2.6. Легализация (отмывание) денежных средств

Отмывание денежных средств - это легализация криминальных доходов путем совершения различных финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, либо использование таких средств для легальной деятельности.

Опасность таких действий заключается в том, что они подрывают основы частного бизнеса, дискредитируют его; нарушаются финансовые интересы государства, юридических и физических лиц посредством стимулирования инфляции, дестабилизации денежного обращения в стране. Сам термин «отмывание» означает совершение финансовых операций, цель которых скрыть незаконный источник полученных денежных средств и представить их как полученные легальным путем. В процессе отмывания денег условно можно выделить три этапа:

1) Размещение незаконно полученных наличных денег на банковских счетах в легальной финансовой системе страны; приобретение различных ценных бумаг; легализация средств через игорный бизнес и другие фирмы, оперирующие большим количеством наличности.

2) Собственно отмывание, то-есть ряд финансовых операций, призванных скрыть первоначальный источник денег, обеспечить анонимность истинным владельцам соответствующих денежных средств. Какие конкретно способы при этом используются? Это и особые транзитные счета и трансформация наличности в дорожные чеки, разного рода кредитные карточки, акции, внесенные доли в уставные капиталы, создание фирм – однодневок и т.п.

3) На этом этапе происходит вливание отмытых средств в легальную экономику, смешивание с законными капиталами.

За рубежом главным поставщиком денег, нуждающихся в отмывании, является наркобизнес, затем доходы от проституции и сутенерства, рэкета, торговли людьми, запрещенных азартных игр. Ситуация с отмыванием денег в России имеет свою специфику. Наиболее крупные незаконные доходы имеют не торговцы наркотиками, а такие сферы криминального бизнеса, как рэкет, незаконное приобретение и сбыт антиквариата, других предметов, обладающих особой научной, культурной или исторической ценностью; угон и сбыт автомобилей хищение и торговля золотом, другими драгоценными металлами и камнями; крупномасштабные мошенничества в финансово-кредитной сфере, торговля оружием.

Большая роль в борьбе с отмыванием денег отводится самим финансовым учреждениям, которые должны обращать особое внимание на все сложные, нетипичные, крупные финансовые операции, законность которых вызывает сомнение. Все данные по таким операциям сообщаются в правоохранительные органы

< Назад   Вперед >
Содержание