Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
 ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
 О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
 преступным путем, и финансированию терроризма
 (наименование в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 Принят Государственной Думой 13 июля 2001 года
 Одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 года
 (В редакции федеральных законов от 25.07.2002 г. N 112-ФЗ;
 от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ; от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ;
 от 16.11.2005 г. N 145-ФЗ; от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ;
 от 27.07.2006 г. N 153-ФЗ; от 12.04.2007 г. N 51-ФЗ;
 от 19.07.2007 г. N 197-ФЗ; от 24.07.2007 г. N 214-ФЗ;
 от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ; от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ;
 от 17.07.2009 г. N 163-ФЗ; от 05.07.2010 г. N 153-ФЗ;
 от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ; от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ;
 от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
 Статья 1. Цели настоящего Федерального закона
 Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и
законных интересов граждан, общества и государства путем создания
правового механизма противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(в редакции Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона
 Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан
Российской Федерации, иностранных граждан и без гражданства,
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих
контроль на территории Российской Федерации за проведением операций
с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения,
выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и
финансированием терроризма. (В редакции федеральных законов
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ; от 16.11.2005 г. N 145-ФЗ)
 Действие настоящего Федерального закона распространяется на
филиалы и представительства, а также на дочерние организации
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации,
если это не противоречит законодательству государства их места
нахождения. (Часть дополнена - Федеральный закон
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 В соответствии с международными договорами Российской
Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется
на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с
денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской
Федерации.
 Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем
 Федеральном законе
 Для целей настоящего Федерального закона используются
следующие основные понятия:
 доходы, полученные преступным путем, - денежные средства или
иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
 легализация (отмывание) доходов, полученных преступным
путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или
распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными
в результате совершения преступления, за исключением преступлений,
предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199-1 и 199-2
Уголовного кодекса Российской Федерации;
 финансирование терроризма - предоставление или сбор средств
либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они
предназначены для финансирования организации, подготовки и
совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями
205, 205-1, 205-2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360
Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения
организованной группы, незаконного вооруженного формирования или
преступного сообщества (преступной организации), созданных или
создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных
преступлений; (В редакции Федерального закона
от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ)
 операции с денежными средствами или иным имуществом - действия
физических и юридических лиц с денежными средствами или иным
имуществом независимо от формы и способа их осуществления,
направленные на установление, изменение или прекращение связанных с
ними гражданских прав и обязанностей;
 уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной
власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в
соответствии с настоящим Федеральным законом;
 обязательный контроль - совокупность принимаемых
уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными
средствами или иным имуществом на основании информации,
представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а
также по проверке этой информации в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
 внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению
операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с
денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и
финансированием терроризма;
 организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или
иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил
внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение
специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных
правил и реализацию указанных программ; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 осуществление внутреннего контроля - реализация организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом, правил внутреннего контроля и программ его
осуществления, а также выполнение требований законодательства по
идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по
документальному фиксированию сведений (информации) и их
представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и
информации, по подготовке и обучению кадров; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на
обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом; (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует
клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров
поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении
операций с денежными средствами и иным имуществом; (Абзац дополнен
- Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 идентификация - совокупность мероприятий по установлению
определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их
представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению
достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов
и (или) надлежащим образом заверенных копий; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление
сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации
в целях реализации настоящего Федерального закона. (Абзац дополнен
- Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 (Статья в редакции Федерального закона
от 27.07.2006 г. N 153-ФЗ)
 Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ,
 ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
 (наименование главы в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 Статья 4. Меры, направленные на противодействие
 легализации (отмыванию) доходов, полученных
 преступным путем, и финансированию терроризма
 (наименование статьи в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 К мерам, направленным на противодействие легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, относятся (в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ):
 организация и осуществление внутреннего контроля; (В редакции
Федерального закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 обязательный контроль;
 запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых
мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением
информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в
выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от
заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости
предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим
Федеральным законом; (В редакции федеральных законов
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ; от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
 Статья 5. Организации, осуществляющие операции с
 денежными средствами или иным имуществом
 В целях настоящего Федерального закона к организациям,
осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом,
относятся:
 кредитные организации;
 профессиональные участники рынка ценных бумаг;
 страховые организации и лизинговые компании; (В редакции
Федерального закона от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 организации федеральной почтовой связи (в редакции
Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ);
 ломбарды;
 организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома
таких изделий (абзац дополнен Федеральным законом
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ);
 организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а
также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное
пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной
форме;(абзац дополнен Федеральным законом от 30.10.2002 г. N
131-ФЗ; в редакции Федерального закона от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами
или негосударственными пенсионными фондами (абзац дополнен
Федеральным законом от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ);
 организации, оказывающие посреднические услуги при
осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 операторы по приему платежей; (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ; в редакции Федерального закона от
03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
 коммерческие организации, заключающие договоры финансирования
под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
(Абзац дополнен - Федеральный закон от 28.11.2007 г. N 275-ФЗ)
 кредитные потребительские кооперативы; (Абзац дополнен -
Федеральный закон от 17.07.2009 г. N 163-ФЗ)
 микрофинансовые организации.(Абзац дополнен - Федеральный
закон от 05.07.2010 г. N 153-ФЗ, вступает в силу с 4 января 2011
года)
 Статья 6. Операции с денежными средствами или иным
 имуществом, подлежащие обязательному контролю
 1. Операция с денежными средствами или иным имуществом
подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она
совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в
иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее,
а по своему характеру данная операция относится к одному из
следующих видов операций:
 1) операции с денежными средствами в наличной форме:
 снятие со счета или зачисление на счет юридического лица
денежных средств в наличной форме в случаях, если это не
обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
 покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим
лицом; (В редакции Федерального закона от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
 получение физическим лицом денежных средств по чеку на
предъявителя, выданному нерезидентом;
 обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого
достоинства;
 внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал
организации денежных средств в наличной форме;
 2) зачисление или перевод на счет денежных средств,
предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое
или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на территории),
которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если
указанные операции проводятся с использованием счета в банке,
зарегистрированном в указанном государстве (на указанной
территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с
учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию; (В
редакции Федерального закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 3) операции по банковским счетам (вкладам):
 размещение денежных средств во вклад (на депозит) с
оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на
предъявителя;
 открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением
в него денежных средств в наличной форме;
 перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый
на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за
границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
 зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание
денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период
деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его
регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или
списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в
случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились
с момента его открытия;
 4) иные сделки с движимым имуществом:
 помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
(В редакции Федерального закона от 19.07.2007 г. N 197-ФЗ)
 выплата физическому лицу страхового возмещения или получение
от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам
накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
 получение или предоставление имущества по договору финансовой
аренды (лизинга);
 переводы денежных средств, осуществляемые некредитными
организациями по поручению клиента;
 скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных
камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
 получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее,
тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в
том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде
выигрыша, полученного от участия в указанных играх; (В редакции
Федерального закона от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными
организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим
юридическим лицам, а также получение такого займа. (Абзац дополнен
- Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 1-1. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному
контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или
превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 2. Операция с денежными средствами или иным имуществом
подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из
сторон является организация или физическое лицо, в отношении
которых имеются полученные в установленном в соответствии с
настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо,
прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем
таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо,
действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
 Порядок определения и доведения до сведения организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством
Российской Федерации. При этом сведения об организациях и лицах,
включенных в указанный перечень по основаниям, предусмотренным
подпунктами 1, 2, 3, 6, 7 пункта 2-1 настоящей статьи, и
исключенных из указанного перечня по основаниям, предусмотренным
подпунктами 1, 2, 3, 5, 6, 7 и 8 пункта 2-2 настоящей статьи,
подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте
уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических
изданиях, определенных Правительством Российской Федерации.
 (Пункт в редакции Федерального закона
от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ)
 2-1. Основаниями для включения организации или физического
лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
или терроризму, являются:
 1) вступившее в законную силу решение суда Российской
Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи
с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;
 2) вступивший в законную силу приговор суда Российской
Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы одного из
преступлений, предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2, 206,
208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282-1, 282-2 и 360
Уголовного кодекса Российской Федерации;
 3) решение Генерального прокурора Российской Федерации,
подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной
власти в области государственной регистрации (его соответствующего
территориального органа) о приостановлении деятельности организации
в связи с их обращением в суд с заявлением о привлечении
организации к ответственности за экстремистскую деятельность;
 4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в
совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями
205, 205-1, 205-2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280,
282, 282-1, 282-2 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации;
 5) постановление следователя о привлечении лица в качестве
обвиняемого в совершении хотя бы одного из преступлений,
предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2, 206, 208, 211, 220,
221, 277, 278, 279, 280, 282, 282-1, 282-2 и 360 Уголовного кодекса
Российской Федерации;
 6) составляемые международными организациями, осуществляющими
борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные
Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц,
связанных с террористическими организациями или террористами;
 7) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с
международными договорами Российской Федерации и федеральными
законами приговоры или решения судов и решения иных компетентных
органов иностранных государств в отношении организаций или
физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность.
 (Пункт дополнен - Федеральный закон от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ)
 2-2. Основаниями для исключения организации или физического
лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
или терроризму, являются:
 1) отмена вступившего в законную силу решения суда Российской
Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи
с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму и
прекращение производства по делу;
 2) отмена вступившего в законную силу приговора суда
Российской Федерации о признании лица виновным в совершении хотя бы
одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2,
206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282-1, 282-2 и
360 Уголовного кодекса Российской Федерации, и прекращение
производства по уголовному делу в отношении данного лица по
основаниям, дающим право на реабилитацию;
 3) отмена решения Генерального прокурора Российской Федерации,
подчиненного ему прокурора или федерального органа исполнительной
власти в области государственной регистрации (его соответствующего
территориального органа) о приостановлении деятельности организации
в связи с привлечением к ответственности за экстремистскую
деятельность;
 4) прекращение уголовного дела или уголовного преследования в
отношении лица, подозреваемого или обвиняемого в совершении хотя бы
одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2,
206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282-1, 282-2 и
360 Уголовного кодекса Российской Федерации;
 5) исключение организации или физического лица из составляемых
международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом,
или уполномоченными ими органами и признанных Российской Федерацией
перечней организаций и физических лиц, связанных с
террористическими организациями или террористами;
 6) отмена признаваемых в Российской Федерации в соответствии с
международными договорами Российской Федерации и федеральными
законами приговоров или решений судов и решений иных компетентных
органов иностранных государств в отношении организаций или
физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;
 7) наличие документально подтвержденных данных о смерти лица,
включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении
которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму;
 8) наличие документально подтвержденных данных о погашении или
снятии судимости с лица, осужденного за совершение хотя бы одного
из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205-1, 205-2, 206,
208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 282, 282-1, 282-2 и 360
Уголовного кодекса Российской Федерации.
 (Пункт дополнен - Федеральный закон от 27.07.2010 г. N 197-ФЗ)
 3. В случае, если операция с денежными средствами или иным
имуществом осуществляется в иностранной валюте, ее размер в
российских рублях определяется по официальному курсу Центрального
банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой
операции.
 4. Сведения об операциях с денежными средствами или иным
имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются
непосредственно в уполномоченный орган организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом.
 (Статья в редакции Федерального закона от 30.10.2002 г. N
131-ФЗ)
 Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих
 операции с денежными средствами или иным
 имуществом
 (наименование статьи в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом, обязаны:
 1) идентифицировать клиента, представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами
1-1 и 1-2 настоящей статьи, и установить следующие сведения:
(В редакции федеральных законов от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ;
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество
(если иное не вытекает из закона или национального обычая),
гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего
личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего
право иностранного гражданина или лица без гражданства на
пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места
жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный
номер налогоплательщика (при его наличии); (В редакции Федерального
закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный
номер налогоплательщика или код иностранной организации,
государственный регистрационный номер, место государственной
регистрации и адрес местонахождения;
 2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за
исключением случаев, установленных пунктами 1-1 и 1-2 настоящей
статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений,
предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи; (В редакции
Федерального закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 3) систематически обновлять информацию о клиентах,
выгодоприобретателях;
 4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный
орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения
операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю
операциям с денежными средствами или иным имуществом:
 вид операции и основания ее совершения;
 дату совершения операции с денежными средствами или иным
имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
 сведения, необходимые для идентификации физического лица,
совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом
(данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность),
данные миграционной карты, документа, подтверждающего право
иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание
(проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер
налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или
места пребывания;
 наименование, идентификационный номер налогоплательщика,
государственный регистрационный номер, место государственной
регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего
операцию с денежными средствами или иным имуществом;
 сведения, необходимые для идентификации физического или
юридического лица, по поручению и от имени которого совершается
операция с денежными средствами или иным имуществом, данные
миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного
гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в
Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика
(при его наличии), адрес места жительства или местонахождения
соответственно физического или юридического лица;
 сведения, необходимые для идентификации представителя
физического или юридического лица, поверенного, агента,
комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с
денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах,
или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на
доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то
государственного органа или органа местного самоуправления, данные
миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного
гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в
Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика
(при его наличии), адрес места жительства или местонахождения
соответственно представителя физического или юридического лица;
 сведения, необходимые для идентификации получателя по операции
с денежными средствами или иным имуществом и (или) его
представителя, в том числе данные миграционной карты и документа,
подтверждающего право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,
идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес
места жительства или местонахождения получателя и (или) его
представителя, если это предусмотрено правилами совершения
соответствующей операции;
 5) представлять в уполномоченный орган по его письменным
запросам информацию, указанную в подпункте 4 настоящего пункта, как
в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в
отношении операций, указанных в пункте 3 настоящей статьи. Порядок
направления уполномоченным органом указанных запросов определяется
Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным
банком Российской Федерации.
 Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и
информацию по операциям, совершенным до вступления в силу
настоящего Федерального закона, за исключением документов и
информации, которые представляются на основании соответствующего
международного договора Российской Федерации.
 (Пункт в редакции Федерального закона
от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 1-1. Идентификация клиента - физического лица, представителя
клиента и (или) выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или
иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц
платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в
иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением
случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с
денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что
данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма). (Пункт дополнен - Федеральный закон от 27.07.2006 г. N
147-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ;
от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке
или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15
000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте,
эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента - физического
лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя не
проводятся, за исключением случая, когда у работников организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом,
возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма. (Пункт дополнен - Федеральный закон от
27.07.2006 г. N 147-ФЗ) (В редакции Федерального закона
от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-3. (Утратил силу - Федеральный закон
от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
 1-4. Идентификация клиента - физического лица, представителя
клиента и (или) выгодоприобретателя не проводится при осуществлении
кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских
платежных агентов, перевода денежных средств без открытия
банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если
сумма перевода не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной
валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случая, если у
работников кредитной организации, банковских платежных агентов
возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-5. Кредитная организация вправе поручать на основании
договора другой кредитной организации, организации федеральной
почтовой связи, банковскому платежному агенту проведение
идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и
(или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных
средств без открытия банковского счета, в том числе электронных
денежных средств. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-6. В случае, указанном в пункте 1-5 настоящей статьи,
кредитная организация, поручившая проведение идентификации, несет
ответственность за соблюдение требований по идентификации,
установленных настоящим Федеральным законом и принятыми в
соответствии с ним нормативными правовыми актами. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-7. Кредитные организации, организации федеральной почтовой
связи, которым поручено проведение идентификации, несут
ответственность за несоблюдение установленных требований по
идентификации в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Банковские платежные агенты несут ответственность за несоблюдение
установленных требований по идентификации в соответствии с
договором, заключенным с кредитной организацией. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-8. В случае несоблюдения установленных требований по
идентификации лицо, которому в соответствии с пунктом 1-5 настоящей
статьи кредитная организация поручила проведение идентификации,
несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с
кредитной организацией, включая взыскание неустойки (штрафа,
пеней). Несоблюдение установленных требований по идентификации
также может являться основанием для одностороннего отказа от
исполнения договора кредитной организации с указанным лицом. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-9. Лица, которым кредитной организацией поручено проведение
идентификации в соответствии с пунктом 1-5 настоящей статьи, должны
передавать кредитной организации в полном объеме сведения,
полученные при проведении идентификации, в порядке, предусмотренном
договором, в течение срока, устанавливаемого Банком России по
согласованию с уполномоченным органом. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 1-10. Кредитная организация обязана сообщать Банку России в
установленном им порядке информацию о лицах, которым кредитной
организацией поручено проведение идентификации. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования
терроризма, разрабатывать правила внутреннего контроля и программы
его осуществления, назначать специальных должностных лиц,
ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ, а также предпринимать иные внутренние организационные
меры в указанных целях (в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей
операции с денежными средствами или иным имуществом, должны
включать порядок документального фиксирования необходимой
информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации,
квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также
критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом
особенностей деятельности этой организации.
 Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего
контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную
в результате применения указанных правил и реализации программ
осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный
характер.
 Основаниями документального фиксирования информации являются:
 запутанный или необычный характер сделки, не имеющей
очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
 несоответствие сделки целям деятельности организации,
установленным учредительными документами этой организации;
 выявление неоднократного совершения операций или сделок,
характер которых дает основание полагать, что целью их
осуществления является уклонение от процедур обязательного
контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
 иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки
осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма (в редакции
Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом
требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для
кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по
согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются в
соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской
Федерации. (В редакции федеральных законов
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ; от 12.04.2007 г. N 51-ФЗ;
от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 Квалификационные требования к специальным должностным лицам,
ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ
его осуществления, а также требования к подготовке и обучению
кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в
соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской
Федерации, для кредитных организаций - Центральным банком
Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
Требования к идентификации могут различаться в зависимости от
степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма. (Абзац дополнен - Федеральный закон от
28.07.2004 г. N 88-ФЗ; в редакции Федерального закона
от 12.04.2007 г. N 51-ФЗ)
 3. В случае, если у работников организации, осуществляющей
операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании
реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ
осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что
какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансирования
терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за
днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный
орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или
не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего
Федерального закона. (В редакции федеральных законов
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ; от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 3-1. (Утратил силу - Федеральный закон
от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
 4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей
статье, и сведения, необходимые для идентификации личности,
подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со
дня прекращения отношений с клиентом. (В редакции Федерального
закона от 27.07.2006 г. N 147-ФЗ)
 5. Кредитным организациям запрещается:
 открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без
предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим
лицом документов, необходимых для его идентификации;
 открывать счета (вклады) физическим лицам без личного
присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его
представителя;
 устанавливать и поддерживать отношения с
банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в
которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов
управления;
 заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в
случае непредставления клиентом, представителем клиента документов,
необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в
случаях, установленных настоящим Федеральным законом. (Абзац
дополнен - Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 (Пункт в редакции Федерального закона
от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 5-1. Кредитные организации обязаны предпринимать меры,
направленные на предотвращение установления отношений с
банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что
их счета используются банками, не имеющими на территориях
государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих
органов управления. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 5-2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения
договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим
лицом в следующих случаях:
 отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его
постоянно действующего органа управления, иного органа или лица,
которые имеют право действовать от имени юридического лица без
доверенности;
 непредставления физическим или юридическим лицом документов,
подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо
представления недостоверных документов;
 наличия в отношении физического или юридического лица сведений
об участии в террористической деятельности, полученных в
соответствии с настоящим Федеральным законом.
 (Пункт дополнен - Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 5-3. В случае, если государство (территория), в котором (на
которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние
организации организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными
филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего
Федерального закона либо его отдельных положений, организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный
орган в соответствующей сфере деятельности сведения об указанных
фактах. (Пункт дополнен - Федеральный закон
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 5-4. При проведении идентификации клиента, представителя
клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, вправе требовать представления клиентом,
представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента
документы, удостоверяющие личность, учредительные документы,
документы о государственной регистрации юридического лица
(индивидуального предпринимателя). (Пункт дополнен - Федеральный
закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 5-5. Организации, осуществляющие операции с денежными
средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание
любым операциям с денежными средствами или иным имуществом,
осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в
подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона, либо
с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с
использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1
статьи 6 настоящего Федерального закона. (Пункт дополнен -
Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 6. Организации, представляющие соответствующую информацию в
уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций,
представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган,
не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных
лиц. (В редакции Федерального закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 7. Порядок представления информации в уполномоченный орган
устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении
кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по
согласованию с уполномоченным органом. (В редакции Федерального
закона от 12.04.2007 г. N 51-ФЗ)
 8. Представление в уполномоченный орган организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в
отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены
настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной,
банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части
информации о почтовых переводах денежных средств). (В редакции
Федерального закона от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 9. Контроль за исполнением физическими и юридическими лицами
настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и
представления информации об операциях, подлежащих обязательному
контролю, а также за организацией и осуществлением внутреннего
контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в
соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным
органом в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности
отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом. (В редакции Федерального закона
от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 В случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности
отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, такие организации подлежат
постановке на учет в уполномоченном органе в порядке,
устанавливаемом Правительством Российской Федерации (абзац дополнен
Федеральным законом от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 10. Организации, осуществляющие операции с денежными
средствами или иным имуществом, приостанавливают такие операции, за
исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на
счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты,
когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть
выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем
приостановления операции, представляют информацию о них в
уполномоченный орган в случае, если хотя бы одной из сторон
является организация или физическое лицо, в отношении которых
имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2
статьи 6 настоящего Федерального закона порядке сведения об их
участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо,
прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем
таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо,
действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
 При неполучении в течение указанного срока постановления
уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции
на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8
настоящего Федерального закона организации осуществляют операцию с
денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента,
если в соответствии с законодательством Российской Федерации не
принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.
 (Пункт дополнен Федеральным законом от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 11. Организации, осуществляющие операции с денежными
средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении
распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций
по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или
юридического лица, по которой не представлены документы,
необходимые для фиксирования информации в соответствии с
положениями настоящего Федерального закона (пункт дополнен
Федеральным законом от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 12. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10
настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с
пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для
возникновения гражданско-правовой ответственности организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
за нарушение условий соответствующих договоров (пункт дополнен
Федеральным законом от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 13. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и
представлять в уполномоченный орган сведения в случаях отказа по
основаниям, указанным в настоящей статье, от заключения договора
банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и
(или) от проведения операций в срок не позднее рабочего дня,
следующего за днем совершения указанных действий, в порядке,
установленном Центральным банком Российской Федерации по
согласованию с Правительством Российской Федерации. (Пункт дополнен
- Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 Статья 7-1. Права и обязанности иных лиц
 1. Требования в отношении идентификации клиентов, организации
внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации,
установленные подпунктом 1 пункта 1, пунктами 2 и 4 статьи 7
настоящего Федерального закона, распространяются на адвокатов,
нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в
сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях,
когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего
клиента следующие операции с денежными средствами или иным
имуществом:
 сделки с недвижимым имуществом;
 управление денежными средствами, ценными бумагами или иным
имуществом клиента;
 управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
 привлечение денежных средств для создания организаций,
обеспечения их деятельности или управления ими;
 создание организаций, обеспечение их деятельности или
управления ими, а также куплю-продажу организаций.
 2. При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего
предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или
бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что сделки или
финансовые операции, указанные в пункте 1 настоящей статьи,
осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или
финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом
уполномоченный орган.
 Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как
самостоятельно, так и через соответственно адвокатскую и
нотариальную палаты при наличии у этих палат соглашения о
взаимодействии с уполномоченным органом.
 3. Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами,
осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания
юридических или бухгалтерских услуг, информации о сделках или
финансовых операциях, указанных в пункте 2 настоящей статьи,
устанавливается Правительством Российской Федерации.
 4. Адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная
палата, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в
сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, не вправе
разглашать факт передачи в уполномоченный орган информации,
указанной в пункте 2 настоящей статьи.
 5. Положения пункта 2 настоящей статьи не относятся к
сведениям, на которые распространяются требования законодательства
Российской Федерации о соблюдении адвокатской тайны.
 (Статья дополнена - Федеральный закон
от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 Статья 7-2. Права и обязанности кредитных организаций и
 организаций федеральной почтовой связи при
 осуществлении безналичных расчетов и переводов
 денежных средств
 1. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет
плательщика, при осуществлении безналичных расчетов по поручению
плательщика на всех этапах их проведения обязана обеспечить
контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных
документов или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в
распоряжении кредитной организации, а также хранение в соответствии
с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей
информации:
 1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном
предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном
законодательством Российской Федерации порядке частной практикой:
фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), номера банковского счета, идентификационного
номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места
жительства (регистрации) или места пребывания;
 2) о плательщике - юридическом лице: наименования, номера
банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика или
кода иностранной организации.
 1-1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет
получателя, либо банк, который обслуживает получателя при
осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия
банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении
перевода денежных средств, является иностранным банком, информация
о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или
физическом лице, занимающемся в установленном законодательством
Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать
фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или
места пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице
должна включать его наименование и адрес места нахождения. (Пункт
дополнен - Федеральный закон от 23.07.2010 г. N 176-ФЗ)
 2. При отсутствии в расчетном или ином документе, содержащем
поручение плательщика, или неполучении иным способом информации,
указанной в пункте 1 настоящей статьи, кредитная организация, в
которой открыт банковский счет плательщика, обязана отказать в
выполнении поручения плательщика, за исключением случаев,
предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.
 3. При осуществлении операций с денежными средствами, в том
числе с использованием программно-технических средств, кредитные
организации вправе в целях выполнения требований, установленных
настоящей статьей, самостоятельно осуществлять заполнение расчетных
документов плательщиков с использованием информации, полученной от
плательщиков, в том числе при осуществлении процедуры
идентификации.
 4. Банк-корреспондент, участвующий в осуществлении безналичных
расчетов, обязан обеспечить неизменность информации, содержащейся в
полученном расчетном документе, и ее хранение в соответствии с
пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона.
 5. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет
получателя денежных средств, обязана иметь процедуры, необходимые
для выявления поступающих расчетных документов, не содержащих
информацию, указанную в пункте 1 настоящей статьи.
 6. При отсутствии в поступившем расчетном документе
информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, если у
работников кредитной организации, в которой открыт банковский счет
получателя денежных средств, возникают подозрения, что данная
операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, такая
кредитная организация обязана не позднее рабочего дня, следующего
за днем признания данной операции подозрительной, направить в
уполномоченный орган сведения о данной операции в соответствии с
настоящим Федеральным законом.
 7. Кредитная организация, обслуживающая плательщика, при
осуществлении переводов денежных средств по поручению физических
лиц без открытия банковских счетов и организация федеральной
почтовой связи при осуществлении почтовых переводов денежных
средств на всех этапах их проведения обязаны обеспечить контроль за
наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов,
почтовых отправлениях или иным способом, соответствие сведениям,
имеющимся в распоряжении кредитной организации или организации
федеральной почтовой связи, а также хранение в соответствии с
пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей
информации:
 1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном
предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном
законодательством Российской Федерации порядке частной практикой:
фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или
национального обычая), уникального присваиваемого номера операции
(при его наличии), идентификационного номера налогоплательщика (при
его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места
пребывания;
 2) о плательщике - юридическом лице: наименования, уникального
присваиваемого номера (кода, пароля) операции, идентификационного
номера налогоплательщика или кода иностранной организации.
 8. При отсутствии в расчетном или ином документе или почтовом
сообщении, содержащем поручение плательщика, информации, указанной
в пункте 7 настоящей статьи, или неполучении ее иным способом
кредитная организация или организация федеральной почтовой связи,
обслуживающая плательщика, обязана отказать в выполнении поручения
плательщика.
 9. Кредитная организация, участвующая в переводе денежных
средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов,
или организация федеральной почтовой связи, участвующая в почтовом
переводе денежных средств, обязана обеспечить неизменность
информации, содержащейся в полученном расчетном документе или
почтовом сообщении, и ее хранение в соответствии с пунктом 4 статьи
7 настоящего Федерального закона.
 10. Кредитная организация, обслуживающая получателя денежных
средств, переведенных в его пользу без открытия банковского счета,
или организация федеральной почтовой связи, обслуживающая
получателя почтового перевода денежных средств, обязана иметь
процедуры, необходимые для выявления поступающих расчетных
документов или почтовых отправлений, не содержащих информацию,
указанную в пункте 7 настоящей статьи.
 11. При отсутствии в поступившем расчетном или ином документе
или почтовом сообщении информации, указанной в пункте 7 настоящей
статьи, если у работников кредитной организации или организации
федеральной почтовой связи возникают подозрения, что данная
операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма,
кредитная организация или организация федеральной почтовой связи
обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем признания такой
операции подозрительной, направить в уполномоченный орган сведения
о такой операции в соответствии с настоящим Федеральным законом.
 12. Требования настоящей статьи не распространяются на:
 1) безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией
по банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо
сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
 2) безналичные расчеты по банковским счетам, открытым в одной
кредитной организации;
 3) безналичные расчеты, осуществляемые с использованием
платежных карт;
 4) безналичные расчеты, осуществляемые между кредитными
организациями либо между кредитной организацией и иностранным
банком от своего имени и за свой счет;
 5) переводы денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями
на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной
валюте, эквивалентную 15 000 рублей.
 (Статья дополнена - Федеральный закон
от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
 Статья 7-3. Обязанности организаций, осуществляющих операции
 с денежными средствами или иным имуществом, при
 приеме на обслуживание и обслуживании иностранных
 публичных должностных лиц
 1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом, в дополнение к предусмотренным пунктом 1
статьи 7 настоящего Федерального закона мерам обязаны:
 1) принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по выявлению среди физических лиц, находящихся
на обслуживании или принимаемых на обслуживание, иностранных
публичных должностных лиц;
 2) принимать на обслуживание иностранных публичных должностных
лиц только на основании письменного решения руководителя
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или
иным имуществом, либо его заместителя, а также руководителя
обособленного подразделения организации, осуществляющей операции с
денежными средствами или иным имуществом, которому руководителем
указанной организации либо его заместителем делегированы
соответствующие полномочия;
 3) принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по определению источников происхождения
денежных средств или иного имущества иностранных публичных
должностных лиц;
 4) на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или
иным имуществом, информацию о находящихся у них на обслуживании
иностранных публичных должностных лицах;
 5) уделять повышенное внимание операциям с денежными
средствами или иным имуществом, осуществляемым находящимися на
обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, иностранными публичными
должностными лицами, их супругами, близкими родственниками
(родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями
и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и
неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами,
усыновителями и усыновленными) или от имени указанных лиц в случае,
если они находятся на обслуживании в кредитной организации.
 2. Требования, установленные пунктом 1 настоящей статьи, не
применяются кредитными организациями при осуществлении операций на
сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной
валюте, эквивалентную 15 000 рублей, связанных с покупкой или
продажей наличной иностранной валюты физическими лицами либо
осуществлением переводов денежных средств по поручению физических
лиц без открытия банковского счета, за исключением случая, когда у
работников организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данные
операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
 (Статья дополнена - Федеральный закон
от 03.06.2009 г. N 121-ФЗ)
 Глава III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО
 ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
 ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
 (наименование главы в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 Статья 8. Уполномоченный орган
 Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской
Федерации, является федеральным органом исполнительной власти,
задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, устанавливаются в соответствии с
настоящим Федеральным законом (в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том,
что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, или с финансированием терроризма,
уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и
материалы в правоохранительные органы в соответствии с их
компетенцией (в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении
операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в
пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до 30
суток в случае, если информация, полученная им в соответствии с
пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам
предварительной проверки признана им обоснованной. (Часть дополнена
Федеральным законом от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ) (В редакции
Федерального закона от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 По решению суда на основании заявления уполномоченного органа
операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с
денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в
отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии
с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности
к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц,
прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем
таких организации или лица, либо физических или юридических лиц,
действующих от имени или по указанию таких организации или лица,
приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с
законодательством Российской Федерации. (Часть дополнена -
Федеральный закон от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 Работники уполномоченного органа при исполнении настоящего
Федерального закона обеспечивают сохранность ставших им известными
сведений, связанных с деятельностью уполномоченного органа,
составляющих служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну
или тайну связи, и несут установленную законодательством Российской
Федерации ответственность за разглашение этих сведений (в редакции
Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными
действиями уполномоченного органа или его работниками в связи с
выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит
возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
 Статья 9. Представление информации и документов
 Органы государственной власти Российской Федерации, органы
государственной власти субъектов Российской Федерации и органы
местного самоуправления предоставляют уполномоченному органу
информацию и документы, необходимые для осуществления его функций
(за исключением информации о частной жизни граждан), в порядке,
установленном Правительством Российской Федерации.
 Центральный банк Российской Федерации предоставляет
уполномоченному органу информацию и документы, необходимые для
осуществления его функций, в порядке, согласованном Центральным
банком Российской Федерации с уполномоченным органом.
 Предоставление по запросу уполномоченного органа информации и
документов органами государственной власти Российской Федерации,
органами государственной власти субъектов Российской Федерации,
органами местного самоуправления и Центральным банком Российской
Федерации в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим
Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской,
налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о
почтовых переводах денежных средств) (в редакции Федерального
закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Положения настоящей статьи не распространяются на информацию и
документы, которые в соответствии со статьями 6 и 7 настоящего
Федерального закона не вправе запрашиваться уполномоченным органом
у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом, либо должны быть представлены этими организациями
непосредственно в уполномоченный орган (в редакции Федерального
закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей
компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими
надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим
операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения,
содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц,
сводном государственном реестре аккредитованных на территории
Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также
сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах
умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов. (Часть
дополнена - Федеральный закон от 28.07.2004 г. N 88-ФЗ)
 Глава IV. МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ
 БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
 ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА
 (наименование главы в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь
 Органы государственной власти Российской Федерации,
осуществляющие деятельность, связанную с противодействием
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, в соответствии с международными
договорами Российской Федерации сотрудничают с компетентными
органами иностранных государств на стадиях сбора информации,
предварительного расследования, судебного разбирательства и
исполнения судебных решений (в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Уполномоченный орган и иные органы государственной власти
Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с
противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, предоставляют
соответствующую информацию компетентным органам иностранных
государств по их запросам или по собственной инициативе в порядке и
на основаниях, которые предусмотрены международными договорами
Российской Федерации или на основе принципа взаимности. (В
редакции федеральных законов от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ;
от 27.06.2011 г. N 162-ФЗ)
 Передача компетентным органам иностранного государства
информации, связанной с выявлением, изъятием и конфискацией
доходов, полученных преступным путем, осуществляется в том случае,
если она не наносит ущерба интересам национальной безопасности
Российской Федерации и может позволить компетентным органам этого
государства начать расследование или сформулировать запрос.
 Информация, связанная с выявлением, изъятием и конфискацией
доходов, полученных преступным путем, предоставляется по запросу
компетентного органа иностранного государства при условии, что она
не будет использована без предварительного согласия соответствующих
органов государственной власти Российской Федерации, предоставивших
ее, в целях, не указанных в запросе.
 Органы государственной власти Российской Федерации направляют
в компетентные органы иностранных государств запросы о
предоставлении необходимой информации и дают ответы на запросы,
сделанные указанными компетентными органами, в порядке,
предусмотренном международными договорами Российской Федерации.
 Органы государственной власти Российской Федерации,
осуществляющие деятельность, связанную с противодействием
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, направившие запрос, обеспечивают
конфиденциальность предоставленной информации и используют ее
только в целях, указанных в запросе (в редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ).
 Органы государственной власти Российской Федерации,
осуществляющие деятельность, связанную с противодействием
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, в соответствии с международными
договорами Российской Федерации и федеральными законами исполняют в
пределах своей компетенции запросы компетентных органов иностранных
государств о конфискации доходов, полученных преступным путем, и
финансировании терроризма, а также о производстве отдельных
процессуальных действий по делам о выявлении доходов, полученных
преступным путем, и финансировании терроризма, наложении ареста на
имущество, об изъятии имущества, в том числе проводят экспертизы,
допросы подозреваемых, обвиняемых, свидетелей, потерпевших и других
лиц, обыски, выемки, передают вещественные доказательства, налагают
арест на имущество, осуществляют вручение и пересылку документов.
(В редакции Федерального закона от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 Расходы, связанные с исполнением указанных запросов,
возмещаются в соответствии с международными договорами Российской
Федерации.
 Статья 11. Признание приговора (решения), вынесенного судом
 иностранного государства
 В Российской Федерации в соответствии с международными
договорами Российской Федерации и федеральными законами признаются
вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную
силу приговоры (решения) в отношении лиц, имеющих доходы,
полученные преступным путем.
 В Российской Федерации в соответствии с международными
договорами Российской Федерации признаются и исполняются вынесенные
судами иностранных государств и вступившие в законную силу
приговоры (решения) о конфискации находящихся на территории
Российской Федерации доходов, полученных преступным путем, или
эквивалентного им имущества.
 Конфискованные доходы, полученные преступным путем, или
эквивалентное им имущество могут быть переданы полностью или
частично иностранному государству, судом которого вынесено решение
о конфискации, на основании соответствующего международного
договора Российской Федерации.
 Статья 12. Выдача и транзитная перевозка
 Решение о выдаче иностранному государству лиц, совершивших
преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, и финансированием терроризма,
принимается на основании обязательств Российской Федерации,
вытекающих из международного договора Российской Федерации. В том
же порядке принимается решение о транзитной перевозке указанных лиц
по территории Российской Федерации. (В редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 В случае, если у Российской Федерации нет соответствующего
договора с иностранным государством, которое запрашивает выдачу,
указанные лица могут быть выданы за преступления, связанные с
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и
финансированием терроризма, при условии соблюдения принципа
взаимности. (В редакции Федерального закона
от 30.10.2002 г. N 131-ФЗ)
 Глава V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
 Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего
 Федерального закона
 Нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом и действующими на основании
лицензии, требований, предусмотренных статьями 6 и 7 настоящего
Федерального закона, за исключением пункта 3 статьи 7 настоящего
Федерального закона, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в
порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
 Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона,
несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в
соответствии с законодательством Российской Федерации.
 Статья 14. Прокурорский надзор
 Надзор за исполнением настоящего Федерального закона
осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и
подчиненные ему прокуроры.
 Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа
 и его должностных лиц
 Заинтересованное лицо вправе обратиться в суд за защитой своих
нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в
установленном законом порядке.
 Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона
 Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002
года.
 Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в
 соответствие с настоящим Федеральным законом
 Нормативные правовые акты Президента Российской Федерации и
Правительства Российской Федерации, законы и иные нормативные
правовые акты субъектов Российской Федерации приводятся в
соответствие с настоящим Федеральным законом до вступления его в
силу.
 Президент Российской Федерации В.Путин
 Москва, Кремль
 7 августа 2001 года
 N 115-ФЗ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 114-ФЗ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 116-ФЗ