Содержание
Задача. 3
Список литературы.. 5
Задача
Средний объем кредитных вложений на 3й квартал – 15140 тыс. руб. в т.ч. просроченных ссуд – 1219 тыс. руб.
Средняя процентная ставка по договорам – 42%, по просроченным ссудам – 84%.
Планируемый объем выдачи – 7100 тыс.руб.
Комиссия за ведение ссудного счета – 0,5% от суммы выданных кредитов.
Фактически получено по просроченным ссудам 304 тыс. в виде процентов.
Фактически получено в виде комиссии за ведение ссудного счета 31 тыс. руб.
Фактически получено по срочным ссудам в виде процентов 1382 тыс. руб.
Рассчитайте план доходов, представьте в табличной форме.
Решение:
План:
проценты по срочным ссудам = 13921(1+0,42/12)3 – 13921 = 1513 тыс. руб.
комиссия = 1513*0,005 = 76 тыс. руб.
проценты по просроченным ссудам = 1219(1+0,84/12)3 – 1219 = 274 тыс. руб.
Отклонение = Факт – План
Представим полученные результаты в табличной форме:
Получение |
План (тыс.руб) |
Факт (тыс.руб) |
Отклонение (+/-)( тыс.руб) |
Срочные ссуды |
|
|
|
проценты |
1513 |
1382 |
-131 |
комиссия за ведение ссудного счета |
76 |
31 |
-45 |
Просроченные ссуды |
|
|
|
проценты |
274 |
304 |
30 |
Список литературы
1. Боди З., Мертон Р.Финансы, Учебное пособие, М.: Издательский дом «Вильямс», 2000
2. Кравченко Н.А., Черемисина Т.П., Юсупова А.Т., Балдина Н.П.Финансовый менеджмент, Учебное пособие, Новосибирск, 2003
3. Пирожков С.М., Собянина О.Н., Бекарева С.В., Крепкая Л.Д., «Кредитно-денежная система: институциональный и функциональный аспекты», Учебное пособие, Новосибирск, 2004
4. Смирнов А.В.Операции на рынке ценных бумаг: основы портфельного инвестирования. М. 2000
5. Финансовая математика. Учебник. М.:Дело, 2002