Для полноты информации о заемщике можно приложить “Сводную справку о финансовом состоянии фирмы”, которую я применяла в процессе моей работы.
Справка является пояснением к балансу предприятия и позволяет банку конкретизировать цифры балансовых счетов и сразу составить представление о данном заемщике.
Я рекомендую кредитным отделам банков предлагать заполнить ее всем потенциальным заемщикам.
Сводная справка о финансовом состоянии
предприятия “N”
(название предприятия)
на “ Х ” ХХ 199 г.
|
Заемные средства |
|
Предприятие, выдавшее кредит/ссуду/заем |
Сумма полученных денежных средств в рублях или валюте (указать в какой) |
Процент за пользование кредитом |
Дата возв-рата |
|
Таганское отделение СБ РФ |
в рублях 100 000 тыс. |
185 |
6.09.93 г. |
|
Эргобанк |
в рублях 50 000 тыс. |
160 |
- |
|
|
|
|
|
|
ИТОГО: |
|
|
Денежные средства |
|
Счета (р/с, валютный, ссудный, т.п.), касса, депозит |
Название банка и его реквизиты |
Остаток на дату составления справки |
|
р/сч. |
КБ “Российский кредит” р/сч. 462416 |
100 тыс. |
|
касса |
|
500 тыс |
|
в/сч. |
КБ “Российский кредит” 1043070826 |
200 тыс. |
|
|
|
|
|
ИТОГО: |
|
_ |
|
Основные средства и капитальные вложения (тыс. руб.) |
|
Остаток средств на счете 01 |
4063 |
|
Остаток средств на счете 02 |
- |
|
Остаток средств на счете 08 |
- |
|
Перечислить основные средства и капитальные вложения, первоначальная стоимость которых составляет не менее 10% от сумм по счетам 01, 08 |
|
Наименование объекта |
Местона-хождение объекта |
Год ввода в экспл. |
Первоначаль-ная стоимость |
Сумма износа |
Остаточная стоимость |
|
Автомобиль |
г. Москва |
1995 |
4063 |
- |
- |
|
|
адрес |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО: |
|
|
|
|
Товары, материалы |
|
Остаток средств на счете 10 |
- |
|
Остаток средств на счете 12 |
- |
|
Остаток средств на счете 41 |
3 900 тыс. руб. |
|
Перечислить материалы, группы товаров и малоценных предметов, стоимость которых составляет не менее 10% от сумм по счетам 10, 12, 41 |
|
Наименование объекта |
Местона-хождение объекта |
Ед.изм. |
Количество |
Стоимость в рублях |
Стоимость в валюте, с указ. валюты |
|
Парфюмерия |
г.Москва |
шт. |
290 |
3 900 тыс. |
887 долл. США |
|
|
склад |
|
|
|
|
|
|
адрес |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО: |
3 900 тыс. |
887 долл. США |
)