2. ИНФЛЯЦИЯ: СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ, ЭКОНОМИЧЕСКИЕ И СОЦИАЛЬНЫЕ ПОСЛЕДСТВИЯ

2.1. Сущность инфляции, ее природа и причины

От чего же зависит количество денег, необходимое для обеспечения товарного обращения? Прежде всего от суммы цен товаров, которые подлежат реализации в течение определенного периода, скажем года. Чем больше товаров, тем больше требуется денежных единиц для их реализации.

Количество денег в обращении зависит далее от скорости оборота каждой денежной единицы. Это связано с тем, что одна и та же сумма денег может обслужить большее или меньшее число актов купли - продажи.[7]

Превышение количества денежных единиц, находящихся в обращении, над суммой товарных цен и появление в результате этого денег, не обеспеченных товарами, означает инфляцию. Она приводит росту цен на товары (явному или скрытому). Поэтому индекс цен - один из главных и наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины. Инфляция может вызываться разными факторами. Это и выпуск излишнего количества денежных единиц, и отставание производства товаров от роста платежеспособного спроса, и поступление на рынок товаров, не пользующихся спросом.

Инфляция - это переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их обесцениванию.

Инфляция - это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. От нее страдает государство, производство, финансовый рынок, но больше всех страдают люди.

Во время инфляции происходит:

Обесценивание денег по отношению к золоту;

Обесценивание денег по отношению к товару;

Обесценивание денег по отношению к иностранной валюте.

Еще одно определение инфляции мы можем прочитать в современных американских учебниках.

Инфляция - это повышение общего уровня цен. Это конечно не означает, что повышаются обязательно все цены. Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие падать. Одно из главных больных мест - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Вспомним, что индекс цен определяет их общий уровень по отношению к базовому периоду.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100.

        индекс цен          индекс цен

         этого года   -   прошедшего года

 Темп инфляции   =    ----------------------------------------------  *  100%

                              индекс цен прошедшего года

Для того, чтобы экономика не переживала инфляционных кризисов:

1. Должно быть постоянное равновесие государственного бюджета;

Центральный банк должен вести идеальную политику;

Государство не должно вмешиваться в распределение доходов;

Страну должны населять граждане со здоровой рыночной психологией, люди, лишенные инфляционных ожиданий. 

Действие рыночного механизма хозяйствования возможно лишь при наличии свободных цен, выступающих индикатором соотношения спроса и предложения, и благодаря этому - ориентиром для субъектов рыночной экономики: домашних хозяйств и фирм. Свобода экономического поведения субъекта, в том числе в области ценообразования, является основой действия законов рынка. Поэтому ключевым моментом экономических реформ по переходу к рыночным отношениям является реформа государственного ценообразования, или либерализация цен.

       Чтобы лучше понять причины и специфику инфляции необходимо рассмотреть особенности системы планового ценообразования. Такая система, означающая централизованное установление государственных  фиксированных цен на большинство видов продукции и услуг, являлась неотъемлемой частью планового хозяйства.  Не без основания считалось, что основной функцией плановой цены является ее планово-учетная функция. По мере продвижения продукта от производителя к потребителю в цене производился последовательный учет добавляемых к каждой стадии затрат и соответственно прибыли на эти затраты. Государственные цены являлись плановыми нормативами затрат и дохода в народном хозяйстве. Себестоимость продукции рассматривалась как база цены и занимала в структуре затрат 85%. Поскольку цены служили прежде всего средством покрытия и учета затрат, а спрос, как правило, не влиял на уровень цены, то такое ценообразование стали называть затратным. Разумеется, цены, построенные по затратному принципу и неподвижные в течение нескольких лет, не могли служить индикатором соотношения спроса и предложения на продукт, не могли показывать производителю динамику потребительских предпочтений. Отсюда следует, что переход к рыночному механизму хозяйства, где спрос определяет через уровень цены размеры производства, объективно потребовал реформировать всю систему цен.

       Чтобы лучше понять специфики российской инфляции необходимо кратко рассмотреть реформу цен в России. Реформа цен являлась одной из задач правительственной программы 1991года, однако проводилась реформа не совсем продуманно. Первоначально ставка делалась на постепенное изменение производства и цен под контролем государства. Цены производителей были скорректированы в январе, а розничные цены изменились только в апреле. В среднем цены возросли на 60%. Тем самым прибыли росли и не облагались налогом, а на бюджет легла огромная нагрузка роста субсидий и компенсаций. Вслед за повышением цен был снижен налог на прибыль предприятий, что позволило им увеличить выплаты заработной платы. В результате в 1991г. розничные цены выросли на 142%, а оптовые цены в промышленности на 236%. При этом объем производства снизился на 11%, а в целом за период с 1989г. - на 17%. Результатом стало разбалансирование товарного рынка и развитие тотального дефицита, усугубленного инфляционными ожиданиями. Одновременно возрастал бюджетный дефицит(31% ВВП), покрытый за счет эмиссии. Образовался огромный денежный навес, готовый захлестнуть нарождавшийся рынок. Реализация данной политики осложнялась значительными трудностями. Политический кризис 1991г. еще более осложнил ситуацию и привел к отказу от концепции постепенной реформы. 2 января 1992г. было отпущено 80% оптовых и 90% розничных потребительских цен. Исключение составили товары первой необходимости и особо важные материальные ресурсы. Однако, и оставаясь под контролем государства, эти цены выросли в 3-5раз. Практически на все остальные потребительские товары цены были отпущены в марте, а в мае резко(в 6раз) были подняты цены на нефть. Снятие контроля за ценами сопровождалось либерализацией внешнеторговых операций и обменного курса рубля.  Либерализация цен вызвала почти пятикратное увеличение розничных цен за первые три месяца 1992г. по сравнению с декабрем 1991г., а оптовые цены уже за первые 2 месяца возросли почти в три раза. Первоначальный рост цен после их либерализации в России оказался выше, чем в других восточноевропейских странах, проводящих реформу(табл.1).

Таблица 1

Рост цен в промышленности оказался очень неравномерным. В оборонной промышленности  либерализация цен стала наиболее ощутимой, т. к. Она лишила отрасль традиционно привилегированного доступа к материальным ресурсам. 

 В то время как цены выросли в 5-7раз, объем денежной массы у населения увеличился в первые месяцы после либерализации лишь на 25%. Тем самым избыточная денежная масса была ликвидирована уже в начале реформы.

Причину инфляции нужно искать в трех видах монополий:

Государственная монополия на эмиссию денег;

Профсоюзная монополия;

Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек.

Эти три вида монополий связаны между собой и каждая из них может нарушать баланс спроса и предложения.

Причины инфляции могут лежать и вне государства, их нужно искать в мировой торговле тоже.

Экономисты различают два типа инфляций.

Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой. "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров. "[8]

Инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения. Инфляция может также возникнуть в результате изменений издержек и предложения на рынке.

Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции - средние издержки при данном объеме производства. такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на количество произведенной продукции:

                                                                общие затраты

Издержки на единицу продукции = ---------------------------------------

                                                            количество единиц продукции

Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивают цены, как это происходит при инфляции спроса.

Если мы будем рассматривать темпы роста цен, то можем выделить следующие виды инфляции:

Умеренная. Цены растут на 10% в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах;

Галопирующая. Цены растут на 20-200% в год, деньги ускоренно материализуются в товары, контракты привязываются к росту цен;

Гиперинфляция. Цены растут астрономически, расхождение цен и зарплаты, разрушается благосостояние даже обеспеченных слоев общества.

Некоторые экономисты боятся, что умеренная ползучая инфляция, которая может сначала сопутствовать оживлению экономики, потом нарастая как снежный ком, превратиться в более жесткую гиперинфляцию. Этот темп роста инфляции оказывает разрушительное воздействие на объем национального производства и занятость. Дело в том, что когда цены медленно, но постоянно растут, население и предприятия готовятся к их дальнейшему повышению. Поэтому, чтобы их неиспользованные сбережения и текущие доходы не обесценились, то есть чтобы опередить предполагаемое повышение цен, люди вынуждены тратить деньги сейчас. Предприятия поступают так же, покупая инвестиционные товары. Поступки, диктуемые инфляционным психозом, усиливают давление на цены, и инфляция начинает кормить сама себя. Более того, поскольку стоимость жизни увеличивается, рабочие требуют и получают более высокую номинальную заработную плату. А профсоюзы стремятся к такому повышению заработной платы, которой хватило бы не только на то, чтобы покрыть прошлогоднее повышение цен, но и компенсировать инфляцию, которая ожидается в тот период, когда новый коллективный договор будет еще в силе. Зарплата и повышение цен подкармливают друг друга, и это помогает ползучей инфляции перейти к галопирующей.[9]

Кроме разрушительных последствий для перераспределения, гиперинфляция может ускорить экономический крах. Жестокая инфляция способствует тому, что усилия направляются не на производственную, а на спекулятивную деятельность. Предприятиям становится все более и более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен. Но несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них ведет к усилению инфляционного давления. Вместо того, чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары, производители и отдельные лица защищаясь от инфляции, приобретают непроизводительные материальные ценности - ювелирные изделия, золото и другие драгоценные металлы, недвижимость и т. д.

В чрезвычайной ситуации, когда цены подскакивают резко и неравномерно, нормальные экономические отношения разрушаются. Владельцы предприятий не знают, какую цену на товары надо назначить. А потребители не знают, какую цену платить. Поставщики сырья хотят получить реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги. Кредиторы стараются избегать своих должников, чтобы не получать возвращенный долг в дешевых деньгах. Деньги фактически теряют цену и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости и средства обмена. Производство и обмен со скрипом двигаются к остановке и в конечном итоге может наступить экономический, социальный и, очень возможно, политический хаос. Гиперинфляция ускорят финансовый крах, депрессию и общественно-политические беспорядки. Она обычно связана с неразумной политикой правительства.

Существует соотношение роста цен по различным товарным группам:

1. Сбалансированная инфляция. Цены различных товарных групп

относительно друг друга не изменены;

2. Несбалансированная инфляция. Соотношение цен товарных групп

изменяется в разных процентах.

Также инфляцию можно подразделить на ожидаемую и неожиданную.

Инфляций и экономических кризисов не избежала ни одна страна. Даже самые тяжелые кризисы заканчивались, как правило, обновлением экономики и ее подъемом. Поэтому большинство исследователей рассматривают кризисы как переломный момент в научно-техническом, социальном, политическом и экономическом развитии. Исторические ситуации не повторяются однозначно, и поэтому даже собственный опыт нуждается в переосмыслении в сегодняшних условиях. Средства, которые помогли другим странам выйти из кризиса и преодолеть инфляцию, видимо, должны по-иному использоваться применительно к конкретной ситуации.

Прежде всего, надо по возможности наиболее точно поставить диагноз, какого вида инфляцию и кризис мы переживаем. Тогда можно будет оценить альтернативы выхода из сложившейся ситуации.

2.2. Инфляция в 2000-2003 году

В истекший период 2000 г. развитие инфляционных процессов формировалось под влиянием особенностей макроэкономической динамики. За первое полугодие 2000 г. инфляция составила 9.5%, в том числе за 1 квартал - 4,1%, а в период с апреля по июнь - 5,4%. В целом по итогам первого полугодия 2000 г. инфляция была ниже, чем в соответствующем периоде 1999 г., когда она составила 24,5%.

Инфляция в январе - июне 2000 г. развивалась на фоне сохраняющегося равновесного состояния системы долгосрочных базовых факторов, в числе которых - устойчивая динамика обменного курса рубля к доллару США, сравнительно невысокие инфляционные ожидания, умеренные темпы роста цен производителей промышленной продукции.

В сфере промышленного производства цены за шесть месяцев 2000 г. выросли на 17%. Некоторое ускорение в конце первого полугодия темпов роста ИЦПП было обусловлено особенностями макроэкономической ситуации, характеризующейся расширением производств.) и высокой инвестиционной активностью. Однако существуют и другие причины повышения стоимости промышленной продукции. Главная из них сопряжена с принятым Федеральной энергетической комиссией во второй половине апреля решением об увеличении с начала мая пун на газ для промышленных предприятий на 20,5%, в том числе для электроэнергетики - на 40%

Роль деловой эффективности в отраслях экономики, улучшение финансового состояния предприятий, позитивные ожидания экономических субъектов явились важными факторами оживления инвестиционных процессов в 1999 - 2000 годах.

На протяжении первого полугодия 2000 г. продолжалась активная инвестиционная деятельность предприятий и организаций, начавшаяся со второй половины 1999 г. Объем инвестиций в основной капитал, осуществленных за шесть месяцев т. г., по отношению к соответствующему периоду 1999 г. увеличился на 14,3% (по итогам шести месяцев предыдущего года объем инвестиции в основной капитал сократился на 5,7%).

Следует отметить, что, несмотря на высокие показатели инвестиционной деятельности, уровень инвестирования экономики в первые четыре месяца т. г. оставался все еще ниже докризисного периода. Так. инвестиции в основной капитал в январе - апреле 2000 г. составили по сравнению с январем - апрелем 1998 г. только 99% Прирост инвестиций на 17,1% в мае т. г. и 15,4% в июне по сравнению с соответствующими месяцами 1999 г позволил превзойти уровень инвестирования экономики в 1998 г. Инвестиции в основной капитал в январе - июне 2000 г. увеличились по сравнению с январем - июнем 1998 г. на 7,8%.

Среди отраслей экономики наиболее значимые объемы инвестиций в основной капитал направлялись в топливную промышленность, транспорт, жилищно-коммунальное хозяйство. Финансовые вложения российских предприятий и организации по итогам I квартала составили 180 млрд. руб., превысив в 1,1 раза осуществленный за этот же период объем инвестиций в основной капитал (162,3 млрд руб.) и в 1,8 раза - финансовые вложения в 1 квартале 1999 г. В январе - марте т. г. наиболее привлекательными среди отраслей промышленности были ценные бумаги предприятии машиностроения и металлообработки, топливной промышленности, а также черной и цветной металлургии.

В 2000 году, так же как и в предыдущем, отмечается увеличение зарубежных инвестиций российских предприятии. Так, в I квартале т. г. по сравнению с аналогичным периодом 1999 г. зафиксирован заметный рост таких инвестиций По данным Госкомстата России, они составили 3,66 млрд. дол. США против 1,62 млрд. дол. США в I квартале 1999 года.

Улучшение общеэкономической ситуации в России способствовало увеличению притока иностранных инвестиций в страну. Объем иностранных инвестиций, поступивших и нефинансовый сектор экономики России в 1 квартале 2000 г., составил 2,45 млрд. дол. США, что в 1,6 раза превысило их поступление за аналогичный период предыдущего года (в 1 квартале 1999 г. отмечалось снижение иностранных инвестиций на 39,3%).

Дальнейшее развитие инвестиционного процесса во многом зависит от того, насколько удастся сохранить макроэкономическую стабильность, продолжить восстановительные процессы в производстве, сохранить тенденции оздоровления финансового положения предприятий.

Улучшение общеэкономической ситуации в первой половине 2000 г. оказывало положительное влияние на состояние бюджетной сферы. Так, в январе - апреле 2000 г консолидированный бюджет был исполнен с профицитом 3,5% ВВП, в то время как в январе - апреле 1999 г. дефицит консолидированного бюджета был равен 1,8% ВВП. (Здесь и далее данные по ВВП — оценка Департамента исследований и информации.) Федеральный бюджет в январе - апреле 2000 г. был сведен с профицитом в размере 2,S% ВВП, в то время как январе - апреле 1999 г дефицит федерального бюджета равнялся 2.3% ВВП.

Анализ помесячной динамики основных бюджетных параметров подтверждает сбалансированность федерального бюджета в анализируемом периоде, причем наибольшее превышение доходов над расходами наблюдалось в апреле текущего года. Следует при этом заметить, что законом «О федеральном бюджете на 2000 год» предусматривались предельные величины первичного профицита в размере 3,18%, а общего дефицита - 1,08% ВВП.

Рост налоговых поступлений в федеральный бюджет как в номинальном выражении, так и по отношению к ВВП был обусловлен не только увеличением налогооблагаемой базы в результате наращивания объемов производства, но также тем обстоятельством, что фактические цены на нефть, нефтепродукты и другие экспортные товары в анализируемом периоде 2000 г. были выше заложенных и бюджете значений.

Введение с начала 2000 г нового механизма распределения налоговых доходов между бюджетами различных уровней в пользу федерального бюджета также способствовало росту его доходов, Доля налоговых доходов федерального бюджета в общем объеме налоговых поступлений в бюджетную систему за первые четыре месяца 1999 года достигла 60,4%, увеличившись по сравнению с соответствующим периодом прошлого года на 8,8 процентного пункта.

Успешное исполнение федерального бюджета привело к тому, что в январе - апреле 2000 г. объем погашений по внутренним и внешним долгам, осуществляемых Министерством финансов Российской Федерации, превысил объем заимствований. Сальдо внутренних заимствований в январе - апреле составило 5.6 млрд. руб. а сальдо внешних заимствовании равнялось 47,2 млрд. руб. В январе - апреле 1999 г дефицит бюджета покрывался за счет внешних заимствований, большая часть которых приходилась на кредиты правительств иностранных государств, иностранных коммерческих банков и фирм. предоставленные Российской Федерации.

Проведение в 2000 г. сдержанной политики заимствований на рынке внутреннего долга повлекло за собой сокращение его величины. Так. и январе - мае 2000 г. объем обращающихся на рынке государственных ценных бумаг сократился на 4,1% и составил к началу июня 255,9 млрд. рублей.

Определяющее воздействие на результаты внешнеторговой деятельности в первом полугодии 2000 г. оказала чрезвычайно благоприятная конъюнктура на мировых сырьевых рынках: объем внешнеторгового оборота был существенно выше, чем в первом полугодии 1999 года.

По официальным данным ГТК и Госкомстата России, в январе - апреле 2000 г. относительно соответствующего периода 1999 г. внешнеторговый оборот увеличился на 28.2% - до 44.8 млрд. дол. Основную долю прироста торгового оборота России составило увеличение экспорта.

Значительные темпы прироста экспорта обеспечил высокий уровень цен на мировых рынках энергоресурсов, цветных металлов и ряда других товаров российского экспорта. Происходящее импортозамещение, а также сохраняющийся низкий спрос на импортные товары при сохранении низкого курса рубля к иностранным валютам обусловили незначительные темпы прироста импорта.

Высокие темпы роста экспорта при незначительном увеличении импорта обусловили существенный рост сальдо торгового баланса. В январе - апреле 2000 г. относительно января - апреля 1999 г сальдо торгового баланса удвоилось, составив 18,4 млрд. дол., и было самым высоким за период с 1994 года.

Динамика цен в потребительском секторе за 2001-2002 год (см. Приложение).

Инфляция в России к концу 2002г. составила 15,1-15,2%, невыполнение планировавшегося ранее правительством уровня инфляции (12-14%) связано с тем, что в прогнозах не было учтено укрепление евро по отношению к доллару. Объем импорта из Европы в Россию достаточно зачителен, что привело к увеличению цен на импорт и соответственно к росту рублевых цен в стране.

Инфляция в России в апреле 2003 г. составила 1%, а за первые 4 месяца 2003 г. - 6,2%. Об этом свидетельствует поступившая сводка Госкомстата. (Для сравнения - в апреле прошлого года-2002 г. инфляция составила 1,2%). Опережающими темпами в апреле - на 1,8% - выросли тарифы на платные услуги населению. Цены на продовольствие повысились на 1% (без плодоовощной продукции - на 0,5%), цены на непродовольственные товары - на 0,6%.

За январь-апрель 2003 г. тарифы на услуги повысились на 12,6%, цены на продовольствие - на 5,8% (без плодоовощной продукции - на 3,3%), цены на непродовольственные товары - на 3,5%. Инфляция в апреле превысила 1,5% в 7-ми субъектах РФ. Наибольшей она оказалась в Бурятии, где достигла 3,1%. Инфляция в Москве в апреле составила 1,9% и за 4 месяца 2003 г. - 5,9%, а в Санкт-Петербурге - 1,9% и 8,1% соответственно.

Среди основных групп продовольственных товаров в апреле более всего подорожали плодоовощная продукция - на 4,2%, крупа и бобовые - на 2,1%, хлеб и хлебобулочные изделия - на 1,3%, рыба и морепродукты - на 1,1%. Снижение цен зафиксировано на сливочное масло - на 0,7%, сахар-песок - на 0,4%, молоко и молочную продукцию - на 0,2%.

Из числа основных групп непродовольственных товаров в апреле на 0,9% подорожали обувь и трикотажные изделия, на 0,8% - одежда и белье, медикаменты, на 0,7% - моющие средства, на 0,6% - ткани.

Среди платных услуг населению в апреле более всего - на 2,5% - выросли тарифы на жилищно-коммунальные услуги. За ними следовали санаторно-оздоровительные услуги, подорожавшие на 2,1%, бытовые услуги - на 1,5%; медицинские услуги, услуги пассажирского транспорта и дошкольного воспитания - на 1,2%.

Инфляция составила в 2003 г 12%, что, по словам президента, характерно для всех стран в переходный период. Инфляция при этом регулярно снижается, что тоже очень важный и существенный показатель.

Для удержания инфляции в указанных пределах необходимо сочетание мер денежно-кредитной политики ЦБ, регулирующей номинальный обменный курс рубля, и бюджетной политики правительства, которая должна быть направлена на сдерживание укрепления реального курса рубля. Переход к более гибкой валютной политике для сдерживания инфляции, которая позволила с начала года номинальному курсу рубля укрепиться, позволил избежать более сильного всплеска инфляции с начала текущего года. Без этого инфляция была бы более высокой, кроме того, укрепление реального курса рубля не означает однозначно негативное влияние на рост ВВП страны в целом. Действительно, укрепление рубля в реальном выражении сдерживает экспорт, однако облегчает работу на внутреннем рынке. Таким образом, укрепление курса рубля влияет не на весь ВВП в целом, а на его составляющую.