1. Специализация развитых стран на мировом рынке

Развитые капиталистические страны занимают господ­ствующее положение в мировом хозяйстве. К ним относятся 24 государства, входящих в ОЭСР. Все они, за исключением Японии, яв­ляются европейскими или производными от Западной Европы. Их отли­чает единый в социально-экономическом плане воспроизводственный процесс в рамках национальных хозяйств, интенсивный тип развития экономики, высокий уровень развития производительных сил. В странах этой подсистемы проживает 15,6% населения мира, но она сосредоточи­вает подавляющую часть экономического и научно-технического потен­циала мира. Хозяйственное развитие стран Запада, их внутриэкономическая и внешнеэкономическая политика предопределяют основные на­правления научно-технических сдвигов и структурной перестройки в ми­ровом хозяйстве, состояние мирового рынка[4, с 89].

Для развитых стран  характерными отраслями международной специализации являются новейшие отрасли обрабатывающей промышленности: машиностроение (особенно электроника), приборостроение, авиационно-космическая отрасль, продукция химии органического синтеза, микробиологической промышленности. Для развивающихся стран  наиболее характерны такие отрасли специализации, как горнорудная и топливная промышленность, металлургия, легкая промышленность, сельское хозяйство. Кроме того, набор отраслей специализации в каждой отдельно взятой развивающейся стране  обычно гораздо уже. Черты сходства и различия объясняются природно-ресурсным фактором, но главным является фактор экономический. Развивающиеся страны просто не имеют средств для развития новейших отраслей, не хватает квалифицированных трудовых ресурсов из-за оттока квалифицированных специалистов в развитые страны. Кроме того, те или иные отрасли специализации  просто «навязываются» развивающимся странам, путем предоставления средств на развитие именно тех отраслей, в получении продукции которых заинтересованы развитые  страны, но которые по различным причинам выгоднее переносить в страны «третьего мира». Особенно это заметно на примере переноса в развивающиеся страны экологически «грязных» отраслей химии, металлургии, целлюлозно-бумажной промышленности.

Промышленно развитые капиталистические страны Запада занимают доминирующее положение в мировом хозяйстве по всем параметрам экономической деятельности. В 90-е годы их позиции укрепились как в силу происшедших сдвигов в развитии производительных сил, так и рез­кого снижения дели восточноевропейских стран в мировом хозяйстве. Они производят свыше 2/3 валового мирового продукта, используя ос­новную часть ресурсов мира. Западная система воздействует на мир универсально, но до сих пор в основном воспроизводит себя локально. Это порождает противоречия и конфликты в мировом хозяйстве. Меха­низм западного прогресса подвел человечество к ядерной, экологиче­ской, генетической катастрофам, сделав самовыживание человечества проблематичным.

В качестве примера рассмотрим сравнение международной специализации одной из развитых и одной из развивающихся стран, объяснение различий:

Отрасли международной специализации - такие отрасли, которые в большей степени ориентированы на экспорт продукции и в первую очередь определяют "лицо страны" в международном географическом разделении труда (производство продукции в размерах, значительно превышающих собственные потребности - страны-производители).

Сравним две страны: ФРГ (развитую) и Венесуэлу (развивающуюся) [7, с 8].  

Характеристика отраслей ФРГ:

1) производство электроэнергии;

2) выплавка стали;

3) выплавка цветных металлов (алюминия, меди, свинца и цинка);

4) машиностроение: автомобили, промышленное оборудование, станки, электротехника, электроника, различные приборы, оптика, точная механика, суда, металлоизделия;

5) химическая: производство кислот, солей, щелочей, минеральных удобрений, полимерных материалов; химия органического синтеза;

6) продукция деревообрабатывающей промышленности;

7) лёгкая промышленность: производство хлопчатобумажных тканей, одежды, обуви.

Основные отрасли хозяйства Венесуэлы:

1) добыча нефти;

2) добыча железной руды;

3) добыча алмазов;

4) выплавка стали;

5) нефтехимия.

Исходя из выше перечисленных данных, делаем общие выводы:

Различия: для развитых стран (ФРГ) характерными отраслями международной специализации являются новейшие разделы обрабатывающей промышленности: машиностроение, химия органического синтеза, электроэнергетика.

Для развивающихся стран (Венесуэла) свойственен набор горнодобывающих отраслей.

Таким образом, для развитых стран обычно характерна специализация на мировом рынке наукоем­ких и техноемких изделий (радиоэлектроника, приборострое­ние и т. д.).

Основу внешней торговли развитых стран составляет товарный обмен, где ведущие позиции занимают обработанные изделия. В экспорте товаров позиции западных стран сократились в результате воз­вышения развивающихся государств. Расширение вывоза про­дукции обрабатывающей промышленности зависит от нацелен­ности капиталом, технологией и квалифицированной рабочей силой, в которых индустриальные страны обладают конкурент­ными преимуществами. Но в 70—80-е годы произошло пере­мещение сравнительных преимуществ в изготовлении продук­ции с устоявшейся технологией в развивающиеся страны. По­зиции западных стран ослабли на рынках судов, станков, чер­ных металлов, текстиля. В большинстве стран увеличилась доля высокотехнологичной продукции. За 80-е годы ее доля возросла у США с 28 до 38%, у Японии — с 25 до 35%. у ФРГ - с 17 до 18%. Доля умеренной в технологическом отношении продукции сократилась у США, но выросла у ФРГ и Японии, которые стали основными поставщиками этой продукции. Доля низко технологичной продукции сократилась у всех стран.

Особое место среди промышленных товаров занимают из­делия электроники и информационной технологии, к которым относится оборудование для автоматической обработки данных, детали и принадлежности, оборудование электросвязи и детали, полупроводниковые приборы и электронные микросхемы. Тем­пы роста этих товаров были значительными и превышали ана­логичные показатели по другим основным группам экспортных товаров. Их доля в промышленном экспорте возросла с 7,8% до 14,3% за 1980—1993 гг. Промышленно развитые страны сохра­няют лидирующие в экспорте этой группы товаров позиции. В 1993 г. на их долю приходилось 72% поставок изделий элект­роники и информационной технологии (1980 г. — 88,5%). Ос­новными экспортерами остаются США и Япония, доля кото­рых составляет более 40%, тогда как доля Западной Европы равнялась 28%.

Промышленно развитые страны увеличили свою долю на мировых рынках сырьевых и продовольственных товаров глав­ным образом за счет топлива, доля которого увеличилась с 18.3 до 31% за 1980 - 1995 гг.

Успехи в индустриализации в целом ряде регионов Третьего мира привели к уменьшению доли западных стран на рынках химических товаров и в экспорте машин и оборудования. Как видно из таблицы, в двух товарных группах — текстиль и ме­таллы — доля индустриальных стран сократилась значительно.

Сдвиги в структуре производства и спроса под влиянием - НТП, индустриализация развивающихся стран вызвали сущест­венные изменения в структуре импорта и роли Промышленно развитых стран в мировых закупках. В 70— 90-е годы произош­ло значительное увеличение импорта в их общем потреблении с 9 до более 20%. Стремительный рост доли импортной продук­ции в общем потреблении позволяет во многих случаях сни­жать издержки производства и сдерживать инфляцию. Он про­исходит за счет как конечных товаров, так и особенно проме­жуточной продукции.

Несмотря на увеличение роли импорта в потреблении, по отдельным товарным группам произошло сокращение доли за­падных стран в мировом импорте ряда сырьевых товаров, в первую очередь, топлива и руд цветных металлов. В русле об­щей тенденции находится рост доли импорта машин и обору­дования, транспортных средств и черных металлов.

Одним из важнейших факторов усиления позиций той или иной страны или подсистемы на мировом рынке является ис­пользование научно-технических достижений. Они усиливают тех поставщиков, которые добились наибольших успехов в их освоении. Вместе с тем это открывает большие возможности для тех стран, которые отстали. Отставшие страны могут использовать научно-технический опыт передовых госу­дарств и создать более эффективную структуру производства.

Международный обмен технологиями, которые воплощаются в машинах, знаниях, квалификационных навыках, осуществляет­ся в виде лицензий, технических услуг вместе с движением «прямых капиталовложений, торговлей оборудованием. Харак­терной чертой этой сферы является усиление технологических обменов между самими промышленными странами и увеличе­ние их доли в этом сегменте мировых обменов с 85% в начале 70-х годов до более 90% в конце 80-х годов. Поступления семи ведущих стран от интеллектуальной собственности резко воз­росли с 1,3 до 59 млрд. долл. В основном это было обеспечено за счет США, чистые поступления которых увеличились с 1.1 млрд. долл. в 1970 г. до 4,3 млрд. долл. в 1980 г. и 14.3 млрд. долл. в 1991 г. В этих показателях отражается как увеличение реальных обменов научно-техническими достижениями, так и динамика цен. Основной объем торговли технологией происхо­дит в рамках внутрифирменной торговли производственных комплексов ТНК.

2. Международный кредит как форма движения ссудного капитала: понятие, роль, функции, формы

Международный кредит – кредит, предоставляемый государствами, банками, фирмами, другими юридическими или физическими лицами одних стран правительству, банкам, фирмам других стран.

Это одна из форм движения денежных и материальных средств в процессе развития международных экономических отношений. Его сущность, формы и функции определяются социально-экономическими условиями, в которых он применяется [1, с 45].

Функции международного  кредита

Место и роль кредита в экономической системе общества определяются, прежде всего, выполняемыми им функциями как общего, так и селективного характера [2, с 23].

Перераспределительная функция

В условиях рыночной эко­номики рынок ссудных капиталов выступает в качестве своеоб­разного насоса, откачивающего временно свободные финансо­вые ресурсы из одних сфер хозяйственной деятельности и на­правляющего их в другие, обеспечивающие, в частности, более высокую прибыль. Ориентируясь на дифференцированный ее уровень в различных отраслях или регионах, кредит выступает в роли стихийного макро регулятора экономики, обеспечивая удовлетворение  потребностей динамично  развивающихся объектов приложения капитала в дополнительных финансовых ресурсах.

Экономия издержек обращения

Практическая реализация этой функции непосредственно вытекает из экономической сущности кредита, источником которого выступают, в том чис­ле, финансовые ресурсы, временно высвобождающиеся в про­цессе кругооборота промышленного и торгового капиталов. Временной разрыв между поступлением и расходованием де­нежных средств субъектов хозяйствования может определить не только избыток, но и недостаток финансовых ресурсов. Имен­но поэтому столь широкое распространение получили ссуды на восполнение временного недостатка собственных оборотных средств, используемые практически всеми категориями заем­щиков и обеспечивающие существенное ускорение оборачива­емости капитала, а, следовательно, и экономию общих издержек обращения.

Ускорение концентрации капитала

Процесс концентрации капитала является необходимым условием стабильности разви­тия экономики и приоритетной целью любого субъекта хозяй­ствования. Реальную помощь в решении этой задачи оказывают заемные средства, позволяющие существенно расширить масш­таб производства (или иной хозяйственной операции) и, таким образом, обеспечить дополнительную массу прибыли. Даже с учетом необходимости выделения части ее для расчета с креди­тором привлечение кредитных ресурсов более оправдано, чем ориентация исключительно на собственные средства. Следует, однако, отметить, что на стадии экономического спада (и тем более в условиях перехода к рыночной экономике) дороговизна этих ресурсов не позволяет активно использовать их для реше­ния задачи ускорения концентрации капитала в большинстве сфер хозяйственной деятельности.

Обслуживание товарооборота

В процессе реализации этой функции кредит активно воздействует на ускорение не только товарного, но и денежного обращения, вытесняя из него, в ча­стности, наличные деньги. Вводя в сферу денежного обраще­ния такие инструменты, как векселя, чеки, кредитные карточки и т.д., он обеспечивает замену наличных расчетов безналичны­ми операциями, что упрощает и ускоряет механизм экономи­ческих отношений на внутреннем и международном рынках. Наиболее активную, роль в решении этой задачи играют ком­мерческий кредит как необходимый элемент современных от­ношений товарообмена.

Ускорение научно-технического прогресса

В послевоенные годы научно-технический прогресс стал определяющим факто­ром экономического развития любого государства и отдельного субъекта хозяйствования. Наиболее наглядно роль кредита в его ускорении может быть отслежена на примере процесса фи­нансирования деятельности научно-технических организаций, спецификой которых всегда являлся больший, чем в других от­раслях, временной разрыв между первоначальным вложением капитала и реализацией готовой продукции. Именно поэтому нормальное функционирование большинства научных центров (за исключением находящихся на бюджетном финансирова­нии) немыслимо без использования кредитных ресурсов. Столь же необходим кредит и для осуществления инновационных процессов в форме непосредственного внедрения в производ­ство научных разработок и технологий, затраты на которые первоначально финансируются предприятиями, в том числе и за счет целевых средне - и долгосрочных ссуд банка.

Итак, кредит -  это экономические отношения, возникающие между кредитором и заемщиком по поводу стоимости, предаваемой во временное пользование.

Формы международного кредита

Формы международного кредита можно классифицировать по следующим основным признакам: [5, с 67].

1. По источникам:

-         внутренние;

-         иностранные;

-         смешанные;

-         кредитование внешней торговли.

Все эти формы тесно взаимосвязаны и обслуживают все стадии движения товара от экспортера к импортеру. Чем ближе товар к реализации, тем благоприятнее для должника условия международного кредита.

2. По назначению (в зависимости от того, какая внешнеэкономическая сделка покрывается за счет заемных средств):

-         коммерческие кредиты — непосредственно связанные с внешней торговлей и услугами;

-         финансовые кредиты (включая прямые капиталовложения) — строительство, инвестиционные проекты, приобретение ценных бумаг, погашение внешней задолженности;

-         "промежуточные кредиты" — предназначенные для обслуживания смешанных форм вывоза капиталов, товаров, услуг (например, в виде выполнения подрядных работ).

3. По валюте займа:

-         предоставляемые в валюте страны-должника или страны кредитора;

-         предоставляемые в валюте третьей страны (СДР, ЭКЮ).

4. По срокам:

-         сверхкраткосрочные — предоставляемые на срок до трех месяцев (суточные, недельные);

-         краткосрочные — до 1 года;

-         среднесрочные — от 1 года до 5 лет;

-         долгосрочные — свыше 5 лет.

5. С точки зрения обеспечения:

-         обеспеченные;

-         бланковские.

Обеспечением обычно служат товары, товарораспределительные и другие коммерческие документы, ценные бумаги, векселя, недвижимость и другие ценности. Залог товара для получения кредита осуществляется в трех формах:

-         твердый залог (определенная товарная масса закладывается в пользу банка);

-         залог товара в обороте (учитывается остаток товара соответствующего ассортимента на определенную сумму);

-         залог товара в переработке (из заложенного товара можно изготавливать изделия, но передавая их в залог банку).

Бланковский кредит выдается под обязательство должника погасить его в определенный срок (соло-вексель).

6. С точки зрения техники предоставления:

-         финансовые (наличные) — зачисляемые на счет должника в его распоряжение;

-         акцептные — в форме акцепта тратты импортером или банком;

-         депозитные сертификаты;

-         облигационные займы;

-         консорционные кредиты и т.д.

7. В зависимости от того, кто выступает в качестве кредитора:

-         частные;

-         правительственные;

-         смешанные;

-         межгосударственные.

В настоящее время наиболее широкое распространение нашли следующие виды международных кредитов:

Ролловерные (roll-over credit) — средне- или долгосрочный кредит, предоставляемый по плавающей ставке, фиксируемой через равные промежутки времени (3..6 месяцев).

Фирменный (коммерческий кредит) — ссуда, предоставляемая фирмой (обычно — экспортером) одной страны импортеру другой страны в виде отсрочки платежа. Коммерческий кредит во внешней торговле сочетается с расчетами по товарным операциям. Фирменный кредит обычно оформляется векселем или предоставляется по открытому счету.

Вексельный кредит предусматривает, что экспортер, заключив соглашение о продаже товара, выставляет переводной вексель (тратту) на импортера, который, получив коммерческие документы, акцептирует его, т. е. дает согласие на оплату в указанные на нем сроки.

Кредит по открытому счету предоставляется путем соглашения, по которому поставщик записывает на счет покупателя в качестве его долга стоимость проданных и отгруженных товаров, а импортер обязуется погасить кредит в установленные сроки.

Разновидностью фирменных кредитов является авансовый платеж импортера (покупательский аванс), который при подписании контракта осуществляется импортером в пользу иностранного поставщика обычно в размере 10..15% стоимости заказа.

Банковские кредиты экспорта и импорта выступают в форме ссуд под залог товаров, товарных документов, векселей, а также учета тратт. Иногда банки предоставляют крупным фирмам-экспортерам бланковый кредит, т.е. без формального обеспечения.

Кредит покупателю — особенностью его является то, что банк экспортера непосредственно кредитует не национального экспортера, а иностранного покупателя, т.е. фирмы страны-импортера и их банки. Тем самым импортер приобретает необходимые товары с оплатой счетов поставщика за счет средств кредитора с отнесением задолженности на покупателя или его банк.

Акцептно-рамбурсный кредит — основан на сочетании акцепта векселей экспортера банком третьей страны в переводе (рамбурсировании) суммы векселя импортером банку-акцептанту. Условия этого вида кредита — лимит, сроки, процентная ставка, порядок оформления, использования и погашения, определяются на основе предварительной межбанковской договоренности. Обеспеченность кредита обусловливается реализацией товара.

Брокерский кредит — промежуточная форма между фирменным и банковским кредитами. Брокерская комиссия составляет от 1/50 до 1/32 суммы сделки.

Экспортный кредит — кредит, выдаваемый банком страны-импортера для кредитования поставок машин, оборудования и т. д.

Проектное кредитование (финансирование) — долгосрочное международное кредитование проектов на определенный срок.

Особой формой кредитных отношений является лизинг — предоставление лизинговыми компаниями оборудования, судов, самолетов и т.д. в аренду фирмам на срок от 3 до 15 лет и более без перехода права собственности.

Лизинг включает организацию и кредитование транспортировки; монтаж, техническое обслуживание и страхование объектов лизинга; обеспечение запасными частями; консультационные, организационные и информационные услуги.

Под периодом лизинга понимают срок, в течение которого сданные в лизинг средства производства находятся на балансе лизингодателя, а лизингополучатель использует их в своей хозяйственной деятельности, выплачивая лизинговой компании установленные платежи.

Формой международного кредита являются также факторинговые операции — покупка специализированной финансовой компанией денежных требований экспортера к импортеру и их инкассация.

Роль международного кредита

Международный кредит традиционно играл роль фактора, который главным образом обслуживал внешнеторговые связи между отдельными странами. Во второй половине нашего столетия положение стало все более меняться, и к настоящему времени фактически уже сформировался международный рыночный механизм кредита, который опосредует не только сферу международной торговли товарами и услугами, но и процессы реальных инвестиций, регулирование платежных балансов, обслуживание внешнего долга стран-дебиторов. [2, с 31].

Говоря о международном кредите невозможно умолчать о том, какое значение в настоящее время он имеет для развития экономики нашей страны. С одной стороны позволяет "залатать дыры" в бюджете страны, а с другой ведет к все возрастающей экономической зависимости от иностранных инвестиций и займов. Тяжелое экономическое положение РФ определяет сложности с погашением внешних долговых обязательств. В нашей стране необходимо активно развивать новые формы национального (внутреннего) кредитования. Наряду с развитием банковских форм кредита необходимо уделять особое внимание внебанковским формам, а также формам, способным привлечь сбережения и накопления населения и частных компаний в российские банки, а, следовательно, в российскую экономику.

Таким образом, решение проблемы платежей по внешнему долгу во многом зависит от восстановления доверия к национальной денежной единице и создания условий для внутреннего инвестирования. И если экономическая и денежная стабилизация будет проходить активно, то и сложности с выплатой внешних долгов будут преодолены. Но, более чем в кредитах, Россия нуждается в инвестициях, поскольку именно инвестиции создают экономическую активность и реальное богатство.

Анализируя все вышесказанное, можно сделать вывод о том, что кредитная система играет не последнюю роль в экономическом развитии каждой страны и мирового воспроизводства в целом, обеспечивая его непрерывность, повышая эффективность капиталовложений и способствуя научно-техническому прогрессу. Грамотная кредитная политика государства дает возможность всем экономическим субъектам этого государства экономического процветания.