Международные отношения

Национальная горная академия Украины

______________________________________________________

КУРСОВАЯ РАБОТА

ПО ПРЕДМЕТУ:

международные экономические отношения

ТЕМА:

ценообразование в мировой торговле

Выполнил:

Группа ЭФ-96-2

Днепропетровск 1998г.

ПЛАН КУРСОВОЙ РАБОТЫ

1. Основы и особенности ценообразования на мировом рынке.   3

2. Ценообразование на различных типах мировых товарных рынков.   5

2.1 Рынок совершенной (чистой) конкуренции.      6

2.1 Рынок чистой монополии.     6

2.3 Монополистический рынок.      7

1. Рынок конкуренции немногих поставщиков - олигополия.            7
2. Влияние государства на внешнеторговые цены.               8

3. Практика и методы определения внешнеторговых цен.           9

3.1 Контрактная цена.                       9

3.2 Биржевые цены.                10

1. Цены аукционов.            10
2. Статистические внешнеторговые цены.             11

4. Особенности ценообразования в России, связанные с ВЭД.

5. Международные валютные отношения. Понятие валюты.             13

1. Валютный курс.                   14
2. Валютная система.                  15

6. Эволюция мировой валютной системы.              15

7. Международные расчеты.                    17

7.1 Формы международных расчетов.            18

7.2 Инкассовая форма расчетов.                 19

7.3 Аккредитивная форма расчетов.           20

7.4 Расчеты, в форме аванса.                22

1. Расчеты по открытому счету.                  22
2. Другие формы расчетов.              22

8.  Валютный рынок.               23

8.1 Понятие валютного рынка.                             24

8.2 Участники валютного рынка.                                  24

1. Функции валютного рынка.                             24
2. Виды валютных рынков.                              25

1. Модели валютного рынка.                    26

9.1 Спрос и предложение валюты.                                  26

10. Место и роль международных валютно-финансовых и банковских организаций в системе МЭО.                   28

1. Значение региональных валютно-финансовых и кредитных организаций.       30
2. Россия в международных валютно-финансовых организациях.          32

11. Направления методы и формы регулирования МЭО и ВЭД.      34

11.1 Национальный механизм регулирования МЭО и ВЭД.          34

11.2 Нетарифные (административные) методы регулирования ВЭД.         34

11.3 Таможенно-тарифное регулирование МЭО и ВЭД.              38

11.4 Таможенно-тарифное регулирование в промышленно-развитых странах.           39

1. Таможенные тарифы развивающихся стран.        40

1. Вывод.           41
2. Основные понятия.          43
3. Список литературы.      44

1.        ОСНОВЫ И ОСОБЕННОСТИ ЦЕНООБРАЗОВАНИЯ НА МИРОВОМ РЫНКЕ

При анализе процессов, связанных с ценообразованием на мировых товарных рынках необходимо внимательное изучеВнние всех факторов, оказывающих влияние на формирование цен, как общего порядка, так и чисто прикладных. От цен завиВнсит, какие издержки производителей будут возмещены после продажи товара, какие нет, каков уровень доходов, прибыли и куда будут, и будут ли в дальнейшем направлены ресурсы, возВнникнут ли стимулы для дальнейшего расширения внешнеэкоВнномической деятельности (ВЭД).

В условиях рыночной экономики ценообразование во внешВнней торговле, также как и на внутреннем рынке, осуществляетВнся под воздействием конкретной рыночной ситуации. В принципиальном плане само понятие цены сходно и для хаВнрактеристики внутреннего рынка, и для характеристики внешВннего. Цена, в том числе в международной торговле, - это денежная сумма, которую намерен получить продавец, предлагая товар или услугу, и которую готов заплатить за данный товар или услугу покупатель. Совпадение указанных двух требований зависит от многих условий, получивших название Влценообразующих факВнторовВ». По характеру, уровню и сфере действия они могут быть разграничены на пять нижеперечисленных групп.

Общеэкономические, т.е. действующие независимо от вида продукции и конкретных условий ее производства и реаВнлизации. К ним относятся:

1. экономический цикл;
2. состояние совокупного спроса и предложения;
3. инфляция.

Конкретно экономические, т.е. определяемые особенВнностями данной продукции, условиями ее производства и реаВнлизации. К ним относятся:

1. издержки;
2. прибыль;
3. налоги и сборы;
4. предложение и спрос на этот товар или услугу с учеВнтом взаимозаменяемости;
5. потребительские свойства: качество, надежность, внеВншний вид, престижность.

Специфические, т.е. действующие только в отношении некоторых видов товаров и услуг:

1. сезонность;
2. эксплуатационные расходы;
3. комплектность;
4. гарантии и условия сервиса.

Специальные, т.е. связанные с действием особых мехаВннизмов и экономических инструментов:

1. государственное регулирование;
2. валютный курс.

Внеэкономические, политические; военные.

Как отмечалось выше, цены определяются условиями конВнкуренции, состоянием и соотношением спроса и предложения. Однако на международном рынке процесс ценообразования имеет особенности. С учетом этого следует рассматривать и действие перечисленных выше групп ценообразующих фактоВнров. Взять к примеру спрос и предложение. Известно, что соотВнношения спроса и предложения в условиях мирового рынка ощущаются субъектами внешней торговли гораздо острее, неВнжели поставщиками продукции на внутреннем рынке. УчастВнник международной торговли сталкивается на рынке с большим числом конкурентов, чем на рынке внутреннем. Он обязан видеть перед собой мировой рынок, постоянно сравнивать свои издержки производства не только с внутренними рыночными ценами, но и с мировыми. Производитель-продавец товара на внешнем рынке находится в режиме постоянного Влценового стрессаВ». Значительно больше на международном рынке и поВнкупателей. Во-вторых, в рамках мирового рынка факторы проВнизводства менее мобильны. Никто не будет оспаривать тот факт, что свобода передвижения товаров, капитала, услуг и рабочей силы значительно ниже, чем в рамках одного конкретного гоВнсударства. Их перемещение сдерживается национальными граВнницами, отношениями в валютной сфере, что противодействует выравниванию затрат и прибыли. Естественно, что все это не может не отражаться на формировании мировых цен. Под мировыми ценами понимаются цены крупных эксВнпортно-импортных сделок, заключаемых на мировых товарных рынках, в основных центрах мировой торговли. Понятие ВлмиВнровой товарный рынокВ» означает совокупность устойчивых, поВнвторяющихся операций по купле-продаже данных товаров и услуг, имеющих организационные международные формы (бирВнжи, аукционы и т.д.), или выражающиеся в систематических экспортно-импортных сделках крупных фирм-поставщиков и покупателей. И в мировой торговле к факторам, под воздействием котоВнрых складываются рыночные цены, прежде всего естественно относится состояние спроса и предложения.

Практически на цену предлагаемого товара влияет:

1. платежеспособный спрос покупателя данного товара, т.е. попросту говоря, наличие денег;
2. объем спроса - количество товара, которое способен приобрести покупатель;
3. полезность товара и его потребительские свойства.

На стороне предложения составляющие ценообразующие факторы:

1. количество товара, предлагаемого продавцом на рынке;
2. издержки производства и обращения при реализации товара на рынке;
3. цены на ресурсы или на средства производства, испольВнзуемые в производстве соответствующего товара.

Общим фактором является замещаемость предлагаемого к реализации товара другим, удовлетворяющим покупателя. На уровень мировых цен воздействуют валюта платежа, услоВнвия расчета и некоторые другие, как экономические, так и внеВнэкономические факторы.

На мировом рынке возможны случаи Влискажения соотношения спроса и предложенияВ». В случае громадного спроса на товар может возникнуть ситуация, при которой на рынок будет выброшен товар, произведенный в наихудших усВнловиях по национальной цене, которая по существу и будет какое-то время определять мировую цену и которая наверняка будет весьма высокой. И наоборот, нередко предложение знаВнчительно превышает спрос. Тогда основной объем продаж приВнходится на те субъекты международной торговли, условия производства в которых наилучшие, а цены ниже. (В данном контексте нелишне отметить и такой нюанс: даже если крупВннейший производитель товара в какой- либо стране является крупнейшим поставщиком этого продукта на национальный рынок, то это не значит, что он займет лидирующее положение и на мировом рынке. Зачастую на международном рынке больВншую часть товаров реализуют страны, не являющиеся с эконоВнмической точки зрения крупными и мощными державами.).

При работе с ценами рынка, в том числе внешнеторговыми, следует учитывать различия в них с учетом позиций отдельВнных сторон и рыночной ситуации. Во-первых, существуют поВннятия Влцены продавцаВ», т.е. предлагаемые продавцом, а значит, относительно более высокие, и Влцены покупателяВ», т.е. приниВнмаемые и уплачиваемые покупателем, а значит, относительно более низкие. Во-вторых, в зависимости от рыночной конъюнВнктуры, Влрынок продавцаВ», на котором из-за преобладания спроВнса коммерческие показатели и цены диктует продавец и Влрынок покупателяВ», на котором из-за преобладания предложения господствует покупатель и ситуация в части цен противоположВнная. Но эта рыночная ситуация все время изменяется, что наВнходит отражение в ценах. А это значит, что она должна быть предметом постоянного наблюдения и изучения. В противном случае в определении цен возможны очень серьезные ошибки.

В последние два-три десятилетия важную роль в ценообраВнзовании на товары, в особенности в мировой торговле, занимают сопутствующие услуги, оказываемые производителем и поставВнщиком какого-либо товара импортеру или конечному потребиВнтелю. Речь идет об общепринятых условиях поставки:

техническое обслуживание, гарантийный ремонт, другие специфические виды услуг, связанные с продвижением, реализацией и использованием товара. Данный аспект особенВнно важен в современных условиях, в период развития высоких технологий, усложнения машин и оборудования. Известны приВнмеры, когда стоимость услуг при экспорте оборудования и маВншин составляла 60-процентную долю в цене поставки.

Развитие науки и технологии, оказывая влияние на соверВншенствование качественных характеристик товара, с другой стороны воздействует на мировые цены. Внедрение новых техВннологий повышает производительность труда, эффективность производства, снижает затраты труда. В условиях НТР в абсоВнлютном выражении цена растет практически для всех групп товаров. Однако с учетом т.н. полезного эффекта (например, возрастает скорость, надежность и т.д.) относительная стоимость товара, а значит, и его цена для потребителя снижается.

При анализе цен следует учитывать и движение экономиВнческого цикла, что в сфере международных экономических отВнношений имеет определенную специфику. Так, в стадии депрессии, цены как правило, не повышаются. И наоборот, в стаВндии подъема в связи с превышением спроса над предложением цены возрастают. (Хотя и то и другое распространяется на межВндународную торговлю замедленно, в зависимости от сферы и глубины этих явлений и тем более на фазе кризиса и подъема). Необходимо отметить, что в зависимости от вида товаров и тоВнварных групп динамика изменения цен отличается. Так, при изменении конъюнктуры наиболее резко и быстро меняются цены практически на все виды сырья, медленнее реакция произВнводителей и поставщиков полуфабрикатов, еще слабее Влреакция ценВ» на продукцию машиностроительного комплекса.

2.        ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ НА  РАЗЛИЧНЫХ ТИПАХ МИРОВЫХ ТОВАРНЫХ РЫНКОВ

В рыночной экономике процесс ценообразования в торговле между внешнеэкономическими субъектами разных стран осуВнществляется в условиях конкурентной среды, динамичного равВнновесия между спросом и предложением, а также сравнительной свободы поведения на рынке экспортера и импортера. Однако данные постулаты требуют поправок в зависимости от типа рынка. Главным критерием классификации типов рынков, в том числе и мировых, является характер и степень свободы конкуренции. Экономисты различают четыре типа рынков:

1. рынок совершенной (чистой) конкуренции;
2. рынок чистой монополии;
3. рынок монополистической конкуренции;
4. рынок конкуренции немногих поставщиков олигополия.

Прежде всего, эти рынки отличаются друг от друга количеВнством субъектов торговли. Последнее очень сильно влияет на механизм ценообразования.

Рынок совершенной (чистой) конкуренции характеВнризуется, прежде всего, очень большим числом субъектов внешВнней торговли (покупателей и продавцов) и сравнительно однородным характером поставляемой продукции. Под возВндействием спроса и предложения цены имеют тенденцию к сближению, т.е. в данном регионе, в данный временной промеВнжуток цены практически одинаковы. Согласно практическим наблюдениям, в условиях данной рыночной модели стремлеВнние каждого экспортера к получению максимальной прибыли приводит к снижению цены на товар. Для сохранения своих позиций на рынке экспортер прибегает к скидкам (или дискаунту), который не столь значителен 3-5%. Выигрыш экспортеВнра - в возрастающих объемах поставок.

Замечено, что на рынке совершенной конкуренции поставВнщики продукции (ими могут быть как сами производители-экспортеры, так и их торговые агенты) стремятся к максимизации удовлетворения потребительного спроса. КонВнкурирующие фирмы-поставщики ориентируются на товары, произведенные по более эффективным технологиям, а производители, на продажу товара по достаточно низкой цене с учеВнтом своих издержек производства.

На практике к данному типу рынка (с определенным резерВнвом) можно отнести, например, международную торговлю разВнличными товарами широкого потребления - одеждой, обувью, табаком, сельхозпродукцией и в т.ч. продовольствием и т.д.

Рынок чистой монополии характеризуется наличием одного единственного поставщика товара. Ценообразование в этом случае диктуется монополистом, он контролирует все предВнложения, варьирует цены в зависимости от спроса и может выВнзывать изменения цен, манипулируя объемами производимой продукции, заранее заручается на рынках зарубежных стран эксклюзивным правом на поставку своей продукции, чем уже и юридически затрудняет проникновение конкурента.

Монополист в силу самой природы данного рынка стреВнмится установить цены на товар на наиболее высоком уровне по методу полных затрат, включающих издержки производства и желательную (для производителя) прибыль. Существуют, однако, определенные установки, которых вынужден придерВнживаться монополист. Так, несмотря на единоличное присутВнствие на рынке, монополист, как правило не назначает наивысшую цену на товар, потому что в конечном счете общая прибыль может быть меньше. Происходит, правда под диктовВнку монополиста, такой оптимальный подбор объемов производВнства и цен, чтобы совокупный доход был как можно выше, который все же будет ниже максимума прибыли на единицу продукции. Это и естественно, так как не все участники мироВнвого рынка имеют возможность приобрести товар по наивысВншей цене. Имеется понятие Влценовая дискриминацияВ», означающая, что монопольный поставщик товара на междунаВнродный рынок варьирует цену на поставляемый товар в завиВнсимости от страны-импортера, точнее от финансовых возможностей импортера. Однако при этом всегда имеется в виду, возможен ли дальнейший реэкспорт данной продукции. Дискриминационные цены, как правило, устанавливаются на изолированных рынках, исключающих реэкспорт.

В мировой практике в настоящее время чистых монополиВнстов сравнительно немного. В 70-80-е годы на мировом космиВнческом рынке чистым монополистом выступали США через компанию НАСА, которая полностью контролировала коммерВнческие запуски (СССР все-таки по не вполне понятным причиВннам отсутствовал на этом рынке). Практически чистым монополистом является компания Де Бирс на рынке алмазов.

Монополистическая конкуренция предполагает смеВншанный тип рынка - на данном рынке присутствуют, как праВнвило, ряд крупных монополистов и значительное число менее сильных фирм, но которые занимают видное место. Характер ценообразования конкурентный, с приоритетом монополизма в пределах рынка дифференцированного фирменного продукта.

Господство крупных фирм одной страны на рынке отдельВнных товаров ослабляется натиском крупных монополистичесВнких фирм другой страны, а также более ВллегковесныхВ» конкурентов, стремящихся получить свою долю высокой приВнбыли. В случае взвинчивания цен со стороны монополий всеВнгда находятся конкуренты, способные дать более выгодные предложения, т.е. лучшие цены.

Значительное влияние на цены оказывает конкуренция монополий, представляющих разные отрасли, предлагающие тоВнвары с различной товароведческой характеристикой и разными физическими свойствами, но которые используются для одной и той же цели. В качестве примера может служить конкуренция между производителями-поставщиками металла и пластмасс автомобилестроительным концернам. При формировании цен учитывается и конкуренция товаров заменяющих по своим качествам традиционные. Например, компании Австралии и Англии, традиционно поставлявшие на мировой рынок шерсть, сталкиваются с серьезной конкуренцией со стороны производиВнтелей-поставщиков химических волокон.

Рынок конкуренции немногих поставщиков - олиВнгополия - характеризуется наличием нескольких крупных компаний производителей-поставщиков, обладающих значительВнными сегментами рынка, полностью или практически полносВнтью обеспечивающих поставку товаров на мировой рынок. Между фирмами и странами-импортерами, как правило, сущеВнствуют соглашения о сотрудничестве (т.е. разделены сферы влияния), зачастую фирмы обладают эксклюзивными правами на покупку стратегически необходимого сырья, вкладывают огромные средства на рекламные мероприятия.

Практика ценообразования на поставляемую продукцию показывает, что любое крупное решение, принимаемое экспорВнтером, - установление цены, определение объемов производства, закупок, инвестиций и т.д. - требует взвешивания вероятной реакции конкурентов. Важную роль в плане сохранения комВнпаниями статус-кво играют неафишируемые для широкой пубВнлики неофициальные договоренности основных конкурентов. В ходе специальных переговоров достигаются соглашения о фиксировании цен, о разделе рынков сбыта, об объемах произВнводства.

Потребность в относительной координации деятельности на мировом рынке привела компании к созданию специальВнных механизмов, с помощью которых можно было бы действоВнвать с большей долей предсказуемости. Наиболее простой формой такого механизма является картель, в рамках которого предполагается формальное письменное соглашение относительВнно объемов производства и ценовой политики. Компании догоВнвариваются о разделе рынков сбыта с целью поддержания согласованных уровней цен. Наиболее известным картелем, регулировавшим до недавнего времени мировой рынок нефти, был ОПЕК (Организация стран экспортеров нефти). В течении длительного периода времени картелю удавалось довольно усВнпешно координировать нефтяные рынки.

Для компаний, участвующих в работе подобных механизВнмов, характерна тенденция к максимизации прибылей, т.е. их поведение в определенной степени напоминает действие чисВнтых монополий. Величина воздействия субъектов олигополис-тического рынка на уровень цен зависит главным образом от степени монополизации рынка, от того, насколько силен контВнроль за производством и сбытом товара, источниками сырья и за другими не менее важными факторами. Отмечено, что чем выше степень монополизации, тем выше уровень монопольВнных цен и тем меньше их колебания.

Вместе с тем ценообразование на рынках машин и оборуВндования, например, по сравнению с сырьем и полуфабрикатами - процесс значительно отличающийся, а анализ формирования цен на конкретные изделия, поставляемые на международный рынок, затруднен из-за различий конструктивного характера, многообразия оборудования и т.д. Тем не менее, поставщики аналогичной продукции на мировой рынок имеют определенВнное представление о ценах конкурента. Как правило, уровень цен отражает конкретные производственные издержки с доВнбавлением определенного процента, с учетом конкретного рынка сбыта, партнера, региона и т.д.

Влияние государства на внешнеторговые цены. ГоВнсударственное регулирование внутренних цен, субсидирование экспорта, поддержка импорта, проведение таможенно-тарифной политики и т.д. в конечном счете оказывает существенное влиВняние и на цены внешние, причем тем больше, чем мощнее приВнсутствие компаний данной страны на мировом рынке.

Государство регулирует цены внутреннего рынка, в основВнном, с помощью двух инструментов: гарантируя производитеВнлям уровень продажных цен и предоставляя субсидии для покрытия издержек производства. Хрестоматийными являютВнся пример поддержки государством сельского хозяйства в США и сельскохозяйственная политика ЕС. В США государство преВндоставляет субсидии из федерального бюджета в случае пониВнжения рыночных цен ниже гарантированного уровня цен. Специальная правительственная организация по гарантированВнным ценам принимает в залог у производителей сельскохоВнзяйственные продукты и в случае, если цены рынка превысят залоговые, производитель выкупает свой товар и продает его на рынке. Если цены ниже залоговых ставок, то товар остается в собственности правительственной организации. Таким обраВнзом, США, являясь крупнейшим экспортером агропродукции, путем поддержки собственных производителей принимает дейВнственные меры по сохранению такого зазора мировых цен, в результате которых и собственный производитель не остается в проигрыше, и уровень мировых цен остается под контролем.

Эффективен механизм ценообразования в ЕС, разработанВнный по каждому виду сельхозпродукции и для каждого региоВнна. Устанавливаются несколько категорий цен - индикативные цены, определяемые Сообществами как желательные, минимальВнные цены импорта или пороговые, минимальные продажные цены, гарантированные производителю интервенциями, официВнальными организациями. Существование пороговой цены заВнщищает рынок от импорта, цена интервенции гарантирует минимальный доход производителям. Таким образом протекВнционизм на границах ЕС защищает производителей от резких толчков мирового рынка. Продуманная агрополитика ЕС поВнзволила в течение 10-15 лет пройти путь от импортера сельхозВнпродукции до положения близкого к самообеспечению и второго мирового экспортера.

Что касается машиностроительных и сырьевых отраслей, то воздействие государства на уровень цен, как правило, осущеВнствляется косвенным образом. Например, государство берет на себя часть финансирования НИОКР, проводит преимущественВнно скрытое финансирование экспорта, ведет протекционистсВнкую таможенную политику. Так, предоставляя экспортные субсидии компаниям, государство позволяет им держать эксВнпортные цены на уровне мировых и не покидать рынок. УстаВннавливая низкий уровень импортных пошлин, например, на сырье, государство имеет своей целью повышение конкуренВнтоспособности на внешнем рынке тех товаров, на изготовление которых оно идет. Одной из разновидностей воздействия на цены мирового рынка является демпинг. Цель демпинга - заВнвоевание определенным товаром или группой товаров внешВннего рынка путем продажи товаров на мировом рынке по ценам ниже внутренних. В дальнейшем убытки покрываются путем повышения цен на внешнем рынке, а затем и за счет проникВнновения в экономику стран-импортеров.

Имеются и другие механизмы и инструменты, используеВнмые государством для проведения внешнеторговой политики (квоты, добровольное ограничение экспорта и т.д.), использоваВнние которых в конечном счете оказывает существенное влияВнние на уровень цен на мировом рынке, особенно если данная страна является, с экономической точки зрения, крупной.

3.        ПРАКТИКА И МЕТОДЫ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ВНЕШНЕВнТОРГОВЫХ ЦЕН

Для современного мирового рынка характерно наличие большого количества различных отраслевых рынков товаров и услуг, множественность цен. На практике цена на конкретную продукцию одного и того же рынка может существенно разлиВнчаться. Поэтому при обосновании, определении и согласовании внешнеторговой цены необходимо иметь четкое представление о характере сделки, диктующей особенность ВлотбораВ» цены:

1. использование цен раздельных экспортных и импортВнных операций;
2. цены в условиях оплаты наличными;
3. цены, формирующиеся в рамках обычных коммерчесВнких сделок.

Исходя из данных посылок ясно, что цены, фиксируемые в рамках долгосрочных межгосударственных соглашений, будут существенно отличаться от цен в сделках, или от цен на товар, оплачиваемый путем сложных банВнковских операций, в условиях определенных валютных ограничений и т.д.

Поставщики товара на внешний рынок встречаются с суВнщественными колебаниями цен, предоставлением различных скидок, приложением надбавок. Кроме того, практически всегда цены на аналогичную продукцию отличаются, т.к. разные поставщики поставляют товары различного качества, комплекВнтации и т.п. Значительную долю в конечной цене составляют транспортные расходы.

В современной международной торговле, особенно в торВнговле сырьевыми товарами и полуфабрикатами заметное место занимают посреднические фирмы, также имеющие свою прибыль в результате осуществления продаж. Что же касается торВнговли машинно-технической продукцией, технически сложныВнми товарами, то здесь цены, как правило, формируются только при непосредственном контакте между продавцом-производиВнтелем и покупателем-потребителем. При этом в цену включаВнются самые различные составляющие - надбавки за гарантию, предпродажный и послепродажный сервис, упаковку и др.

Для изучения и использования на практике ценовых покаВнзателей мирового рынка необходимо знать основные источники сведений о ценах. В настоящее время созданы специальные банки данных практически для всех товаров и товарных групп по реВнгионам и временным периодам (для товаров сезонных). ОгромВнные возможности предоставляет система компьютерных телекоммуникаций, позволяющая в считанные минуты получить ориентировку практически на все поставляемые на мировой рынок товары. Однако это будут цены ориентировочВнные, позволяющие экспортеру и импортеру иметь стартовую площадку для переговоров по ценам поставки. Механизм же ценообразования остался старым: анализ спроса и предложеВнния, проект цены, исходя из ситуации на рынке, и формирование контрактной цены в ходе непосредственных переговоров поставВнщика и покупателя.

Информацию о ценах мировых товарных рынков принято подразделять на несколько групп.

Контрактная цена - это конкретная цена, которую соВнгласовали между собой продавец и покупатель в ходе переговоВнров, которая, как правило, ниже цены предложения поставщика. Контрактная цена действительна на весь период действия конВнтракта, если ее не подвергли пересмотру в ходе выполнения поставок. Контрактные цены нигде не публикуются, ибо они представляют коммерческую тайну. В принципе, контрактные цены на определенный товар в определенном регионе и при наличии небольшого круга продавцов и покупателей известны. Практическая задача состоит в сборе информации и создании банка данных.

Справочные цены - это цены продавца, публикуемые в специализированных изданиях, бюллетенях, а также в периоВндической литературе, в газетах, журналах, в каналах компьюВнтерной информации. Круг товаров, попадающих в ценовые справочники, в основном охватывает небиржевые сырьевые товары и полуфабрикаты (нефть и нефтепродукты, черные меВнталлы, удобрения и т.д.). В настоящее время справочная литеВнратура по ценам на небиржевые товары получила очень большое распространение. Так, экспортер нефтепродуктов ориентируетВнся на ежедневные котировки цен потоварные и региональные - публикуемые в справочниках, которые можно получать ежедневно через систему компьютерной связи. Однако следует иметь в виду, что между ценами, публикуВнемыми в справочных изданиях, и фактическими ценами сдеВнлок существует определенный зазор. Как правило, справочные цены несколько завышены. Справочные цены не реагируют быстро на изменения конъюнктуры или на какие-либо политиВнческие события, за исключением, может быть, цен на нефть - товар весьма специфичный. Вместе с тем, они отражают динаВнмику цен на данном рынке и тенденции.

Биржевые цены - это цены на товары, торговля которыми производится на товарных биржах. К биржевым товарам отВнносятся в основном сырьё и полуфабрикаты. Цены на биржеВнвые товары оперативно отражают все изменения, происходящие на рынке данного товара. Малейшие изменения в ту или иную сторону конъюнктуры рынка моментально сказываются на биржевых котировках. Это объясняется тем, что сами биржеВнвые котировки являются фактическими ценами сделок именВнно в данный момент. Следует отметить, что биржевые котировки не отражают Влв себеВ» другие инструменты международной торВнговли, как-то: условия поставки, платежа и т.д. Существует определенный регламент работы биржи и участия в ее работе. Биржи функционируют ежедневно, и котировочная комиссия регистрирует и публикует котировочные цены в специальных бюллетенях. Котировки бывают двух видов: срочные котировВнки (фьючерсы) на товары, отсутствующие на данный момент, с условиями поставки через определенное время и котировки на реализуемые товары. Как показывает практика, биржевые коВнтировки, довольно остро реагируя на различные внешние ВлразВндражителиВ», все-таки не могут отражать действительные тенденции в движении цен. Зачастую на биржах проводятся операции, носящие откровенно спекулятивный характер.

В международной внешнеторговой практике специалисты ориентируются на котировки наиболее известных, хорошо заВнрекомендовавших себя бирж, имеющих персонал исключительВнно высокой квалификации, таких, как Лондонская биржа металлов (LME - London Metal Ехспапgе),Чикагская биржа (Chicago Board of Trade), занимающаяся котировками и продаВнжами зерновых, или Нью- Йоркская биржа хлопка (NYCE -New York Cotton Exchange).

Цены аукционов - показывают цены, полученные в реВнзультате торгов. Это реальные цены, отражающие спрос и предВнложение в данный временной период. Аукционный вид торговли является достаточно специфичным. На аукционных торгах, например, продается и покупается пушнина, животные. предметы искусства.

Статистические внешнеторговые цены - публикуВнются в различных национальных и международных статистических справочниках. Данные цены, появляющиеся в подобВнных изданиях, определяются путем деления стоимости эксВнпорта или импорта на объем закупленной или поставленной продукции. Эти цены не показывают конкретную цену конкВнретного товара. С точки зрения их практического применения они интересны для понимания общей динамики внешней торВнговли той или иной страны, для статистических расчетов, исВнпользуются как приблизительный ориентир. В процессе согласования цен экспортер и импортер, осноВнвываясь на собственном анализе данных о положении на рынВнке товара, приступают к переговорам, заранее зная, на какие уступки они могут пойти. В мировой практике ведения внешВнней торговли известно большое количество различных скидок. Ценовые скидки - метод уторговывания цены с учетом состояВнния рынка и условий контракта. По оценкам специалистов, существуют около 40 различных видов ценовых скидок и надВнбавок. К наиболее распространенным относятся следующие:

1. скидка продавца, когда за объем единовременной покупки (партии) или за устойчивость покупок экспортер в процессе торга предоставляет скидку в зависимости от ситуации на конкретном рынке. Может достигать 20-30% к первоначальной цене;
2. скидка для эксклюзивного импортера, фирма- имВнпортер является единственным поставщиком товара в страну или регион, добивается наилучших условий для проВндажи этого товара, по существу помогает экспортеру закреВнпиться на рынке данной страны. Достигает 10-15% от первоначальной цены. Практикуется в условиях рынка монопольной конкуренции;
3. скидка ВлсконтоВ», в случае осуществления импортеВнром предоплаты, полной или частичной, за поставляемый товар. Как правило, такая скидка предоставляется и в слуВнчае прямого банковского перевода денег при оформлении товарных накладных;
4. скидка традиционному партнеру (или бонусная), как правило, предоставляется импортеру, длительное вреВнмя работающему на рынке с одним и тем же экспортером. В данном случае экспортер уверен в своем партнере покупателе с точки зрения правильного и своевременного выполнения контрактных обязательств; скидка предоставВнляется, как правило, на годовой объем продаж товара. ХаВнрактерна, в первую очередь, для рынка совершенной конкуренции;

1. скидки за покупку внесезонного товара, как праВнвило, предоставляется на рынках сельхозпродукции, одежВнды, обуви и др.

1. дилерская скидка, предоставляется оптовым и розВнничным торговцам, агентам и посредникам. Эта скидка должна покрывать расходы дилеров на продажу и сервис и обеспечивать им определенный размер прибыли.

Размеры скидок определяются отдельно для каждого конВнкретного случая. Как правило, размеры скидок варьируются между 2 и 10% от первоначально предлагаемой цены. БезусВнловно, достигаются и более существенные скидки.

4.        НЕКОТОРЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЦЕНООБРАЗОВАНИЯ В РОССИИ, СВЯЗАННЫЕ С ВЭД

В период существования в СССР, в России централизованВнной плановой экономики проблемы ценообразования на мироВнвом рынке сравнительно мало интересовали конкретного производителя. Все операции - торговые и платежные - произВнводились специализированными учреждениями внешнеторгоВнвыми объединениями и Внешторгбанком. Сразу после появления соответствующих законодательных актов о выходе предприятий самостоятельно на международный рынок появиВнлось большое число новых субъектов рынка, как мощных крупВнных поставщиков, например, Магнитка или Газпром и его структуры, так и маломощных, но многочисленных ВлчелноковВ».

Приблизительно до 1992-93 гг. внутренние цены на произВнводимую в России продукцию были ниже мировых в расчетах на конвертируемую валюту. Кроме того, другие составляющие цены товара, как-то: транспортные расходы, портовые услуги, расходы на энергозатраты и некоторые другие, - в общей струкВнтуре цены не занимали значительную долю, о чем было хорошо известно зарубежным покупателям. А вкупе с отсутствием в тот период квалифицированного персонала для внешнеторговой деятельности приводило к выбросу товара на мировой рыВннок по ценам, гораздо ниже мировых. В этой связи не случайно против России только ЕС открыл 15 антидемпинговых процеВндур расследований, ввел ограничительные квоты на поставку в эти страны на большое количество товарных позиций.

В настоящее время в России внутренние цены на многие экспортируемые товары (нефть, зерно и др.) выше мировых. Причин для этого много. Кризис в российской экономике приВнвел к падению объемов производства, что незамедлительно скаВнзалось на себестоимости продукции. Ежегодное сокращение инвестиций обусловило обветшание производственных фондов, отсутствию новых технологий. Большое и, вероятно, негативное влияние оказывает наличие в России нескольких крупнейших монополистов, в руках которых сосредоточены практически все рычаги по установлению цен и тарифов на услуги, и от которых в условиях нашей страны зависят все. Речь идет о РАО ВлГазпВнромВ», РАО ВлЕЭСВ», о транспортниках (не случайно, именно трансВнпортные тарифы выросли беспрецедентно).

В настоящее время крупные фирмы и предприятия РосВнсии, экспортирующие и импортирующие продукцию, как праВнвило, имеют в своем составе специализированные компании, работающие преимущественно в сфере внешней торговли. Хотя их немного, но они достаточно четко отслеживают ситуацию на товарных и финансовых рынках, не допускают грубых ошибок. Ими четко избраны рынки и каналы, по которым они работают, заведена своя клиентура, и попасть в число поставщиков или покупателей, например, ВлНорильского никеляВ», в условиях мощВнной конкуренции новичкам практически невозможно. Здесь явная тенденция к монополизации.

Что касается системы ценообразования, то российские комВнпании придерживаются общепринятых правил игры, присущих современному мировому рынку. Однако следует отметить одну очень существенную деталь. Сегодня, если подходить к вопроВнсу с чисто экономической точки зрения, многим российским компаниям экспорт не выгоден, что в свою очередь, ограничиВнвает импорт. Цены внутреннего рынка гораздо выше мировых по многим товарным позициям. Отсутствие же на российсВнком рынке финансовых средств приводит к неплатежам или к примитивным бартерным сделкам или к появлению различных финансовых суррогатов в виде векселей, либо других ВлценныхВ» бумаг. Предприятие, не получая за уже поставленВнную продукцию деньги от покупателя, вынуждено искать покуВнпателя на внешнем рынке. Отрицательная разница в ценах затем ВлперебрасываетсяВ» на внутреннюю цену товара, который еще более дорожает, хотя само предприятие после экспортной сделки имеет денежные поступления на свой банковский счет.

Отдельным важным практическим вопросом в области внутреннего ценообразования, связанным с ВЭД, является форВнмирование цен на импортируемые товары и услуги. Здесь на смену ВлизобретениямВ» советских времен, жестко привязывавВншим цены на импорт к ценам соответствующей отечественВнной продукции, что нередко порождало всякие несуразицы, теперь внедряется международный опыт, оправданная мироВнвая практика. Это тем более важно, что, как отмечалось выше, значение импорта для экономики России в настоящее время исключительно, в том числе и для рядового потребителя. С учетом мирового опыта и международных рекомендаций внутВнренние цены на импортные товары определяются исходя из их таможенной стоимости, т.е. совокупности валютных затрат на импорт на момент пересечения таможенной границы, фиксируВнемых в декларации таможенной стоимости ввозимого товара, или рассчитываемых определенными способами, предусмотренВнными в разделе IV Закона Российской Федерации ВлО таможенВнном тарифеВ». Он предписывает последовательное применение шести следующих методов, если предшествующий невозможен:

1. по цене сделки с ввозимыми товарами;
2. по цене сделки с идентичными товарами;
3. по цене сделки с однородными товарами;
4. вычитание стоимости;
5. сложение стоимости и, наконец, резервный. Эта велиВнчина пересчитывается в рубли по валютному курсу и посВнле добавления налогов (НДС, акцизов, сборов, расходов по перевозке, хранению т.д.) и с учетом прибыли формируют внутреннюю цену.

В России принимаются меры по рационализации импортВнного тарифа. Основные его положения сводятся к устранению ставок выше 30%. На сегодняшний день средний уровень стаВнвок составляет 14% , а средний уровень на подавляющее больВншинство товаров находится в пределах от 5 до 30%. Сейчас импортный тариф России в среднем почти в три раза выше, чем в промышленно развитых странах-членах ГАТТ/ВТО, но по многим позициям он ниже. В целом же протекционизм, особенно в области тарифов, его искусственное поддержание ведет к развитию монополизма, снижению эффективности проВнизводства и завышению потребительских цен.

Безусловно, с восстановлением потенциала российской промышленности, с укреплением финансового рынка, рынка услуг и капиталов, с ростом управляемости и контроля за проВнисходящими в экономике процессами ценообразование будет более предсказуемым и будет отвечать общей экономической логике.

5.        МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ. ПОНЯТИЕ ВАЛЮТЫ

Одной из наиболее динамичных форм международных экономических отношений являются международные валютВнные отношения, которые возникают при использовании денег в мирохозяйственных связях и представляют собой особый вид экономических отношений. В подавляющем большинстве слуВнчаев взаимный обмен результатами хозяйственной деятельноВнсти и связанные с этим международные расчеты осуществляются в денежной форме. Поэтому денежным едиВнницам страны противостоят денежные единицы других стран. Пока национальные деньги остаются в пределах границ страВнны, в которой они имеют хождение, они остаются национальныВнми денежными единицами. Когда же в силу различных обстоятельств они выходят за национальные границы, то приВнобретают новое качество - становятся валютой. Использование денежных единиц в различных сферах является причиной многозначности термина ВлвалютаВ», которым обозначаются:

1. денежные единицы данной страны;
2. денежные знаки иностранных государств;
3. международные счетные валютные единицы (европейская валютная единица ЭКЮ).

Для российского гражданина понятие ВлвалютаВ» психолоВнгически связано не с рублем, а с денежными единицами других стран, такими, как американский доллар, немецкая марка, японская иена и др. Между тем, для жителей других государств рубль также является иностранной валютой.

Хотя валютные отношения вызваны к жизни прежде всеВнго развитием международной торговли (перемещением через национальные границы товаров и услуг), а также международВнным движением капитала, они обладают относительной самоВнстоятельностью, которая в условиях глобальной экономики имеет тенденцию к возрастанию. Воздействие валютных отношений на воспроизводство становится все более осязаемым.

В значительной степени это является результатом дальВннейшей интернационализации хозяйственной жизни, углублеВнния интеграционных тенденций в различных регионах земного шара, существенного повышения роли внешних факторов в наВнциональном воспроизводственном процессе, огромного увелиВнчения объемов мировой торговли валютой, появления и быстрого распространения новых финансовых инструментов.

Валютный курс. Национальные денежные единицы приВнравниваются друг к другу в определенных пропорциях. СоотВнношение между двумя валютами, своеобразная ВлценаВ» одной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны, которое устанавливается в законодательном порядке или склаВндывается на рынке под влиянием спроса и предложения, наВнзывается валютным курсом.

Курс национальной валюты может выражаться в денежВнной единице другой страны, том или ином наборе валют (ВлваВнлютной корзинеВ») или в международных счетных единицах.

Формирование валютного курса испытывает на себе возВндействие многочисленных факторов. Общей его основой являВнется покупательная способность валюты, в которой отражаются средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвестиВнции. Однако его конкретная величина зависит также от темпа инфляции, разницы в уровнях процентных ставок, состояния платежного баланса. Большое влияние на валютный курс окаВнзывает деятельность валютных спекулянтов и валютные инВнтервенции (вмешательство центрального банка в операции на валютном рынке). В отдельные моменты резко возрастает знаВнчение такого фактора, как степень доверия к национальной и иностранной валюте. Весьма сильное воздействие нередко окаВнзывают ожидания тех или иных изменений в экономической политике страны. В условиях переходной экономики России для формирования валютного курса имеет значение и неодинаВнковая вовлеченность различных сфер народного хозяйства в мирохозяйственные связи.

Различаются номинальный и реальный валютный курс. Номинальный курс - это определенная конкретная ВлценаВ» нациВнональной валюты при обмене на иностранную, и наоборот. ПубВнликуемые ежедневно в печати курсы валют являются, если не оговорено особо, номинальными. Так, 6 января 1998 г. официальВнный (номинальный) курс российского рубля по отношению к доллару составил 5 руб. 97 коп. за 1 доллар. Реальный валютВнный курс рассчитывается умножением номинального курса на соотношение уровней цен в двух странах. Можно также рассчиВнтать реальный валютный курс на базе средних цен в странах, являющихся основными торговыми партнерами данного госуВндарства. В этом случае реальный валютный курс будет в извесВнтной мере показателем конкурентоспособности национальных товаров по отношению к импортным.

Валютный курс оказывает большое воздействие на междуВннародные экономические отношения. Во-первых, он позволяет производителям данной страны сравнивать издержки произВнводства товаров с ценами мирового рынка. Тем самым он явВнляется одним из ориентиров при осуществлении внешнеэкономических связей, позволяет прогнозировать фиВннансовые результаты экономической деятельности. Во-вторых, уровень валютного курса непосредственно влияет на экономиВнческое положение страны, что проявляется, в частности, в соВнстоянии ее платежного баланса. В-третьих, валютный курс влияет на перераспределение мирового валового продукта между странами.

В неразвитой форме обмен одной национальной денежной единицы на денежную единицу другой страны существовал несколько столетий в виде меняльного дела, однако в развитой экономике обмен валют происходит на валютных рынках. В конце XX столетия объем ежедневной торговли валюВнтой превысил 1,2 трлн. долларов. Разумеется, столь большой объем не может быть объяснен только потребностями междуВннародной торговли и движения инвестиций. Большое значеВнние имеет валютная спекуляция, то есть желание заработать прибыль на правильно угаданном будущем движении валютВнного курса. Прибыль или убытки могут составлять сотни милВнлионов долларов.

Валютная система. Формирование устойчивых отноВншений по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привели к формированию сначала национальных, а затем и мировой валютных систем. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-перВнвых, она является объективной реальностью, которая возникаВнет с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закВнрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в этом смысле можно говорить о создаВннии валютной системы как о целенаправленной деятельности.

Таким образом, валютную систему можно определить как совокупность экономических отношений, связанных с функциВнонированием валюты, и форм их организации,

Валютная система как национальная, так и мировая состоВнит из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. Основой ее является валюта: в национальной системе таковой служит национальная, в мировой - резервные валюты, выполВнняющие функции международного платежного и резервного средства, а также международные счетные валютные единиВнцы. Весьма важна для характеристики системы степень конВнвертируемости валюты, то есть степень свободы ее обмена на иностранную. С этой точки зрения различаются свободно конВнвертируемые (свободно используемые валюты), частично конВнвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты. Степень конвертируемости определяется наличием или отсутствием валютных ограничений, которые выступают как экономичесВнкие, правовые и организационные меры, регламентирующие операции с национальной и иностранными валютами. В настоВнящее время лишь валюты ведущих промышленно развитых стран являются полностью конвертируемыми, в большинстве же стран существуют те или иные ограничения. Россия уже достигла конвертируемости рубля по текущим операциям, хотя сохраняются некоторые ограничения. Полная же конвертируемость рубля возможна лишь при глубокой структурной переВнстройке экономики страны. Национальная валюта обменивается на иностранную ваВнлюту другой страны иностранную по паритету - определенному соотношению, устанавливаемому в законодательном порядке. Для функционирования валютной системы важен режим ваВнлютного курса. Существуют два полярных режима: фиксироВнванный (в ряде случаев допускающий колебания в узких рамках) и свободно плавающий (складывающийся под влияВннием спроса и предложения), а также их различные сочетания и разновидности.

Валютные системы включают в себя также такие элеменВнты, как режим валютного рынка и рынка золота. НеобходиВнмым элементом являются регулирование международной валютной ликвидности, под которой понимается наличие плаВнтежных средств, приемлемых для погашения международных обязательств, регламентация международных расчетов. Наконец, одним из элементов валютной системы являютВнся органы регулирования, контроля и управления, роль котоВнрых играют соответственно национальные или межгосударственные организации.

6.        ЭВОЛЮЦМЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

Первой сложившейся мировой валютной системой была Парижская (с 1867г. до начала 20-х гг. XX в.). Характерными признаками этой системы были принятие золотого (золото-монетного) стандарта и режим свободно-плавающих валютных курсов с учетом спроса и предложения. Золотой стандарт предВнставляет собой форму организации валютных отношений, в которой золото используется как денежный товар. Поэтому кажВндая национальная валюта имела золотое содержание, в соответВнствии с которым устанавливался ее паритет к другим валютам. Производился свободный обмен валют на золото, за которым была признана роль мировых денег.

Изменение условий развития мирового капитализма в конце XIX - начале XX века, кризисные потрясения в мировом хозяйстве, породившие Первую мировую войну, а также создавшие революционную ситуацию в целом ряде стран, привели к круВншению Парижской валютной системы. На смену ей в 1922 г. была законодательно оформлена Генуэзская валютная система, которая базировалась на золото-девизном стандарте (в дополВннение к золоту использовались девизы - иностранные валюты). Золотые паритеты были сохранены, а режим плавающих ваВнлютных курсов восстановлен. Некоторое время в отдельных странах (напр., США, Великобритании, Франции) использовалВнся также золотослитковый стандарт.

Генуэзская система просуществовала недолго. Уже в перВнвой половине 30-х годов мировая валютная система пережила сильнейшие потрясения, вызванные мировым экономическим кризисом, который охватил и денежно-кредитную сферу. ЗолоВнто - девизный стандарт потерпел крушение. К началу Второй мировой войны размен банкнот на золото производился фактиВнчески только в США.

В ходе Второй мировой войны соотношение мировых экоВнномических сил претерпело коренные изменения. США преВнвратились в самую мощную державу мира, позиции Великобритании и Франции были ослаблены, а экономика ГерВнмании и Японии была разрушена. В этих условиях разработка проектов реформирования мировой валютной системы оказаВнлась под сильным влиянием США и в меньшей степени -Великобритании. В основу новой валютной системы, юридиВнчески оформленной решениями международной конференции в г. Бреттонвудсе (США) в 1944г. и поэтому получившей назваВнние Бреттонвудской валютной системы, легли следующие принВнципы.

Был сохранен, хотя и в урезанном виде, золото - девизный стандарт: золото продолжало использоваться в различных форВнмах (были сохранены золотые паритеты, сохранилась связь доллара США с золотом, однако обменивать американскую ваВнлюту на благородный металл могли только центральные банки стран, золото могло также использоваться как международное платежное и резервное средство). Помимо доллара роль резерВнвной (ключевой) валюты стал играть также английский фунт стерлингов, однако в действительности был установлен доллаВнровый стандарт, поскольку доллар стал единственной валютой, конвертируемой в золото. Важной особенностью Бреттонвудской системы был переход к системе фиксированных валютных курсов, которые могли отВнклоняться от установленных пределов лишь в узких пределах.

Были также созданы две валютно-финансовые и кредитВнные организации - Международный валютный фонд и МеждуВннародный банк реконструкции и развития, призванные предоставлять кредиты странам-членам при возникновении сеВнрьезного дефицита платежного баланса, утрате стабильности наВнциональной валюты, а также осуществлять контроль за соблюдением странами-членами принятых ими обязательств.

Бреттонвудская валютная система отразила усиление экоВнномических позиций США в послевоенном мире и действоваВнла более или менее успешно до тех пор, пока они оставались достаточно прочными. Однако уже в 60-х годах позиции США оказались подорванными, к началу 70-х годов кризис БреттонВнвудской системы стал вполне очевидным. Целый ряд экономиВнстов и политических деятелей стали высказывать предложения о необходимости перехода к плавающим валютным курсам. По их мнению, это позволило бы обеспечить более широкую автономию правительств в проведении кредитно-денежной политики, поскольку отпадала бы нужда в поддержании стаВнбильных валютных курсов. Введение плавающих валютных курсов также устранило бы имевшую место двоякую асимметВнрию системы:

1)        фактически только США определяли мировое предлоВнжение денег;

2)        в отличие от других стран, которые могли девальвироВнвать свои валюты по отношению к доллару, США были лишены такой возможности. Наконец, плавающие валютные курсы могли бы служить автоматическими стабилизаторами при возВнникновении ряда диспропорций, в частности они могли бы стать защитой против импортируемой инфляции . Хотя эти взгляВнды не являлись общепринятыми, тем не менее практическое развитие событий привело сначала к кризису, а затем и крушеВннию Бреттонвудской системы.

Поиски путей выхода из кризиса привели к замене БретВнтонвудской системы Ямайской. Соглашение, подписанное в Кингстоне (Ямайка) в 1976 г. и вступившее в силу в 1978 г., означало юридическое оформление четвертой мировой валютВнной системы.

Вместо золото - девизного стандарта был введен стандарт СДР (специальных прав заимствования), созданных еще в конВнце 60-х годов и представляющих собой международные актиВнвы в виде записей на специальных счетах в Международном валютном фонде. Стоимость 1 единицы СДР определяется на основе валютной корзины, в состав которой в настоящее время входят (в процентах) американский доллар (39), японская иена (18), немецкая марка (21), английский фунт стерлингов (11) и французский франк (11). В связи с переходом к стандарту СДР юридически завершился процесс демонетизации золота, то есть утраты им денежных функций. Были отменены золотые париВнтеты. Страны-члены МВФ получили право выбора любого реВнжима валютного курса.

В Западной Европе в конце 70-х годов была юридически оформлена региональная Европейская валютная система (ЕВС), которая отразила углубление интеграционных тенденций в этом регионе. Денежной единицей в ЕВС является ЭКЮ, условная стоимость которой определяется по методу валютной корзины, в которую входят денежные единицы стран Европейского СоВнюза. В середине декабря 1996 г. лидеры Евросоюза приняли решение о переходе с 1 января 1999 г. к единой валюте стран ЕС - ВлЕВРОВ». Валютная система России находится в стадии формирования. Ее основой является рубль, который после обоВнсобления, а фактически, отделения РФ от денежно-кредитных систем республик бывшего СССР постепенно превратился в частично конвертируемую валюту по текущим операциям, одВннако сохраняется ряд валютных ограничений.

7.1 МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАiЕТЫ.

Национальная валюта обменивается на иностранную прежВнде всего для осуществления платежей за границу при возникВнновении обязательств перед иностранными юридическими и частными лицами. С другой стороны, основным каналом поВнступления иностранной валюты в страну являются платежи из-за границы. Денежные требования и обязательства в валюте возникаВнют на основе экономических, политических, культурных, научно-технических отношений между государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися на терВнритории разных стран. Международные расчеты представляВнют собой организацию и регулирование платежей по выше указанным денежным требованиям и обязательствам. Международные расчеты выступают как повседневная деятельность банков, производящих расчеты с заграницей на основе выработанных международным сообществом и приняВнтых в большинстве стран мира условий, норм и порядка осуВнществления расчетов. Деятельность банков в сфере международных расчетов является объектом государственноВнго регулирования.

В основном международные расчеты осуществляются безВнналичным путем через банки путем установления корреспонВндентских (договорных) отношений между кредитными учреждениями разных стран. С этой целью банки заключают друг с другом корреспондентские соглашения об открытии счеВнтов (ВлностроВ» - счетов данного банка в других банках и ВллороВ» - счетов других банков в данном банке), в которых оговариваВнются порядок расчетов, величина комиссионного вознаграждеВнния, а также методы пополнения корреспондентского счета по мере расходования средств. Банки могут осуществлять международные расчеты и чеВнрез свои заграничные филиалы и отделения .

В зависимости от условий внешнеторговых контрактов, степени конвертируемости и позиций национальной и иностВнранной валюты применяются различные формы международВнных расчетов.

17.1 ФОРМЫ МЕЖДУНАВнРОДНЫХ РАiЕТОВ.

Мировая практиВнка выработала такие формы и методы, как инкассо, аккредитив, банковский перевод, авансовые расчеты, расчеты по открытому счету, а также расчеты в виде векселей и чеков. В последние десятилетия появилось новое средство кредитные карточки.

Хотя в российской практике термин ВлФормы международВнных расчетовВ» является общепринятым, по-видимому, было бы целесообразно проводить различие между способами платежа и средствами международных расчетов, имея в виду, что термин Влформы международных расчетовВ» объединяет оба вышеВнуказанных понятия.

К способам платежа относятся: авансовый платеж, аккреВндитив, инкассо, платежи по открытому счету, платеж сразу же после отгрузки товара.

К средствам расчетов относятся: чек, вексель, банковская тратта, перевод (почтовое, телеграфное/телексное, электронное, платежное поручение, платежное поручение по системе СВИФТ (БИК) - междунаВнродное платежное поручение).

Регламентация международных расчетов осуществляется с помощью выработанных мировой практикой правил и обычаВнев. Так, расчеты с использованием документарных аккредитиВнвов кодифицированы Унифицированными правилами и обычаями, которые были впервые приняты Международной торговой палатой на Венском конгрессе (в 1933г.) и периодиВнчески пересматриваются (в настоящее время действует редакВнция 1993г.) Расчеты в форме инкассо регламентируются Унифицированными правилами по инкассо (впервые разрабоВнтаны Международной торговой палатой в 1936г.; в настоящее время действуют в редакции 1978г.). При этом к указанным документам присоединяются не страны, а банки. В случае приВнсоединения правила и обычаи становятся обязательными для банков и их клиентов, которые используют указанные формы расчетов. Выбор формы расчетов определяется рядом факторов. Интересы экспортеров и импортеров товаров и услуг не совпаВндают: экспортер стремится получить платежи от импортера в кратчайший срок, в то же время последний стремится отсроВнчить платеж до момента окончательной реализации товара. Поэтому выбранная форма расчетов является компромиссом, в котором учитываются экономические позиции контрагентов, степень доверия друг к другу, экономическая конъюнктура, поВнлитическая ситуация и т.п. Помимо этого важное значение имеет вид товара - объекта сделки, а также уровень спроса и предлоВнжения на товар - объект сделки. Поскольку международные расчеты тесно связаны с кредитными отношениями, то налиВнчие или отсутствие кредитных соглашений (как на межгосуВндарственном уровне, так и на уровне контрагентов) также оказывает влияние на выбор формы расчетов. Достижение компромисса не означает, что экспортер и импортер получают одинаковые преимущества: некоторые формы более выгодны экспортеру, другие - импортеру. Самой надежной формой оплаты с точки зрения экспортера является авансовый платеж, а наименее надежной - расчет по открытоВнму счету.

Основными формами международных расчетов являются инкассо и аккредитив.

7.2 ИНКАССОВАЯ ФОРМА РАiЕТОВ.

Суть инкассовой операВнции состоит в том, что банк по поручению своего клиента (эксВнпортера или кредитора) получает платежи от импортера (плательщика) после отгрузки товаров и оказания услуг. ПолуВнчаемые средства зачисляются на счет клиента в банке. При этом платежи с импортера могут взыскиваться на основании:

а) только финансовых документов (простое, или чистое инВнкассо);

б) финансовых документов, сопровождаемых коммерчесВнкими документами, или только коммерческих документов (доВнкументарное инкассо).

Схему расчетов по инкассо можно представить упрощенно в следующем виде: после заключения контракта, в котором оговаривается, через какие банки будут производиться расчеты, экспортер производит отгрузку товара. После получения от пеВнревозчика транспортных документов экспортер передает все необходимые документы в банк. которому он поручает осуществВнлять инкассирование (банк-ремитент). Банк ремитент, проверив документы, направляет их банку-корреспонденту в стране имВнпортера (инкассирующий банк). Последний, проверив докуменВнты, представляет их импортеру-плательщику. Инкассирующий банк может делать это непосредственно или через другой банк (так называемый представляющий банк). Документы выдаются плательщику:

а) против платежа;

б) против акцепта; и реже;

в) без оплаты документов в зависимости от инкассового поручения. Получив платеж от импортера, инкассирующий банк направляет выручку в банк-ремитент, который зачисляет ее на счет экспортера.

Схема 1. Расчеты в форме инкассо

1.        Заключение контракта (обычно с указанием банков, чеВнрез которые будут производиться расчеты).

2.        Отгрузка экспортером-доверителем товара в соответствии с условиями контракта.

3.        Получение экспортером транспортных документов от перевозчика.

4.        Подготовка экспортером комплекта документов (трансВнпортных и др., а также при необходимости и финансовых) и представление их при инкассовом поручении своему банку (банку-ремитенту).

5.        Проверка банком-ремитентом документов (по внешним признакам) и отсылка их вместе с инкассовым поручением банВнку-корреспонденту (инкассирующему банку) в стране импортера.

6.        Представление инкассирующим банком инкассового поручения и документов импортеру (плательщику) для проВнверки с целью получения платежа или акцепта тратт (переводВнных векселей) непосредственно или через другой банк (называемый в этом случае представляющим банком.

7.        Получение инкассирующим банком платежа от плаВнтельщика и выдача ему документов.

8.        Перевод инкассирующим банком выручки банку-ремиВнтенту (по почте, телеграфу, телексу, как указано в соответствуВнющих инструкциях).

9.        Зачисление банком-ремитентом полученной выручки на счет экспортера.

Инкассовая операция оказывается в целом более выгодВнной импортеру, поскольку платеж осуществляется против доВнкументов, дающих ему право на товар. Следовательно, до этого момента импортер может сохранять свои средства в обороте. При этом он не подвержен риску платить за еще не отгруженВнный товар. Напротив, экспортеру после отгрузки товара не гаВнрантирована оплата: всегда существует риск того, что импортер по разным причинам может отказаться от товара. К тому же получение экспортером причитающейся ему выручки происВнходит не сразу после отгрузки товара, а через некоторое время. Тем самым, экспортер фактически предоставляет кредит покуВнпателю. Кроме того, поскольку пробег документов через банки может длиться от нескольких недель до месяца, а в ряде случаВнев и дольше, существует риск введения валютных ограничеВнний (это относится прежде всего к странам, которые еще не объявили о своем присоединении к Статье VIII Устава МВФ об отмене валютных ограничений по текущим операциям).

7. 3 АККРЕДИТИВНАЯ ФОРМА РАiЕТОВ. Более выгодной для экспортера является аккредитивная форма расчетов. АккреВндитив представляет собой поручение банка (или иного кредитВнного учреждения) произвести по просьбе клиента оплату документов в пользу третьего лица - экспортера (бенефициара), при условии выполнении им определенных условий. Кроме этого, аккредитив может обеспечить краткосрочный кредит при условии согласия банка произвести учет (покупку) докуменВнтов. Аккредитивная форма расчетов состоит из следующих основных моментов. Экспортер и импортер заключают контракт на поставку товаров или оказание услуг с указанием того, что расчеты будут осуществляться в форме аккредитива. Импортер обращается в свой банк (банк-эмитент) с заявлением об открытии аккредитива в пользу экспортера. Банк-эмитент направляет аккредиВнтивное письмо одному из банков в стране экспортера, с которыми он поддерживает корреспондентские отношения (авизующий банк), поручая ему передать аккредитив экспортеру.

После получения (копии) аккредитива экспортер производит отгрузку товара и в соответствии с условиями аккредитива предВнставляет требуемые документы в банк, указанный в аккредитиве (им может быть и авизующий банк), который пересылает их в банк-эмитент. Банк-эмитент проверяет правильность оформления документов и производит их оплату. После перевода денег в авиВнзующий банк, банк-эмитент выдает документы импортеру. АвиВнзующий банк зачисляет поступившие от банка-эмитента средства на счет экспортера, импортер получает товары.

Однако в соответствии с условиями аккредитива оплату представляемых экспортером документов может производить не только банк-эмитент, но и другой банк, указанный в аккредиВнтиве (исполняющий банк). В этом случае исполняющий банк (им может быть и авизующий банк) после оплаты представВнленных экспортером документов требует возмещения произВнведенного платежа у банка-эмитента.

Международные расчеты в форме документарного аккреВндитива можно представить следующей схемой:

Схема 2. Аккредитивная форма расчетов

1.        Заключение контракта, в котором указывается, что стоВнроны будут использовать аккредитивную форму расчетов.

2.        Извещение импортера о подготовке товара к отгрузке.

3.        Представление импортером заявления своему банку на открытие аккредитива с точным указанием его условий.

1. Открытие аккредитива банком-эмитентом (исполняющим банком) и направление его экспортеру (бенефициару) через банк, как правило, обслуживающий бенефициара, который (банк) изВнвещает (авизует) последнего об открытии аккредитива.
2. Проверка авизующим банком подлинности аккредитиВнва и передача его бенефициару.

6.        Проверка бенефициаром аккредитива на предмет его соответствия условиям контракта и в случае согласия отгрузВнка им товара в установленные сроки.

7.        Получение бенефициаром транспортных (и других требуВнющихся по условиям аккредитива) документов от перевозчика.

8.        Представление бенефициаром полученных от перевозВнчика документов в свой банк.

9.        Проверка банком экспортера полученных от бенефициВнара документов и отсылка их банку-эмитенту для оплаты, акВнцепта (согласия на оплату или гарантирования оплаты) или негоциации (покупки).

10.        Проверка банком-эмитентом полученных документов и (в случаев выполнения всех условий аккредитива) перевод суммы платежа экспортеру.

11.        Дебетирование банком-эмитентом счета импортера.

12.        Зачисление авизующим банком выручки на счет бенеВнфициара.

13.        Получение импортером-приказодателем документов от банка-эмитента и вступление во владение товаром.

При осуществлении расчетов в аккредитивной форме банВнки взимают более высокий комиссионный сбор, поскольку она является сложной и сопряжена с большими издержками.

7.4 РАiЕТЫ, В ФОРМЕ АВАНСА. Наиболее выгодны экспортеВнру расчеты в форме аванса (то есть оплата части стоимости контракта до отгрузки товара). Как правило, платеж в форме аванса может достигать до 1/3 общей суммы контракта. Однако эта форма может применяться только тогда, когда импортер крайне заинтересован в получении товара (в случае, если число продавцов на мировом рынке либо количество товара ограниВнчены), или тогда, когда экспортер оказывает на него сильное давление, которому импортер не может в силу ряда причин противостоять.

Платеж после отгрузки товара производится покупателем (в случае договоренности продавца и покупателя об использоВнвании такого способа платежа) после получения телеграфного или телексного сообщения от продавца с подробным описаниВнем отгруженных товаров. Если оплата от покупателя не постуВнпает, то экспортер имеет некоторую гарантию, поскольку все необходимые для получения товара документы находятся в его руках. Однако в этом случае возникает проблема реализаВнции отгруженных товаров. Учитывая риск, возникающий при этом способе платежа, он может использоваться преимущественВнно между фирмами, имеющими прочные связи.

7.5 РАiЕТЫ ПО ОТКРЫТОМУ iЕТУ. При осуществлении расчетов по открытому счету импортер совершает периодичесВнкие платежи экспортеру после получения товаров. После заВнвершения расчетов производятся окончательная выверка и погашение остающейся задолженности. Этот способ расчетов наиболее выгоден для импортера, экспортер же не имеет тверВндых гарантий получения оплаты за отгруженные товары. К тому же ему приходится в ряде случае прибегать к банковсВнкому кредиту. Поэтому платежи по открытому счету чаще приВнменяются между деловыми партнерами, связанными тесными хозяйственными отношениями и испытывающими высокую степень доверия друг к другу.

7.6 ДРУГИЕ ФОРМЫ РАiЕТОВ. Среди инструментов расчетов меньше времени требуют расчеты с использованием системы СВИФТ (акционерное общество Всемирная межбанковская фиВннансовая телекоммуникационная сеть, созданное в Брюсселе в 1973г.; Россия (СССР) является членом с 1989г), а также телеВнграфные переводы. Расчеты с использованием чеков и векселей занимают более продолжительный период. Применяемые в международных расчетах переводные векВнселя (тратты) представляют собой безусловный приказ трасВнсанта (кредитора) трассату (заемщику) об уплате в указанный в векселе срок ремитенту (третьему лицу) определенной суммы денег. Акцептованные банками тратты (то есть тратты, имеюВнщие согласие плательщика на оплату) могут быть обращены в наличные деньги путем учета (то есть путем продажи их банВнку или специализированному учреждению (институту) до истечения срока, которые взимают за это определенную плату). Регламентация вексельного законодательства основывается на Единообразном вексельном законе, принятом Женевской вексельной конвенВнцией 1930г.

Расчеты с использованием чеков базируются на Чековой конвенции 1931г. Чек представляет собой денежный документ установленной формы, содержащий безусловный приказ чекоВндателя банку о выплате предъявителю чека указанной в нем суммы. Чек может быть выписан в любой валюте. Издержки оформления относительно невелики. Однако существующие риски (например, потери чека при пересылке) снижают эффекВнтивность этого средства расчетов.

В последние годы в международных расчетах все шире применяются кредитные карточки - именные денежные докуВнменты, дающие их владельцам возможность приобретать товаВнры и услуги без оплаты наличными. Используемые кредитные карточки выпущены преимущественно банками США. В посВнледнее время наметилась тенденция к возрастанию роли креВндитных карточек в России.

Россия, начавшая радикальную трансформацию своей экоВнномики, постепенно формирует национальную валютную систеВнму с учетом имеющейся мировой практики. Вступление России в Международный валютный фонд означает, что она принимает на себя обязательства, содержащиеся в Уставе этой организаВнции. Становление национальной валютной системы идет быстВнрыми темпами. Российские коммерческие банки начинают выходить на международный рынок капиталов, устанавливают корреспондентские отношения с иностранными банками, все шире используют существующие формы международных расчетов.

8. ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК

Международный обмен товаров, услуг и капиталов вовлекает в свою орбиту валютный рынок. Импортеры обменивают нациоВннальную валюту на валюту той страны, где они покупают товары и услуги. Экспортеры, в свою очередь, получив экспортную выВнручку в иностранной валюте, продают ее в обмен на национальную валюту. Инвесторы, вкладывая капитал в экономику той или иной страны, испытывают потребность в ее валюте.

Изучение валютного рынка основывается на теории рыночноВнго спроса и предложения. Однако применительно к валютному рынку теория спроса и предложения используется с существенВнными изменениями, поскольку валюта является особым товаром. На международной арене она принимает те же формы, что и деВннежные единицы внутри страны.

Валютный рынок подчиняется законам конкуренции. ПоведеВнние его участников определяется желанием максимизировать свои прибыли, играя на разнице валютных курсов. Величина этих приВнбылей зависит от сочетания широкого круга политических и экоВнномических рисков. При определенных условиях поведение участВнников валютного рынка приводит к значительным колебаниям валютного курса и к дестабилизации валютного рынка. НестабильВнность на валютном рынке может повлечь за собой социальные издержки и серьезные экономические проблемы.

В подобной ситуации задачей официальных органов, ответственВнных за проведение валютной политики, является приведение в равновесие валютного рынка и создание необходимых условий для его стабильного функционирования.

8.1  ПОНЯТИЕ ВАЛЮТНОГО РЫНКА

Валютный рынок тАФ это особый рынок, на котором осущеВнствляются валютные сделки, то есть обмен валюты одной страны на валюту другой страны по определенному номинальному ваВнлютному курсу.

Номинальный валютный (обменный) курс тАФ это относительВнная цена валют двух стран, или валюта одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны. Когда используется термин Влвалютный курсВ», то речь идет о номинальном обменном курсе.

Установление курса национальной денежной единицы в иносВнтранной валюте в данный момент называется валютной котировВнкой. Курс национальной денежной единицы может определяться как в форме прямой котировки, когда за единицу принимается иностранная валюта (например, 20 российских рублей за доллар США), так и в форме обратной котировки, когда за единицу приВннимается национальная денежная единица (обратная котировка применяется в основном в Великобритании и по ряду валют в США). Использование обратной котировки позволяет сравнивать курс национальной валюты с иностранными валютами на любом валютном рынке.

Когда цена единицы иностранной валюты в национальных деВннежных единицах растет, говорят об обесценении (удешевлении) национальной валюты. И наоборот, когда цена единицы иностВнранной валюты в национальных денежных единицах падает, говоВнрят об удорожании национальной валюты. Подавляющая часть денежных .активов, продаваемых на валютВнных рынках, имеет вид депозита до востребования в крупнейших банках, осуществляющих торговлю друг с другом. Лишь незначиВнтельная часть рынка приходится на обмен наличных денег. ИменВнно на межбанковском валютном рынке осуществляются основВнные котировки валютных курсов.

Национальные валютные рынки, обслуживающие движение денежных потоков внутри страны, интегрированы в мировой ваВнлютный рынок, на котором осуществляются валютные операции и расчеты, связанные с международным движением товаров, усВнлуг и капиталов. Мировой валютный рынок, функционирующий круглосуточно с понедельника до пятницы, связывает воедино национальные валютные рынки с помощью современных средств коммуникации, таких как телефон, телеграф, телекс, компьюВнтерные сети.

8.2 УЧАСТНИКИ ВАЛЮТНОГО РЫНКА

Участниками валютного рынка выступают Центральные и комВнмерческие банки, валютные биржи, брокерские агентства, межВндународные корпорации.

Основные участники валютного рынка тАФ это коммерческие банки, которые не только диверсифицируют свои портфели за счет иностранных активов, но и осуществляют валютные сделки от лица фирм, выходящих на внешние рынки в качестве экспорВнтеров и импортеров. Валютные сделки по экспорту и импорту тоВнваров и услуг каждой страны составляют основу определения стоВнимости национальной валюты.

К услугам банков и небанковских финансовых институтов обВнращаются и индивидуальные участники валютного рынка, наприВнмер, туристы, путешествующие за пределы своей страны; лица, получающие денежные переводы от родственников, проживаюВнщих за границей; частные инвесторы, вкладывающие капитал в иностранную экономику.

8.3 ФУНКЦИИ ВАЛЮТНОГО РЫНКА

Валютный рынок прежде всего обеспечивает Валютно-кредитное и расчетное обслуживание экспортно-импортных операций, а также валютные операции, связанные с инвестированием капиВнтала за пределы национальной экономики. Кроме этого, валютный рынок предоставляет возможности хедВнжирования, то есть страхования валютных рисков. При хеджироВнвании экономические агенты, желая уменьшить риск, связанный с колебаниями валютного курса, которые могут оказать негативВнное воздействие на их капитал, стремятся избавиться от чистых обязательств в иностранной валюте, то есть достичь баланса межВнду активами и пассивами в данной валюте.

Если, например, экспортер из Германии получает валютную выручку в размере 100 тыс. долларов США и хочет избавиться от неопределенности в оценке их будущей стоимости, он может неВнмедленно обменять полученные доллары на немецкие марки по текущему курсу и инвестировать их под процент в Германии, неВнзависимо от срока, к которому потребуется данная сумма.

Наконец, валютный рынок позволяет осуществлять валютные спекуляции, то есть играть на будущей цене валюты. Поведение участников валютного рынка, желающих получить максимальный выигрыш от валютной сделки, зависит от разницы между проВнцентными ставками на национальном и зарубежном денежном рынке, а также от ожидаемых изменений валютного курса.

Так, если экспортер из Германии, получивший валютную выВнручку в размере 100 тыс. долларов США, которые потребуются ему через шесть месяцев, не ожидает никаких изменений в уровне валютного курса, то он будет инвестировать полученную сумму в американский банк, если ставка процента в США выше, чем в Германии, и обменяет доллары на марки через шестимесячный срок. Если ставка процента окажется выше в Германии, то эксВнпортер немедленно обменяет полученную сумму на марки и инВнвестирует их в немецкие активы.

Если же предположить, что уровень процентных ставок в США и Германии одинаков (например, 4% на шестимесячный депоВнзит), но ожидается обесценение немецкой марки с 1,5 марки за доллар до 1,6 марки за доллар, то экспортеру выгоднее положить деньги в американский банк и обменять их на марки через шесть месяцев, что позволит получить ему большую сумму тАФ 166, 4 тыс. марок (1,6 х 1,04 х 100 тыс.) вместо 156 тыс. марок (1,5 х 1,04 х 100 тыс.) сегодня.

Таким образом, общее правило для спекулятивных операций в иностранной валюте состоит в том, что их прибыльность зависит от того, насколько валюта упадет в цене сверх разницы в проценВнтных ставках по депозитам в национальной и иностранной валюте. Однако спекулятивные операции будут прибыльными лишь в том случае, если участникам рынка верно удастся спрогнозировать ожидаемые изменения валютного курса.

8.4 ВИДЫ ВАЛЮТНЫХ РЫНКОВ

Одним из самых больших валютных рынков выступает рынок слот, или рынок немедленной поставки валюты (в течение 2 раВнбочих дней).

Экономические агенты также могут воспользоваться услугами срочного (форвардного) валютного рынка. Если участнику валютВнного рынка потребуется купить иностранную валюту через опреВнделенный период времени, он может заключить так называемый срочный контракт на покупку этой валюты. К срочным валютным контрактам относятся форвардные контракты, фьючерсные конВнтракты и валютные опционы. Как форвардный, так и фьючерсный контракт представляют собой соглашение между двумя сторонами об обмене фиксироВнванного количества валюты на определенную дату в будущем по заранее оговоренному (срочному) валютному курсу. Оба контракВнта обязательны к исполнению. Различие между ними состоит в том, что форвардный контракт заключается вне биржи, а фьюВнчерсный контракт приобретается и продается только на валютной бирже с соблюдением определенных правил посредством открыВнтого предложения цены валюты голосом.

Валютный опцион тАФ это контракт, который предоставляет право (но не обязательство) одному из участников сделки купить или продать определенное количество иностранной валюты по фиксированной цене в течение некоторого периода времени. ПоВнкупатель опциона выплачивает премию его продавцу взамен на его обязательство реализовать вышеуказанное право.

Срочный валютный курс слагается из курса слот на момент заключения сделки и премии или дисконта, то есть надбавки или скидки, в зависимости от процентных ставок в данный момент. Валюта с более высокой процентной ставкой будет продаваться на форвардном рынке с дисконтом по отношению к валюте с более низкой процентной ставкой. И наоборот, валюта с более низкой процентной ставкой будет продаваться на форвардном рынке с премией по отношению к валюте с более высокой проВнцентной ставкой. В международной практике наряду с разницей в процентных ставках используется процент по депозитам на межВнбанковском лондонском рынке, то есть ставка ЛИБОР. Разность между форвардным валютным курсом и курсом спот исчисляется по формуле:

es x (lB - iA) x t 100 x 360

где е тАФ курс спот (количество национальной валюты на едиВнницу иностранной), iA, iB тАФ процентные ставки по депозитам в иностранной и национальной валюте, /тАФ срок форварда (в днях).

Срочный валютный рынок позволяет как страховать валютные риски, так и спекулировать валютой.

9. МОДЕЛИ ВАЛЮТНОГО РЫНКА

9.1 СПРОС И ПРЕДЛОЖЕНИЕ ВАЛЮТЫ

Курс той или иной валюты определяется взаимодействием спроса и предложения на валютном рынке. В начале, несколько упростив наш анализ, мы оставим в стороне международное кредитование и заимствование и будем основываться на предВнпосылке о том, что иностранная валюта используется только в сделках по импорту или экспорту товаров и услуг, а также предВнполагать, что по завершению всех экспортно-импортных опеВнраций резиденты хотят иметь на руках свою собственную ваВнлюту.

Исходя из этого следует, что импорт создает спрос на иностВнранную валюту и одновременно предложение национальной ваВнлюты. Экспорт создает предложение иностранной валюты в данВнной стране и одновременно спрос на ее валюту за рубежом. Таким образом, экспорт позволяет стране ВлзарабатыватьВ» иностранную валюту, необходимую для оплаты импорта.

Опишем рынок иностранной валюты с помощью графика в координатах валютного курса (вертикальная ось) и количества иностранной валюты (горизонтальная ось).

Предположим, что на рынок иностранной валюты выхоВндят немецкие импортеры и экспортеры, ведущие торговлю с США. Кривая спроса на доллары (ММ) имеет отрицательный наклон: чем выше курс доллара, (соответственно ниже курс марки), то есть чем больше марок стоит один доллар, тем меньше спрос на доллары со стороны импортеров, поскольВнку американские товары становятся дороже для немцев. КомВнпьютер в 1 тыс. долл. обойдется немцу в 2 тыс. марок при курсе 2 марки за доллар (1000 х 2) и только 1,5 тыс. марок при курсе 1,5 марки за доллар (1000 х 1,5). Кривая предложения долларов (ЕЕ) имеет положительный наклон: чем выше курс доллара (соответственно ниже курс марВнки), тем больше спрос на немецкие товары, так как они станоВнвятся дешевле для иностранцев. При курсе 1,5 марки за доллар машина ценой 30 тыс. марок будет стоить американцу 20 тыс. долл., а при курсе 2 марки за доллар 15 тыс. долл. Следует заметить, что кривые ММ и ЕЕ строятся для заданных уровней цен и постоянВнных объемах совокупного спроса в обеих странах.

Существуют две полярно противоположные системы валютных курсов тАФ система свободно плавающих, или гибких валютных курсов, и система фиксированных валютных курсов.

При системе свободно плавающих валютных курсов ЦентральВнный банк не вмешивается в деятельность валютного рынка и равВнновесный валютный курс устанавливается в точке пересечения кривых спроса и предложения. Равновесный валютный курс может изменяться под действием ряда факторов. Так, рост спроса со стороны внешнего мира на товары данной страны приведет к росту спроса на валюту этой страны и соответственно к увеличению предложения иностранВнной валюты при данном уровне валютного курса (кривая ЕЕ в этом случае сместится вправо). В результате валюта данной страны подорожает.

Переключение потребления с отечественных на импортные товары, напротив, будет сопровождаться ростом спроса на иносВнтранную валюту при данном уровне валютного курса (кривая ММ в этом случае сместится вправо), что приведет к обесценению национальной валюты

10. МЕСТО И РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫХ И БАНКОВСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ В СИСТЕМЕ МЭО

Международные валютно-финансовые и банковские оргаВннизации занимают важное место в системе международных экономических отношений.

Во-первых, их деятельность позволяет внести регулируюВнщее начало и определенную стабильность в противоречивую целостность всемирного хозяйства, обеспечивая в целом беспеВнребойное функционирование валютно-финансовой сферы. НеВнобходимость этого объясняется прежде всего как значительно возросшими масштабами взаимных связей государств, так и их изменившимся характером.

Во-вторых, они призваны служить форумом для налажиВнвания сотрудничества между странами и государствами. С осВнлаблением идеологического противостояния эта задача становится все более актуальной.

В-третьих, возрастает значение международных валютно-финансовых организаций в сфере изучения, анализа и обобщеВнния информации о тенденциях развития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам всемирного хозяйства.

В зависимости от целей и степени универсальности межВндународные валютно-финансовые институты подразделяются на организации, имеющие мировое значение, региональные, а также организации, деятельность которых охватывает какую-либо конкретную сферу всемирного хозяйства.

К организациям первого типа относятся, например. МежВндународный валютный фонд и группа Всемирного банка. Универсальность МВФ по сравнению с другими организаВнциями определяется тем, что он сочетает регулирующие, конВнсультативные и финансовые функции . Регулирующая функция МВФ состоит в том, что он осущеВнствляет надзор за политикой стран-членов на предмет ее соотВнветствия обязательствам, которые принимает на себя страна, вступая в Фонд.

В соответствии с Уставом в центре внимания МВФ нахоВндятся вопросы наблюдения за политикой стран-членов в отноВншении валютных курсов. С углублением тенденций к становлению глобальной экономики указанная роль возросла. Это связано также и с тем, что после вступления в МВФ бывВнших социалистических стран эта организация стала подлинно всемирной. Контроль за политикой стран-членов осуществляется в рамках регулярных , как правило, ежегодных, двусторонних консультаций персонала МВФ с официальными представитеВнлями государств-членов. На этих встречах обсуждению подлеВнжат вопросы экономической политики, в том числе фискальной, валютной и кредитно-денежной, а также рассматривается соВнстояние платежного баланса, внешнего долга страны. Можно отметить определенное ужесточение контроля МВФ за мировой валютной системой. В конце 1992 г . вошла в силу третья поправка к Статьям соглашения (Уставу МВФ), котоВнрая дает Исполнительному совету Фонда право приостанавлиВнвать право голоса и некоторые связанные с этим права стран-членов МВФ, систематически не выполняющих тех или иных обязательств перед Фондом. Впервые это право было исВнпользовано МВФ в отношении Судана: с 9 августа 1993 г. право голоса этой страны в Фонде и связанные с этим права были приостановлены. Через год, 2 июня 1994г. подобная процедура была применена в отношении Заира.

Представители Фонда отмечают, что усиление контроля вызвано глубокими изменениями в мировой экономике, в часВнтности вследствие превращения ее в глобальную. Валютно-финансовый кризис, поразивший Мексику в конце 1994г., и осознание того, что масштабы, быстрота и воздействие финансоВнвых кризисов в открытой мировой экономике претерпели фунВндаментальную модификацию, явились стимулом для принятия фондом мер по усилению надзора .

Усиление надзора осуществляется по трем направлениВням. Во-первых, разрабатывается стандарт представления страВннами-членами статистических данных о состоянии экономики, которые должны своевременно сообщаться в МВФ. Во-вторых, фонд намеревается сделать надзор постоянным. В дополнение к ежегодным будут проводиться и другие консультации. БоВнлее часто вопросы развития экономики в отдельных странах будут обсуждаться на заседании Совета управляющих. В-треВнтьих, главной задачей консультаций и обсуждений должны стать политика государств-членов в отношении валютных курсов; состояние баланса движения капитала, а также повышение вниВнмания к странам, чей экономический потенциал таков, что его воздействие ощущается за их пределами. МВФ будет усилиВнвать региональный надзор там, где экономическая политика формируется на наднациональном уровне.

Использование страной ресурсов МВФ возможно лишь на определенных, весьма жестких условиях. Во-первых, страна должна обратиться в Фонд с вескими доказательствами потребВнности в его ресурсах для финансирования дефицита платежноВнго баланса. Во-вторых, МВФ должен убедиться, что страна, обратившаяся за помощью, сможет выполнить свои обязательВнства по погашению задолженности перед Фондом.

МВФ выдвигает условия, выполнение которых призвано гарантировать, что:

а) проводимая членом Фонда политика в приемлемые сроВнки приведет к достижению устойчивого платежного баланса и стабильного экономического роста страны;

б) по мере необходимости предпринимаются шаги по струкВнтурной перестройке;

в) в решении структурных проблем и оздоровлении плаВнтежного баланса финансирование и стабилизационные меры дополняют друг друга.

В последнее десятилетие существенно изменились место и роль в мировой экономике группы Всемирного банка. После вступления в члены банка государств Восточной Европы он стал уделять больше внимания государствам этого региона.

В 1996 финансовом году (закончился 30 июня 1996г.) сумВнмарные ресурсы, выделенные Всемирным банком развиваюВнщимся странам, составили 21,4 млрд. долл. Хотя сама по себе эта сумма весьма внушительна, однако в 1995г. только капитаВнлы, вложенные в развивающиеся страны частным сектором, составили 170 млрд. долл.

Возрастающая конкуренция со стороны частного сектора и других региональных банков развития привела к заметному осложнению условий деятельности МБРР и его филиалов в развивающихся странах. Всемирный банк также сталкиваетВнся с дополнительными проблемами в связи с ужесточением политики США, которые сокращают объем ресурсов, выделяеВнмых Международной ассоциации развития. После отказа КонВнгресса США предоставить администрации Клинтона средства для погашения американских задолженностей MAP ВсемирВнный банк принял решение увеличить ресурсы, выделяемые им MAP из прибыли банка, до 600 млн. долл.

Деятельность группы Всемирного банка, прежде всего МБРР, в последние годы получала неоднозначную оценку. Хотя отмечается, что МБРР накопил значительный опыт осуществления проектов в развивающихся странах (а именно они стали объектом внимания банка в 60-х годах), тем не менее, в адрес банка сделан целый ряд критических замечаний. УказыВнвается на то, что некоторые программы были недостаточно хоВнрошо подготовлены, а потому не принесли желаемых результатов. Сторонники экологических движений критикуют банк за то, что некоторые проекты, в частности, плотины, сооруВнженные при поддержке МБРР, наносят ущерб окружающей среде. В промышленно развитых странах недовольны нарасВнтающими бюрократическими тенденциями в деятельности этой организации, высказывается мнение, что Всемирный банк долВнжен активизировать свои усилия, с тем чтобы в развивающихся странах осуществлялись более глубокие реформы управления экономикой и качественного улучшения банковской и судебной систем; что банк должен уделять большее внимание созданию там благоприятного инвестиционного климата. Необходимо исВнкать новые способы привлечения частных капиталовложений. С приходом в 1995 г. на пост главы банка Дж.Вулфенсона связаны надежды на реформирование структуры банка и приВндание нового импульса его деятельности, в том числе коордиВннации усилий всех организаций, входящих в группу банка (МБРР, MAP, МФК и МИГА).

В целом развал Бреттонвудской валютной системы, составВнной частью которой являлись МВФ и МБРР, привел к необхоВндимости пересмотра роли и места этих организаций. Целесообразность сохранения указанных финансовых инстиВнтутов и в новых условиях разделяется большинством политиВнческих деятелей и экономистов. Можно ожидать, что в ближайшие годы обе эти организации, и прежде всего МВФ, продолжат линию на более глубокие преобразования своей деВнятельности с учетом новой мировой экономической среды, слоВнжившейся после фундаментальных изменений в мировом хозяйстве на рубеже 80-90-х годов.

10.1 ЗНАЧЕНИЕ РЕГИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫХ И КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

В последние годы заметными стали усилия региональных банков развития, которые стали оказывать более серьезную конкуренцию группе Всемирного банка.

Азиатский банк развития предоставляет примерно одну треть кредитов на льготных условиях. Приоритетными для банка являются отрасли инфраструктуры. Африканский банк развития выделяет ресурсы на цели развития ресурсы африВнканским странам, оказывая им также содействие в виде эксВнпертных услуг и обучения кадров. Оба банка управляют фондами развития - соответственно - Азиатским и Африканским со льготным режимом кредитования.

Межамериканский банк развития направляет инвестиции в энергетику, сельское хозяйство и рыболовство. Для этого банВнка характерна высокая концентрация в предоставлении креВндитов (больше всего ресурсов к началу 90-годов было предоставлено трем странам - Аргентине, Бразилии и МексиВнке, которые являются более развитыми по сравнению с другиВнми латиноамериканскими странами. Начавший свою деятельность с апреля 1991 г. ЕвропейсВнкий банк реконструкции и развития смог преодолеть трудности становления и стать крупным инвестором в странах ВосточВнной Европы. К середине 1995г. он предоставил государствам региона кредитов на сумму более 4,5 млрд. ЭКЮ. Доля банка в прямых капиталовложениях достигла почти 15%. Примерно 70% инвестиций предназначены для частного сектора. ЕБРР предоставляет ресурсы на более выгодных условиях по сравВннению с обычными частными банками. Поскольку ЕБРР не имеет права выдавать кредиты, превышающие 35% объема, необходимого для осуществления проекта капитала, то он шиВнроко использует синдицированные кредиты.

Опыт деятельности ЕБРР используется при создании друВнгих подобных банков развития, в частности в СредиземноморсВнком бассейне. В ноябре 1995г. были подписаны Статьи соглашения о создании Ближневосточного банка развития, коВнторый, как ожидается, начнет операции в 1997г.

В октябре 1996г. 11 стран членов организации ЧерноморсВнкого экономического сотрудничества, в которую входит и РосВнсия, договорились об учреждении Черноморского банка развития. Одним из первоочередных проектов станет создание в регионе сети волоконно-оптической связи, что значительно улучшит связь между причерноморскими государствами. Важную роль в процессах экономической интеграции в Западной Европе играют валютно-кредитные и финансовые институты, созданные в рамках Европейского экономического сообщества (ныне Европейского союза).

Подготовкой перехода к этапу создания экономического и валютного союза занимается Европейский валютный институт (ЕВИ, местоположение Франкфурт-на-Майне), на который возВнложена задача проработки правил и процедур, принятие котоВнрых потребуется в связи с ожидаемым введением единой валюты. В компетенции ЕВИ также контроль за эмиссией банВнкнот в ЭКЮ.

Европейский инвестиционный банк предоставляет долгоВнсрочные кредиты и гарантии компаниям, государственным органам и финансовым институтам для финансирования преВнимущественно инфраструктурных объектов в менее развитых регионах Европейского экономического сообщества (ЕвропейсВнкого союза). Деятельность этого банка, первоначально охватывающая только участников ЕЭС, в последующем распространилась и на другие европейские государства, а также развивающиеся, в часВнтности, на страны, подписавшие Ломейские конвенции.

В рамках Европейского союза созданы и действуют также фонды развития и структурные фонды. Европейский фонд разВнвития (с 1958г.) предоставляет в основном субсидии и льготВнные долгосрочные кредиты под низкие проценты развивающимся странам, ассоциированным с ЕС. Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства был учрежден в 1962г. в целях улучшения условий для развития сельского хозяйства в странах ЕЭС. Программы, осуществляеВнмые фондом, направлены на модернизацию сельского хозяйВнства. Из этого фонда фермерам выплачиваются различные компенсации и субсидии, в частности экспортные. С 1975г. осуществляется деятельность Европейского фонда реВнгионального развития, созданного для кредитования программ, целью которых является постепенное уменьшение региональВнных диспропорций. С 1960г. приступил к операциям ЕвропейВнский социальный фонд, образованный для улучшения возможностей занятости населения.

С 1 января 1989 г. вступили в силу реформы структурных фондов ЕС, проведенные в соответствии с Единым ЕвропейсВнким актом (1987г.), которые предусматривают более четкие критерии отбора проектов и усиленное внимания к менее развиВнтым регионам ЕЭС (ЕС).

При распределении ресурсов наблюдаются острые разноВнгласия, вызываемые, в частности, стремлением каждой страны, имеющей отсталые регионы, получить больше ресурсов из струкВнтурных фондов. В 1994г. из бюджета ЕС Греции, Испании, ПорВнтугалии и Ирландии были предоставлены ресурсы на сумму более 10 млрд. ЭКЮ. Эти противоречия могут обостриться в случае принятия в ЕС ряда восточно-европейских стран, а такВнже Мальты и Кипра, изъявивших такое желание. Расширение ЕС привело бы к резкому росту числа регионов, имеющих праВнво на субсидии, поскольку, по существующим правилам, региоВнны с уровнем ВВП на одного жителя менее 75% среднего уровня ВВП на душу населения по ЕС в целом, вправе обращаться за такими субсидиями. По некоторым оценкам, большинству из стран, изъявивших желание вступить в ЕС, потребуется не менее 20 лет, чтобы достичь среднего уровня ВВП на душу населения в целом по ЕС. Международные валютно-финансовые и банковские оргаВннизации, являясь важной частью институциональной структуВнры мировой экономики, взаимодействуют с организациями, созданными в других ее сферах, в частности с Всемирной торгоВнвой организацией. Нарастание тенденций к глобализации, угВнлублению интеграционных тенденций в ряде регионов мира, большей либерализации торговых режимов, существенные изВнменения в оценке места и роли иностранных инвестиций в экономике страны - все это создает объективную потребность дальнейшего совершенствования деятельности международных валютно-финансовых и банковских институтов. Однако осозВннание этой потребности, само по себе являющееся противореВнчивым процессом, еще не означает, что усилия по реформированию будут бесконфликтными и быстрыми. ПоявВнление в начале следующего века новых стран с мощным экоВнномическим потенциалом (например, Китая, Бразилии и т.д.) приведет к изменению баланса сил и в международных валютВнно-финансовых и банковских институтах.

10.2 РОССИЯ В МЕЖДУНАРОДНЫХ ВАЛЮТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

До начала 90-х годов Россия не являлась членом МеждунаВнродного валютного фонда и Международного банка реконструкВнции и развития. Участие в этих организациях в принципе открывает более широкие возможности для получения ресурсов на цели реструктурирования экономики и развития, поскольку соглашения с МВФ являются положительным сигналом для других инвесторов. Достижение соглашений с МВФ также поВнзволяет прийти к соглашениям о переоформлении российской внешней задолженности, большая часть которой представляет долги бывшего СССР, с Парижским и Лондонским клубами. Весьма важно и то, что, являясь членом международных валютно-финансовых и кредитных организаций, Россия приобВнщается к богатому опыту регулирования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировым сообществом.

Однако вступление в международные организации, в частВнности в МВФ, налагает на Россию обязательства, выполнение которых требует принятия в ряде случаев трудных политичесВнких решений.

В 1995г. МВФ предоставил России сроком на 1 год кредит стенд-бай на сумму 4313,1 млн СДР, что равно ее квоте, под осуществление программы стабилизации экономики. Ход реаВнлизации программы отслеживался ежемесячно, а не ежекварВнтально, как это обычно принято. Однако отношения России с МВФ  складывались  не   всегда  благоприятно. В некоторых случаях, оценивая усилия российского правительВнства по реформированию экономики как недостаточные. Фонд или отказывался предоставлять обещанные кредиты, или замоВнраживал их предоставление. Согласившись с просьбой России в начале 1996 г. о выдеВнлении нового крупного займа сроком на 3 года в рамках мехаВннизма расширенного кредитования, МВФ уже в июле 1996г. отложил перевод очередной, пятой части 10-миллиардного долВнларового кредита на сумму 330 млн долларов. В качестве причины указывалось на невыполнение российсВнким правительством условий, ранее согласованных с МВФ:

был превышен бюджетный дефицит; пополнение доходов бюдВнжета за счет сбора налогов оказалось значительно ниже планиВнруемого. Однако в дальнейшем было найдено компромиссное решение. Тем не менее, уже в конце 1996г. ситуация практиВнчески повторилась. В октябре 1996г. МВФ объявил о том, что откладывает перевод шестого транша на сумму 340 млн. доллаВнров. Это решение было принято Фондом после визита в МоскВнву делегации экспертов для ознакомления с ходом выполнения согласованной с МВФ программы.

Став членом МБРР, Россия обрела новый источник финанВнсовых средств. В середине 90-х банк предоставлял РФ кредиВнты на общую сумму до 2 млрд. долл. в год. Суммарный объем ресурсов, которые банк согласился выделить России, достиг, по данным на 1 сентября 1996г., 6,4 млрд. долл. Только Китай и Индия получают от Всемирного банка больший объем ресурВнсов. В основном кредиты банка предназначены для создания объектов инфраструктуры. Значительна и доля реабилитационных займов, направленных на восстановление экономики и поддержку  экономических  реформ  в  России. В ряде случаев МБРР участвует в капитале российских предВнприятий, приобретая часть их акций.

Сотрудничество России с Европейским банком реконстВнрукции и развития в последние годы развивается вполне усВнпешно. Ресурсы, предоставленные банком, используются для поддержки нефтегазовой промышленности, мелкого и среднего бизнеса. Одной из крупных программ, суммарная стоимость которой оценивается в 520 млн. долларов, стало создание региВнональных венчурных фондов. Основная часть средств фондов направляется в предприятия, выпускающие потребительские товары. Запрещается делать вложения в производство табачВнных изделий, алкогольных напитков, оружия, а также в игорВнные дома и ряд других сфер.

Одним из направлений деятельности ЕБРР в России явВнляется приобретение им акций российских банков, в том чисВнле региональных. Российские банки стремятся расширять сотрудничество с ЕБРР, поскольку это будет способствовать, в частности, улучшению расчетов по экспортно-импортным опеВнрациям. ЕБРР сделал вложения (35 млн. долл.) в Токобанк, а также приобрел пакет акций в Российском банке проектного финансирования. Кредитные линии открыты нескольким росВнсийским банкам, в том числе Московскому международному банку, а также Кузбассоцбанку. Партнерство ЕББР с Кузбас-соцбанком в сфере кредитования малого бизнеса, начавшееся еще в 1994г., оказалось достаточно успешным. Некоторые программы в России ЕБРР ведет совместно с МБРР. Так, продолжается осуществление проекта развития финансовых учреждений, который правительство РФ реализуВнет за счет ВлЗаймов от МБРР (200 млн. долл.) и ЕБРР (100 млн.). В результате должна повыситься надежность ряда ведущих российских банков, расшириться и улучшиться набор предоставляемых ими услуг. Как предполагается, за короткий срок (уже к 1998г.) банки, участвующие в проекте, смогут досВнтичь международных стандартов банковской деятельности.

В дальнейшем российские банки-участники проекта смогут воспользоваться средствами двух других займов МБРР и ЕБРР, которые предусматривают стимулирование средне- и долгосрочВнных инвестиций в российскую промышленность.

В ряде случаев ЕБРР принимает на себя риск, от которого отказываются частные коммерческие банки. Примером может служить кредитование банком ряда российских судостроительВнных компаний.

Россия, переживающая в конце XX века нелегкий период утверждения рыночных начал в экономике, может использоВнвать свое членство в международных валютно-кредитных и финансовых организациях для более целенаправленного и быстрого, но в то же время и менее болезненного перехода к новым формам хозяйствования.

11. НАПРАВЛЕНИЯ МЕТОДЫ И ФОРМЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ МЭО И ВЭД

11.1 НАЦИОНАЛЬНЫЙ МЕХАНИЗМ РЕГУЛИРОВАНИЯ МЭО И ВЭД

Международные экономические отношения предполагают не только обеспечение ресурсами и рынками сбыта участвуюВнщих стран, взаимодополняемость национальных хозяйственВнных структур, внешнеэкономическую деятельность фирм предпринимателей, но и торгово-политические мероприятия правительства, международных организаций. Государство акВнтивно участвует в развитии внешнеэкономической деятельноВнсти путем целенаправленного воздействия на определенные сферы и объекты этой деятельности. Это воздействие осущеВнствляется с помощью комплекса специальных методов, котоВнрые можно разделить на две основные группы: экономические и административные.

Под экономическими методами понимаются прежде всего пошлины таможенного тарифа, различные налоги и сборы, имВнпортные депозиты, удорожающие ввозимый товар и снижаюВнщие его конкурентоспособность на внутреннем рынке по сравнению с местным аналогичным товаром. К администраВнтивным методам относятся количественные лимиты, системы разрешений (лицензий) и запретов (эмбарго) на импорт или экспорт, самоограничение поставок экспортером, специфичесВнкие технические требования к товару или упаковке, бюрокраВнтическое усложнение таможенных процедур, прямым образом ограничивающие доступ импортных товаров на внутренний рынок (или местных на внешний). Между этими двумя групВнпами средств регулирования внешней торговли имеется принВнципиальное различие. При использовании экономических средств окончательное право выбора импортного или местного товара, ресурсов сохраняется за потребителем, который рукоВнводствуются ценой, качеством, условиями поставки продукции или предоставления ресурсов. При использовании администВнративных средств нарушается рыночный механизм, сокращаВнется ассортимент товаров, возможности доступа к ресурсам и фактически насильственным путем предрешается выбор проВндукции или ресурсов потребителем в пользу отечественных.

11.2 НЕТАРИФНЫЕ (АДМИНИСТРАТИВНЫЕ) МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ ВЭД

Нетарифные методы включают широкий круг инструменВнтов современной экономической и торговой политики государств, некоторые из них непосредственно не связаны с внешнеэконоВнмическим регулированием, но тем не менее оказывают сущеВнственное влияние на ВЭД и внешнюю торговлю. В частности, согласно наиболее распространенной классификации нетарифВнных методов регулирования во внешней торговле, принятой в ООН, они делятся на три вида.

К первому виду относятся методы, направленные на прямое ограничение импорта с целью защиты определенных отраслей национального производства:

лицензирование и квотирование импорта, антидемпинговые и компенсационные пошлины, импортные депозиты, так называеВнмые ВлдобровольныеВ» ограничения экспорта, компенсационные сборы, система минимальных импортных цен и т. д. Первый вид - самый многочисленный и охватывает более половины всех.

Второй вид включает методы, непосредственно не направВнленные на ограничение внешней торговли и относящиеся больВнше к административным бюрократическим процедурам, действие которых, тем не менее, ограничивает торговлю: тамоВнженные формальности, технические стандарты и нормы, саниВнтарные и ветеринарные нормы, требования к упаковке и маркировке, розливу и т. п.

К третьему виду относятся методы, непосредственно не направленные на ограничение импорта или стимулироваВнние экспорта, но действие которых зачастую ведет именно к этому результату.

К числу наиболее распространенных инструментов пряВнмого регулирования импорта (а иногда и экспорта) относят лицензии и квоты. Практически все промышленно развитые страны применяют эти нетарифные методы. Лицензионная система предполагает, что государство через специально уполВнномоченное ведомство (в России - Министерство внешнеэконоВнмических связей) выдает разрешения на внешнеторговые операции определенными включенными в списки лицензируВнемых по импорту и по экспорту товарами. Применяемые страВннами системы лицензирования характеризуются значительным разнообразием форм и процедур. Основные виды лицензий можно свести к следующим двум типам: генеральной лиценВнзии, разрешающей беспрепятственный ввоз или вывоз товара, включенного в списки, в течение определенного периода вреВнмени; и разовой лицензии, разрешающей импорт (или экспорт) определенного товара определенному импортеру (экспортеру) с указанием количества товара, его стоимости, страны его происВнхождения (или назначения), а в ряде случаев также и тамоВнженного пункта, через который должен быть осуществлен ввоз (или вывоз) товара.

Использование лицензионных систем регулирования внешней торговли опирается на ряд согласованных на междуВннародном уровне норм. К ним, в частности, относятся некотоВнрые положения Генерального соглашения по тарифам и торговле, а также Соглашение по процедурам лицензирования импорта, заключенное в рамках ГАТТ. (с 1996г. - Всемирная торговая организация - ВТО) .

Лицензирование внешнеторговых операций тесно взаимоВндействует с количественными ограничениями - квотами на импорт и экспорт отдельных товаров. Квоты - это ограничения в стоимостном или физическом выражении, вводимые на имВнпорт и экспорт определенных товаров на определенный период времени. В эту категорию входят квоты глобальные, действуюВнщие в отношении отдельных стран, сезонные и так называемые ВлдобровольныеВ» ограничения экспорта. Количественное регуВнлирование внешнеторговых операций осуществляется через разовые лицензии.

Количественные ограничения импорта и экспорта - пряВнмая административная форма государственного регулирования внешней торговли. Лицензии и квоты ограничивают самостояВнтельность предприятий в отношении выхода на внешний рынок, сужают круг стран, с которыми могут быть заключены сделки по определенным товарам, регламентируют количество и ноВнменклатуру товаров, разрешенных к ввозу и вывозу. Вместе с тем система лицензирования и квотирования импорта и эксВнпорта, устанавливая жесткий контроль над внешней торговлей некоторыми товарами, во многих случаях оказывается более гибкой и эффективной, чем экономические рычаги внешнеторВнгового регулирования. Этим в значительной мере и объясняетВнся тот факт, что лицензирование и квотирование заняло прочное место в арсенале средств торгового регулирования подавляюВнщего большинства стран мира.

В настоящее время международная практика идет по пути устранения административных инструментов регулирования внешнеторговой деятельности. Нетарифное регулирование, как правило, применяется лишь в исключительных случаях, в основВнном в целях защиты национальной экономики, а также в целях выполнения международных обязательств. Подобную тенденцию можно наблюдать и у нас в России. Так, в Федеральном законе от 13 октября 1995 г. ВлО государственном регулировании внешнеВнторговой деятельности /2/ установлено, что количественные огВнраничения могут вводится в исключительных случаях Правительством Российской Федерации. К ним относятся: обесВнпечение национальной безопасности РФ, выполнение междунаВнродных обязательств. РФ с учетом состояния на внутреннем товарном рынке, защита внутреннего рынка РФ и др.

Товары, на экспорт и импорт которых необходимо наличие лицензии, можно разделить на следующие группы:

1. товары, лицензии на экспорт которых выдаются в преВнделах установленных квот (в основном, товары, экспортиВнруемые в связи с выполнением Россией международных обязательств);
2. товары, имеющий специфический характер (товары стратегического назначения: вооружение, товары двойноВнго применения, лекарственное сырье и др.).

В контексте упорядочения мер административного регуВнлирования можно рассматривать принятый в России в 1995г. согласно переговорам с Секретариатом ВТО ВлПорядок провеВндения расследования, предшествующего введению защитных мерВ». Он предусматривает возможность ограничения ввоза в Россию товаров из-за рубежа по двум направлениям: путем установления количественных ограничений в виде импортных квот и за счет введения специальных, антидемпинговых и комВнпенсационных пошлин. Причем эти ограничения будут расВнпространятся не на всю импортируемую продукцию, а только на товары, поставки которых могут существенно подорвать поВнзиции российских производителей на внутреннем рынке. Это, как правило, происходит в случаях ввоза товаров по заниженВнным ценам или в таких объемах, которые могут привести к необходимости сокращения производства схожих по характеВнристикам товаров в России.

В последнее десятилетие широкое распространение полуВнчила практика заключения соглашений о ВлдобровольномВ» ограВнничении экспорта и об установлении минимальных импортных цен, которые навязываются ведущими западными государстваВнми более слабым в экономическом или политическом отноВншении экспортерам. Специфика этих видов ограничений состоит в нетрадиционной технике их установления, когда торговый барьер, защищающий страну-импортера, вводится на границе экспортирующей, а не импортирующей страны. Так, соглашеВнние о ВлдобровольномВ» ограничении экспорта представляет соВнбой навязанное экспортеру под угрозой санкций обязательство по ограничению экспорта определенных товаров в импортируВнющую страну. Аналогичным образом установление минимальВнной импортной цены должно строго соблюдаться экспортирующими фирмами при заключении контрактов с имВнпортерами страны, установившей такие цены. В случае снижеВнния экспортной цены ниже минимального уровня, импортирующая страна вводит антидемпинговую пошлину, приВнменение которой может привести к уходу с рынка.

К настоящему времени заключено свыше 100 соглашений о ВлдобровольномВ» ограничении экспорта и об установлении минимальных импортных цен. Эти соглашения затрагивают торговлю продукцией текстильной, швейной, обувной промышВнленности, черной металлургии, молочными продуктами, бытоВнвой электроникой, легковыми автомобилями, металлообрабатыВнвающими станками и т. д. Проблемы возникают, когда квоты распределяются между странами, потому что необходимо гарантировать, чтобы товары из одной страны не переправлялись с нарушением установВнленной в ней квоты во вторую страну. Такая ситуация имела место, когда США выдвинули обвинение, что одежда китайскоВнго производства нелегально поступала на таможню США как одежда, изготовленная в Макао.

Импортные квоты не обязательно предназначены для заВнщиты отечественных производителей. Япония, например, соВнхраняет квотирование на многие сельскохозяйственные продукты, в ней не производящиеся. Квотирование импорта является средством воздействия при ведении переговоров по сбыту японской экспортной продукции, а также позволяет изВнбегать чрезмерной зависимости от любой иной страны в отноВншении необходимых продуктов питания, запасы которых могут сократиться в случае плохих климатических или политичесВнких условий.

Экспортные квоты могут устанавливаться для обеспечеВнния отечественных потребителей достаточными запасами тоВнваров по низким ценам, для предупреждения истощения природных ресурсов, а также для повышения цен на экспорт путем ограничения поставок на зарубежные рынки. Подобные ограничения посредством соглашений по различным видам товаров позволили квотировать странам-производителям таВнкие товары, как кофе и нефть, в результате чего цены на эти продукты возросли в странах-импортерах.

Специфический тип квотирования, который полностью запВнрещает торговлю, называется эмбарго. Аналогично квотам эмВнбарго может вводиться в отношении импорта или экспорта определенного вида товаров, независимо от места назначения, в отношении отдельных видов товаров, поставляемых в конкретВнные страны, или в отношении всех товаров, поставляемых в определенные страны. Хотя эмбарго обычно вводятся в полиВнтических целях, последствия могут быть, по существу, эконоВнмическими. Например, США ввели эмбарго на торговлю с Никарагуа между 1984 и 1990 гг. из-за политической вражды с сандинистской партией, находящейся у власти. Но для НикаВнрагуа последствия оказались экономическими: Никарагуа исВнпытывала трудности со снабжением, особенно с поставками запчастей для техники, произведенной в США, и не могла сбыВнвать урожай бананов в США как раньше.

Особое место в ряду нетарифных методов регулирования занимают стандарты. Страны обычно устанавливают стандарВнты по классификации, маркировке и проведению испытаний продукции таким способом, чтобы была возможность продажи отечественной продукции, но блокировался сбыт продукции иностранного производства. Эти стандарты иногда вводятся под предлогом защиты безопасности и здоровья местного населеВнния. Однако недавно автомобилестроительные фирмы ВлБольВншой ТройкиВ» предложили законопроект об экономии горючего, требующий от каждого автомобилестроителя увеличения экоВнномии, усредненной но всем моделям, на одинаковую процентВнную долю. Такое предложение в случае его принятия будет обременительным для японских производителей, у которых средняя величина экономии горючего уже сегодня намного превосходит показатели моделей ВлБольшой ТройкиВ».

Среди методов нетарифного регулирования следует упоВнмянуть административно-бюрократические проволочки при въезде, увеличивающие неопределенность и расходы на содерВнжание товарно-материальных запасов. Например, во Франции ввели требование пропускать все ввозимые видеомагнитофоны через один небольшой таможенный пост, расположенный далеВнко от крупных городов и плохо укомплектованный кадрами. Вызванные этим проволочки эффективно удерживали японсВнкие магнитофоны за пределами французского рынка, пока не была достигнута договоренность о добровольной экспортной квоте, согласно которой Япония ограничивала свое проникноВнвение на рынок Франции. Перуанские таможенники ввели за правило месяцами проводить таможенную очистку товаров, а затем взимать плату за хранение их на таможне в сумме, соВнставляющей значительную долю стоимости импорта.

Специфическим методом регулирования внешней торговВнли являются импортные депозиты, представляющие собой форВнму залога, который импортер должен внести в банк на определенный срок, - беспроцентный вклад в сумме, равной всей или части стоимости ввозимого товара. Тем самым омертвляется его капитал и ограничивается платежеспособность. Определяющим моментом в современном развитии миВнровой экономики и международных экономических отношеВнний является международное движение капитала. Так, например, за период с 1914 г. до конца Второй мировой войны заграничные капиталовложения увеличились на 1/3, достигВннув с учетом потерь лишь уровня 1913 г. В послевоенный пеВнриод они удваивались каждое десятилетие, затем за 6-7 лет. В 80-е годы мир вступил примерно с 450 млрд. долларов. В 1996 г. мир вступил с 2,6 трлн. долл. зарубежных инвестиВнций. Высокий динамизм движения капитала превращение их в объект острой международной конкуренции сделали настояВнтельно важным выработку международных стандартов и праВнвил в этой области.

На национальном уровне административное регулироВнвание движения капитала осуществляется в основном в рамВнках двусторонних соглашений, которые включают в себя четкое определение правового режима, порядок допуска инВнвестиций и инвесторов, определяется режим (справедливый и не дискриминационный, национальный, наиболее благоприятствуемой нации), порядок национализации и компенсации, перевод прибылей и репатриация капитала и порядок урегуВнлирования споров.

У России имеется ряд соглашений о защите капиталовлоВнжений. Они содержат принятые в международной практике положения. В частности, предусматривается режим наибольВншего благоприятствования. Иностранные инвестиции могут быть экспроприированы лишь в исключительных случаях и в установленном законом порядке при условии незамедлительВнной выплаты компенсации капиталовложений по рыночной стоимости в иностранной валюте. Доходы от иностранных влоВнжений, а также сами инвестиции могут беспрепятственно пеВнреводиться за границу в иностранной валюте. Спорные вопросы могут быть рассмотрены в иностранном суде. Стороны обязуВнются поощрять функционирование иностранных капиталовлоВнжений на своей территории, воздерживаться от принятия дискриминационных мер, которые могут помешать их содерВнжанию, управлению и пользованию.

11.3 ТАМОЖЕННО-ТАРИФНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ МЭО И ВЭД.

Классическим методом регулирования ВЭД и, в том чисВнле внешней торговли являются таможенные тарифы, которые по характеру своего действия относятся к экономическим меВнтодам регулирования внешней торговли. Таможенный тариф . это систематизированный перечень таможенных пошлин, коВнторыми облагаются товары при импорте, а в отдельных случаВнях при экспорте из данной страны. Взимая таможенные пошлины при импорте, что является разновидностью налогообВнложения, государство создает предпосылки для роста цен на иностранные товары, снижая тем самым их конкурентоспоВнсобность. Взимая таможенные пошлины при экспорте товаров, государство сдерживает вывоз из страны тех из них, на котоВнрые не удовлетворен спрос среди собственных потребителей, либо вывоз которых по каким-либо причинам является нежеВнлательным.

Существуют два основных вида таможенной политики гоВнсударства, отражающих уже упоминавшиеся общие подходы к международной торговле - протекционизм и Влсвободная торВнговляВ». Протекционизм предусматривает установление высоВнкого уровня таможенного обложения ввозимых (а иногда и вывозимых - экспортный налог) на внутренний рынок страны иностранных товаров, а политика Влсвободной торговлиВ» направВнлена на всемерное поощрение импорта и экспорта товаров пуВнтем установления минимального уровня таможенных пошлин или освобождения от них полностью.

В настоящее время таможенные тарифы применяют более 100 стран мира. Учитывая особенности, присущие таможенным тарифам отдельных стран, их можно разделить на следующие группы:

1. Тарифы примышлено развитых государств;
2. Тарифы развивающихся стран.

11.4 ТАМОЖЕННО-ТАРИФНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ В ПРОМЫШЛЕННО-РАЗВИТЫХ СТРАНАХ.

Таможенные тарифы промышленно развитых стран, как правило, являются многоколонными, т. е. один и тот же товар может облагаться разными по уровню поВншлинами в зависимости от страны происхождения. Колонка ставок общего тарифа, содержащая наиболее высокие пошлиВнны, распространяется на государства, не пользующиеся режиВнмом наибольшего благоприятствования. Под режимом наибольшего благоприятствования (или правом наиболее благоприятствуемой нации) понимается условие в международВнных торговых и экономических соглашениях, которое предусматривает предоставление договаривающимся государВнствам друг другу всех тех прав, преимуществ и льгот (в отноВншении пошлин, налогов, сборов и др.), которыми пользуются или будут пользоваться у них любое третье государство. Как известно, длительное отсутствие такого режима в торгово-экономических связях СССР и США ставило экспортируемые в Соединенные Штаты советские товары в весьма неблагоприятВнное положение по сравнению с аналогичными товарами из друВнгих стран.

Учитывая глубокое воздействие пошлин на экономику страВнны, прежде всего, промышленно развитые государства договоВнрились в многостороннем порядке и с 1 января 1948 г. ввели в действие Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ), которое в течение всего послевоенного периода регулиВнровало и до настоящего времени регулирует режим взаимной торговли и торговую политику стран-участниц. Его главной целью было проведение внешнеторговой политики с помощью таможенных тарифов и регулярные переговоры с целью их снижения. В результате проведения так называемых раундов многосторонних переговоров внешнеторговые пошлины на проВнмышленные товары к середине девяностых годов снижены на 85 - 90 % от первоначального уровня, что отражает процесс их постепенной либерализации. Так, среднеарифметический уроВнвень пошлины, рассчитанный для таможенных тарифов США, Японии, единого таможенного тарифа ЕС, Швейцарии и Канады составляет 6,47 %, а средневзвешенный - 4,7 %.

По способу взимания различают следующие пошлины:

1. адвалорные, определяемые в процентах от цены товара;
2. специфические, исчисляемые со штуки, объема или веса;
3. комбинированные, включающие оба способа установВнления величины пошлины;
4. сезонные, которые взимаются в определенное время года, например, во время уборки урожая.

По экономическому содержанию таможенные пошлины делятся на:

1. фискальные, призванные увеличить доходы государВнственного бюджета;
2. протекционистские, которые используются в целях заВнщиты некоторых отраслей национальной промышленносВнти от притока иностранных товаров;
3. преференциальные ввозные пошлины для некоторых товаров из определенных стран;
4. льготные пошлины, вводимые для отдельных стран с целью поощрения импорта каких-либо товаров;
5. уравнительные, т. е. дополняющие основные ввозные пошлины с целью выравнивания цен импортных товаров с ценами на товары национального производства;
6. компенсационные, которые используются в том слуВнчае, если на импортируемые товары давались государственВнные субсидии при их производстве или экспорте страной-экспортером;
7. антидемпинговые, которые применяются для противоВндействия импорту из тех стран, чье правительство предосВнтавляло своим предпринимателям экспортные премии.

Таможенные тарифы промышленно развитых государств содержат также колонку преференциальных (льготных) пошлин, которыми облагается импорт товаров из развивающихся стран. Преференциальные пошлины развитых стран для товаров разВнвивающихся государств входят в образованную в рамках ООН (ЮНКТАД) Общую систему преференций.

В таможенно-тарифной практике наибольшее распростраВннение получили адвалорные пошлины. В связи с этим особое значение приобрели методы оценки стоимости импортных тоВнваров, от применения которых в немалой степени зависит опреВнделение цены товара для обложения пошлиной. В зависимости от применяемого метода цена товара может быть увеличена на 20-50%, а в отдельных случаях - и в 2 раза. Поэтому методы определения цены импортируемого товара также важны для расчета суммы пошлин, как и размер самой пошлины. В настоВнящее время применение многими странами методов оценки стоимости импортных товаров регулируется Соглашением об оценке товаров в таможенных целях, заключенных в рамках ГАТТ.

Ограничительная функция таможенных тарифов в основВнном реализуется посредством сохранения высоких ставок пошлин на ряд товаров или путем прогрессивного повышения ставок пошлин в зависимости от степени обработки импортиВнруемой продукции.

Наиболее часто высокими пошлинами облагается продукВнция традиционных трудоемких отраслей промышленности -текстильной, кожевенно-обувной, а также отдельные категории машин и оборудования, в первую очередь - электротехническоВнго машиностроения.

В интересах защиты национальной обрабатывающей проВнмышленности в развитых странах используется метод построВнения тарифов на основе эскалации пошлин, т. е. повышение их ставок в зависимости от степени обработки товаров, представВнляющих звенья одной технологической цепочки (например, каучук - вулканизированная резина - резинотехнические издеВнлия). Импорт промышленного сырья, как правило, осуществляВнется беспошлинно или облагается крайне низкими пошлинами, в то время как на полуфабрикаты и особенно на готовые издеВнлия ставки пошлин существенно возрастают.

Характерной особенностью таможенных тарифов стран Запада является то, что все они основываются на ГармонизироВнванной системе описания и кодирования товаров (ГС), которая была разработана Советом таможенного сотрудничества (СТС) и стала широко использоваться в таможенном деле с января 1988 г.

Появление ГС обусловлено тем, что развитие международВнного разделения труда, сравнительно быстрые темпы роста межВндународной торговли, появление многих новых товаров и другие факторы вызвали необходимость разработки более детализироВнванного и унифицированного внешнеторгового классификатоВнра для того, чтобы облегчить сбор, сопоставимость и анализ статистических данных международной торговли, способствовать унификации коммерческих документов, снижению расхоВндов, связанных с переводом статистических данных из одной классификационной системы в другую, достижению более тесВнной увязки между внешнеторговой, промышленной и трансВнпортной национальной статистикой.

ТАМОЖЕННЫЕ ТАРИФЫ РАЗВИВАЮЩИХСЯ СТРАН.

ТамоВнженным тарифам принадлежит важная роль в регулировании импорта развивающихся стран. Средний уровень обложения пошлинами ввозимых в большинство из них товаров, намного выше, чем в промышленно развитых государствах. Это связаВнно прежде всего с необходимостью защиты молодых отраслей промышленности. Кроме того, пошлины являются весьма суВнщественным источником поступлений в государственный бюджет.

С точки зрения защиты национального рынка тарифными барьерами можно выделить три группы развивающихся стран:

Для первой характерны ставки таможенного обложения, не превышающие, как правило, 50 %, и беспошлинный режим ввоза многих товаров. В эту группу входят ряд африканских и латиноамериканских государств, в том числе Ангола, Нигерия, Боливия, Чили и другие, а также отдельные государства Азиатско-Тихоокеанского региона - Сингапур, Филиппины, Тонга. К этой группе относятся и некоторые государства Персидского залива. Ко второй группе относятся государства с более высокими ставками пошлин, варьирующимися в основном в размере 50-100%. К ним, в частности, относятся Алжир, Ливия, Танзания (Африка), Аргентина, Бразилия, Мексика, Иран, Индонезия, а такВнже Южная Корея. Третья группа развивающихся стран, где пошлины превыВншают (причем иногда существенно) 100%. К ней относятся Египет, Ботсвана, Марокко, Колумбия, Пакистан, Индия, Сирия, Таиланд, Турция. Особенно высокими ставками пошлин отлиВнчаются тарифы Египта, Эквадора, Пакистана.

Подавляющее большинство развивающихся стран осущеВнствляет построение тарифов на основе Брюссельской товарной номенклатуры Совета таможенного сотрудничества, хотя до конца 90-х годов большинство государств предполагает осущеВнствить переход на ГС. Различия в структуре тарифов отдельных развивающихся стран весьма ощутимы: наряду с одно-, двух- и трех- колонными тарифами, составляющими большинВнство, ряд государств применяет тарифы с большим числом колонок (например, в тарифах Венесуэлы их насчитывается 7, Сенегала - 9, Мали -17).

Наряду с пошлинами в таможенные тарифы многих развиВнвающихся стран включаются фискальные сборы и разнообразВнные налоги. Кроме того. в тарифы часто включаются административные и внутренние налоги. В тарифах многих стран используются специфические пошлины (особенно часто - в Сингапуре, Таиланде, Индонезии).

Наряду с национальными тарифами действуют таможенно-тарифные объединения нескольких стран в форме таможенВнных союзов. Участники этих союзов, отменив пошлины во взаимной торговле, установили общий таможенный тариф в торговле с третьими странами. Примером таможенного союза, объединившего все участвующие страны в единую таможенВнную территорию с единым таможенным тарифом, является Европейское экономическое сообщество.

Все более важную роль в регулировании внешнеэкономиВнческой деятельности приобретают мероприятия международных организаций, членами которых являются развитые капиталисВнтические и развивающиеся страны, в частности Всемирная торВнговая организация. Конференция ООН по торговле и развитию (ЮНКТАД) и Европейская экономическая комиссия ООН (ЕЭК). Их деятельность, отражая объективные потребности в расширеВннии сотрудничества, несмотря на конкурентную борьбу, направВнлена на утверждение взаимоприемлиемых принципов и правил экономического общения государств, на урегулирование между ними конфликтов при обмене, устранение барьеров на торговых путях, наконец, на унификацию и упрощение в общих интересах торговых процедур и документов.

ВЫВОД

В условиях рыночной экономики цена определяется соотВнношением спроса и предложения. В принципиальном плане процесс ценообразования на внутреннем и внешнем рынках схож, однако деятельность на внешнем рынке осложняется наличием гораздо большего числа продавцов и покупателей, более острой конкуренцией. Процесс ценообразования на межВндународных рынках во многом зависит от типа рынка, в рамВнках которого действует соответствующий субъект внешней торговли. Современному рынку присуща множественность цен. Для изучения и использования на практике ценовых показатеВнлей необходимо знать основные источники сведений о ценах. Механизм ценообразования анализ спроса и предложения, проВнектирования цен - исходя из ситуации на рынке - и формироВнвание контрактной цены. Валютно-финансовые и банковские оргаВннизации занимают важное место в системе международных экономических отношений. Некоторые организации (МВФ) являются универсальными. Радикальные изменения в мироВнвом хозяйстве на рубеже 80-90-х годов привели к необходимоВнсти адаптации международных валютно-кредитных и финансовых организаций к новым условиям деятельности. Возросло значение региональных финансово-банковских оргаВннизаций. Создан ряд новых региональных банковских учреждений. Существенна роль валютно-кредитных институтов в углублении интеграционных процессов в Западной Европе. Участие России в международных валютно-финансовых и креВндитных институтах открывает перед ней более широкие возВнможности привлечения финансовых ресурсов, необходимых для реформирования экономики. Международные валютные отношения являются одной из наиболее динамично развивающихся форм международных экономических отношений. Денежные единицы стран станоВнвятся валютой, когда используются в международных эконоВнмических отношениях. В зависимости от степени свободы обмена национальной валюты на иностранную, различаются свободно конвертируемые (свободно используемые), частично конвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты. Соотношение между двумя валютами, цена одной валюты, выраженная в денежных единицах другой страны, называется валютным курсом. Валютный курс испытывает на себе возВндействие многочисленных факторов. Формирование устойчиВнвых экономических отношений по поводу купли-продажи валюты и их правовое оформление образуют валютные систеВнмы (национальные, региональные и мировую). Валютная сисВнтема состоит из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. В истории мирового хозяйства насчитыВнвается три мировых валютных системы (Парижская, ГенуэзсВнкая и Бреттонвудская). В настоящее время действует Ямайская валютная система, в которой закреплено изменение роли и места основных промышленно развитых стран в мировой экономике во второй половине XX в. Валютная система России находится в стадии становления. Российский рубль является частично конвертируемой валютой. Экономические, политические, кульВнтурные связи между странами порождают денежные требоваВнния и обязательства, платежи по которым подлежат регулированию. С этой целью применяются различные формы международных расчетов. Выбор формы расчетов определяетВнся рядом факторов. Некоторые формы расчетов более выгодны экспортеру, другие - импортеру. Государство активно участвует в развитии внешнеэконоВнмической деятельности с помощью комплекса специальных методов, которые можно разделить на две основные группы: экономические и административные. К мерам, регулирующим торговлю, прямо воздействующим на количество и опосредованно - на цену, относятся квотироваВнние, правила о преимущественном приобретении товаров месВнтного производства, лицензирование, валютный контроль, произвольно устанавливаемые стандарты, административные проволочки и требования бартерного обмена. К мерам, регулирующим торговлю, прямо воздействующим на цены и опосредованно- на количество товаров, относятся тамоВнженные тарифы, субсидии, законодательство о минимальных ценах, произвольная таможенная оценка и специальные сборы. Определяющим моментом в современном развитии миВнровой экономики и международных экономических отношений является международное движение капитала. Административные методы регулирования движения каВнпитала на национальном уровне включают в себя правовой режим по содержанию, управлению и пользованию иностранВнными инвестициями, порядок допуска инвестиций и инвестоВнров, определение режима (национального, наиболее благоприятствуемой нации), порядок национализации и комВнпенсации, перевод прибыли и репатриацию капитала и порядок урегулирования споров.

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД - универсальная валютно-кредитная организация системы ООН. Занимает важВнное место в мировой валютной системе. Осуществляет регулиВнрующие, консультативные и финансовые функции.

ГРУППА ВСЕМИРНОГО БАНКА - группа международных финансовых организаций во главе с МБРР (созд. 1944 г.). Включает также Международную Финансовую Корпорацию - МФК (1956 г.). Международную ассоциацию развития - MAP (1960 г.) и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций -МИГА (1988 г.).

РЕГИОНАЛЬНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ - региональВнные банки и финансовые учреждения, предоставляющие фиВннансовые ресурсы на цели развития, а также для закрепления и углубления интеграционных процессов в ряде регионов.

ЦЕНА - денежная сумма, которую намерен получить проВндавец, предлагая товар или услугу, и которую готов заплатить покупатель.

МИРОВАЯ ЦЕНА - цены мировых товарных рынков или крупных экспортно-импортных сделок, заключаемых на рынВнках соответствующих товаров, в основных центрах мировой торВнговли.

МИРОВЫЕ ТОВАРНЫЕ РЫНКИ - совокупность устойчивых, повторяющихся операций по купле-продаже данных товаров и услуг, имеющих организационные международные формы (бирВнжи, аукционы и т.д.) или выражающиеся в систематических экспортно-импортных операциях крупных фирм-поставщиков и покупателей.

ТАМОЖЕННАЯ СТОИМОСТЬ - стоимость товара на момент пересечения таможенной границы.

международные валютные отношения- общественВнные отношения, складывающиеся при функционировании ваВнлюты в мирохозяйственных связях и обслуживающие обмен результатами деятельности субъектов мирового хозяйства.

ВАЛЮТА - денежная единица страны, используемая во внешнеэкономических связях и международных расчетах, а также международные (региональные) счетные валютные едиВнницы.

ВАЛЮТНЫЙ КУРС - цена денежной единицы данной страны (национальной валюты), выраженная в денежных единицах друВнгой страны, том или ином наборе валют или в международных (региональных) счетных валютных единицах.

ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА - совокупность экономических отВнношений, связанных с функционированием валюты, и форм их организации.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАiЕТЫ - организация и регулироваВнние платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим на базе экономических, политических, научно-технических и культурных отношений между государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися в разВнных странах.

ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК (foreign exchange market) тАФ рынок, на котором заключаются валютные сделки, то есть обмен валюты одной страны на валюту другой страны по определенноВнму номинальному валютному курсу.

НОМИНАЛЬНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ (ОБМЕННЫЙ) КУРС (nominal exchange rate) тАФ относительная цена валют двух стран, или валюта одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны.

ОБЕiЕНЕНИЕ (УДЕШЕВЛЕНИЕ) НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЫ (depreciation of local currency) тАФ рост цены единицы иностранной валюты в национальных денежных единицах.

УДОРОЖАНИЕ НАЦИОНАЛЬНОЙ ВАЛЮТЫ (appreciation of local currency) тАФ падение цены единицы иностранной валюты в нациоВннальных денежных единицах.

РЫНОК СПОТ (spot market) тАФ рынок немедленной поставки валюты (в течение двух рабочих дней).

СРОЧНЫЙ (ФОРВАРДНЫЙ) ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК (forward exchange market) тАФ рынок, на котором заключаются сделки о покупке или продаже фиксированного количества валюты на опредеВнленную дату в будущем по заранее оговоренному (срочВнному) валютному курсу.

ХЕДЖИРОВАНИЕ (hedging) тАФ страхование валютных рисков.

ВАЛЮТНАЯ СПЕКУЛЯЦИЯ (foreign exchange speculation) тАФ игра на будуВнщей цене валюты с целью получения максимального выВнигрыша от валютной сделки.

ДЕВАЛЬВАЦИЯ (devaluation) тАФ при системе фиксированного лютного курса постановление Центрального банка о i нижении курса национальной валюты.

РЕВАЛЬВАЦИЯ (revaluation) тАФ при системе фиксированного валютного курса постановление Центрального банка о повышении курса национальной валюты.

ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВЭД - совокупность мер, принимаемых государством и призванных совершенствоВнвать ВЭД в интересах национальной экономики, защищать нациВнональную экономику от ВлчрезмерноВ» внешней конкуренции.

АДМИНИСТРАТИВНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВЭД - система организационно-правовых мер по ограничению, запрету и контВнролю за импортом или экспортом тех или иных товаров. В качестве одного из средств административного регулироваВнния может использоваться лицензирование и квотирование.

ТАМОЖЕННЫЙ ТАРИФ - установленный на законодательВнном уровне систематизированный свод таможенных пошлин на товары, пропускаемые через границу данного государства. По характеру действия относится к экономическим регулятоВнрам внешней торговли.

ГАРМОНИЗИРОВАННАЯ СИСТЕМА ОПИСАНИЯ И КОДИРОВнВАНИЯ ТОВАРОВ (ГС) - международные правила классификаВнции и статистической информации по товарам, поступающим во внешнюю торговлю. Включает подробный многоцелевой пеВнречень ввозимых и вывозимых товаров, распределенных по спеВнциальной классификационной схеме; в числе вспомогательных материалов: алфавитный указатель к ГС, а также ключ перехоВнда от номенклатуры Совета таможенного сотрудничества (СТС) к ГС.

Литература:

1.        Краткий внешнеэкономический словарь-справочник., М., ВлМ.О.В», 1996.

2.        Левшин Ф.М. Мировой рынок: конъюнктура, цены и маркетинг. М., ВлМ.О.В», 1993.

3.        Казаков А.П. - Минаева Н.В. Экономика. МтАЮ ЦИПККАП, 1996.

4.        Основы внешнеэкономических знаний Словарь справочник. М., Высшая школа, 1990.

1. Инфляция: ценообразование и денежное обращение.М., ИМЭМО РАН, 1994.
2. ВлО таможенном тарифеВ». Закон РФ от 16.04.1993 г., раздел III, ст.12, раздел IV ст.18-24.
3. Финансовые известия, 5.7.1996.
4. Внешнеэкономический бюллетень, 7(1) М., 1996, с. 52.

Вместе с этим смотрят:

Международные отношения США и России
Международные экономические отношения
Международный валютный Фонд
Международный валютный Фонд и его отношения с Россией и Кыргызстаном