Ликвидность и платежеспособность банка
Страница 28
Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
|
Показатель |
Формула расчета |
Значение |
|
1. |
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности |
ЛА/ОВ |
29,56% |
2,19% |
|
2. |
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам |
(ЛА-ОВ)/СрО |
-286,85% |
-25,55% |
|
3. |
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам |
(ЛА+КВ-ОВ)/СрО |
-54,45% |
-21,08% |
|
4. |
Показательный коэффициент ликвидности |
ЛА/ВБ |
5,64% |
0,39% |
|
5. |
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности |
Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО |
23,69% |
0,45% |
Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
|
|
Собственный капитал (К) |
Сумма |
Сформир. |
К1 = KI / (A-П) |
Сумма активов, |
Спец. |
К2 = K / (Aр-Пс) |
Сумма нал. денеж- |
Обязатель |
К4 = А1 / О |
|
|
KI |
KII |
K=KI+KII |
всех активов (А) |
провизии (П) |
факт. |
план не менее 0,04 |
откл. (+/-) |
взвешенных по степени риска (Ар) |
резервы(Пс) |
факт. |
план не менее 0,08 |
откл. (+/-) |
ных средств и быстрореал активов (А1) |
ства банка (О) |
факт. |
план не менее 0,2 |
откл. (+/-) |
|
01.08.96 |
-104062 |
18082 |
-104062 |
359848 |
537 |
-0,29 |
0,04 |
-0,33 |
295828 |
537 |
-0,35 |
0,08 |
-0,43 |
49724 |
244576 |
0,20 |
0,2 |
0 |
|
01.09.96 |
-104484 |
20698 |
-104484 |
337111 |
537 |
-0,31 |
0,04 |
-0,35 |
296931 |
537 |
-0,35 |
0,08 |
-0,43 |
28699 |
208556 |
0,14 |
0,2 |
-0,06 |
|
01.10.96 |
-119037 |
20698 |
-119037 |
404492 |
537 |
-0,29 |
0,04 |
-0,33 |
295517 |
537 |
-0,40 |
0,08 |
-0,48 |
44356 |
165877 |
0,27 |
0,2 |
0,07 |
|
01.11.96 |
-120505 |
20690 |
-120505 |
366434 |
537 |
-0,33 |
0,04 |
-0,37 |
287801 |
537 |
-0,42 |
0,08 |
-0,50 |
21740 |
128740 |
0,17 |
0,2 |
-0,03 |
|
01.12.96 |
-126147 |
20690 |
-126147 |
353679 |
537 |
-0,36 |
0,04 |
-0,40 |
272164 |
537 |
-0,46 |
0,08 |
-0,54 |
24092 |
83526 |
0,29 |
0,2 |
0,09 |
Таблица 13
Собственный капитал банка
тыс. тенге
|
|
Наименования статей |
№ счета |
1.08.96 |
1.09.96 |
1.10.96 |
1.11.96 |
1.12.96 |
|
|
Капитал первого уровня |
|
-104062 |
-101967 |
-119037 |
-120505 |
-126147 |
|
1. |
Уставный фонд |
010п |
13628 |
14910 |
15036 |
15035 |
15035 |
|
2. |
Резервный фонд |
011п |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
3. |
Спец.фонд |
012п |
883 |
804 |
825 |
820 |
820 |
|
4. |
Фонд накопления и потребления |
016п |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
5. |
Фонд, направляемый на производственное развитие |
018п |
11252 |
10882 |
11141 |
11141 |
11141 |
|
6. |
Прибыль и убытки прошлого года |
981 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
7. |
Выкупленные акции |
034а |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
8. |
Нематериальные активы |
925а |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
9. |
Превышение расходов над доходами |
96а-97п |
0 |
1375 |
1847 |
3314 |
4194 |
|
10. |
Несформированные провизии |
|
128942 |
128901 |
143367 |
143367 |
148129 |
|
11. |
Участие банка в собственном капитале |
066а, 069а, 191а |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
12. |
Износ МБП |
|
883 |
804 |
825 |
820 |
820 |
| | | | | | | | | |