Основания  ликвидации  юридического  лица

Ликвидация  юридического  лица - это  способ  прекращения  его  деятельности  без  перехода  прав  и  обязанностей  в  порядке  правоприемства  к  другим  лицам (п.1 ст.61 ГК).

Гражданский  кодекс  РФ (далее  ГК)  содержит  развернутый  перечень  оснований  ликвидации  юридических  лиц, которая  может  носить  как  добровольный, так  и  принудительный  характер.

В  добровольном  порядке  юридическое  лицо  ликвидируется  по  решению  его  участников  или  органа  юридического  лица, уполномоченного  на  то  учредительными  документами. Типичным  основанием  для  добровольной  ликвидации  являются: нецелесообразность  дальнейшего  существования  юридического  лица, истечение  срока  на  который  оно  было  создано, достижение  или, напротив, принципиальная  недостижимость  уставных  целей  организации.

ГК (ч.1 п.2 ст.61) предусматривает  еще  одно  основание  добровольной  ликвидации - признание  судом  недействительной  регистрации  юридического  лица  в  связи  с  допущенными  при  его  создании  нарушениями  закона  и  иных  правовых  актов, если  эти  нарушения  носят  неустранимый  характер. Такая  позиция  законодателя  вызывает  недоумение, ибо  если  соответствующее  решение  суда  вступило  в  силу, то  участники  организации  обязаны  ему  подчиниться [3.-С.164]. В  соответствии  с  п.2 ст.25 ФЗ «О  государственной  регистрации  юридических  лиц»  регистрирующий  орган  наделяется  правом  обращаться  в  суд  с  требованием  о  ликвидации  юридического  лица, если  при  создании  такого  юридического  лица  допущены  грубые  нарушения  закона  и  иных  правовых  актов, эти  нарушения  носят  неустранимый  характер, а  также  в  случае  неоднократных  либо  грубых  нарушений  законов  или  иных  нормативных  правовых  актов. Данная  норма  закона  достаточно  четко  определяет  правовое  последствие  нарушений, допущенных  при  создании  организации, выражающиеся  в  ликвидации.

Само  по  себе  решение  суда  о  признании  акта  регистрации  юридического  лица  недействительным  выступает  не  основанием  для  последующей  ликвидации, а  решением  о  ликвидации. Оно  должно  быть  исполнено   органами  юридического  лица  и,  служит  основанием  для  внесения  записи  в  единый  государственный  реестр  юридических  лиц  о  нахождении  организации  в  стадии  ликвидации. Уполномоченные  органы  юридического  лица  обязаны  сформировать  ликвидационную  комиссию, утвердить  порядок  и  сроки  ликвидации. Далее  ликвидационный  процесс  будет  осуществляться  в  обычном  порядке  под  руководством  ликвидационной  комиссии [5.- С.126].

Согласно  Информационного  письма  Президиума  ВАС  РФ  от  9  июня 2000г. № 54 «О  сделках  юридического  лица, регистрация  которого  признана  недействительной», признание  судом  недействительной  регистрации  юридического  лица, само  по  себе  не  является   основанием  для  того, чтобы  считать  ничтожными  сделки  такого  юридического  лица, совершенные  до  признания  его  регистрации  недействительной [5.-С.127].

В п.2 ст.61  названы  лишь  некоторые  из  оснований  принудительной  ликвидации: осуществление  юридическим  лицом  деятельности, запрещенной  законом, либо  без  необходимого  разрешения (лицензии), иное  систематическое, неоднократное  или  даже  однократное, но  грубое  нарушение  закона  либо  иных  правовых  актов. Отдельно  отмечено  в  той  же  статье  такое  основание, как  систематическое  осуществление  общественной  или  религиозной  организацией (объединением), благотворительным  или  иным  фондом  деятельности, противоречащей  его  уставным  целям. Указанная  статья  предусматривает  возможность  принудительной  ликвидации «также  в  иных  случаях, предусмотренных  ГК». Примером  может  служить  ликвидация  юридического  лица  вследствие  банкротства, которому  посвящена  ст.65 ГК. Особенности  ликвидационной  процедуры  в  случае  несостоятельности (банкротства)  юридического  лица  установлен  ФЗ «О  несостоятельности (банкротстве»  от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ.

                             Порядок  ликвидации  юридического  лица

С  требованием  о  ликвидации  юридического  лица  в  арбитражный  суд  в  соответствии  с  п.3 ст.61 ГК могут  обратиться  государственный  органы  или  органы  местного  самоуправления. Необходимо, чтобы  право  на  такое  обращение  было  предусмотрено  законом. Органы, не  получившие  соответствующего  права, обращаться  в  арбитраж  с  подобными  исками  не  могут. 

Ликвидация  начинается  с  того, что  учредители (участники) лица  или  орган, принявший  соответствующее  решение, незамедлительно  направляют  письменное  сообщение  о  предстоящей  ликвидации  органу, который  осуществляет  государственную  регистрацию  юридических лиц(п.1 ст.62 ГК). Указанное  сообщение  является  основанием  для  внесения  в  единый  государственный  реестр  записи  о  том, что  данное  юридическое  лицо  находится  в  процессе  ликвидации.

Учредители (участники) юридического  лица  или  орган, принявшие  решение  о  ликвидации, назначают  по  согласованию  с  органом, осуществляющим  государственную  регистрацию  юридических  лиц, ликвидационную  комиссию (ликвидатора) и  устанавливают  в  соответствии  с  ГК  порядок  и  сроки  ликвидации. К  ликвидационной  комиссии  переходят  полномочия  по  управлению  делами  юридического  лица.

Работа  комиссии  начинается  с  извещения  о  предстоящей  ликвидации, которое  должно  включать  информацию  о  порядке  и  сроках  обращения  кредиторов  со  своими  требованиями. Извещение  необходимо  поместить  в  том  печатном  органе, который  обычно  публикует  сообщения  о  государственной  регистрации  юридических  лиц (п.1 ст.63 ГК). Задача  комиссии  состоит  в  том, чтобы  собрать  долги  юридического  лица  и  рассчитаться  с  его  кредиторами. В  этой  связи, не  ограничиваясь  общим  извещением, комиссия  должна  направить  персональное  уведомление  всем  выявленным  ею  кредиторам, включая  и  тех, у  кого  срок  требования  не  наступил.

После  истечения  указанного  в  извещении  срока (он  не  может  быть  менее  двух  месяцев) ликвидационная  комиссия  составляет  промежуточный  баланс, который  утверждается  учредителями (участниками)  или  органом, принявшим  решение  о  ликвидации, по  согласованию  с  органом, который  осуществляет  государственную  регистрацию  юридических  лиц. Промежуточный  баланс  должен  содержать  данные  о  том, что  представляет  собой  имущество  юридического  лица, какие  именно  требования  кредиторов  удалось  выявить  и  каков  результат  их  рассмотрения (п.2 ст.63 ГК).

Требования  кредиторов  удовлетворяются  за  счет  имеющихся  у  юридического  лица  денежных  средств, а  при  недостаточности  этих  средств - из  сумм, вырученных  от  продажи  принадлежащего  юридическому  лицу  имущества.

Статья  64 ГК  устанавливает  обязательную  для  всех  юридических  лиц  очередность  удовлетворения  требований  кредиторов. С  этой  целью  возможные  требования  разбиты  на  пять  последовательно  удовлетворяемых  очередей. При  невозможности  погашения  всех  требований  кредиторов, отнесенных  к  соответствующей  очереди, они  удовлетворяются  пропорционально  их  размеру.

Выплата  кредиторам  производится  начиная  со  дня  утверждения  промежуточного  баланса  учредителями (участниками)  юридического  лица  либо  органом, который  принял  решение  о  ликвидации, согласованного  с  органом осуществляющим  государственную  регистрацию (п.2 ст.63 ГК). И  только  требования  тех, кто  не  пользуется  привилегиями, должны  быть  удовлетворены спустя  месяц  со  дня  утверждения  промежуточного  баланса (п.4 ст.63 ГК).

После  погашения  долгов  юридического  лица  комиссия  составляет  ликвидационный  баланс, которым  завершает  расчеты  с  кредиторами. Балан  должен  быть  утвержден  собственником  имущества  или  органом, принявшим  решение  о  ликвидации, а  также  согласован  с  органом, осуществляющим  государственную  регистрацию  юридических  лиц (п.5 ст.63 ГК).

После  утверждения  ликвидационного  баланса  в  единый  государственный  реестр  вноситься  запись  о  ликвидации  юридического  лица. Именно  с  этого  момента  юридическое  лицо  признается  прекратившим  свое  существование  в  качестве  субъекта  гражданского  права (п.8 ст.63 ГК).

       Что  является  грубым  нарушением  закона  или  иных  правовых  актов?

                Согласно  Постановлению  Пленума  Высшего  Арбитражного  Суда РФ, юридическое  лицо  может  быть  ликвидировано  по  решению  суда  лишь  в  случаях, предусмотренных  ГК (п.2 ст.61). Следовательно, неисполнение  указанным  лицом  требований, содержащихся  в  иных  законах, может  служить  основанием  для  ликвидации  юридического  лица, если  суд  квалифицирует  соответствующие  действия (бездействия) как  неоднократное  грубое  нарушение  данного  закона  или  иного  правового  акта [6.-С.34].

При  решении  вопроса  о  характере  нарушений  следует  руководствоваться  не  только  нормами  законодательства, действовавшего  момент  создания  лица, но  и  положениями  последующих  нормативных  актов, а  также  требованиями  целесообразности [6.-С.68].

Закон  не  раскрывает  понятия  «грубое  нарушение  закона», лишь  приводит  примеры, такие  как: осуществление  деятельности  без  лицензии  и  др. Поэтому  критерии  определения  нарушений  «грубыми»  полностью  отданы  на  усмотрение  суда, необходимо  чтобы  эти  нарушения  носили  неустранимый  характер  и  нарушали  собой  права  и  законные  права  и  интересы  других  участников  гражданского  оборота.

                        Какие  нормы  нарушены  по  условиям  задачи?

                Вариант   Высший  Арбитражный  суд  РФ  неоднократно  указывал  на  то, что  органы, не  получившие  соответствующего  права  не  могут обращаться  в  арбитражный  суд  с  исками  о  ликвидации  юридического  лица. В  связи  с  этим  Высший  Арбитражный    суд  отклонил  требование  налоговой  инспекции  о  ликвидации  предприятия, которое  не  предоставило  бухгалтерскую  отчетность  и  уклонялось  от  уплаты  налогов [Вестник  ВАС 1993, №1,ст.110]. 

                   Статья 61 п.2 ГК под основаниями  принудительной  ликвидации  рассматривает  осуществление  юридическим  лицом  деятельности, запрещенной  законом, либо  без  необходимого  разрешения (лицензии), иное  систематическое, неоднократное  или  даже  однократное, но  грубое  нарушение  закона  либо  иных  правовых  актов. Такими  нарушениями  со  стороны   ООО «Алое  плюс»  можно  признать то, что  оно  не  сформировало  заявленный  уставный  фонд, не  открыло  расчетный  счет  в  банке, не  представило  не  одного  отчета  о  финансово  хозяйственной  деятельности. Требования  о  необходимости  осуществления  таких  действий  содержаться  в  ГК РФ, ФЗ  «Об  обществе  с  ограниченной  ответственностью», Налоговом  кодексе РФ; соответственно, не  выполнив  их   ООО  «Алое  плюс»  нарушило  требования  закона.   

Напишите  решение  суда :  Суд  в  данном  случае  должен  отклонить  иск  ГНИ  по  Октябрьскому  округу г. Рязани, т.к. инспекция  не  имеет  права  предъявлять  иски  о  ликвидации. Суд  может  обязать  ООО «Алое  пляс»  устранить  выявленные  нарушения  в  определенный  срок.

                                                           ЗАДАЧА № 2  

                   Охарактеризуйте  договор  займа  и  кредитный  договор

Заемные  и  кредитные  отношения  являются  неотъемлемым  элементом  нормального  имущественного  оборота. ГК  исходит  из  необходимости  различия  нескольких  договорных  обязательств, оформляющих  единые  по  экономической  природе  заемные  отношения. В  главе 42, во-первых, регламентирован  договор  займа  в  строгом  смысле  слова, правила  о  котором  одновременно  являются  общими  для  договоров  денежного  и  товарного  кредита; во-вторых, кредитный  договор, к  которому  при  отсутствии  специальных  предписаний  могут  применяться  также  правила  о  договоре  займа, если  они не  противоречат  существу  урегулированных  им  отношений; в-третьих, особые  разновидности  кредита - товарный  и  коммерческий, ипотечного  кредитования, к  которым  наряду  с  правилами  о  договорах  кредита  и  займа  могут  также  применяться  правила  об  основных  договорах, обслуживаемых  кредитом (например, о  договорах  купли-продажи). Таким  образом, различные  кредитные  обязательства  рассматриваются  как  самостоятельная  разновидность  общей  категории  заемных  обязательств [2.-С.160].

Договор  займа  традиционно  является  реальным  договором. Это  прямо  следует  из  правила  абз.2 п.1 ст.807 ГК, согласно  которому  договор  займа  считается  заключенным  с  момента  передачи  денег  или  других  вещей.

Предметом  договора  займа  могут  быть  деньги  или  другие  вещи, которые  определяются  родовыми, а  не  индивидуальными  признаками (например, определенное  договором  количество  металла  такой-то  марки). Следовательно, имущество, составляющее  предмет  займа, поступает  в  собственность  заемщика  и  перестает  быть  объектом  собственности  займодавца. Поэтому  последний  вправе  претендовать  на  возврат  ему  лишь  аналогичных  по  количеству  вещей  того  же  рода  и  качества, но  не  тех  же  самых  вещей. У  займодавца  имеется  лишь  основанное  на  договоре (обязательстве) займа  соответствующее  право  требования [2.-С.161].

Данное  обстоятельство  важно  иметь  в  виду  при  рассмотрении  любых  сделок, содержащих  элементы  займа, в  частности  банковских. В  последнем  случае  именно  банк  или  иное  кредитное  учреждение, выступающее  в  роли  заемщика  по  отношению  к  своим  клиентам-вкладчикам, становится  собственником  соответствующих  средств, а  находящиеся  у  него  «заемные  средства»  юридически  и  фактически  являются  его  собственностью. Невозможны  ни  «наем  денежных  купюр», ни  «доверительное  управление  денежными  купюрами», допускаемые  ранее [2-С.161].

Изложенное  объясняет  ограничения  или  запреты  на  совершение  сделок  займа  с  имуществом (вещами), ограниченными  в  обороте (абз.2 п.2 ст.129 ГК). В  качестве  предмета  займа  не  вправе  выступать  вещи, которые  могут  принадлежать  лишь  определенным  участникам  оборота  либо  нахождение  которых  в   обороте  допускается  по  специальному  разрешению, если  заемщик  не  относится  к  числу  таких  участников  или  не  имеет  такого  разрешения. Наиболее  очевидный  пример, прямо  упомянутый  в  п.2 ст.807 ГК, - сделки  займа  с  иностранной  валютой  и  валютными  ценностями. Они  могут  совершаться  лишь  в случаях  и  порядке, предусмотренных ФЗ «О  валютном  регулировании  и  валютном  контроле» [2.-С.167].

Вместе  с  тем  закон  прямо  допускает  заключение  договора  целевого  займа, устанавливающего  конкретные  условия  использования  полученного  займа  на  строго  определенные  цели (ст.814 ГК). В  этом  случае  возможно  определение  в  договоре  мер  контроля  займодавца  за  целевым  использованием  полученного  имущества . При  нарушении  целевого  назначения  займа  у  займодавца  возникает  право  на  досрочный  возврат  суммы  займа  с  причитающимися  процентами.

По  общему  правилу  договор  займа  предполагается  возмездным, причем  размер  процентов  в  соответствии  с п.1 ст.809 ГК определяется  договором (если  только  безвозмездный  характер  займа  не  установлен  законом  или  договором). При  отсутствии  в  этом  договоре  прямых  указаний  о  размере  процентов, они  определяются  по  тем  же  правилам, что  и  проценты  за  пользование  чужими  денежными  средствами (п.1 ст.395 ГК). Сами  проценты  по  соглашению  сторон  могут  взыскиваться  как  в  денежной, так  и  в  натуральной  форме  и  в  этом  смысле  не  зависят  от  предмета  займа (его  характера). Вместе  с  тем  предполагается, что  заем  вещей - беспроцентный (безвозмездный), если  иное  не  предусмотрено  в  договоре. В  денежном  займе  беспроцентным  предполагается  только  бытовой  заем  между  гражданами (на  сумму, не  превышающую  50-кратного  размера  минимальной  оплаты  труда) [2.-С.163].

Проценты  по  договору  займа  могут  выплачиваться  в  любом  согласованном  сторонами  порядке (в  том  числе  и  однократно), но  при  отсутствии  специальных  указаний  должны  выплачиваться  ежемесячно, причем  не  до  определенного  договором  срока  возврата  суммы  займа, а  до  дня  ее  фактического  возврата (п.2 ст.809 ГК). Это  правило  следует  применять  в  сочетании  с  правилом  ст.319 ГК, в  соответствии  с  которым  при  недостаточности  суммы  платежа, произведенного  должником, по  общему  правилу  считается, что  основная  сумма  долга  погашается  в  последнюю  очередь. Следовательно, и  проценты  по  займу  можно  продолжать  начислять  на  неполученную  сумму  до  ее  полного  погашения.

ГК  предусматривает, что  беспроцентный(безвозмездный) заем  может  быть  возвращен  заемщиком  досрочно, а  заем  предоставленный  под  проценты (возмездный), может  быть  возвращен  досрочно  только  с  согласия  займодавца (п.2 ст.810), поскольку  последний  лишается  в  этом  случае  части  своего  дохода. Это  обстоятельство  касается  и  кредитных  договоров, заключаемых  банками. Вместе  с  тем  при  отсутствии  в  договоре  займа  указания  на  срок  возврата (либо  определении  его  моментом  востребования)  сумма  займа  подлежит  возврату  в  30-дневный  срок (абз.2 п.1 ст.810 ГК) [2.-C.164].

Кроме  того, обязательства  займа  могут  возникать  не  только  из  договора  займа. По  соглашению  сторон  иного  договора, например  купли-продажи  или  аренды, их  долг, возникший  по  такому  договору (например, по  предоставлению  товаров  или  по  оплате  аренды), может  быть  заменен (новирован) обязательством  займа (ст.818 ГК) [2.-С.160].

                   В  чем  отличие  кредитного  договора  от  договора  займа?

               Кредитный  договор  можно  рассматривать  в  качестве  важнейшей  разновидности  договора  займа. Разграничение  между  двумя  этими  договорами  имеет  не  только  теоретическое, но  и  практическое  значение.

1. Различие  между  этими  договорами  заключается  прежде  всего  в  составе  сторон: в  кредитном  договоре  в  качестве  кредитора  выступает  банк  или  иная  кредитная  организация, имеющая  лицензию, тогда  как  по  договору  займа  кредитором (займодавцем)  может  быть  любой  субъект  гражданского  права, в  т.ч.  и  физическое  лицо. Не  могут  выступать  в  роли  займодавцев  финансируемые  собственником  учреждения, т.к.  в  содержание  имеющегося  у  них  права  оперативного  управления  не  входят   возможности  распоряжения  имуществом  собственника (п.1 ст.298 ГК). Казенные  предприятия  могут  быть  займодавцем  только  с  согласия  собственника (п.1 ст.297).

2. Кредитный  договор  по  своей  юридической  природе  является  консенсуальным, т.е.  вступает  в  силу  с  момента  достижения  сторонами  соответствующего  соглашения  до  реальной  передачи  денег  заемщику. Следовательно, при  наличии  такого  соглашения  заемщик  может  принудить  займодавца  к  выдаче  ему  кредита. В  отличие  от  кредитного  договора,   договор  займа  является  реальным  договором, вступающим  в  силу  лишь  с  момента  передачи  денег  заимодавцем  заемщику, когда  и  возникает  соответствующее  обязательство.  Следовательно, займодавца  нельзя  принудить  к  выдаче  займа, поскольку  обещание  предоставить  его  не  имеет  юридической  силы [2.-С.166].

3. Предмет  договора  займа  шире, чем  предмет  кредитного  договора. Предметом  договора  займа  могут  быть  как  деньги, так  и  иные  движимые  вещи. Предметом  кредитного  договора  могут  быть  только  деньги. Более  того, выдача  большинства  кредитов  осуществляется  в  безналичной  форме, т.е. предметом  кредитных  отношений  становятся  права  требования, а  не  деньги (в  виде  денежных  купюр). Предметом  кредитного  договора  не  могут  быть  векселя. Президиум  ВАС  РФ  в  постановлении  от  7  июля 1998 г.  указал, что  выдача  по  кредитному  договору  векселей  равнозначна  непредоставлению  кредиты [4.-С.34].

4. Кредитный  договор  согласно  ст.820 ГК  должен  быть  заключен  в  письменной  форме  под  страхом  его  недействительности (ничтожности), что  вовсе  не  обязательно  для  договора  займа. Простая  письменная  форма  требуется  для  этого  договора  только  в  случаях, когда  займодавцем  является  юридическое  лицо  либо  сумма  этого  договора, заключаемого  между  гражданами, превышает  не  менее  чем  в 10 раз  минимальный  размер  оплаты  труда, установленный  законом (п.1 ст.808 ГК).

Кроме  общего  указания  о  том, что  кредитный  договор  должен  быть  заключен  в  письменной  форме (ст.820 ГК), закон  не  содержит  специальных  требований  к  его  форме. Однако, следует  иметь  в  виду, что  в  соответствии  с  п.3 ст.7 ФЗ «О  бухгалтерском  учете»  кредитные  обязательства  признаются  недействительными  без  подписи  главного  бухгалтера [4.-С.32].

Важным  условием  кредитного  договора  являются  условия  о  сроке. Здесь  термин  «срок»  может  иметь  различные  значения. Так, выделяют  срок  действия  кредитного  договора, срок  на  который  выдается  кредит, срок  возврата  кредита, срок  начисления  и  уплаты  процентов[4.-С.33].

Кредитный  договор  заключает  на  определенный  срок, началом  отсчета  которого  следует  считать  момент  заключения  договора (если  в  самом  договоре  не  указано  иное). Очевидно, что  в  соответствии  с  п.1 ст.433 ГК  временем  заключения  договора  следует  считать  дату  получения  клиентом  подписанного  обеими  сторонами  текста  кредитного  договора.

Под  сроком  кредита  понимается  период  времени  между  моментом  получения  заемщиком  кредита  и  моментом  его  возврата [4.-С.32].

Возможны  ситуации, когда  счет  заемщика  находится  в  другом  банке  и  кредит  выдается  путем  зачисления  денежных  средств  на  этот  счет. В  этом  случае  существенное  значение  имеет  определение  даты  исполнения  кредитором  своей  обязанности  по  выдаче  кредита. Предпочтительнее  для  заемщика  определять  момент  выдачи  кредита  моментом  зачисления  средств  на  его  счет.

Обязанность  кредитора  по  предоставлению  денежных  средств  возникает  с  момента  заключения  договора. В  случае  нарушения  этой  обязанности  банк  несет  перед  заемщиком  ответственность, предусмотренная  договором  или  законом. Однако  согласно  п.1 ст.821 ГК  банк..... Закон  не  дает  конкретного  перечня  таких  обстоятельств, однако  на  практике  обычно  принимаются  во  внимание  неоднократное  нарушение  заемщиком  денежных  обязательств, в т.ч.  уплаты  налогов, открытие  досудебной  санации, распродажа  имущества  и  т.п. [4.-34].

Поскольку  кредитный  договор  рассматривается  как  разновидность  договора  займа, на   него  распространяются  соответствующие  нормы  о  целевом  займе (ст.814  ГК), предусматривающие  права  кредитора  осуществлять  контроль  за  целевым  использованием  выделенных  средств. Степень  конкретизации  целевого  назначения  может  различаться. Так, в  договоре  может  быть  указано, что  деньги  выделяются  на  закупку  определенного  оборудования. В  то  же  время  в  договоре  может  быть  сделана  запись  о  том, что  денежные  средства  выделяются  для  поддержания  финансово-экономической  деятельности.

Окончанием  срока  действия  кредитного  договора  в  соответствии  с  ч.2 п.3 ст.425 ГК  является  время  исполнения  сторонами  своих  обязательств  по  договору.

Моментом  погашения  кредита  следует  считать  момент  зачисления  средств  на  счет  кредитора. В  соответствии  с  п.2 ст.810 ГК досрочное  возвращение  кредита  по  инициативе  заемщика  возможно  только  с  согласия  кредитора, которое  может  содержаться  в  самом  тексте  договора  либо  может  быть  дано  впоследствии  дополнительно.

  Напишите  мотивированное  решение  суда :

                                        РЕШЕНИЕ

                      именем  Российской  Федерации

г. Хабаровск                                                                                             01.04.2003

              Председательствующий  судья  Елизаров В.А. с  участием  судьи  Боликовой Л.А.  и  судьи  Серова Н.Н. с  участие  представителей  сторон: Товарищества  на  вере  Адвоката  Петрова П.П. (удостоверение № 234, ордер №12) , директора  АО «Агрегат»  Васильева Р.Л. ,удостоверение № 003  от 18.09.2000 , рассмотрев  в  открытом  судебном  слушании  в  помещении  Хабаровского  краевого  арбитражного  суда  материалы  дела № 2345/2002,

                                                          Установил :

              Товарищество  на  вере «Круглов  и  компания»  по  просьбе  АО «Агрегат»  перечислило  на  расчетный  счет  ОА «Агрегат»  100.000.000 (Сто  миллионов) рублей  для  закупки  кухонного  оборудования. Перечисление  производилось  на  основании  письма  АО «Агрегат», в  котором  содержится  обязательство  вернуть  денежную  сумму  через  6о дней. По  истечении  указанного  в  письме  срока   АО «Агрегат» деньги  не  возвратило.

Представитель  ответчика  утверждает, что  между  ответчиком  и  истцом  возникло  кредитное  обязательство. Ссылаясь  на  то, что  товарищество  на  вере «Круглов  и  компания»  не  является  кредитной  организацией  и  не  имеет  лицензии  Ценробанка, ответчик  требует  признать  сделку  ничтожной.

Представитель  истца  в  ходе  судебного  заседания  заявил, что  между  ними  и  ответчиком  был  заключен  договор  займа, а  не  кредитный  договор. В  подтверждение  заключения  договора  займа  истец  предъявил  письмо  АО «Агрегат»  и  платежное  поручение  банку  о  перечислении  денежных  средств  в  размере 100 млн. рублей  на  счет  ответчика.

Суд  в  ходе  судебного  заседания, выслушав  доводы  сторон  и  рассмотрев, предъявленные  доказательства  установи   следующее. Между  сторонами  спора  возникло  обязательство  займа, подтверждением  которого  являются  письмо  с  просьбой  о  предоставлении  денежных  средств  и  платежное  поручение  банку, т.к. в  соответствии  ст.808 ГК  требует  для  договора  займа  простоя  письменной  формы. Истец  свои  обязательства  по  данному  договору  выполнил, перечислив  на  расчетный  счет  ответчика  100 млн. руб. С  момента  поступления  денежных  средств  на  расчетный  счет АО «Агрегат»  (справка  банка  ответчика) договор  займа  следует  считать  заключенным. Займодавцем  по  договору  займа  может  быть  любой  субъект  гражданского  права  и  получения  лицензии  ГК  не  требует.

На  основании  изложенного  и  руководствуясь  ст. 124АПК РФ  суд

                                   ПОСТАНОВИЛ:

1. Признать  денежное  обязательство  между  Товариществом  на  вере  «Круглов  и  компания»  и  АО «Агрегат»  договором  займа.

2. Обязать  ответчика  возвратить  сумму  долга  в  размере  100 млн. руб.  товариществу  на  вере «Круглов  и  компания».

3. Взыскать  с  ответчика  в  пользу  истца  проценты , предусмотренные  ст.395 ГК РФ  со  дня, когда  сумма  займа  подлежала  возврату  до  полного  погашения  долга исходя  из  учетной  ставки  банковского  процента  на  день  вынесения  настоящего  решения.

4. Взыскать  судебные  расходы  с  АО «Агрегат».

         Решение  может  быть  обжаловано  в  апелляционном  и  кассационном  порядке.

Председательствующий  судья :_______________

Судья________

Судья________

                                                  Список  использованной  литературы