней

274627

400

-274227

-99,9

на срок от 91 до 180 дней

144300

150

-144150

-99,9

на срок от 181 дня до 1 года

137035

650

-136385

-99,5

на срок от 1 года до 3 лет

498044

28338

-469706

-94,3

на срок свыше 3 лет

6114

3553

-2561

-41,9

Депозиты негосударственных некоммерческих организаций

18100

15750

-2350

-13,0

на срок от 31 до 90 дней

1150

-1150

-

на срок от 91 до 180 дней

50

50

-

на срок от 181 дня до 1 года

300

-300

-

на срок от 1 года до 3 лет

7250

300

-6950

-95,9

на срок свыше 3 лет

9400

15400

6000

63,8

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц

5795203

4036912

-1758291

-30,3

Депозиты до востребования

969873

787434

-182439

-18,8

Депозиты на срок до 30 дней

386

348

-38

-9,8

Депозиты на срок от 31 до 90 дней

131964

85003

-46961

-35,6

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

298274

132450

-165824

-55,6

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

3494775

2262049

-1232726

-35,3

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

697044

570769

-126275

-18,1

Депозиты на срок свыше 3 лет

202869

198841

-4028

-2,0

для расчетов с использованием банковских карт

18

18

0

0

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов

27645

19515

-8130

-29,4

Депозиты до востребования

10087

9996

-91

-0,9

Депозиты на срок от 31 до 90 дней

1163

542

-621

-53,4

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

742

490

-252

-34,0

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

15011

7918

-7093

-47,3

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

583

536

-47

-8,1

Депозиты на срок свыше 3 лет

59

33

-26

-44,1

Фондовые операции ОАО «Сибакадембанк»

Основными объектами инвестиций ОАО «Сибакадембанк» являются новые разработки в области научно-технического процесса, используемые для повышения качества обслуживания клиентов и конкурентоспособности Банка.

ОАО «Сибакадембанк» может осуществлять следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:

 - брокерская деятельность - на основании лицензии, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг №054-06495-100000 от 10.10.2003г. сроком до 10.10.2006г.

 - дилерская деятельность - на основании лицензии, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг №054-06505-010000 от 10.10.2003г. сроком до 10.10.2006г.

 - деятельность по управлению ценными бумагами - на основании лицензии, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг №054-06513-001000 от 10.10.2003г. сроком до 10.10.2006г.

Таблица 6. Финансовые вложения ОАО "Сибакадембанк" в эмиссионные ценные бумаги

1.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 46001

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU46001RMFS2, дата регистрации: 18.09.2002г.,

выпуск зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

110 133

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

110 133

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

124 012

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Один  раз в три месяца

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

15 июня 2005г.

Срок погашения

10 сентября 2008г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

2.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 46002

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU46002RMFS0, дата регистрации: 05.02.2003г.,

выпуск зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

137 968

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

137 968

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

151 801

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

11.00

Периодичность выплаты

Два раза в год

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

17 августа 2005г.

Срок погашения

08 августа 2012г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

3.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 46003

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU46003RMFS8, дата регистрации: 14.02.2003г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

139 445

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

139 445

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

156 298

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

0.00

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Два раза в год.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

20 июля 2005г.

Срок погашения

14 июля 2010г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

4.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 46014

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU46014RMFS5, дата регистрации: 05.03.2003г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

196 756

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

196 756

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

206 360

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Два раза в год.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

14 сентября 2005г.

Срок погашения

29 августа 2018г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

5.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 27025

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU27025RMFS4, дата регистрации: 17.09.2003г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

49 211

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

49 211

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

50 485

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

7.50

Периодичность выплаты

Один раз в квартал.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

16 июня 2005г.

Срок погашения

13 июля 2007г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

6.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 26198

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU26198RMFS0, дата регистрации: 09.10.2002г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

10 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

10 000

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

9 200

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

6.00

Периодичность выплаты

Один раз в год.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

04 ноября 2005г.

Срок погашения

02 ноября 2012г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

7.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 48001

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU48001RMFS0, дата регистрации: 09.10.2002г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

4 856

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

4 856

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

4 932

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

11

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Один раз в год.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

16 ноября 2005г.

Срок погашения

31 октября 2018г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

8.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 25058

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU25058RMFS7, дата регистрации: 02.02.2005г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

120 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

120 000

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

118 297

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

257

Ставка купона, %

6.30

Периодичность выплаты

Один раз в три месяца.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

04 мая 2005г.

Срок погашения

30 апреля 2008г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

9.

Вид ценных бумаг

ОФЗ 27026

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

SU27026RMFS2, дата регистрации: 15.09.2004г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

40 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

40 000

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

39 865

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

8.00

Периодичность выплаты

Один раз в три месяца.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

15 июня 2005г.

Срок погашения

13 июня 2007г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

10.

Вид ценных бумаг

Еврооблигации РФ-30

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Министерство финансов России

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

XS0114288789, дата регистрации: 30.09.2000г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

5 000 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

139 128

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

142 258

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

3 440

Ставка купона, %

5.00

Периодичность выплаты

Два раза в год.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

30 сентября 2005г.

Срок погашения

31 марта 2030г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

11.

Вид ценных бумаг

Облигации Мгор 29

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Правительство Москвы

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

RU0008787936, дата регистрации: 11 июня 2003г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

70 850

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

70 850

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

76 232

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

1 067

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Два раза в год.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

5 июня 2005г.

Срок погашения

5 июня 2008г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

12.

Вид ценных бумаг

Облигация Мгор 35

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Правительство Москвы

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

RU000A0AAJO1, дата регистрации: 27.01.2004г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

20 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

20 000

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

20 882

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Один раз в три месяца.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

18 июня 2005г.

Срок погашения

18 июня 2006г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

13.

Вид ценных бумаг

Облигация Мгор 37

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Правительство Москвы

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

RU0008181748, дата регистрации: 27.01.2004г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

60 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

60 000

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

62 838

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

выплачен

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Один раз в три месяца.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

23 июня 2005г.

Срок погашения

23 сентября 2006г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

14.

Вид ценных бумаг

Облигация Мгор 38

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Правительство Москвы

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

RU0008197082, дата регистрации: 27.01.2004г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

36 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

36 000

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

39 334

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

237

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Два раза в год.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

26 июня 2005г.

Срок погашения

26 декабря 2010г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

15.

Вид ценных бумаг

Облигация Мгор 40

Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Правительство Москвы

Место нахождения

103097, г. Москва, ул. Ильинка, дом 9

Государственный регистрационный номер

RU000A0DAUM1, дата регистрации: 26.07.2004г., выпуск

зарегистрирован Федеральной комиссией по

рынку ценных бумаг Российской Федерации

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента

20 000

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

20 000

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

21 210

Накопленный процентный доход, уплаченный при покупке, тыс. руб.

274

Ставка купона, %

10.00

Периодичность выплаты

Один раз в три месяца.

Ближайшая после отчетной даты выплата купона

26 апреля 2005г.

Срок погашения

26 октября 2007г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

Таблица 7. Финансовые вложения ОАО «Сибакадембанк» в неэмиссионные ценные бумаги

Вид ценных бумаг

Депозитный сертификат

Полное и сокращенное фирменное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам)

Акционерный коммерческий банк «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (открытое акционерное общество) – АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ОАО)

Место нахождения

121069, г. Москва, ул. Б. Молчановка, 21а

Гос. регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг и даты гос. регистрации, регистрирующие органы, осуществившие гос. регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг

-

Количество ценных бумаг, находящихся в собственности

1

Общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов эмитента - срок погашения, тыс. руб.

78800

Общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ эмитента), тыс. руб.

78800

Сумма основного долга

83213

Сумма начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам

По состоянию на 01.04.05г. доходов получено не было

Срок погашения

13.04.2005г.

Резервы на возможные потери, тыс. руб.

0

Средства ОАО «Сибакадембанк» по состоянию на 01.04.05г. не размещены на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны.

Таблица 8. Структура финансовых вложений ОАО «Сибакадембанк»

Наименование

На 01.01.05

На 01.04.05

Сумма, тыс. руб.

Доля, %

Сумма, тыс. руб.

Доля, %

Финансовые вложения

1021231

100,0

1865819

100,0

ВЛОЖЕНИЯ В ДОЛГОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

998877

97,8

1801372

96,5

100,0

100,0

Долговые обязательства, приобретенные для перепродажи и по договорам займа

441054

44,2

317767

17,6

Долговые обязательства Российской Федерации

308587

70,0

75227

23,7

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и местных органов власти

28222

6,4

218296

68,7

Долговые обязательства банков

0,0

7025

2,2

Прочие долговые обязательства

2232

0,5

17219

5,4

По договорам с обратной продажей

102013

23,1

0,0

Некотируемые долговые обязательства

173800

17,4

541350

30,1

Долговые обязательства Российской Федерации

142259

26,3

Долговые обязательства банков

78800

45,3

121500

22,4

Прочие долговые обязательства

95000

54,7

277591

51,3

Котируемые долговые обязательства, приобретенные для инвестирования

384023

38,4

942255

52,3

Долговые обязательства Российской Федерации

359732

93,7

786023

83,4

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и местных органов власти

14334

3,7

76232

8,1

Прочие долговые обязательства

9957

2,6

80000

8,5

ВЛОЖЕНИЯ В АКЦИИ

1225

0,12

1225

0,07

Некотируемые акции

1225

100

1225

100

Акции банков

1017

83,0

1017

83,0

Прочие акции

208

17,0

208

17,0

УЧТЕННЫЕ ВЕКСЕЛЯ

21129

2,07

63222

3,39

100,0

100,0

Векселя банков

2388

11,3

63222

100

до востребования

301

12,6

0

со сроком погашения до 30 дней

1234

51,7

0

со сроком погашения от 31 до 90 дней

0,0

50199

79,4

со сроком погашения от 91 до 180 дней

0,0

348

0,6

со сроком погашения от 181 дня до 1 года

0,0

12675

20,0

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

853

35,7

0

Прочие векселя

18741

88,7

0

0

со сроком погашения от 31 до 90 дней

5521

29,5

со сроком погашения от 91 до 180 дней

12995

69,3

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

108

0,6

со сроком погашения свыше 3 лет

117

0,6

За первый квартал 2005 можно сделать вывод о следующих изменениях в структуре финансовых вложений ОАО «Сибакадембанк». Незначительно снизилась доля вложений в долговые обязательства, несмотря на их рост в абсолютном выражении и составила 96,5 %, при этом возросла доля учтенных векселей на 1,32 % и составила 3,39 %. Сократилась доля в финансовых вложениях ОАО «Сибакадембанк» вложений в акции и составила всего 0,07 %.

Рассматривая структуру вложений в долговые обязательства, отметим, что основная доля приходится на котируемые долговые обязательств, приобретенных для инвестирования - 52,3 %, также увеличилась доля котируемых долговых обязательств и составила 30 %, при этом снизилась доля долговых обязательств, приобретенных для перепродажи и по договорам займа и составила 17,6%. Следует отметить, что в части котируемых долговых обязательств, приобретенных для инвестирования в 2 раза увеличилась доля долговых обязательств субъектов РФ и местных органов власти.

Таблица 9. Данные о созданных в ОАО "Сибакадембанк" фондах и резервах

Наименование

На 01.01.05

На 01.04.05

Отчисления в фонды и резервы

-

-

Под возможные потери по ссудам

653 258

428 444

Под возможное обесценение ценных бумаг

10

-

По другим операциям

638

-

Итого:

653 906

428 444

Как видно из таблицы 9 на начало 2 квартала в ОАО «Сибакадембанк» не создавались резерв под возможное обесценение ценных бумаг и по другим операциям, следовательно, можно сделать вывод о наличии у ОАО «Сибакадембанк» рисков потери по операциям с ценными бумагами.

Валютная деятельность ОАО «Сибакадембанк»

ОАО «Сибакадембанк» осуществляет следующие операции в иностранной валюте (табл. 10).

Таблица 10. Операции ОАО "Сибакадембанк" в иностранной валюте (тыс. руб.)

Вид операции

2000 год

2001 год

2002 год

2003 год

2004 г.

На 01.04.2005г

1. Куплено у физических лиц

3 508,216

7 531,225

7 528,828

25 381,911

13 403,894

4297,554

2. Ввезено банком в РФ

62 064,300

2 500,000

0

0

0

0

3. Куплено у банков – резидентов

106 768,372

179 611,908

194 325,698

78 504,506

5 985,173

12626,100

4. Принято от физических лиц для зачисления на текущие валютные счета

7 139,351

10 133,532

14 411,683

20 410,963

10 367,060

5081,871

5. Прочие поступления наличной иностранной валюты

3 935,206

4 276,306

9 804,414

30 520,664

10 047,834

287,966

6. Куплено платежных документов в иностранной валюте

407,380

734,540

941,340

1 488,296

202,800

28,100

7. Продано иностранной валюты физическим лицам

26 518,087

21 393,901

20 784,489

65 438,686

16 580,754

13217,952

8. Вывезено банком из РФ

0

0

0

0

0

0

9. Продано иностранной валюты банкам – резидентам

142 913,154

178 098,042

146 312,249

49 890,005

6 494,121

5241,051

10. Выдано физическим лицам с текущих валютных счетов

14 064,140

10 706,080

56 424,836

34 068,889

12 131,818

3891,565

11. Прочие направления расходования наличной иностранной валюты

1 448,995

2 357,658

2 969,767

3 084,911

5 966,221

128,642

12. Продано платежных документов в иностранной валюте

366,030

676,817

947,360

1 342,941

247,000

75,4

За период с 2000 по первый квартал 2005 года наблюдается тенденция к снижению следующих валютных операций: покупка иностранной валюты у физических лиц, принятых средств в иностранной валюте от физических лиц для зачисления на текущие валютные счета; прочие поступления в иностранной валюте; операции по покупке платежных документов в иностранной валюте; продажа иностранной валюты банкам-резидентам; выдача иностранной валюты с текущих валютных счетов физическим лицам, а также продажа платежных документов в иностранной валюте.

Следовательно, можно сделать вывод о снижении активности в ОАО «Сибакадембанк» операций в иностранной валюте.

Валютный риск, связан с неблагоприятным изменением курсов иностранных валют и наличием открытой позиции ОАО «Сибакадембанк» в иностранных валютах. Контроль за данным видом риска в Банке осуществляется путем контроля за соблюдением лимитов валютной позиции, устанавливаемой Банком России, и установлением сублимитов на открытую валютную позицию филиалов Банка. Банк строго придерживается установленных лимитов, не допуская их нарушения. В случае роста нестабильности на валютном рынке Банк стремится поддерживать открытые валютные позиции в соответствующих валютах близкими к нулю.