НОВОСИБИРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ УПРАВЛЕНИЯ

Кафедра Валютно–кредитных отношений

Программа междисциплинарного экзамена

по курсу «Международные валютно-кредитные отношения»

для студентов заочной формы обучения

специальности «Финансы и Кредит»

Новосибирск 2004

Программа обсуждена и одобрена на заседании кафедры протокол № 54 от 09.09.04.

Программа составлена зав. кафедрой Валютно-кредитных отношений д.э.н. профессором А.И. Шмыревой

Вопрос 1. Национальная валютная система, общая характеристика, элементы.

Тема Валютные отношения и валютная система

Валютная система, понятие. Национальная и мировая валютная система. Элементы валютной системы. Национальная и резервная валюта. Конвертируемость национальных валют и ее типы (полная и частичная конвертируемость).

Валютный курс как экономическая категория. Факторы, определяющие валютный курс. Эволюция валютного курса. «Валютные корзины». Методы котировки валютных курсов.

Валютная политика: понятие, цели, формы.

Валютная политика России.

Золото – реальные резервные активы и гарантийный фонд. Международная торговля золотом. Рынки золота, особенности организационной структуры, виды. Золотые аукционы: цели, методы. Факторы, влияющие на цену золота.

Международная валютная ликвидность. Понятие, структура, функции. Показатели.

Вопрос 2. Мировая валютная система, общая характеристика, элементы.

Тема Валютные отношения и валютная система

Валютная политика: понятие, цели, формы.

Международная валютная ликвидность. Понятие, структура, функции. Показатели.

Вопрос 3. Валютное регулирование и контроль в России.

Тема Организация валютного регулирования в России

Особенности валютного регулирования в России. Формирование системы валютного регулирования и валютного контроля в России. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле». Органы и агенты валютного контроля. Механизм валютного контроля за экспортными операциями. Механизм валютного контроля за импортными операциями. Проблемы валютного регулирования и контроля в России.

Вопрос 4. Валютные рынки, общая характеристика. Функции валютного рынка, их особенности.

Тема Валютный рынок и его характеристика.

Экономическая характеристика валютного рынка. Центры валютной торговли. Функции валютного рынка. Их характеристика и экономическое значение. Структура участников валютного рынка. Основные категории участников, их экономические интересы. Техническая организация работы на валютном рынке.

Вопрос 5. МВФ, направления деятельности.

Международные валютно-кредитные организации

Общая характеристика валютно-кредитных организаций.

Международный валютный фонд. Цели и задачи, структура МВФ. Ресурсы, операции. Программы и особенности деятельности МВФ. Требования МВФ к экономической политике стран-должников. Роль МВФ в регулировании международных валютно-кредитных отношений. Группа международного банка реконструкции и развития: ресурсы, кредитные операции.

Банк международных расчетов: структура, функции, особенности пассивных и активных операций, сфера деятельности.

Вопрос 6. Аккредитив как форма международных расчетов.

Тема Международные расчеты.

Понятие и условия международных расчетов. Корреспондентские счета. Счета «Ностро» и счета «Лоро».

Порядок открытия валютных счетов. Внебалансовые валютные счета и текущие валютные счета.

Формы международных расчетов. Документы, используемые в международных расчетах. Инкассо, аккредитив, расчеты по открытому счету, банковский перевод, расчеты с использованием векселей и чеков, кредитных карточек. СВИФТ.

Аккредитив как форма международных расчетов. Общие положения об аккредитиве.

Виды аккредитивов. Порядок открытия аккредитива. Аккредитивы в расчетах за экспортируемые товары. Аккредитивы в расчетах за импортируемые товары.

Вопрос 7. Международный кредит и его проблемы.

Тема Международные кредитные отношения

Международный кредит как экономическая категория. Формы международного кредита.

Фирменный кредит. Вексельный кредит. Кредит по открытому счету. Банковские международные кредиты: экспортные, импортные кредиты. Акцептные кредиты.

Среднесрочный и долгосрочный международный кредит: фирменный, банковский и межгосударственный. Лизинг, факторинг, форфетирование. Кредитование в иностранной валюте: объекты обеспечения кредита. Кредитование внешнеторговых операций в рублях. Кредитование экспортных операций, импортных операций. Мировой рынок ссудных капиталов: сущность, механизм функционирования. Мировой денежный рынок, мировой финансовый рынок.

Основная литература:

1. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения Учебник/ Под ред. Л.Н. Красавиной. – М.:Финансы и кредит, 1994. – 312с.

2. Шмырева А.И. Международные валютно-кредитные отношения: уч. пособия для вузов/ Шмырёва А.И., Колесников В.И., Климов А.Ю. – Спб.: Питер, 2002. – 266с.

3. Шмырева А.И. Международные валютно-кредитные отношения: уч. пособия для вузов/ Шмырёва А.И., Колесников В.И., Климов А.Ю. – Спб.: Питер, 2001. – 264с.

4. Шмырева А.И. Международные валютно-кредитные отношения. – Новосибирск: НГАЭиУ, 1994. – 97с.

Дополнительная литература:

1. Алмазова О.Л. Дубоносов Л.А. Золото и валюта: прошлое и настоящее – М.: Финансы и статистика, 1988. – 156 с.

2. Антонов В.А. Мировая валютная система и международные расчеты Акад.нар.хоз-ва при Правительстве РФ, Рос. – нем.высш.шк.управления. – М.: ТЕИС,2000. – 193с.

3. Бабикова С.С. Использование аккредитивов в экспортно-импортных операциях // Внешняя торговля. – 1999. - №3. – С.38-44

4. Балабанов И.Т. Балабанов А.И. Внешнеэкономические связи: Учебное пособие. – М.: Финансы и Статистика, 1998. – 512 с.

5.Барсукова И.В. Документальное оформление при различных формах безналичных расчетов. – 2001. - №1. – С.38-44

6. Березина М.П. Безналичные расчеты в России: особенности организации и направления развития // Финансы – 1999. - №4. – С.15-19

7. Беруина М.П. Крупнов Ю.С. Межбанковские расчеты – М.: АО Винстатинформ, 1993. –142 с.

8. Богачева С. Аккредитив как форма международных расчетов // Законодательство и экономика. – 2002. - №1. – С.39-43

9. Буглай В.Б., Ливенцев М.М. Международные экономические отношения. Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 1996. – 160 с.

10. Бункина М.К. Семенов А.М. Основы валютных отношений: Учеб. пособие. – М.: Юрайт, 1999. – 192 с.

11. Валютный портфель – М.: Юрист, 1995 . – 258с.

12. Валютная политика капиталистических стран – М.: Наука, 1990. - 224с.

13. Вомовая Т.Д. Европейская валютная система. – М.: Финансы и статистика, 1986. – 132 с.

14.Выбор оптимального вида аккредитива российскими банками. Лучкина Н.М. // Финансы и кредит. – 2002. - №5. – с.7-12.

15.Гарантии и аккредитивы в современной банковской практике: Учебник под ред.А.Д.Голубрвича. – М.: МЕНАТЕП-ИНФОРМ,1994. – 158с.

16.Деньги,кредит, банки. Учеб.для вузов по эконом.спец. О.И.Лаврушин, М.М.Ямпольский, Ю.П.Савинский и др.; Под ред.О.И.Лаврушина. – 2-е изд., перераб. И доп. – М.: Финансы и статистика, 2002. – 460с.

17.Документарные аккредитивы: теория и практика применения. Григорьева Е.Т.// Бухгалтерия и банки. – 1999. - №1. – с.59-63.

18.Документарные операции банков: аккредитивы и инкассо в расчетах по торговым операциям. – М.: ИНФРА,2001. – 124с.

19.Ефимова Л. Правовое регулирование аккредитива // Хозяйство и право. – 2000. - №7. – С.25-39

20.Кладовщиков А., Янков А. Расчеты аккредитивами в России. Правовое регулирование и банковская практика // Финансист. – 2001. - №11. – С.16-24

21.Клочко И. Продукты и услуги мирового банковского стандарта // Сбережения. – 2003. - №1. – С.5.

22.Кокорев Н. Безналичные денежные расчеты // Финансовая газета: Региональный выпуск. – 2002. - №26. – С.7.

23.Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Учеб. Для вузов по направлению “Экономика”, спец. “Мировая экономика “ и “Финансы и кредит” Л.Н.Красавина, Т.И.Алибегов, С.А.Былиняк и др.; /Под ред.Л.Н.Красавиной. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.:Финансы и статистика, 2001. – 606с.

24.Наговицын А.Г. Внешняя торговля. Учебное пособие – М.: Русская Деловая литература, 1999. – 296с.

25. Наговицын Н.Г. Валютная политика – М.: Экзамен, 2000. – 512 с.

26. Носкова И.Я. Международные валютно-кредитные отношения. – уч. пособие. – М.: Банки и биржи, издат об-ние «ЮНИТИ», 1995. – 208 с.

27.Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений. Учебник./ Под ред. В.В.Круглова. – М.: ИНФРА-М, 2000. – 432 с.

28. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений. Учебник. /Под ред. В.В.Круглова. – М.: ИНФРА-М, 1998. – 432 с.

29.Особенности практической работы с документарными аккредитивами. Григорьева Е.Т. // Бухгалтерия и банки. – 2002. - №4. – с.48-52.

30. Писнулов Д.Ю. Теория и практика валютного дилинга. Прикладное пособие. – М.: ИНФРА-М, 1995. – 208 с.

31.Покровская В.В. Организация и регулирование внешнеэкономической деятельности: Учебник. – М.: Юристъ,1999. – 537с.

32.Полин Д.В. К вопросу о понятии аккредитива в российском праве // Банковское право. – 2001. - №2. – С.16-21.

33.Савостьянов В.А., Зубенко В.А. Международные расчеты: основные формы, правовые особенности, системы для их проведения // Аудит и финансовый анализ. – 2001. - №4. – С.38-57

34.Саркисян А.А. Банковские инструменты защиты от рисков в экспортно-импортных операциях. – Новосибирск,1999. – 79с.

35.Семикова П.В. Аккредитивы как инструменты платежа // Финансы и кредит. – 2003. - №2. – С.10-14.

36.Селивановский А.С. Валютные операции по экспорту и импорту// Бухгалтерский учет. – 2001. - №5. – С.61-66.

37. Слепов В.А., Годненко В.И. Международные торговые расчеты: Учебное пособие. – М.: ФБК-ПРЕСС, 1998. – 168 с.

38. Сурен Л. Валютные операции. Основы теории и практики. Пер.с нем. – М.: Дело, 1998. –176 с.

39. Фолипев В.И. Международная торговля. Учебник. – М.: ИНФРА-М, 2000. – 446 с.

40. Черкасов В.Е., Плотицына Л.А. Банковские операции: маркетинг, анализ, расчеты: Учебно-практическое пособие – М.: Метаинформ, 1995. – 317с.

41.Шалашов В.П. Новые правила безналичных расчетов в Российской федерации // Внешнеэкономический бюллетень. – 2000. - №10. – С.55-61

42.Шалашова Н.Т. Выбор форм расчетов и условий платежа при заключении экспортных и импортных контрактов с инофирмами // Внешнеэкономический бюллетень. – 2000. - №9. – С.74-78

43.Шмырева А.И. Аккредитив как форма международных расчетов: структура, формы и механизм функционирования. – Новосибирск: НГАЭиУ, - 1998. – 67с.

46. Шмырева А.И. Система международных расчетов: структура, формы и механизм функционирования. Монография–Новосибирск НГАЭиУ, 1998.–138 с.

47. Международные валютные и кредитные отношения капиталистических стран. Учебник./ Под ред. Л.Н. Красавиной – М. Финансы и статистика, 1986. – 343 с.

3.4. Список нормативно-правовых документов

1. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

2. Инструкция Банка России от 01.06.2004 № 114-И "О порядке резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций"

3. Положение Банка России от 01.06.2004 № 258-П "О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций"

4. Указание Банка России от 28.04.2004 № 1426-У "Об упорядочении отдельных нормативных и иных актов Банка России"

5. Положение Банка России от 28.04.2004 № 256-П "О временном порядке выдачи Банком России юридическим лицам-резидентам, не являющимся кредитными организациями и валютными биржами, разрешений на открытие и использование счетов в банках за пределами территории Российской Федерации"

6. Указание Банка России от 28.04.2004 № 1425-У "О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками"

7. Инструкция Банка России от 28.04.2004 № 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

8. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

9. Указание Банка России от 07.08.2003 № 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)"

10. Указание Банка России от 07.08.2003 № 1318-У "О формировании и размере резерва под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон" 11. Указание Банка России от 03.08.01 № 1010-У "О перечне иностранных государств (территорий) и их валют, не являющихся свободно конвертируемыми, в которых резиденты могут в уведомительном порядке открывать счета за пределами Российской Федерации для обеспечения расчетов по договорам международного строительного подряда"

12. Указание оперативного характера Банка России от 10.08.01 № 101-Т "О размере обязательной продажи валютной выручки"

13. Указание Банка России от 19.07.01 № 1002-У "О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России «О покупке юридическими лицами - резидентами иностранной валюты для осуществления платежей за выполнение работ, оказание услуг или передачу результатов интеллектуальной деятельности» № 721-У от 30.12.99"

14. Указание Банка России от 30.12.99 № 721-У "О покупке юридическими лицами-резидентами иностранной валюты для осуществления платежей за выполнение работ, оказание услуг или передачу результатов интеллектуальной деятельности"

15. Указание Банка России от 23.12.99 № 357-T "О вопросах обязательной и обратной продажи иностранной валюты"

16. Указание Банка России от 23.08.99 № 629-У "О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России «Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства» от 12.02.99" № 500-У

17. Инструкция Банка России от 28.06.99 № 83-И "О порядке осуществления уполномоченными банками учета валютных операций и представления информации в целях выполнения требований Указания Банка России “Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства” № 500-У от 12 февраля 1999 года "

18. Указание Банка России от 28.06.99 № 592-У "О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России “О порядке и условиях проведения торгов по долларам США за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж” № 77-П от 16.06.99"

19. Указание Банка России от 28.06.99 № 591-У "О внесении изменений и дополнений в нормативные акты Банка России в связи с введением в действие Положения Банка России № 77-П от 16 июня 1999 г."

20. Указание Банка России от 28.06.99 № 590-У "О внесении изменений в Указание Банка России «О порядке составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации» от 24 октября 1997 года № 7-У и Указание Банка России «О порядке составления и представления отчетности территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации» от 14 ноября 1997 года № 27-У"

21. Указание Банка России от 18.06.99 № 581-У "О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России “О порядке совершения юридическими лицами - резидентами операций покупки и обратной продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации” № 383-У от 20.10.98"

22. Указание Банка России от 18.06.99 № 580-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России “О порядке обязательной продажи предприятиями, объединениями, организациями части валютной выручки через уполномоченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке” № 7 от 29.06.92"

23.Положение Банка России от 16.06.99 № 77-П “О порядке и условиях проведения торгов по долларам США за российские рубли на единой торговой сессии межбанковских валютных бирж”

24. Указание Банка России от 14.04.99 № 543-У "Об особенностях порядка применения Указания Банка России "О порядке покупки юридическими лицами - резидентами иностранной валюты за рубли на внутреннем валютном рынке Российской Федерации для целей осуществления платежей по договорам об импорте товаров в Российскую Федерацию" № 519-У от 22.03.99"

25. Указание Банка России от 05.04.99 № 533-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России "О порядке открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации" № 16 от 16.07.93"

26. Указание Банка России от 07.04.99 № 534-У "О внесении изменения в Положение Банка России "О порядке и условиях проведения торгов по долларам США за российские рубли на специальных торговых сессиях межбанковских валютных бирж" № 57-П от 28.09.98"

27. Инструкция Банка России от 06.04.99 № 80-И «О порядке обязательной продажи экспортной валютной выручки юридическими лицами-резидентами, осуществляющими возврат кредитов, и учета уполномоченными банками операций, связанных с исполнением юридическими лицами-резидентами своих обязательств по кредитным договорам»

28. Указание Банка России от 22.03.99 № 519-У "О порядке покупки юридическими лицами-резидентами иностранной валюты за рубли на внутреннем валютном рынке Российской Федерации для целей осуществления платежей по договорам об импорте товаров в Российскую Федерацию"

29. Указание Банка России от 31.12.98 № 476-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России “О порядке обязательной продажи предприятиями, объединениями, организациями части валютной выручки через уполномоченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке” № 7 от 29.06.92"