Таблица 11

Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка

Показатель

Формула расчета

Значение

1.

Коэффициент мгно­венной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности

ЛА/ОВ

29,56%

2,19%

2.

Коэффициент ликвид­ности по срочным обязательствам

(ЛА-ОВ)/СрО

-286,85%

-25,55%

3.

Генеральный коэф­фициент ликвид­ности по срочным обяза­те­льствам

(ЛА+КВ-ОВ)/СрО

-54,45%

-21,08%

4.

Показательный коэффициент ликвидности

ЛА/ВБ

5,64%

0,39%

5.

Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффици­ент ликвидности

Ликвидные активы

Привлеченные средства

или ЛА/СО

23,69%

0,45%

Таблица 12

Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.

 

Собственный капитал (К)

Сумма

Сформир.

К1 = KI / (A-П)

Сумма активов,

Спец.

К2 = K / (Aр-Пс)

Сумма нал. денеж-

Обязатель

К4 = А1 / О

 

KI

KII

K=KI+KII

всех активов (А)

провизии (П)

факт.

план не менее 0,04

откл. (+/-)

взвешенных по степени риска (Ар)

резервы(Пс)

факт.

план не менее 0,08

откл. (+/-)

ных средств и быстрореал активов (А1)

ства банка (О)

факт.

план не менее 0,2

откл. (+/-)

01.08.96

-104062

18082

-104062

359848

537

-0,29

0,04

-0,33

295828

537

-0,35

0,08

-0,43

49724

244576

0,20

0,2

0

01.09.96

-104484

20698

-104484

337111

537

-0,31

0,04

-0,35

296931

537

-0,35

0,08

-0,43

28699

208556

0,14

0,2

-0,06

01.10.96

-119037

20698

-119037

404492

537

-0,29

0,04

-0,33

295517

537

-0,40

0,08

-0,48

44356

165877

0,27

0,2

0,07

01.11.96

-120505

20690

-120505

366434

537

-0,33

0,04

-0,37

287801

537

-0,42

0,08

-0,50

21740

128740

0,17

0,2

-0,03

01.12.96

-126147

20690

-126147

353679

537

-0,36

0,04

-0,40

272164

537

-0,46

0,08

-0,54

24092

83526

0,29

0,2

0,09

Таблица 13

Собственный капитал банка

тыс. тенге

 

Наименования статей

№ счета

1.08.96

1.09.96

1.10.96

1.11.96

1.12.96

 

Капитал первого уров­ня

 

-104062

-101967

-119037

-120505

-126147

1.

Уставный фонд

010п

13628

14910

15036

15035

15035

2.

Резервный фонд

011п

0

0

0

0

0

3.

Спец.фонд

012п

883

804

825

820

820

4.

Фонд накопления и потребления

016п

0

0

0

0

0

5.

Фонд, направляемый на производственное развитие

018п

11252

10882

11141

11141

11141

6.

Прибыль и убытки прошлого года

981

0

0

0

0

0

7.

Выкупленные акции

034а

0

0

0

0

0

8.

Нематериальные активы

925а

0

0

0

0

0

9.

Превышение расходов над доходами

96а-97п

0

1375

1847

3314

4194

10.

Несформированные провизии

 

128942

128901

143367

143367

148129

11.

Участие банка в собственном капитале

066а, 069а, 191а

0

0

0

0

0

12.

Износ МБП

 

883

804

825

820

820

)