СОДЕРЖАНИЕ

Введение …………………………………………………………....................…………….….. 2

1.Эволюция экономических циклов ……………………………………….…....................….. 3

2. Причины средних циклических колебаний ……………………………………....................5

3. Общие черты экономического цикла …………………………………………………..........6

4. Классическая модель экономического цикла ………………………………….....................7

5. Современная модель экономического цикла …………………………………………........11

5.1 Структурные кризисы …………………………………………………………...................12

5.2 Эффект акселератора ………………………………………………………….....................13

6. Государство и экономический цикл …………………………………………………...........21

Заключение ………………………………………………………………………………….......23

Список литературы ………………………………………………………………………….....25

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Одной из характерной особенности рыночной экономики является чередование экономических явлений через определенные промежутки времени, что было замечено  экономистами еще в первой половине XIX века. Повторяющиеся на протяжении ряда лет подъемы и спады в уровне экономической активности получили название экономического цикла (business cycle).

В стремлении к беспредельному расширению своего производства, к завоеванию возможно большего рынка, который в каждый данный момент имеет определенные пределы, владельцы капиталистических предприятий периодически, через какой-то промежуток времени,  сталкивались с перепроизводством товаров, сущность которого проявляется в перевесе предложения известного товара над спросом, когда цена товара понижается до того уровня, при котором, если не для всех, то, по крайней мере, для значительной части производителей становится проблематичным не только извлечение прибыли, но и покрытие понесенных затрат на производство этих товаров. То есть наступает перенасыщение рынка определенным видом товара, и дальнейшее его производство может повлечь за собой полный крах предприятия.

Пытаясь выявить причины перепроизводства, экономисты обратили внимание на периодичность таких явлений, как повышение или понижение спроса на определенный вид товара, увеличение объемов производства или его застой. Выявилась и определенная последовательность в чередовании указанных явлений. Проблема имела столь огромное значение для экономического развития, что ее не обошел стороной практически ни один из ведущих экономистов XIX и XX веков.

В работах, объединенных признанием объективности и реальности циклического развития, его важности с точки зрения влияния на характер экономических процессов, можно найти не менее десятка различных трактовок, определяющих причины циклического развития. Исследованию экономических циклов посвящены работы таких виднейших исследователей этого феномена, как А. Шпитгоф, М. Туган-Барановский, К. Маркс, Т. Веблен, У. Митчелл, Дж. М. Кларк, Дж. Хикс, Дж. М. Кейнс, Й. Шумпетер м многих других.

Экономический цикл следует рассматривать в прямой зависимости с промышленным циклом, так как состояние экономики напрямую зависит в первую очередь от развития промышленности. Подъемы и спады производства оказывают огромное влияние на состояние экономики как в отдельно взятой стране, так и в мировом масштабе.

В тоже время экономический цикл нельзя рассматривать в отрыве от политической ситуации в странах мира. История знает немало примеров, когда при одном политическом руководстве наступает рост национальной экономики, как, например, произошло в Китае в период так называемой «культурной» революции, а при другом наоборот – кризис в рыночных отношениях, как произошло в России в августе  1998 года.

Одно, несомненно, важно и необходимо изучать экономические циклы, их зависимость от тех или факторов, длительности фаз, с тем, чтобы стало возможным не допускать полного краха производства, который влечет за собой социальную и политическую нестабильность, обнищание основных слоев населения и прочие негативные явления, которые отнюдь не укрепляют, а полностью разрушают экономику страны.

В данной работе предлагается рассмотреть эволюцию экономических циклов, фазы их развития и их роль в выполнении определенных функций в развитии мирового производства, классическую и современную модели экономического цикла, а также не последнюю роль государства в регулировании экономических циклов.

1. Эволюция экономических циклов

Промышленные циклы четко проявились уже в начале XIX века. В 1825 г. в Англии, которая в то время являлась экономическим лидером, разразился первый экономический кризис. В дальнейшем экономические кризисы повторялись периодически через 8-12 лет, постепенно принимая мировой характер.

Экономические циклы эпохи свободной конкуренции и современной регулируемой рыночной экономики существенно различаются между собой как по продолжительности в целом, так и по проявлениям нарушения сбалансированности, глубине и масштабам падения производства и жизненного уровня населения.

Кризисы XIX века характеризовались значительной синхронностью, почти одновременно охватывая все промышленно развитые страны. Их продолжительность составляла по большей части от одного до двух лет, глубина падения производства – от 5 до 10%.

В первой половине XX века наиболее продолжительным и глубоким был мировой кризис 1929-1933 гг. Падение производства достигало в некоторых странах более 40%. С этого времени возник хронический избыток основного капитала в мировой экономике, постоянная недогрузка производственных мощностей и хроническая безработица.

Вторая мировая война и послевоенное восстановление производства нарушили синхронность циклов. В США послевоенный кризис наблюдался в 1948-1949 гг., в Англии и Франции – в 1951-1952 гг., в Японии – в 1953-1954 гг. и в ФРГ – в 1957-1958 гг.

На послевоенные экономические циклы большое влияние оказали научно-техническая революция и государственное регулирование экономики с целью сглаживания циклических колебаний и остроты кризисов. Характер циклического развития в это время подвергается определенным изменениям. Меняются глубина и продолжительность кризисов, основных фаз и параметров цикла.

Кризисы перепроизводства сопровождаются промежуточными спадами, нарушающими общую картину и механизм цикла. Наиболее глубокое падение мирового             производства наблюдалось в период кризисов 1957-1958 гг., 1966-1967 гг., 1973-1975 гг. и 1979-1981 гг.

Кризис 1973-1975 гг. восстановил синхронность очередного цикла, но уже в 1990-1991 гг. вновь возникла асинхронность. В то время как в США происходило снижение производства, в Японии продолжался его рост, во Франции наблюдалась стагнация. В дальнейшем в США наступает рекордный по длительности экономический подъем (табл. 1), наблюдаются постепенное улучшение конъюнктуры в Европе и серьезные финансовые трудности в Японии.

Таблица 1[1]. Темпы прироста ВВП и промышленного производства в США,%

Показатели	1991 г.	1992 г.	1993 г.	1994 г.	1995 г.	1996 г.	1997 г.
ВВП	-0,9	2,7	2,3	3,5	2,0	2,8	3,7
Промышленное производство	-0,2	3,2	3,4	5,0	3,3	2,8	4,7

Все это свидетельствует о том, что каждый экономический цикл имеет свою специфику и развертывается под воздействием многих факторов. В 90-е годы в развитых странах наблюдаются волнообразные колебания производственного процесса без глубокого снижения производства, уменьшилась острота  кризисных проявлений, усилились факторы, противодействующие падению производства.

2. Причины средних циклических колебаний

Цикличность в развитии рыночной экономики объясняется, прежде всего, действием внутренних факторов, присущих самой  системе. Механизм «невидимой руки» рынка на основе экономических законов (законов спроса и предложения, конкуренции, капиталистического накопления) стихийно регулирует макроэкономическое равновесие.

В то же время стремление экономических агентов к максимизации прибыли, расширению масштабов производства, росту инвестиций как стимулов развития экономики приводит к такому состоянию, когда совокупное предложение выходит за пределы рыночного спроса. Большинство экономистов- теоретиков считают, что кризисы перепроизводства обусловлены серьезным нарушением соотношения между совокупным спросом и совокупным предложением. Вместе с тем через экономический кризис и меры, применяемые по выходу из него, равновесие восстанавливается. Происходит массовое обновление основного капитала, совершенствуется отраслевая структура экономической системы. Э. Хансен связывает причины экономических спадов и подъемов с влиянием цикла капиталовложений.

В исследованиях причин экономических циклов в настоящее время широкое распространение получил подход, согласно которому циклы являются следствием случайных воздействий на экономическую систему, так называемых импульсов, или шоков, нарушающих экономическое равновесие и вызывающих ответные колебания.

Впервые эти идеи были высказаны советским экономистом Евгением Слуцким в 1927 году. Подобное исследование так же  проводилось норвежским ученым Рагнаром Фришем и нашло отражение в его работе «Проблемы распространения импульсов в экономике», опубликованной в Лондоне в 1933 году.

Выделяется несколько типов импульсов:

-          шоки предложения, воздействующие на производство. К ним относятся технологические сдвиги, климатические изменения, открытие новых источников сырья, колебания мировых цен на сырье и т.д.;

-          шоки, связанные с решениями государственных органов власти на макроуровне и воздействующие главным образом на спрос. Это фискальная и денежная политика, колебания обменного курса, ставки ссудного процента;

-          шоки в спросе частного сектора, такие как изменения в инвестиционных и потребительских расходах этого сектора экономики.

3. Общие черты экономического цикла

П. Самуэльсон в своей известной книге «Экономика» определяет экономический цикл как общую черту почти для всех областей экономической жизни и для всех стран с рыночной экономикой. Признавая объективный характер экономического цикла, большинство современных экономистов предлагают изучать это явление  через анализ внутренних и внешних факторов, влияющих на характер цикла, его продолжительность, специфику проявления отдельных фаз.

К внешним факторам могут быть отнесены объективные и субъективные обстоятельства, вызывающие периодическую повторяемость экономических явлений и лежащие вне экономической системы.

Так, например, английский экономист У. Джевонс еще в XIX веке пытался объяснить причину экономического цикла периодичностью возникновения пятен на солнце, которые, по его мнению, приводили, в конечном счете, к неурожаю и общему экономическому спаду.

Среди прочих внешних факторов можно отметить:

-          войны, революции и другие политические потрясения;

-          открытия крупных месторождений золота, урана, нефти и других ценных ресурсов;

-          освоение новых территорий и связанная с этим миграция населения, колебания численности населения земного шара;

-          мощные прорывы в технологии, изобретения и инновации, позволяющие коренным образом менять структуру общественного производства.

Теории, объясняющие экономический цикл главным образом наличием внешних факторов, принято называть экстернальными теориями, в отличие от интернальных теорий, рассматривающих экономический цикл как порождение внутренних, присущих самой экономической системе, факторов. Эти факторы могут вызывать как подъем, так и  спад экономической активности через определенные промежутки времени.

Если в одной или нескольких отраслях начался бум, вызвавший резкое увеличение спроса на машины и оборудование, то вполне естественно предположить, что явление повторится через 10-15 лет, в течение которых эти машины и оборудование будут полностью изношены.

Физический срок службы основного капитала (движимого и недвижимого) рассматривается многими экономистами как один из важнейших внутренних факторов, порождающих экономический цикл.

Среди внутренних факторов выделяют:

-          личное потребление, сокращение или возрастание которого сказывается на объемах производства и занятости трудоспособного населения;

-          инвестирование, то есть вложение средств в расширение производства, его модернизацию, создание новых рабочих мест;

-          экономическую политику государства, выражающуюся в прямом и косвенном воздействии на производство, спрос и потребление.

Попытки объяснить экономический цикл с помощью только экстернальных или интернальных теорий не давали успеха. Масштабные изменения экономической системы не могут вызываться только внешними или только внутренними факторами.

К примеру, автомобиль может переместиться из одного города в другой за определенное время, потому что у него есть двигатель, трансмиссия и колеса. Но он не сделал бы этого, если бы не было дорог и бензоколонок. Точно также экономический цикл  ускоряет и тормозит экономическую систему, используя ее внутренние и внешние факторы.

Различают малые (до 10 лет) и большие (50-60 лет) циклы экономического роста и развития рыночной экономики.

В рамках малых циклов модернизируется оборудование, обновляется производственный аппарат, растут инвестиции в производство.

Большие циклы связаны с неравномерностью научно-технического прогресса. В их рамках происходит внедрение базовых нововведений, существенно изменяющих как набор предлагаемых покупателю продуктов, так и технологию их изготовления. Большие циклы характеризуются структурной перестройкой всей экономики.

Малые и большие циклы не противостоят друг другу, а взаимодействуют, дополняя друг друга, составляя единый процесс экономического развития.

4. Классическая модель экономического цикла

Наиболее яркой чертой промышленного цикла в классическом варианте является фаза кризиса. Промышленный кризис отличается от нарушения равновесия между спросом и предложением на какой-либо определенный товар или в какой-либо определенной отрасли хозяйства. Промышленные кризисы возникли как всеобщее перепроизводство, как глубокое потрясение всей хозяйственной системы сверху донизу.

В качестве примера стоит представить общую картину промышленного кризиса эпохи так называемого домонополистического капитализма (XIX- начало XX вв.).

Рынок, впитывавший беспрепятственно все производимые товары, в какое-то время оказывается переполненным: товары продолжают поступать, между тем спрос на них постепенно уменьшается, отстает от предложения, и, наконец, прекращается вовсе. Тревога распространяется по всему рынку. Спрос исчез, между тем всюду еще имеются громадные запасы товаров, на содержание и охрану которых тратятся определенные средства,  множество предприятий продолжают работать на полную мощность в силу инерции и выбрасывают на рынок все новые и новые массы товаров. Вследствие отказа потребителя приобретать уже ненужный товар следует стремительное падение цен.

Многие предприятия не в состоянии выдержать резкого падения цен на их товар. Начинается процесс ликвидаций и краха предприятий. Прежде всего, гибнут банки и кредитные учреждения. Доверие субъектов рыночного хозяйства друг к другу подрывается. Векселя, еще вчера не возбуждавшие никаких сомнений, приобретают ценность простой бумаги. Ссудный процент повышается. Разоряются самые крупные предприятия, останавливаются машины, закрываются фабрики. Толпы безработных появляются на улицах. Начинается голод, эпидемия самоубийств, социальный взрыв. По столь драматическому сценарию проходили кризисы XIX века.

В условиях кризиса лишь предприятия с крупным капиталом и большими финансовыми возможностями сохраняют возможность получения прибыли путем сокращения издержек производства. Благодаря этому крупные предприятия при общей тенденции нормы прибыли к падению во время кризиса получают возможность приостановить или замедлить его.

Средние и мелкие предприятия, особенно не обладающие высокопроизводительным оборудованием и технологией, не могут стабилизировать ухудшающееся экономическое положение и зачастую терпят банкротство. Разорение слабых в техническом отношении предприятий имеет свои плюсы для промышленности в целом, так как ведет к повышению общего уровня производительных сил.

Следствием повышения общего уровня производительности труда является понижение стоимости товара и в итоге – ослабление падения нормы прибыли. В этом случае наблюдается рост ссудного процента.

Фаза депрессии, наступающая после кризиса, может иметь весьма продолжительный характер. Уровень производства сохраняется стабильным, но очень низким по отношению к состоянию перед началом кризиса. Сохраняется высокий уровень безработицы. Но падение цен приостанавливается, падает ссудный процент, стабилизируются товарные запасы.

Следующая фаза – оживление – сопровождается незначительным повышением уровня производства, некоторым сокращением безработицы. Постепенно начинают повышаться цены, и расти ссудный процент. На товарном рынке растет спрос на новое промышленное оборудование.

Наметившееся оживление охватывает все большее количество отраслей, втягивая в новый виток спирали новые капиталы, и наступает следующая фаза – подъем.

Подъем зачастую приобретает ажиотажный характер. Уровень производства превосходит достигнутый в предыдущем цикле. Лихорадочно растут цены. Безработица сокращается до минимальных размеров при одновременном существенном росте заработной платы.

Резко возрастает спрос на продукцию отраслей, определяющих тенденции в движении научно-технического прогресса. В связи с расширением масштабов производства инвестиционных товаров значительно возрастает спрос на сырьевые ресурсы, и цены на них растут. На фазе подъема усиливаются диспропорции, заложенные на фазе оживления. Экономика подходит к следующему витку.

Описанная картина изменений экономической системы на разных этапах цикла носит классический характер и в наиболее простом виде может быть изображена на схеме (рис. 1).

                                                               

                                                                                                               подъем

кризис                            подъем                    кризис                          

 

                                                                                                      оживление

                                                                              депрессия

депрессия          оживление

Рис. 1[2]

Таким образом, конечной и исходной фазой при развитии цикла в классическом варианте выступает перепроизводство, выражающее сильное нарушение сбалансированности воспроизводственного процесса, перенакопление капитала во всех его формах (денежной, производительной, товарной) по сравнению с емкостью рынка.

Это перенакопление капитала проявляется, прежде всего в сфере обращения, о чем свидетельствует накопление товарных запасов, замедление оборота капитала, разрыв актов купли-продажи. Как следствие – падение темпов роста, сокращение выпуска продукции, снижение заработной платы, снижение цен.

Современные западные экономисты в противовес традиционному подходу рассматривают структуру экономического цикла несколько иначе, выделяя следующие фазы:

-          подъем и бум (пик);

-          сокращение и спад, где бум – вершина подъема производства, а спад – низшая его точка.

Фаза экономического спада, находящаяся между самой высокой и самой низкой точками цикла, называется рецессией. Если спад чрезвычайно глубок, как в период с 1929 по 1933 гг., эта фаза называется депрессией[3] (рис. 2).

  ВВП                                                                                                   Тренд фактического

                                                                                                               ВВП

  Пик                                                                  Пик

 

                                    

                                 Рецессия           Подъем               Тренд потенциального

                                                           (оживление)         ВВП

                       Низшая точка спада

                   

                                                                                                    Годы

                        Экономический цикл

Рис. 2. Модель экономического цикла

5. Современная модель экономического цикла

Современные экономические циклы существенно отличаются от циклов XIX и первой половины XX века. Общие закономерности находят все менее видимое проявление. Некоторые фазы экономического цикла претерпевают значительные метаморфозы, а то и исчезают вовсе.

В попытках отыскать наиболее общие причины циклических колебаний ученые-экономисты и предприниматели основное внимание уделяли анализу фазы кризиса (сокращения и спада, по иной терминологии), поскольку именно эта фаза концентрировала все негативные явления в экономическом процессе.

На рис. 3[4] изображен экономический цикл, каким он представляется современным американским экономистам.

                                                           бум

                                  подъем                                                подъем

                                                                             сокращение

               бум

                         сокращение

подъем                                                                                   спад

   

                                           спад

Рис. 3

Как видно из рисунка в современном экономическом цикле отсутствует фаза депрессии. Оживление и подъем объединены в одну фазу. В самостоятельные фазы выделены вершина подъема «бум» и низшая точка падения «спад».

Один из современных подходов дает основание утверждать, что абстрактная возможность кризисов в рыночной экономике заложена уже в простом товарном обращении и связана с функцией денег как средства обращения. Несовпадение купли и продажи по месту и времени может создать предпосылки для разрыва многих звеньев в цепи продаж и покупок.

Вторая возможность кризисов связана с функцией денег как средства платежа. Любой производитель не может иметь гарантии, что к моменту платежа покупатель его продукции окажется платежеспособным. Неплатеж по одним обязательствам может вызвать цепную реакцию, которая приведет к расстройству системы обращения и, в конечном счете, процесса производства.

5.1 Структурные кризисы

Первая половина 70-х годов ХХ века привнесла в развитие современного рыночного хозяйства новые катаклизмы. Разразился нефтяной кризис, охвативший практически весь современный капиталистический мир. В отличие от циклических этот кризис сопровождался необычайным ростом мировых цен на нефть и нефтепродукты, ажиотажным спросом на них, отставанием предложения от спроса на потребительском рынке жидкого топлива.

Резкий скачок цен на топливо привел к банкротству множества мелких и средних предприятий в США и некоторых странах Западной Европы, ориентировавшихся на потребление дешевой энергии за счет использования жидкого топлива. Пострадали и те, кто использовал нефть и нефтепродукты в качестве основного сырья в процессе производства. Внезапный рост издержек производства привел к разорению многие предприятия промышленного производства.

Структурные кризисы порождаются диспропорциями между развитием отдельных сфер и отраслей, носят, как правило, затяжной характер и не всегда совпадают с началом циклических кризисов.

Нефтяной, продовольственный, энергетический, сырьевой кризисы дополнились в последние десятилетия кризисами валютной системы, экологическим кризисом. Оказывая несомненное влияние на общее состояние промышленного производства, они существенно изменили традиционную картину циклического развития, сглаживая или порою обостряя те или иные проявления циклических кризисов.

Общая картина развития современного рыночного хозяйства стала не совпадать с традиционной схемой. Так, например, промышленный циклический кризис середины 70-х годов был усугублен нефтяным кризисом, но только в нефтепотребляющих странах. Те же страны, которые имели собственные источники энергетических ресурсов (нефть, уголь, газ, горючие сланцы), не только не пострадали в результате двух кризисов, но даже имели тенденцию к некоторому развитию.

С другой стороны, ожидаемого бурного развития промышленности в фазе подъема во многих странах не происходит в результате резкого обострения обстановки, вызванной экологическим кризисом.

В последние годы структурные кризисы стали обретать более сложную характеристику. Все большее влияние на экономические проблемы оказывают глобальные политические процессы, среди которых следует особо выделить распад социалистической системы, межнациональные и региональные конфликты, возрастание роли так называемого исламского фактора, противоречивые тенденции в процессе создания единой Европы и т.д.

Одним из определяющих факторов в современном мире становится нестабильность. Изменяются традиционные рынки сырья, амплитуда колебания валютных систем достигает опасных пределов, активно развивается производство в зонах, где почти полностью отсутствует система экологического контроля, что также может привести к непредсказуемым негативным результатам. В целом земная цивилизация вошла в новое тысячелетие в состоянии перманентных потрясений.

5.2 Эффект акселератора.

Как уже отмечалось в данной работе, экономисты различают три типа экономических циклов в зависимости от их продолжительности.

Сторонники экстернальных теорий находили во внешней среде явления, повторявшиеся каждые два-три с половиной года и являвшиеся, по их мнению, объективными причинами соответствующих экономических циклов.

Краткосрочные циклы принято называть циклами Китчина, посвятившего этой проблеме свою работу в 1923 году. Джозеф Китчин связывал продолжительность цикла, которую он принимал равной трем годам и четырем месяцам, с колебаниями мировых запасов золота. Однако в настоящее время подобное объяснение причин краткосрочного цикла может удовлетворить очень немногих.

У. Митчелл, один из основателей эконометрики, написавший ряд серьезных исследований по экономическим циклам, считал, что причину циклов следует искать внутри экономической системы, особенно в сфере денежного обращения. Национальное бюро экономических исследований США, использовавшее методику Митчелла, пришло к выводу, что для США характерен 40-месячный экономический цикл.

Большинство современных экономистов, поддерживающих идею существования краткосрочных экономических циклов, склонно рассматривать их лишь как  неотъемлемую часть общей циклической системы, основу которой составляют среднесрочные экономические циклы, получившие название циклов Жугляра, по имени французского экономиста, исследовавшего экономические колебания во второй половине XIX века.

Клемент Жугляр рассматривал экономический цикл как закономерное явление, причины которого кроются в сфере денежного обращения, точнее, кредита.

Кризис – основную фазу цикла – Жугляр оценивал как оздоровляющий фактор, ведущий к общему снижению цен и ликвидации предприятий, созданных для удовлетворения искусственно разросшегося спроса.

Жугляр считал, что повторение всех экономических процессов, вызванных банковской деятельностью, происходит каждые десять лет.

Продолжительность цикля Жугляра совпадает с продолжительностью циклов, основную причину которых некоторые экономисты видели в сроках физического износа активной части основных производственных фондов.

Следует упомянуть и о так называемых строительных циклах, или циклах С. Кузнеца – американского экономиста. С. Кузнец считал, что колебательные процессы (длительность цикла 15-20 лет) связаны с периодическим обновлением жилищ и определенных типов производственных сооружений.

Ученые, исследовавшие проблемы среднесрочных экономических циклов, обратили внимание на то, что изменение спроса на готовую продукцию влечет за собой, как правило, значительно возрастающий спрос на средства производства.

Дж. М. Кларк, активно изучавший проблему экономических циклов, полагал, что возрастание спроса на  предметы потребления порождает цепную реакцию, ведущую к многократному увеличению спроса на оборудование и машины. Эта закономерность, являвшаяся, по мнению Кларка, ключевым моментом процесса циклического развития, была определена им как принцип акселерации (эффект акселератора).

До Кларка на явление акселерации обратил внимание французский экономист Альбер Афтальон, считавший, возможным объяснить причину среднесрочного экономического цикла продолжительностью процесса производства во времени.

Афтальон нашел удачное сравнение экономики с  процессом растапливания печи. Сначала печь загружают углем. Поскольку сгорание угля происходит постепенно, помещение какое-то время не нагревается, а печь все более загружается топливом.

Точно так же в экономике для достижения желаемого уровня производства предметов потребления производятся предварительные затраты на изготовление средств производства.

Через некоторое время в помещении устанавливается нормальная температура, но печь продолжает отдавать тепло, и может случиться так, что спустя час жара станет невыносимой.

А. Афтальон использовал сравнение экономики с печью, чтобы подчеркнуть, что всякий рост спроса на предметы потребления способен вызвать гораздо более значительное расширение производства средств производства, в результате чего часть произведенных предметов потребления окажется на рынке излишней.

Нарушение равновесия на основе действующего принципа акседерации приводит, по мнению Афтальона, к неминуемому чередованию периодов недопроизводства с периодами перепроизводства.

Таким образом, акселератор можно представить в виде отношения между инвестициями т приростом потребительского спроса (готовой продукции) или национального дохода.

V = It / Yt-1 – Yt-2, где

V – акселератор,

I – инвестиции,

Y – доход (или потребительский спрос),

t – год, когда были осуществлены инвестиции.

Например, если прирост потребительского спроса произошел в период между 1991 и 1990 годами, то инвестиции будут осуществлены в 1992 году или

V = I1992 / Y1991 – Y1990.

Этот временной лаг между приростом потребительского спроса и осуществлением инвестиционных проектов дает возможность найти оптимальный вариант для принятия решения производственного характера.

Механизм современных циклов сочетает в себе кризис и инфляцию, что самым негативным образом отражается на развитии производства, а значит и благосостоянии населения.

Необходимо также отметить, что процесс функционирования любого предприятия также носит циклический характер. В пределах одного цикла осуществляется:

-          привлечение необходимых ресурсов;

-          соединение ресурсов в производственном процессе;

-          реализация произведенной продукции;

-          получение конечных финансовых результатов, а именно в идеальном варианте, прибыли.

В условиях рыночной экономики происходит смещение приоритетов в объектах и целевых установках системы управления объектом хозяйствования. Как известно, укрупненными и относительно самостоятельными экономическими объектами, составляющими сферу приложения общих функций управления, являются денежные средства, точнее финансовые ресурсы, трудовые ресурсы, средства и предметы труда.

Кризис отдельно взятых крупных предприятий может привести к непредсказуемым последствиям в экономике в масштабе страны. Поэтому, от того, насколько эффективно и целесообразно финансовые ресурсы трансформируются в основные и оборотные средства, а также в средства стимулирования рабочей силы, зависит финансовое благополучие предприятия в целом, его владельцев и работников.

Финансовые ресурсы в современных условиях приобретают первостепенное значение, поскольку это – единственный вид ресурсов предприятия, трансформируемый непосредственно и с минимальным временным лагом в любой другой вид ресурсов.

Принятию любого решения, имеющего неспонтанный характер, предшествует определенное его обоснование, базирующееся обычно на некоторых аналитических процедурах. Смысл и значимость подобных процедур, особенно в бизнесе, выходят далеко за рамки простейших арифметических действий или расчета ряда бессистемно отобранных аналитических показателей.

Анализ (без привязки его к хозяйственной деятельности и выделения его в самостоятельную науку) существует с незапамятных времен, являясь весьма емким понятием, лежащим в основе всей практичной и научной деятельности человека. Это слово имеет греческое происхождение; в русском языке оно появилось в XVIII веке и было заимствовано из французского.

Анализ в буквальном смысле означает познавательную процедуру мысленного, а также часто и реального расчленения объекта или явления на части; процедурой, обратной к анализу, является синтез, с которым анализ часто сочетается в практической или познавательной деятельности.

В зависимости от характера исследуемого объекта, сложности его структуры, уровня абстракции используемых в процессе познания подходов и практических способов их реализации анализ выступает в различных формах, являясь часто синонимом иссдежования вообще как в естественных, так и в общественных науках (химический анализ, математический анализ, экономический анализ, финансовый анализ и т.п.).

Экономический анализ, как одна из разновидностей анализа вообще, представляет собой систематизированную совокупность аналитических процедур, имеющих целью получение заключений, выводов и рекомендаций экономического характера в отношении некоторого объекта, к примеру экономического цикла.

Объекты анализа могут быть исключительно разнородными – страна, рынок, предприятие, инвестиционный проект, технологическая линия, себестоимость, цена и т.п. Но тем не менее в совокупности проанализировав указанные объекты, представляется возможным спрогнозировать наступление какой либо фазы экономического цикла.

Прежде всего необходимо отметить, что термины «теория экономического анализа» и «экономический анализ» в российской научной и учебной литературе существенно отличаются по смысловой нагрузке от аналогичных терминов, применяемых на Западе. В частности, знакомясь с содержанием соответствующих монографий одного из авторитетнейших западных классиков в области экономического анализа Пола Самуэльсона, можно видеть, что «экономический анализ» в его трактовке представляет собой синоним термина «современная экономическая теория», которая в последнее время обычно подразделяется на два относительно самостоятельных, но взаимосвязанных раздела – макроэкономику и микроэкономику. Математико-аналитический аппарат этой науки предназначен для построения и исследования моделей, описывающих такие категории, как потребление, спрос, полезность, деньги, капитал, инфляция и др.

В приложении к сфере экономических отношений под анализом в широком смысле, т.е. экономическим анализом, можно понимать анализ в экономике как совокупности отношений, возникающих в процессе производства, обмена, распределения и потребления благ. Иными словами, этот термин дает обобщенную характеристику аналитических процедур вообще, заключающихся в использовании некоторых моделей и методов, применяемых для оценки, осмысления и обоснования явлений или действий в экономике.

В рамках общей экономической теории принято выделять макро- и микроэкономику. Макроэкономика занимается исследованием функционирования национальных экономических систем на основе формирующихся макропропорций. Объектами изучения в этом случае являются:

-          общий уровень цен ;

-          занятость на производстве трудоспособного населения;

-          национальный продукт;

-          формирование и исполнение государственного бюджета;

-          рынки продуктов, труда и капитала и др.

Микроэкономика исследует поведение отдельных экономических закономерностей и субъектов. При этом объектами изучения являются: цена отдельного ресурса;

-          издержки производства на изготовление и реализацию товара;

-          внутренний механизм функционирования фирмы;

-          конкурентность среди фирм аналогичного профиля;

-          мотивация труда;

-          действия и платежеспособность потребителя и др.

Совокупности аналитических процедур в системе макро- или микроэкономики называются соответственно макроэкономическим и микроэкономическим анализом.

С известной долей условности можно утверждать, что ядром микроэкономики является оценка поведения фирмы как основной экономической ячейки любой национальной экономики, поскольку в этом случае с неизбежностью затрагиваются и все другие объекты изучения – цена, издержки, мотивация труда и т.п. Поэтому можно сформулировать понятие анализа экономики предприятия, понимая под ним анализ в системе управления деятельностью предприятия.

Поскольку действия в отношении хозяйствующего субъекта весьма разнородны и разноплановы, для последующей градации в качестве критериального можно выбрать признак денежного измерителя. В соответствии с этим признаком анализ экономики предприятия целесообразно подразделить на технико-экономический анализ (критерии и показатели не обязательно в стоимостной оценке) и анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия (доминанта денежного измерителя в конструировании ключевых критериев и показателей). Последний может быть подразделен на два вида: финансовый и внутрифирменный.

Финансовый анализ проводится с позиции внешних пользователей, не имеющих доступ к внутрифирменной информации, то есть основа его информационной базы – доступная бухгалтерская отчетность. Внутрифирменный анализ проводится с позиции лиц, имеющих доступ   к любым информационным ресурсам, циркулирующим внутри предприятия.

С позиции характеристики предприятия для внешних пользователей и функциональных руководителей наибольший интерес представляет именно анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия. Его определение проще всего дать путем формулирования содержания этого научно-практического направления. В содержательном плане анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия представляет собой целенаправленную деятельность аналитика, состоящую в идентификации показателей, факторов и алгоритмов и позволяющую, во-первых, дать определенную формализованную характеристику, факторное объяснение и обоснование фактов хозяйственной жизни как имевших место в прошлом, так и ожидаемых или планируемых к осуществлению в будущем, и, во – вторых, систематизировать возможные варианты действий.

Сущностной характеристикой анализа является возможность мысленного разложения целого на составляющие его части. В данном случае смысл этой характеристики состоит в выяснении причин, приведших объект исследования к сложившейся хозяйственной ситуации, или, что более важно, к той хозяйственной ситуации, которая может сложиться в перспективе.

Идентификация, означающая, в частности, опознание некоторого объекта путем установления его соответствия своему образу, ключевые характеристики которого заранее предопределены.

Показатели – это критерии, поддающиеся количественной оценке и используемые для вынесения суждения о некотором процессе, объекте, явлении.

Фактор – причина, движущая сила какого-то процесса или явления, определяющая его характер ли отдельные черты. Поскольку в экономике многие явления взаимосвязаны, выявление факторов с целью воздействия на них или элиминирования их влияния играет важную роль. Идентификация важнейших факторов и оценка степени их значимости как раз и представляют собой смысл факторного объяснения сложившейся или прогнозируемой ситуации.

Алгоритм – способ решения некоторой задачи, точно предписывающий действия, которые нужно совершить для получения результата, зависящего от исходных данных.

Под формализованной понимается характеристика, основанная на достаточно объективных, верифицируемых оценках. Как известно, суждения о некотором явлении можно делать с помощью системы формализованных и неформализованных критериев. В данном случае под формализованными понимаются критерии, исчислимые, то есть поддающиеся количественной оценке; под неформализованными – критерии неисчислимые. Эти критерии используются для характеристики соответственно кардиналистских и ординалистских отношений.

Кардиналистскими называются отношения упорядоченности, основанные на количественных оценках; ординалистскими – на предпочтениях (неколичественных). Смысл формализованной характеристики состоит в том, что любое суждение о предпочтительности, например, одного поставщика другому более обосновано, если оно не ограничивается простой констатацией данного факта, но подкреплено некоторыми количественными оценками.

Несложно заметить, что неформализованные критерии более субъективны, однако и в случае с формализованными критериями безусловные объективность и однозначность суждений не всегда могут быть достигнуты, особенно если речь идет о характеристике достаточно сложного явления. В частности, сюда, несомненно, может быть отнесено понятие «эффективность»: если для ее характеристики выбрать рентабельность собственного капитала, то может быть получено одно упорядочение анализируемых предприятий по степени предпочтительности; если ориентироваться на критерии «рентабельность продаж», «рентабельность совокупного капитала», «ресурсоотдача» и другие, то в каждом случае может быть получено иное упорядочение.

Факт хозяйственной жизни – любое событие в ходе хозяйственного процесса, приводящее к изменению средств предприятия и их источников. Идентификация фактов и их оценка позволяют судить о том, что собой представляет в данный момент и что может представлять в будущем хозяйственная ситуация данного предприятия.

Факты хозяйственной жизни могут пониматься и в более широком смысле как любые события, которые либо приводят, либо могут привести к изменению экономического потенциала данного хозяйствующего субъекта. Как несложно отметить, разница в приведенных определениях состоит лишь в неучете потенциально значимых событий.

Хозяйственный процесс всегда обрамляется множеством событий, имеющих объективный и субъективный характер, влияние которых может проявляться и учитываться в управленческом процессе по-разному. Некоторые события немедленно отражаются на состоянии имущества и обязательствах предприятия, как, к примеру, кризис, другие могут их  изменить лишь потенциально. Здесь потенциальность носит двоякий характер. Прежде всего речь идет о вероятностной природе некоторых событий: например темп инфляции может прогнозироваться и учитываться при принятии управленческого решения в нескольких вариантах. Иными словами, инфляция будет наверняка, но темп ее с определенностью заранее не предсказуем. Другой стороной потенциальности является отсроченность действия некоторого события; в хозяйственной жизни это проявляется довольно часто: например многие регулятивы вводятся в действие спустя  некоторое время после их опубликования.

В этом проявляется регулирование экономических процессов на государственном уровне. Государство таким образом, вводя в действие задним числом, к примеру, законодательные акты в области налогообложения способно повлиять на определенную фазу экономического цикла.

6. Государство и экономический цикл

Первый кризис разразился в Англии в 1825 году, затем в Англии и США в 1836 г., в 1841 г. – в США, в 1847 г. – в США, Англии, Франции и Германии. Кризис 1857 г. явился первым мировым циклическим кризисом.

Затем последовали кризисы 1873, 1882, 1890 гг. Наиболее сокрушительным был кризис 1900-1901 гг. Он начался почти одновременно в России и США и, прежде  всего, обрушился на металлургическую промышленность.

Поразив американский рынок металла, кризис перекинулся сначала в Англию, затем на европейский континент. Первой пострадала текстильная промышленность, за ней последователи строительная, химическая, машинная, электрическая. С невероятной быстротой кризис распространился на все европейские страны: Францию, Австралию, Германию, Италию, Бельгию и скоро стал всеобщим.

Цены стремительно рухнули вниз. Солидные предприятия были вырваны с корнем.

Разорение промышленности сопровождалось стремительным ростом безработицы среди трудоспособного населения стран мира.

Однако эти кризисы несли в себе и свое лечение. По мере развития кризиса цены на товары падали ниже и ниже, создавая, тем самым потенциальную возможность сбыта и перспективу выхода из кризиса. При этом определенные слои населения не преминули на этом нажить первоначальный капитал и открыть собственный бизнес.

После первой мировой войны кризисы регулярно сотрясали экономику западных стран. Однако характер их стал несколько иным, особенно после кризиса 1929-1933 гг.

Грандиозный биржевой крах в «черный вторник» 29 октября 1929 г. положил начало кризису, который по своей глубине превзошел все предыдущие. Падение цен, которого еще не знала экономика США, Германии, Франции и Англии, резкое сокращение прибылей, катастрофический кредитный кризис, обесценение валют – далеко не полный перечень бед, свалившихся на экономику государств, еще  недавно считавшихся богатейшими и преуспевающими.

Кризис 1929-1933 гг. заставил правительства многих стран предпринять попытки вывода национальных экономик из экономической пропасти.

Наиболее грандиозная попытка преодоления кризиса с помощью государственных мероприятий была проведена в США.

Сущность ее заключалась в следующем:

а) спасение кредитной системы путем гарантирования вкладов государством;

б) снижение бремени долгов на 40% путем обесценения доллара;

в) повышение цен на сельскохозяйственные продукты посредством предписываемого и субсидируемого государством сокращения производства;

г) содействие образованию монополий, во многих случаях означавшее собой принудительное картелирование;

д) борьба против безработицы путем организации общественных работ;

е) регулирование заработной платы.

Активизация экономической роли государства и антикризисное регулирование дали определенные результаты, и уже полувека рыночная экономика не сталкивается с сокрушительными потрясениями, аналогичными катаклизмами 1900-1901 или 1929-1933 гг.

Таким образом, государство, проводя «антициклическую» политику, с помощью использования кредитно-денежных и бюджетно-налоговых рычагов стимулирует экономику в условиях кризиса и сдерживает ее развитие в фазе подъема.

Ярким примером государственной «антициклической» политики послужил дефолт, произошедший в России в августе 1998 года. Резкое падение курса рубля по отношению к доллару США парализовало работу финансовых институтов. Цены резко поднялись вверх, на предприятиях прошла волна сокращений, увеличилось количество безработных, увеличилась социальная напряженность в стране. Ряд  предприятий потерпели крах.

В условиях кризиса государственные меры направлены на снижение кредитных ставок, сокращение налогов, ускоренную амортизацию и налоговые скидки на новые инвестиции, что позволяет привлечь капитал для развития производства, а, следовательно, к развертыванию дополнительных рабочих мест, что, в свою очередь позволяет не допустить обнищания населения.

В фазе подъема государство способствует удорожанию кредита, вводит новые налоги и повышает старые, отменяет ускоренную амортизацию и налоговые льготы на новые инвестиции, что позволяет в какой-то мере сдерживать рост перепроизводства.

Механизм самонастройки рыночной экономики переплетается с государственным воздействием на воспроизводный процесс, изменяя течение цикла. При этом сокращается длительность экономических циклов, возрастает неустойчивость отдельных их фаз, особенно оживления и подъема.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Из всего сказанного следует, что  экономический цикл есть форма развития рыночной  экономики. Периоды повышения  экономической  активности  характеризуются преимущественно экстенсивным  типом экономического роста, а периоды понижения экономической активности  характеризуются началом преимущественно интенсивного экономического роста.

Так же можно сказать, что экономический цикл - это период движения рыночной экономики от одного кризиса до другого, который характеризуется колебаниями уровня деловой активности:

-          объемов производства;

-          уровня доходов и занятости населения;

-          финансовой и торговой деятельности.

В то же время цикличность является механизмом саморегулирования рыночной экономики. Она характеризуется периодическим ростом и спадом производства, периодическими изменениями рыночной конъюнктуры (цен, процента ставок, курса ценных бумаг, заработной платы, дивидентов).

Экономический цикл включает в себя ряд последовательно сменяющих друг друга фаз экономической активности, выражающих неравномерность развития национальных хозяйств и экономического процесса в целом:

-          кризис (когда падение деловой активности достигает низшей точки) ;

-          депрессия (застойное состояние экономики, когда падение деловой активности  миновало низшую точку);

-          оживление ( деловая активность растет, достигая высшей точки предыдущего цикла );

-          подъем (рост и расширение деловой активности обгоняют высшую точку предыдущего цикла).

            Все фазы экономического цикла выполняют определенные функции, в каждой фазе содержатся условия превращения ее в другую фазу. Интенсивность циклических колебаний рыночной экономики связана с объемами инвестиций.

Чем больше инвестиций вкладывается в процесс производства, развитие новых современных технологий, тем большая вероятность достигнуть роста и расширения деловой активности. И не последнюю роль здесь играет государство, если не сказать главную. На примере России 1998 года можно увидеть печальные последствия обвала национальной валюты по отношению к американскому доллару. По сути была парализована вся финансовая система государства, вследствие чего инвесторы попросту перестали вкладывать свои средства в развитие России, а предпочитают это делать в развитых западных странах. Иначе говоря, государство обладает широтой действий, способных ввергнуть национальную экономику как в пучину кризиса, так и поднять ее на пик благоденствия. Поэтому необходимо, в первую очередь, готовить специалистов - профессионалов, обладающих методиками финансового анализа, способных прогнозировать то или иное развитие определенных фаз экономического цикла и способных влиять в целом на его ход.

            Массовое обновление и расширение капитала, увеличение объемов производства создают  новую, более надежную материально – техническую основу для следующего экономического цикла.

В конечном итоге через цикличность проявляется экономический рост, ибо движение происходит не по кругу, а по спирали, отражая как долговременные, так и среднесрочные колебания конъюнктуры.

Таковы основные идеи и концепции, характерные для экономических циклов в сфере влияния их на жизнь и развитие общества как в классическом их варианте, так и в современном.

ЛИТЕРАТУРА

Экономическая энциклопедия. Экономика. М., 1999 ., стр. 948

Словарь по экономике. Пер. с англ./под ред. П.А. Ватника. – СПб: Экономическая школа, 1998.

Экономика, изд. 3-е перераб. И дополненное под ред. д.э.н. проф. А.С. Булатова. Юристъ., М., 1999 . стр. 413-417.

Курс экономической теории под общей редакцией проф. Чепурина М.Н., проф. Киселевой Е.А. АСА, Киров. 1998 . с. 340-354

Макконелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс. Принципы, проблемы и политика 1-й том. М.: Республика, 1992.

Макконелл К.Р., Брю С.Л. Экономикс. Принципы, проблемы и политика 2-й том. М.: Республика, 1992.

Селигмен Б. Основные течения современной экономической мысли: пер. с англ.- М.: Прогресс, 1968.

Райзберг Б.А. Основы экономики. Учебное пособие. М.: ИНФРА –М 2001

Экономика. Учебник. М.: Юристъ, 1999

В.В. Ковалев. Финансовый анализ:методы и процедуры. Финансы и статистика. М.:2001.

---

[1] См: Экономика, изд. 3-е переработанное и дополненное под ред. д.э.н., проф. А.С. Булатова. Юристъ. М., 1999 г., стр. 416

[2] См.: Курс экономической теории под общей редакцией проф. Чепурина М.Н., проф. Киселевой Е.А., АСА, Киров, 1998 г., с. 346

[3] См.: Сакс Дж. Д., Ларрен Ф.Б. Макроэкономика. Глобальный подход/пер. с англ. М., 1996 г.

[4] См.: Курс экономической теории под общей редакцией проф. Чепурина М.Н., проф. Киселевой Е.А., АСА, Киров, 1998 г., с. 347