Кредитная политика коммерческого банка

1

2

3

Товары

Подрядные строительные организации

I

Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке

Средства в кассе; акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год

Векселя первоклассных векселедателей.

II

95% остатка товаров отгруженных

Дебиторская задолженность, очищенная от безнадежных долгов

№

Показатели

начало 98 года

конец 98 года

конец года

конец 00 года

1

2

3

4

5

6

Денежные средства

1

Касса

0

0

0

0

2

Расчетный счет

545

399

6 206

14 768

3

Прочие счета в банках и прочие денежные средства,

в том числе:

-

валютный счет

1 275

19 989

107 452

1 165 556

-

прочие денежные средства

0

0

1

1

-

прочие счета в банках

1

2

3

4

5

6

-

ценные бумаги и другие краткосрочные финансовые вложения

479

0

0

0

-

другие оборотные активы

25 817

0

77 972

0

ИТОГО:

28 116

20 388

191 631

1 180 325

Легкореализуемые требования

начало 98 года

конец 98 года

конец 99 года

конец 00 года

1

Товары отгруженные выполненные работы и услуги, срок оплаты которых не наступил

57 261

143 912

2 210 702

2

Расчеты с дебиторами, в том числе:

-

за товары и услуги срок оплаты которых не наступил

64 171

758 822

486 099

1 506 952

-

по авансам выданным

5 367

146 393

1 498 090

2 978 942

-

с прочими дебиторами

8 427

309 852

1 548 714

1 447 694

-

векселя полученные

0

0

0

0

ИТОГО:

77 965

1 272 328

3 676 815

8 144 290

1

2

3

4

5

6

Обязательства

начало 98 года

конец 99 года

конец 99 года

конец 00 года

1

Задолженность по зарплате и отчисления на соцстрах

0

57

383

3 647

2

Краткосрочные банковские кредиты

0

1 242

0

0

3

Краткосрочные заемные средства

0

0

0

0

4

Расчеты с бюджетом

0

627

8 755

82 619

5

Расчеты с кредиторами

0

0

0

0

-

за товары и услуги срок оплаты которых не наступил

424

229 403

742 738

6 363 956

-

по авансам полученным

5 138

111 247

219 953

874 594

-

по внебюджетным платежам

0

0

8 957

1 303

-

с другими кредиторами

0

160

1 097 993

187 394

ИТОГО:

5 562

342 736

2 078 779

7 513 513

1997

1998

1999

2000

Коэффициент ликвидности

19.07

3.77

1.86

1.24