Фиаско (дефекты, провалы) рынка
Лекция 4 Фиаско (дефекты, провалы) рынка
4.1 Внешние эффекты
4.2 Неэффективность в производстве общественных благ
4.3 Асимметричность информации. Цикличность развития рынков
4.4 Трансакционные издержки
Рыночный механизм не все гда способен автоматически прийти к оптимальности. Существуют про блемы, на решение которых рыночный механизм не рассчитан, а пото му не в состоянии решить их эффективно. Такие случаи, когда рынок неэффективно размещает ресурсы, называются провалами, или фиас ко рынка.
Фиаско рынка являются:
1) внешние эффекты;
2) неэффективность в производстве общественных благ;
3) асимметричность информации;
4) цикличность развития рынков;
5) трансакционные издержки
6) тенденция монополизации рынков
– 1 –
Работа рыночного механизма может порождать внешние эффекты, или экстерналии. Под внешним эффектом подразумевается воздей ствие сделки или экономической деятельности на третьи лица, не учтенное в договоре. Это воздействие проявляется в виде издержек или выгод, не отраженных в рыночной цене. Экстерналии, или внешние эффекты, делятся на положительные, т. е. приносящие дополнительные выгоды третьим лицам, либо отри цательные, приносящие третьей стороне дополнительные издержки. Например, производство, наносящее ущерб окружающей среде и дру гим производителям, порождает отрицательные экстерналии. Услуги в области здравоохранения, образования, орошение, озеленение и др. по рождают положительные внешние эффекты.
Экстерналии нарушают эффективность работы рыночного механиз ма. Отрицательные экстерналии на конкурентном рынке порождают перепроизводство по сравнению с общественно эффективным объе мом продукции (производитель, отказавшись использовать дорогостоящие экологически чистые технологии, может произвести больше товаров. Однако, используя грязный цикл производства, он переносит свои непонесенные издержки – дорогостоящие экологически чистые технологии не были куплены – на третьих лиц, у которых по вине производителя возникают издержки, связанные с болезнями, покупкой лекарств). При положительных экстерналиях, наоборот, возни кают случаи недопроизводства товаров и услуг (фирма, осуществляя благоустройство прилегающей территории – озеленение, укладка тротуарной плитки, фонтаны и искусственные водопады, – отвлекает часть ресурсов от собственно производства, что приводит к уменьшению объемов производимых товаров, снижению уровня прибыли).
Как урегулировать проблему неэффективности, создаваемую внешними эффектами? Что компенсирует обществу ущерб от отрицательных экстерналий, а создателю положительных эффектов недополученную выгоду? Ре шение этих проблем, как предполагалось до широкого признания идей Р. Коуза, бе рет на себя государство, используя свои традиционные инструменты – налоги и субсидии. Если для устранения отрица тельных экстерналий государство введет сдерживающий налог (или заставит производителя покупать лицензию либо установить очистительное оборудование) в размере предельных внешних издержек, то внутренние издержки производителя повысят ся и приведут объем выпуска в соответствие с общественно опти мальным. Этот прием называется интернализацией (от англ. internal - внутренний) внешних эффектов.
Для того, чтобы интернализировать положительный внешний эф фект, государство использует стимулирующие субсидии. Они выпла чиваются в размере предельной внешней полезности и трансформиру ют ее во внутреннюю, увеличив предельную полезность производителя. Субсидируемый производитель расширит выпуск продукции до общественно эффективного уровня.
Однако, если права собственности на ресурсы будут четко опреде лены (специфицированы) и соблюдены, включая возможность свобод ного обмена этими правами, то рынок сможет урегулировать проблему экстерналий самостоятельно, без участия государства, путем купли-про дажи этих прав. Такую идею выдвинул Р. Коуз, который изучал связь между внешними эффектами, правами собственности и эффективнос тью, что привело к созданию теоремы (1960 г.), названной в честь уче ного. Теорема Коуза гласит: внешние эффекты могут быть интернализированы при четкой спецификации прав собственности на ре сурсы и свободном обмене этими правами. Теорема выполняется лишь при таком количестве участников обмена правами, при котором трансакционные издержки проведения переговоров о передаче прав собственности не превысят выгод от результатов обмена. Иными словами количество участников переговоров не должно быть слишком вели ко (предположим, что вы хотели бы договориться об обмене права ми на чистый воздух со всеми владельцами автомобилей, проезжающи ми по шоссе возле вашего дома; трансакционные издержки по проведе нию таких переговоров окажутся запретительно высокими).
Теорема Коуза помогает понять смысл интернализации экстерналий. Например, два завода используют один и тот же ресурс, допустим, реку во взаимоисключаемых целях: один - для сброса отходов, другой - для разведения рыбы. Неважно, кто из них первым получил право на ис пользование реки. Важно само достижение договора о компенсации: тот, кто получает выигрыш, платит за причиненный ущерб другому. Тогда объемы выпуска и размер прибыли обоих заводов скорректируются. загрязняющий реку завод сократит чрезмерное производство, компенси руя потери прибыли пострадавшему рыбозаводу. Последний же за счет компенсации сможет увеличить выпуск рыбной продукции по сравнению с преддоговорной ситуацией.
Главный вывод теоремы Коуза заключается в том, что внешние эф фекты возникают только в случае размытости, неопределенности прав собственности на ресурсы. Если возможно четкое определение прав, проблема внешних эффектов решается путем добровольных переговоров о взаимовыгодной купле-продаже данных прав. В конце концов, пра ва достанутся тому, кто сумеет эффективнее ими распорядиться. Роль государства сводится лишь к установлению «правил игры» при обмене правами собственности на ресурсы.
Условие выполне ния теоремы Коуза (ограничение количества участников величиной трансакционных издержек проведения переговоров, которая не должна превышать выгод от результата обмена правами) является общим усло вием эффективной работы рыночного механизма. Оно дает возмож ность выявить объем спроса и определить рыночную цену продукции, что всегда осуществимо для частных товаров, когда продавец контакти рует с каждым потребителем.
– 2 –
Однако существует такая категория товаров и услуг, на которые вы явить спрос и определить оптимальную цену рыночным способом либо невозможно, либо невыгодно из-за чрезвычайно высоких издержек та кого выявления. Речь идет об общественных товарах и услугах, или общественных благах.
Общественными называются такие бла га, главной характеристикой которых является неисключаемость из по требления и неконкурентность в потреблении. Те общественные товары и услуги, которые полностью отвечают данным свойствам, назы ваются чистыми общественными благами. Классическим примером чистого общественного блага является национальная оборона, городс кое освещение, маяки, научные знания (при бесплатном образовании).
Неисключаемость из потребления означает, что сам характер чисто го общественного блага таков, что невозможно отделить «плательщи ков» от «неплательщиков». И дело не только в том, что такие блага не делимы (национальная оборона, уличное освещение и т. п.). Неделимых благ в нашей жизни встречается достаточно много: театральный спек такль, дискотека, общественный транспорт. Но во всех приведенных примерах не возникает проблемы «безбилетника», т. е. ситуации, когда лицо пользуется благом, не заплатив за него. Вы не можете прой ти на дискотеку, в метро или посетить театр, не купив билет. А вот свой ство неисключаемости из потребления говорит о том, что уже само со здание общественных благ (а не их покупка, в отличие от частных това ров) порождает положительные экстерналии. Однако урегулировать рас сматриваемую проблему путем переговоров, т. е. в частном порядке, невозможно, так как не выполняются условия теоремы Коуза. Из-за огромного количества участников слишком велики трансакционные издер жки выявления того, кто платит, а кто бесплатно пользуется обществен ными благами, что и порождает проблему «безбилетника». Поэтому ры ночное производство общественных благ неэффективно.
Допустим, что национальная оборона финансируется группой неких частных лиц, стремящихся обезопасить только себя от внешнего врага. Однако созданная, например, система ПВО не может защищать только лиц, финансировав ших это мероприятие. Она защищает всех граждан страны, включая и тех, кто ничего не платил («безбилетников») для создания оборонного потенциала. Проблема «безбилетника» не позволяет определить пол ный объем спроса и подрывает рыночные стимулы либо самого предос тавления таких благ, либо их предоставления в общественно оптималь ном объеме.
Чистые общественные блага неконкурентны в потреблении: увели чение количества потребителей не уменьшает полезности этого блага для остальных, следовательно, и предельные издержки предоставления таких благ равны нулю. Например, оттого, что светом маяка пользуется еще одно морское судно, не зависит уменьшение полезности освеще ния для других кораблей, и для каждого дополнительно проходящего судна не требуется возводить дополнительный маяк. Можно сказать, что несоперничество – крайний случай проявления положительных внешних эффектов.
Итак, для производства общественных благ в оптимальном количе стве нужно взимать плату со всех граждан страны, что под силу только государству, обладающему инструментами налогообложения и механиз мом перераспределения в виде государственного бюджета.
Рыночный механизм распределения беспристрастен, так как в его основе лежит принцип равенства предельной производительности ре сурса предельному доходу от его использования. Это меха низм равноправного распределения: равное право получить доход в со ответствии с производительностью ресурса имеет каждый его владелец. Однако рынок распределяет доход только между теми, кто участвует в механизме рыночной конкуренции, не затрагивая тех, кто находится за его пределами (например, проигравших в конкурентной борьбе).
Рыночное распреде ление – равноправное, но неравное. Его участники имеют равные права на получение дохода пропорционально своему вкладу, который объек тивно неравен, так как от рождения все имеют различные силы, способ ности, стремление к труду и т. д. Под равенством следует понимать ра венство возможностей (прав), а не равенство результатов. В командной же экономике под равенством в распределении понимается получение одинакового дохода, независимо от вклада сил, знаний, денежных средств и т. д.
Рынок справляется с теми задачами, на решение которых он рассчитан. Нельзя говорить о фиаско рынка в случаях, которые находятся за пределами действия рыночного механизма. Поэтому решение социальных проблем, прежде всего, обеспечение нетрудоспособной части населения правами на дос тойное существование, а именно, получение определенного дохода без соответствующих факторных затрат, - сфера действия другого, неры ночного механизма, которым обладает государство как инструмент об щественного регулирования.
– 3 –
Еще одной проблемой, искажающей работу рыночного механизма, является асимметричная информация в условиях несовершенной кон куренции. Под асимметричностью понимается неравномерное распреде ление рыночной информации среди участников рынка и порождается эта проблема монополизацией рынков. Асимметричность информации не только повышает трансакционные издержки, но и может привести к перепроизводству одних товаров и к недопроизводству других. Если по требитель обладает лишь частичной информацией о товаре и его каче стве, то, во-первых, это приведет к вытеснению качественных товаров с рынка, и, во-вторых, порождает интерналии (выгоды или издержки участ ников сделки, не отраженные в договоре). Например, монополия произ водителя на информацию (производитель знает все о своем товаре, а потребитель - только частично) дает возможность снизить издержки производства за счет качества продукции и расширить выпуск экологи чески опасных товаров. Часть издержек производителя переносится на потребителя и они становятся «внутренними» издержками потребителя, не предусмотренными условиями сделки, т. е не отраженными в цене. Так, купив зараженный радиоактивными элементами продовольствен ный товар, вы будете страдать от плохого самочувствия, тратить деньги на покупку лекарств и т. п. На величину интерналии уменьшается пре дельная полезность товара для покупателя. Государство может способ ствовать решению этой проблемы, аккумулируя и предоставляя рыноч ную информацию, например, создавая информационные центры, а так же устанавливая и защищая посредством законодательства права на получение полной и правдивой информации о товаре.
Серьезной проблемой рынка является цикличность его развития - че редование кризисов и экономических подъемов, т. е. движение от подъе ма к подъему через кризисы. В период кризиса сфера действия рыноч ного механизма сужается: сокращается занятость, падают доходы, рас тут убытки, увеличиваются риски, исчезают стимулы к производству. Отдельные рынки могут попросту исчезнуть при глубоком и затяжном кризисе. Государство в критических условиях как раз и должно протя нуть спасительную руку рынкам, помогая им выжить, стабилизировать ся и модернизировать свою продукцию.
– 4 –
Трансакционные из держки (transact – заключать договор, вести дело; transaction – ведение дел) – издержки, связанные с поиском контрагента, заключением с ним хозяйственного договора и контролем выполнения второй стороны контракта взятых обязательств (сопровождение контракта). Эти издержки связаны не с производством, а с сопутствующими ему затратами. Термин впервые был введен в экономическую науку американ ским экономистом, лауреатом Нобелевской премии Рональдом Коузом в его работе «Природа фирмы» (1937 г).
Виды трансакционных издержек
1. Издержки поиска информации - затраты на поиск контрагентов хозяйственных сделок и поиск наибо лее выгодных условий купли-продажи. Перед заключением сдел ки экономический субъект собирает информацию о контрагенте. Цены на одно и то же бла го могут существенно различаться в разных торговых комплексах, районах города, регионах. Издержки поиска информации могут быть связаны с посещением магазинов, работой с каталогами товаров и услуг, посещением интернет-сайтов торговых организаций.
2. Издержки заключения хозяйственного договора (контракта) – связаны с затратами времени, переговорами, расходами на юридическое оформление договора, транспортные расходы, оплата ресторана, сауны, гостиничные расходы и т.д.
Например, вы собираетесь опубликовать свое литературное произведение. Вам потребуется агент, который будет вести переговоры с издателем, следовательно, потребуются и расходы на оплату его услуг. Сами переговоры займут определенное время. Под писание договора, дружеский ужин с издателем – все это войдет в из держки заключения контракта).
3. Издержки измерения – связаны с необходимостью выявления уровня качества и степени соответствия товара (услуги) предъявляемым требованиям. В силу того, что блага обладают самыми различными свой ствами, приносящими различную полезность их обладателю, покупателю приходится нести затраты на экспертизу товара на экологическую чистоту, анализ сертификатов соответствия, оценку подлинности товара, наличия соответствия международным стандартам качества. Издерж ки измерения затрудняют покупку для того, кто не об ладает специальными знаниями о товаре. Задачу минимизации издержек измерения в значительной мере выполняет торговая марка («брэнд») известной фирмы, а также сертификаты соответствия.
4. Издержки спецификации и защиты прав собственности – издержки на установление объекта и субъекта собственности, функционирование судебной системы, правоохранительных органов, обеспечение защиты и неприкосновенности имущества индивида, фирмы.
5. Издержки оппортунистического поведения – связаны с обеспечением выполнения контрагентов обязательств по заключенному договору, принуждением к выполнению взятых обязательств, выявлением и наказанием нарушителя договора.
Оппортунистическое поведение означает нечестность, обман, сокрытие информации или, как пояснял эту категорию американский экономист О. Уильямсон, «просчи танные усилия по сбиванию с правильного пути»; оно влечет за собой ощутимые издержки как до (ex ante), так после (ex post) заключения сделки. Требуются затраты, чтобы контрагенты защитили себя от оппортунистического поведения.
Так, в обменных пунктах валю ты стоят специальные приборы, проверяющие подлинность банкнот.
Трансакционные издержки пронизывают всю ткань хозяйственной жизни общества, индивиды постоянно сталкиваются с ними. Дж. Стиглер, американский экономист, утверждал, что «мир с нулевыми трансакционными издержками оказывается столь же странным, как физичес кий мир без сил трения».
К. Эрроу дал более широкое определение трансакционных издер жек: трансакционные издержки - это издержки эксплуатации эконо мической системы. И рыночная экономика, и альтернативные ей системы стал киваются с трансакционными издержками.
Рассмотрев преимущества и недостатки рынка, мы видим, что он эффективен в тех сферах, на которые распространено действие меха низма свободных цен, но рынок не действует там, куда не может проникнуть. Поэтому совместно с «невидимой рукой» А. Смита оказывается необходимым и действие вполне видимой руки госу дарства. Тем самым государственное регули рование дополняет рынок.
Существуют не только провалы, или фиаско рынка, но и провалы государственного регулирования. Самое печальное для общества – некомпетентное вмешательство государственных органов в ситуации, связанные с несостоятельностью рынка. Общество нуждается в государственном вмешательстве там и тогда, где и когда рынок не в состоянии эффективно распределить ресурсы.
Фиаско (дефекты, провалы) рынка