83. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

1. Ведение валютных счетов клиентов
2. Установление корреспондентских отношений с рос уполномеченными и заруб банками.
3. Междунар расчеты по товарным сделкам
4. Покупка и продажа иностр валюты на внутр вал рынке
5. Привлечение и размещение средств на территории РФ.
6. Кред операции на междунар рынках
7. Депозитные и конверсионные опер на межд денежных рынках
При проведении экспортно-импортных операций банк открывает своим клиентам два параллельно функционар счета:
1) транзитный вал счет –зачисляются все поступления в иностр валюте
2) текущий счет – учит средства, кот остаются в распоряжении клиента после выполнения обязательных условий ЦБ (продажи вал прибыли).
КБ могут проводить след операции купли-продажи иностр валюты:
1. Наличные – кассовые сделки – их исполнение осущ не позднее второго рабочего дня после дня ее исполнения
- сделка ТОД – расч осущ в день ее заключения
- сделка ТОМ – на след день
- сделка СПОТ на второй рабочий день – большинство
Срок поставки валюты наз датой валютирования.
2. Срочные сделки – не связаны с внешней торговлей или производственной деятельностью. Осущ в след целях:
- конверсия валюты в коммерч целях
- страхование вал рисков
- страхование портфельных или прямых кап вложений
- получение спекулятивной прибыли
К срочным относ след сделки:
• Форфордные – только на внебиржевом рынке – продавец обязуется продать покупателю конкретное кол-во валюты в определенный срок в будущем по цене, зафиксированной при заключении сделки.
• Фьючерсные – заключаются толко на фондовой бирже
• Стандратная сделка по поставке валюты в указ срок по ценам на момент заключения контракта.
3. Валютные акционы – вид срочного контракта, кот предоставляет право купить валюту по заранее согласованной цене на конкретную дату.
- акцион коше – покупатель акциона имеет право купить валюту, а продавец обязан ее продать
- акцион пут – предост продавцу акциона право продать базисную валюту, а покупатель обязан ее купить.
- американский – может быть исполнен до окончания его действия
- европейский – исполнен в день срока действия
При совершении операций с иност валютой у банка формируются активы и пассивы в иностр валюте; требования и обязательства, а их соотношение наз валютной позицией. Они бывают:
• Закрытая – требования обязательств к валюте совпадают
• Открытая – требования обязательств не совпадают и рассчитываются как разница между активами и пассивами. Она бывает:
- длинная ОВП – требования банка превышаю обязательства
- короткая ОВП – пассивы в иностр валюте превышают активы.
ОВП регулируется с помощью двух методов: хеджировнание

< Назад   Вперед >
Содержание