Список литературы
1. Конституция РФ.
2. Гражданский Кодекс РФ.
3. Федеральный Закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г. (в ред. ФЗ от 21.03.02 № 31-ФЗ (с 01.07.02)).
4. Федеральный Закон «О Центральном Банке РФ (Банке России)» от 27.06.2002 г.
5. Инструкция ЦБ РФ №1 «О порядке регулирования деятельности кредитных организаций».
6. Инструкция ЦБ РФ №34 «О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» от 19.02.1996 г.
7. Инструкция ЦБ РФ №59 «О применении мер воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности» от 31.03.1997 г.
8. Инструкция ЦБ РФ №75-И «О порядке применение федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности» от 23.07.1998 г.
9. Письмо ЦБ РФ № 419 «О мерах по усилению надзора за деятельностью кредитных организаций» от 23.02.1997 г.
10. Указание ЦБ РФ №452-У «О годовом бухгалтерском отчете и отчетности кредитных организаций, представляемой в рамках надзора» от 25.12.1998 г.
11. Временное положение о региональных центрах Банка России по контролю за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках, утвержденное приказом Банка России от 18 июля 1997 г, №02-312 // Вестник Банка России. 1997. №46 (209).
12. Банки и банковское дело/Под ред. И. Т. Балабанова – СПб: Издательство «Питер», 2000.
13. Банковское дело. Учебник под ред. проф. В. И. Колесникова, проф. Л. П. Кроливецкой. – 4 изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 1999.
14. Братко А. Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2001.
15. Денежное обращение и банки: Учебное пособие/Под ред. Г. Н. Белоглазовой, Г. В. Толоконцевой. – М.: Финансы и статистика, 2000.
16. Симановский А. Ю. Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий экскурс. // Деньги и кредит. - №5. – 2001. – С. 12-19.
17. Сухов М. И. Банковский надзор: общеэкономические аспекты. // Деньги и кредит. - №8. – 2000. – С. 6-9.
18. Хохленкова М. А. Банк России как орган банковского регулирования и надзора. // Банковское дело. – №8. – 2002. – С. 11-15.
Приложение 12
Таблица 1 – Классификация банковских активов по группам риска.
|
I группа |
|
|
- средства на корреспондентском и депозитном счетах в Банке России |
0 |
|
- обязательные резервы, перечисленные в Банк России |
0 |
|
- средства банков, депонированные для расчетов чеками |
0 |
|
- касса и приравненные к ней средства, драгоценные металлы в хранилищах и в пути |
2 |
|
- счета расчетных центров ОРЦБ в учреждениях Банка России |
0 |
|
- средства на накопительных счетах при выпуске акций |
0 |
|
- счета кредитных организаций по кассовому обслуживанию филиалов |
0 |
|
- вложения в облигации Центрального банка Российской Федерации (Банка России), не обремененные обязательствами |
0 |
|
- вложения в государственные долговые обязательства стран из числа "группы развитых стран", не обремененные обязательствами |
0 |
|
- денежные средства Уполномоченных банков, имеющих разрешение на открытие и ведение специальных счетов типа С, депонируемые в Банке России |
0 |
|
II группа |
|
|
- ссуды, гарантированные Правительством РФ, в части, под которую получены гарантии |
10 |
|
- ссуды под залог драгоценных металлов в слитках, в части, равной их рыночной стоимости |
0 |
|
- средства в расчетных центрах ОРЦБ |
10 |
|
- средства участников расчетных центров ОРЦБ, депонируемые для завершения расчетов, по операциям ОРЦБ |
10 |
|
- вложения в государственные долговые обязательства и облигации внутреннего и внешнего валютных займов Российской Федерации, не обремененные обязательствами |
10 |
|
- вложения в государственные долговые обязательства стран, не входящих в число "группы развитых стран", не обремененные обязательствами |
10 |
|
- ссуды и прочие средства, предоставленные банком Министерству финансов РФ |
10 |
|
- векселя, эмитированные и авалированные органами федеральной власти |
10 |
|
III группа |
|
|
- вложения в долговые обязательства субъектов Российской Федерации и местных органов самоуправления, не обремененные обязательствами |
20 |
|
- требования к банкам стран из числа "группы развитых стран" в СКВ и драгоценных металлах (включая средства на корреспондентских счетах, предоставленные (размещенные) кредиты и депозиты, а также требования по срочным операциям (по поставке денежных средств, драгоценных металлов, ценных бумаг) |
20 |
|
- ссуды под залог ценных бумаг субъектов Российской федерации и местных органов самоуправления, в части, равной рыночной стоимости указанных бумаг |
20 |
|
- ссуды клиентам, предоставленные банками со 100%-ным участием иностранных инвестиций, под гарантии, полученные от материнских банков стран из числа "группы развитых стран", в части, под которую получены гарантии |
20 |
|
- средства на счетах участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях |
20 |
|
- ссуды, выданные органам государственной власти субъектов Российской Федерации и местным органам самоуправления |
20 |
|
- ссуды, выданные банком, по которым надлежащее исполнение обязательств заемщика обеспечено поручительствами органов государственной власти субъектов Российской Федерации, в части, равной ответственности указанного органа власти по поручительству |
20 |
|
- синдицированные и аналогичные им ссуды в части, равной величине предоставленных банку третьими лицами средств |
20 |
|
- ссуды под залог государственных ценных бумаг Российской Федерации в части, равной рыночной стоимости указанных бумаг |
20 |
|
IV группа |
|
|
- средства на счетах в банках-резидентах РФ |
70 |
|
- средства на счетах в банках-нерезидентах стран, не входящих в число "группы развитых стран", кроме средств на счетах в банках-нерезидентах стран ближнего зарубежья |
70 |
|
- ценные бумаги для перепродажи |
70 |
|
- средства на корреспондентских и депозитных счетах в драгоценных металлах в банках - резидентах РФ и в банках-нерезидентах стран, не входящих в число "группы развитых стран" |
70 |
|
V группа |
|
|
- все прочие активы банка |
100 |
)