Остаток денег на конец дня

(сумма цифрами и прописью)

Кассир _

(подпись расшифровка подписи)

Заведующий кассой

(подпись расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 9

_ 0482111

(наименование учреждения банка)

СВОДНАЯ СПРАВКА О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ

за “ ” 19 _ г.

Заведующий кассой

(подпись расшифровка подписи)

СВЕРЕНО :

Главный бухгалтер

(подпись расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 10

АКТ № _

ЭКСПЕРТИЗЫ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ

Настоящий акт составлен в том, что “ ” _ 199 г.

на экспертизу поступил(и) денежный(е) знак(и), выявленный(е) при пересчёте денежной наличности, принятой от

(наименование клиента)

Проведёнными исследованиями установлено, что указанный(е) ниже знак(и):

_

(указать достоинство и реквизиты)

_

признан (ы) _

(подлинным(и), неплатёжным(и), имеющим(и) признаки подделки или требующим(и) дополнительных исследований)

Основание: _

Заведующий кассой

(эксперт)

учреждения Банка России

(подпись, расшифровка подписи)

Для определения объёма, источников поступления наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. Территориальные учреждения Банка России и учреждения банков осуществляют сбор отчётных данных о кассовых оборотах в соответствии с Указанием “О порядке составления и представления отчётности территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации” от 14.11.97 г. № 27-У и Указанием “О порядке составления и представления отчётности кредитным организациям в Центральный банк Российской Федерации” от 24.10.97 г. № 7-У. Территориальные учреждения Банка России.

Кризисные явления, нараставшие в финансовой системе страны всё последнее время и выражавшиеся в падении стоимости государственных и корпоративных ценных бумаг из-за стремительного бегства с российского финансового рынка нерезидентов, в полной мере проявило себя во второй половине августа. Непосредственной причиной банковского кризиса стала практически одновременная потеря банками ликвидности в связи с событиями на рынке ГКО и остановкой межбанковского рынка. Во многом чрезвычайная ситуация связана с психологическими факторами, нежеланием рисковать в условиях неопределённости. После того правительство объявило о кризисе, многие вкладчики стали закрывать свои счета в банке. Банкам пришлось отказать клиентам в выдаче вкладов, ограничить размер выдаваемой суммы или перенести выплату на более поздний срок. Но многие крупные банки имеют достаточный запас ликвидности и собственных средств, чтобы некоторое время выдержать «ресурсную голодовку».

Судьба средних банков во многом зависит от конкретной клиентуры. Имеющие в своём составе реальных производителей могут рассчитывать на прочие пассивы, возможность кредитования клиентов (в случае принятия реальных программ выхода из кризиса, предполагающего оживления реального сектора экономики). Тем же, кто связан с торговлей, вновь придётся вспомнить о таком неприятном явлении, как не возврат кредитов, поскольку всплеск инфляции приостановит реализацию.

Никто, впрочем, им не мешает работать на новых сегментах рынка, осваивать новые инструменты.

Введение… .……………2

1. Организация кассового обслуживания клиентов Банка России .….…………3

2.Организация работы управлений (отделов) эмиссионно-кассовых операций в территориальных учреждениях Банка России ……………………………………6

3. Организация кассовой работы в расчётно-кассовых центрах .…………….9

3.1 Организация работы расходных касс .…………… .13

3.2 Организация работы касс пересчёта .…………….17

3.3 Организация работы приходных касс ……………20

3.4 Порядок работы разменных касс .…… .….….……… 24

4. Порядок оформления и возмещения кассовых просчётов и других нарушений эмиссионно-кассовой дисциплины ………………… 24

5. Организация работы с неплатёжными, поддельными и сомнительными денежными знаками .…… ………………29

6. Порядок проведения ревизий ценностей и проверок состояния эмиссионно-кассовой работы в расчётно-кассовых центрах …………………………………35

7. Ответственность за сохранность ценностей и соблюдение правил совершения кассовых операций .…………………….37

Вывод ……………………… 39

Список используемой литературы… .………………… .43

Приложение… ……………… 44 )