1) Сначала документы подписывает Главный Бухгалтер, для этого нужно войти в задачу с кодом Главного Бухгалтера, просмотреть документы в пачках со статусом "ввод" (документы можно корректировать, удалять, вводить новые).

Примечание :

Пачки документов, которые следует передавать в банк, можно ототобрать:

- клавишей "+" - все пачки со статусом "ввод",

- клавишей "-" - отменить выбор по всем отмеченным пачкам,

2) Затем вызвать функцию подписания документов - клавиша <F9> - "Первая подпись", предварительно установив дискету (или карточку) с индивидуальным ключом бухгалтера. При этом запись документа в базе данных дополняется определенными символами, идентифицирующими подпись бухгалтера. При успешном завершении функции подписания документов статус пачки устанавливается "подписан".

3) После этого документы должны быть подписаны директором и отправлены в банк (см. ниже, параграф 6.1.2).

АРХИВАЦИЯ ПАЧЕК :

1) по <F5> создается архив всех оплаченных пачек . При этом пачки, помещенные в архив, удаляются из текущей БД.

2) по <F6> создается архив конкретной пачки, т.е. она переносится в архивную БД ARXIVFIN.

ПЕЧАТЬ ДОКУМЕНТОВ.

По клавише <+> Вы отбираете документ для печати, снять отметку можно, нажав <-> Для одного документа можно сразу нажать <F8> Вызываете менеджер печати клавишей F8 и на экране

-------------------------------

¦-- Список возможных отчетов --¦

¦Документ ¦

¦Заявка ¦

--------------------------------

нажимаете <Enter> в пункте "Документ". На экране и в каталоге выходных отчетов (например, REP) Вы получите файл с фактурой отобранных платежных документов. Имя файла (например, plpor.rep) и каталога настраивается администратором при инсталляции комплекса.

ПЕРЕДАЧА ДОКУМЕНТОВ В БАНК

Передачу документов в банк может выполнить работник, имеющий право второй подписи, т.е. Директор. При работе "С тремя подписями" - Оператор в режиме "Связь с банком". При этом вызывается программный модуль cryptope.exe, включенный в dial.bat.

При попытке сформировать несколько файлов в одну минуту система задерживает выполнение и выдает сообщение: "Подождите минуту"

Пачки со статусом «подписан», т.е. подписанные бухгалтером, могут быть переданы в банк пользователем со статусом <Директор> из режима "Пачка" по клавише <F9> -> <Вторая Подпись> -> <Enter> (см. параграф 6.1.1).

При этом документы подписываются ключом Директора, шифруются, в виде зашифрованного файла поступают в директорию отправки OUT.

При формировании файлов для отправки в банк ведется Протокол. Протокол можно просмотреть за любой рабочий день в меню "Почта" --> "Протокол Работы"

ПРИЕМ ДОКУМЕНТОВ ИЗ БАНКА.

Информация передается из банка в виде зашифрованных файлов, подписанных банком.

Прием любой информации из банка выполняется пользователем с кодом директора, при наличии носителя с индивидуальным ключом директора (дискеты - для системы "Щит" и "Вега" или карточки - для системы "Финтроник"), в режиме "Пачка" -> клавиша <F9> "Почта" -> "Прием документов". При работе "С тремя подписями" - Оператор в режиме "Связь с банком". При этом вызывается программный модуль cryptope.exe, включенный в dial.bat.

Прием документов из банка (квитанций, выписок и проч.) можно разделить на два этапа:

1. Закачка файлов, подготовленных в банке и находящихся в банковском почтовом ящике. Для этого необходимо запустить пакет телекоммуникаций "Почта"-->"Связь с банком". Таким образом, файлы попадут в директорию для приема (устанавливается администратором) и будут готовы для принятия

директором предприятия.

2. Непосредственный прием файлов из директории приема. Для этого необходимо зайти в систему с паролем Директора и выполнить пункт меню "Пачки" -> клавиша <F9> ->"Прием документов".

В этом пункте вызывается модуль rdinkey.exe (для системы защиты "Финтроник" или rdinshld.exe.(для системы защиты "Щит-КБ") или vegardn3.exe (для системы криптозащиты "Вега"). Система проверяет подпись банка и при совпадении проводит расшифровку входных файлов, при этом поступившие квитанции и выписки из лицевых счетов заносятся в БД.

При приеме файлов из банка ведется Протокол.

Протокол можно просмотреть за любой рабочий день в меню

"Почта" --> "Протокол Работы"

Файлы квитанций поступают на предприятие, система проводит ответконтроль на соответствие открытого ключа директора и открытого ключа отправителя (банка). При положительном ответе файл дешифруется, квитанции поступают в базу данных (FINANSY) пользователя и система проводит квитовку расчетных документов.

Транспортная квитанция о приеме расчетного документа банком (код ошибки = "0") автоматически вызывает изменение статуса расчетного документа. Расчетный документ получает статус - "в банке".

Если в Транспортной квитанции код ошибки не равен нулю (документ не принят банком), то расчетный документ получает статус "ошибочный документ" и перемещается в нулевую пачку.

Нулевая пачка - специальная пачка для ошибочных документов, которые помещаются в нее автоматически при поступлении транспортной квитанции с кодом ошибки не равным 0.

Ввести обычным образом документ в нулевую пачку нельзя. Документы, находящиеся в нулевой пачке, можно удалить - клавиша <F5>, редактировать (клавиша <F4>), с последующим перемещением в пачку, указанную пользователем в запросе.

СВЯЗЬ С БАНКОМ.

В режиме "Связь с банком" клиент вызывает bat-файл dial.bat, при помощи которого осуществляется прием документов из банка и отправка документов в банк (из каталогов приема/отправки документы отправляются по каналам связи).

Выводы.

Пранализировав состав банковских операций мы сделали вывод, что предприниматели иногда не знают и половины услуг, которые они могут получать в банке. Составить рейтинг банковских услуг, мы выделили традиционные операции, подчеркнули при этом - банки стоят на трех китах: расчетно-кассовое обслуживание, кредитное и валютные операции. Полагаю, что клиентов нужно привлекать сначала пакетом банковских услуг, а потом уж проверять. В условиях, когда клиентский, а соответственно и финансовый рынок уже поделен, банкам очень тяжело конкурировать между собой. Много услуг учреждения банка «Украина» разрабатывают под клиента, но следует отметить, что в системе банка «Украина» наиболее популярны рассчетно - кассовые операции, самые прибыльные – кредитные операции, далее операции с ценными бумагами и замыкают четверку лидеров валютные операции.

Для активизации привлечения вкладов населения считаю необходимым:

- внедрить новые виды банковских услуг, удобных для населения. К ним принадлежат now-счета, supernow-счета, вклады, по которым доход начисляется по сложным процентам;

- активнее привлекать средства граждан Украины в иностранной валюте;

- ускорить внедрение государственной программы целостной автоматизации безналичных расчетов;

- расширить спектр дополнительных услуг, которые предоставляются банковскими учреждениями частным лицам. Приоритетное место должны занять предоставление трастовых услуг населению, разнообразных операций с ценными бумагами, предоставление консультаций, оренда сейфов, уплата счетов поручителя, оформление страховых полюсов;

- поскольку на банковском рынке усиливается жесткая борьба активизировать работу по применению нового инструмента банковского маркетинга – пластиковых карточек, что дает возможность обслуживать клиентов все 24 часа;

- пользоваться такой операцией как – аквайринг. В этом случае необходимо заключать договор с банком – экваером (банком, который имеет свои собственные карточки – для расширения агентских услуг); )