Анализ подобных деяний свидетельствует, что разовые преступления по проникновению в системы со своих или соседних рабочих мест постепенно перерастают в сетевые компьютерные преступления путем «взлома» защитных систем организаций.

Оценка потерь от компьютерных преступлений, которые несет экономика в развитых странах Запада, составляет гигантские цифры - миллиарды долларов. Стоит напомнить, что Европа не имеет столь высокого уровня уголовных преступлений, как Россия, однако развитие технического прогресса прямо пропорционально бурному росту компьютерных мошенничеств.

Одно из первых криминальных использований компьютерной техники в СССР относится к 1979 г., когда в Вильнюсе было похищено свыше 78 тыс. руб., а в последние годы компьютеры применялись уже не только для хищений и разного рода мошенничеств, но и для изготовления поддельных денежных знаков, различных банковских платежных документов, кредитных, дебитных карт, различного рода карт-систем (для таксофонов, спутникового телевидения, сотовых радиотелефонов и пр.). В РФ отмечены случаи компьютерного хулиганства со значительным ущербом (заражение ЭВМ Игналинской АЭС вирусными программами в 1993 г.).

Наиболее известные случаи из компьютерной криминалистики:

1. Август 1994 г. Группа лиц, используя компьютерную связь, похитила в Мытищинском отделении «Уникомбанка» 150 тыс. дол.

2. Февраль 1995 г. Одно из отделений Московского Сбербанка РФ. Не установленные лица совершили несанкционированный доступ в систему передачи платежных документов из отделения банка в ОПЕРУ. Преступники, безусловно, хорошо знавшие технологию обработки данных «операционного дня» по всем филиалам отделения и их передачи для произведения расчетов, изготовили повторное сообщение, предварительно включив в общую сумму платежей дополнительную сумму в 2 млрд. руб., планируемую для хищения. Данное повторное сообщение было передано через некоторое время после первого сеанса. Во втором сеансе было передано на один (ложный) документ больше и на указанную сумму. Поскольку протокол связи с ОПЕРУ построен так, что каждый новый сеанс замешает данные предыдущего, то в ОПЕРУ были приняты последние документы и проведены по корсчету отделения. Для успешного завершения преступления были выведены из строя модемная связь отделения банка и сетевой компьютер повреждением кабеля связи с АТС; в связи с этим электронная выписка не была получена вовремя. Замечено, что несанкционированный вход осуществлен с не установленного места вне сети банка. Первичная передача данных произведена по сети «Искра», повторная - по сети «Инфотел». Хищение денежных средств предотвращено в результате обнаружения в коммерческом банке, куда был перечислены 2 млрд. руб., фальшивого платежного поручения.

3. Июль 1995 г. Ленинградское отделение Сбербанка г. Калининграда. Не установленные лица, используя систему международных денежных переводов «Вестерн Юнион» несанкционированно вошли в банковскую систему извне, внесли произвольные записи на сумму 100 тыс. дол. Ввели необходимые реквизиты для их перечисления и последующего обналичивания. В связи с установленными ограничениями сумм выплат, указанное количество валютных средств было распределено на суммы по 50 тыс. дол., которые переадресованы на счета банков Литвы, расположенных в двух городах, где и были сняты неким гражданином по предъявленному загранпаспорту.

4. Несколько слов о «деле Левина». По классификации Интерпола оно квалифицируется как «транснациональное сетевое компьютерное преступление». «Дело» явилось первым зарегистрированным случаем в России, по которому правоохранительными органами велась разработка.

В связи с тем, что данное преступление является на сегодня в своем роде уникальным, оно представляет большой общественный интерес. В то же время многие обстоятельства до конца не установлены, и информация по «делу» достаточно противоречива. Однако соответствующие специалисты подготовили анализ основных моментов «дела».

Владимир Левин работал в одной из фирм Санкт-Петербурга, которая занималась распространением и обслуживанием компьютерной техники. В составе группы лиц Левин, используя телекоммуникационные линии связи, несанкционированно входил в систему управления наличными фондами Ситибанка и вводил команды о переводе с различных счетов этого финансового учреждения на необходимые счета различных сумм денег.

В результате Левин в течение нескольких месяцев осуществил не менее сорока переводов на общую сумму свыше 10 млн. дол., из которых несколько сотен тысяч преступникам удалось похитить.

Несанкционированный вход в систему Ситибанка и ввод команд осуществлялся из офиса санкт-петербургской фирмы. Несмотря на большой период «работы» Левина, служба безопасности банка не смогла его вычислить сразу, хотя, подозревая о наличии проблемы, неоднократно вносила изменения в систему защиты, которую группа Левина все равно «взламывала».

География совершенного преступления охватывала страны, откуда изымались крупные суммы денег со счетов клиентов (Аргентина, Гонконг, Индонезия, Канада, Колумбия, Мексика, Новая Зеландия, Уругвай) и страны, куда деньги переводились и где похищались (Россия, Нидерланды, Швейцария, Израиль).

Приведенные примеры касаются использования компьютерной техники для хищений и мошеннических операций. Однако этим криминальное применение компьютеров не ограничивается.

В последние годы компьютеры применялись также для изготовления поддельных денежных знаков, различных банковских платежных документов - кредитных и дебитных карт, различного рода карт-систем.

Например, в июне 1995 г. в Таганроге (Ростовская обл.) была задержана преступная группа, изготовлявшая и распространявшая фальшивые купюры достоинством в 50 тыс. руб. Для их изготовления использовалась компьютерная техника с программным обеспечением и принтеры.

В 1995-1996 гг. в Москве и Санкт-Петербурге были задержаны несколько групп лиц, которые для совершения различных мошеннических операций использовали поддельные кредитные карты, изготовленные с помощью специального программного обеспечения.

Как указывают компетентные эксперты, наряду со «специалистами» в области компьютерной техники и программирования, в данной сфере незаконного бизнеса появляется все больше любителей. Последние умело производят декодирование паролевой системы защиты карты с последующим перепрограммированием имеющейся микросхемы («чипа») или установлением новой с записью необходимой информации для совершения мошенничества. После подобной модификации переделанные или вновь изготовленные поддельные пластиковые карты или другие их типы и виды реализуются среди недобросовестных клиентов.

Данный вид незаконного бизнеса уже получил широкое распространение, и теперь активно внедряется в России.

Таким образом, очевидно, что помимо традиционных мер безопасности в технической сфере (организационные, материальные, программные), необходимо вносить в повестку дня проблему соответствующей подготовки сотрудников служб безопасности. Речь идет прежде всего о подготовке специалистов в области компьютерной безопасности, основной функцией которых должно стать предупреждение, выявление и пресечение деятельности по нанесению информационного и финансового ущерба.

Привлекает внимание тот факт, что компьютерные преступления не исключены и в сфере деятельности самой полиции. Приведем примеры.

• Служащие Нью-Йоркской автоинспекции добавили больше тысячи имен в машинные списки на получение водительских прав. Эти имена принадлежали, в основном, эмигрантам, не владеющим английским языком. Водительские лицензии этим лицам выписываются на основе компьютерных списков. Работая в частных автошколах, служащие инспекции брали 200-400 дол. за каждое незаконно выданное удостоверение. В результате они получили 3 млн. дол. (См.:Computer fraund and Ssecurity Dulletin -1989. -N 5. -Р.4-6; Times, Мау 30. 1989. -Р.3.)

• Сотрудник налогового управления продал копию документации, основанной на секретной компьютерной логике. В этих документах описаны машинные методы, используемые в налоговом управлении для контроля деклараций о доходах налогоплательщиков. Знание этой информации позволяет налогоплательщикам избежать правильного обложения налогами. )