Финансовое планирование

Содержание

лист
Введение ...; 3

1. Предприятие 4

1.1/Описание предприятия 4

1.2/Месторасположения 4

1.3/Продукты и услуги 5

Рынок и маркетинг 5
Конкуренты 9
Организация и управление 9
Характеристика персонала 11
Применение капитала и ожидаемый эффект 11

2. Финансовое планирование 12

Источники и назначение финансирования 12
Потребность в основных средствах 12
Планирование финансовых результатов деятельности :... 13
Расчет безубыточности проекта 13

2.5 . Анализ рисков 14

Заключение 15

Введение

Бизнес-план является одним из первых обобщающих документов обоснования инвестиций и содержит укрупненные данные о планируемой номенклатуре и объемах выпуска продукции, характеристики рынков сбыта и сырьевой базы, потребность производства в земельных, энергетических и трудовых ресурсах, а также содержит ряд показателей, дающих представление о коммерческой, бюджетной и экономической эффективности рассматриваемого проекта и в первую очередь представляющих интерес для участников-инвесторов проекта.

Назначение данного бизнес-план состоит в том, что бы обосновать экономическую целесообразность направления развития фирмы; рассчитать ожидаемый финансовый результат деятельности, объем продаж, прибыль, доход на капитал; а также для расширения сферы деятельности предприятия.

Главной же целью предприятия является оказание услуг автовладельцам по ремонту и обслуживанию автотранспортных средств, а также получение прибыли и достижение доли фирмы на существующем рынке авто услуг.

1. Предприятие

1.1 Описание предприятия

Данный бизнес-план предлагает создать на рынке автомобильных услуг г. Апатиты новое малое предприятие ООО «Автомир», занимающееся оказанием услуг автовладельцам по ремонту и обслуживанию автотранспортных средств. Продуктом данного предприятия будут являться услуги связанные с ремонтом и обслуживанием автомобилей. Клиентами предприятия считаются все владельцы автотранспортных средств, проживающие в г. Апатиты и близ лежащих городах.

Для создания нового предприятия предполагается взять кредит в банке на сумму 300 тыс. руб., сроком на 5 лет, с условием ежемесячной выплаты.

1ак как предполагается создать новое предприятие, поэтому оно находится на стадии становления.

Основными поставщиками нашего предприятия будут выступать крупные организации, располагающиеся в таких крупных городах, как Москва и. Санкт Петербург и занимающиеся поставкой оборудования, расходных материалов и запчастей. К таким фирмам можно отнести «Ford express»; «Авто резерв»; «Эльбрус».

При открытии предприятия на нём будет работать 5 работников: 3 - автослесаря и 2 — специалиста по обслуживанию автомобиля. Предприниматели, организующие данное предприятие являются автолюбителями и поэтому знают толк в данной сфере деятельности. В связи с этим предполагается изначально нанять только 2 работников -автослесарей, с которыми будет составлен стандартный договор о приёме на работу, остальными тремя работниками будут сами предприниматели.

Уверенность в успехе предприятия и в спросе на предлагаемые им услуги базируется на том, что оно предполагает предоставлять большой комплекс услуг с высоким качеством и в сжатые сроки, что и будет выделять данное предприятие на фоне других организаций работающих в сфере автоуслуг.

Датой создания предприятия считается 15.01.2005 г.

1.2 Месторасположений,

Предприятие будет располагаться по адресу: Мурманская обл. г. Апатиты ул. Строителей 27. Предполагается взять в аренду недостроенное здание с последующим

выкупом. Помещение представляет собой двухэтажное здание площадью - 1000 м2. В здании необходимо будет сделать косметический ремонт.

Под организацию предприятия выбран именно этот участок, потому что он имеет уже построенное здание, идеально подходящее для автосервиса, участок располагается на окружной дороге, что позволит выгодно разместить рекламу и организовать удобный подъезд. Помимо этого участок располагается в непосредственной близости с гаражами, что очень удобно для владельцев автомобилей и поднимет доход предприятия. Данный район не располагает другими подобными предприятиями, следовательно, конкуренция минимальна.

1.3 Продукты и услуги

Предприятие предполагает предоставлять следующий перечень услуг:

ремонт и обслуживание автомобилей;

шиномонтаж и балансировка колес;

тестирование инжекторных двигателей;

покраска и ремонт кузова;

мойка машин;

чистка солона автомобиля.

Отличием продукции нашего предприятия от продукции конкурентов будет являться то, что предприятие осуществляет комплекс услуг в одном здании за короткий промежуток времени и с высоким качеством, что будет привлекать больше клиентов и соответственно приносить больше дохода предприятию.

1.4 Рынок и маркетинг

Рыночная стратегия нашего предприятия состоит в том, чтоХ5ы продавать прежние продукты новым клиентам.

Клиентами нашего предприятия будут являться владельцы автотранспортных средств.

Мы разделили рынок на сегменты по следующим принципам: географический принцип (по плотности населения); демографический принцип (по возрасту, по полу, по уровню доходом); поведенческий (по искомым выгодам). Ниже представлены диаграммы сегментирование рынка по этим принципам.

В дальнейшем возможно расширение рынка, например за счёт большой прилегающей территории создать автостоянку «Белая лошадь».

Доля рынка будет продолжать расти за счёт предлагаемого сервиса и большого комплекса услуг, что будет привлекать новых клиентов.

Цены на предоставляемые услуги определяются, во-первых, исходя из показателя доходов населения, а во-вторых, ориентируясь на цены конкурентов. Выгодой клиентов при покупке наших услуг - это в первую очередь качество, а во вторую - низкая цена.

Каждому покупателю будет предлагаться заполнить анкету следующего характера:

/. Ваш возраст:

П меньше 13 П 13-18 П 19-24 П 25-34 П 35-44 П больше 45

2. Что повлияло на ваше решение обратиться в нашу фирму:

П реклама в прессе П журнальные статьи П рекомендации знакомых П информация в Интернете П понравилось название

3. Как вы оцениваете наши у слуги, обслуживание:

П плохо

D удовлетворительно

П отлично

D хорошо

4. Как вы относитесь к нашим ценам:

D цены приемлемы П очень дорого П цены средние

Стимулирование сбыта будет достигаться сезонными скидками, различными розыгрышами призов среди клиентов, скидками и подарками для постоянных клиентов.

На первом этапе становлении предприятия предполагается организовать активную рекламную политику. Реклама предприятия будет размещаться в Интернете, местных газетах, журналах, а также будет организована реклама на дорогах (рекламные щиты).

1.5 Конкуренты

Основными конкурентами нашего предприятия выступают мелкие частные фирмы, главными из которых являются «Гелан» и «Вираж».

Конкурентные предприятия предоставляют те же самые услуги, что и наше предприятие, однако наша организация предоставляет все эти услуги в комплексе и в одном здании. Помимо этого наша фирма предоставляет комплекс дополнительных услуг, которые не могут предоставить наши конкуренты (тестирование; чистка салона и т.д.).

Внимательное наблюдение за работой конкурентов позволило расширить спектр предоставляемых услуг и значительно улучшить организацию рекламы.

Сильной стороной конкурирующих предприятий является то что они уже обосновались на рынке тем самым, заняв свою нишу и сформировав свою клиентуру. Слабой же стороной является то что предприятия конкурентов организованы в небольших помещениях, что не позволяет расширить спектр предоставляемых услуг.

Определение конкурентных преимуществ:

Табл. 1

Исходя из этой таблицы видно, что наше новое предприятие ООО «Автомир» превосходит своих конкурентов по всем показателям.

1.6 Организация и управление

Во главе данного предприятия стоит директор, он же рабочий по совместительству. В обязанности директора входит контроль за деятельностью всей фирмы, за качеством и полнотой выполняемых работ.

Работник обязуется добросовестно, своевременно, на высоком профессиональном уровне исполнять свои трудовые обязанности в соответствии со своей специальностью, квалификацией; заботиться о сохранности оборудования, сырья и иного имущества предприятия; своевременно и точно исполнять распоряжения начальства; нести ответственность за порчу, хищение материальных ценностей предприятия.

Заместитель директора обязуется добросовестно исполнять свои обязанности, следить за добросовестным и правильным выполнением работы персоналом, рассматривать и разбирать все вопросы возникающие как у персонала так и при работе всего предприятия в целом.

Работник имеет право получать специальную одежду, скидку 40% на предоставляемые фирмой услуги; на ежегодный отпуск в размере 45 календарных дней.

Источником профессиональной поддержки нашей фирмы является страховая компания «Гарант».

1.7 Характеристика персонала

На время открытия предприятия потребность в кадрах отсутствует, т.к. основной персонал (5 человек) уже подобран и в пополнении не нуждается.

В ближайшем будущем работники будут нуждаться в практических навыках при работе с электронным оборудованием для тестирования инжекторных двигателей. С этой целью предполагается подробно ознакомить рабочий персонал с правильностью работы с тестирующим оборудованием. Для обучения рабочего персонала будут приглашены специалисты. Помимо этого в последующем будущем планируется открыть на прилегающей к зданию предприятия территории платную автостоянку, для которой потребуется постоянный сторож.

Весь рабочий персонал предприятия должен отвечать следующим требованиям: быть ответственным, добросовестным, квалифицированным.

1.8 Применение капитала и ожидаемый эффект ~

Начальным капиталом выступает банковский кредит на сумму 300.000 руб. Эта сумма необходима на закупку основного оборудования, создание сырьевых запасов, аренду помещения.

Предприятие арендует здание у городского муниципалитета с последующим выкупом. Аренда первоначально не требует больших затрат на помещение, что позволит уменьшить вкладываемый капитал.

Для работы предприятия необходимо следующее оборудование:

станок для шиномонтажа и балансировки колёс - 1 шт.;

оборудование для тестирования инжект. двигат. - 1шт.;
4 оборудование для покраски машин - 1шт.;

оборудование для мойки машин - 1шт.;

Установку и подключение оборудования осуществляет само предприятие. За доставку оборудования необходимо заплатить 15.000 руб. Поставщиком которого выступает фирма занимающаяся поставкой специализированного оборудования, находящаяся в Санкт Петербурге.

Привлекаемый капитал позволит реконструировать помещение, что придаст ему эстетический вид и закупить оборудование, которое позволит выполнять работу быстро, качественно, надёжно, что и является основной потребностью клиентов.

2. Амортизация. На= кол-во, лет до конца срока службы/сумма чисел лет срока службы

А = стоимость оборудования*На В первый год работы предприятия:

На = 5/1+2+3+4+5-0.33

А = 200.000*0.33 = 66.000/12 = 5.500i- амортизационные отчисления в месяц Во второй год работы предприятия:

На = 4/1+2+3+4+5-0.27

А = 200.000*0.27 = 66.000/12 = 4.500л- амортизационные отчисления в месяц

2.3 Планирование финансовых результатов деятельности

1. Расходы предприятия в месяц: Постоянные:

4 коммунальные услуги - 5.000 руб.

4 аренда помещения - 10.000 руб.

4 зарплата рабочим - 39.000 руб.

* кредит на 5 лет - 9.750 Переменные:

4 электроэнергия - 6.000 руб. 4 затраты на материалы - 15.000 руб.

Разовые:

4 расходы на рекламу - 20.000 руб.

Финансовый план предприятия за первый и второй год работы представлен в приложение.

2.4 Расчёт безубыточности предприятия

УПЗ - 5000 + 10000 + 39000 + 9750 = 63750

К = УПЗ / (Ci - УППЗП)*Д1+ (С„ - УППЗП)*Д„ = 63750 / (50 - 1909)*0.26 + (30

- 1909)*0.26 + (700 - 1909)*0.09 + (12 - 1909)*0.06 + (500 - 1909)*0.06 + (200 - 1909)*0.06 + (15 - 1909)*0.2 = 63750 / - 483.34 + (- 488.54) + (- 108.81) + 605.46 + (- 84.54) + (- 102.54) + 2618.2 = 63750 /1955.89 - 32.6 ~ 33

Вывод: для нашего предприятия необходимо производить 33 услуги в месяц; 1-й год был убыточным, т.к. мы производили меньшее кол-во услуг.

2.5 Анализ рисков

Поскольку фирма является частным предприятием и директор является непосредственным работником этой фирмы, поэтому он и др. работники данного предприятия заинтересованы в благополучном развитии своего бизнеса. Это исключает внутренний риск.

Однако помимо внутреннего риска существует опасность и внешнего риска. Такие риски могут, состоят в следующем: Риск отсутствия сбыта.

Его вероятность невелика, однако, чтобы ее уменьшить, следует уже на стадии подготовки производства установить контакты с потенциальными потребителями. Риск неплатежеспособности покупателей.

Вероятность этого риска оценить трудно, и сделать это надо в ходе маркетинга.

Заключение

Данный проект по организации предприятия для оказания услуг по ремонту и обслуживанию автотранспортных средств как мы видим полностью себя окупает и начнёт приносить прибыль во второй год своей работы. Однако есть шанс получения первой прибыли уже в первом году деятельности, для этого просто необходимо увеличить объемы производства.

Малое количество сотрудников фирмы делает фирму удобной и легкой в управлении, что очень важно для слаженной работы организации в целом. Удачно подобранное место и здание позволят привлечь к данному предприятию много клиентов. Высокая оплата труда рабочего персонала должна повысить заинтересованность в эффективной работе.

Дальнейшее же развитие предприятия: расширение спектра услуг; организация платной автостоянки; увеличение объемов производства и т.п. позволит предприятию открыть свои филиалы в других городах.

Финансовое планирование