Кредитная политика коммерческого банка

Страница 19

Продолжение таблицы 4

1

2

3

4

5

 

1997

1998

1999

2000

Показатель обеспеченности собственными средствами

0.12

0.74

0.83

0.53

Таблица 5

Исходные данные ( форма № 1 ) для расчета денежного потока (тыс. грн.)

ПАССИВ

Код строки

на 1/04/99 (t0)

на 1/07/99 (t1)

на 1/10/99 (t2)

На 1/01/00 (t3)

III. Расчеты и другие пассивы

         

Всего по разделу III

750

3964.03

4643.8

6095

5790

Таблица 6

Исходные данные ( форма № 2 ) для расчета денежного потока (тыс. грн.)

Наименование показателя

Код строки

за 1 кв. 2000 г. (t0)

за 2 кв. 2000 г. (t1)

за 2 кв. 2000 г. (t2)

За 2000 г. (t3)

1

2

3

4

5

6

Выручка (валовой доход) от реализации продукции

010

11251.2

11577.25

12197.55

17338.3

НДС

015

1222.94

1405.1

1431.96

1805.6

Продолжение таблицы 6

1

2

3

4

5

6

Акцизный сбор

020

2321.2

2120.12

1042.68

1238.9

Транспортные расходы

025

228.45

178.22

142.33

383.5

Таблица 7

Динамика финансовых коэффициентов АО “Альфа” в 1998-1999 г.г.

Показатель

01/01/98

01/01/99

±D

1.

Коэффициент ликвидности

19.07

3.77

-15.30

2.

Коэффициент покрытия баланса

20.11

3.82

-16.29

3.

Показатель обеспеченности СС

0.12

0.74

+0.62

Таблица 8

Динамика финансовых коэффициентов АО “Альфа” в 1999-2000 г.г.

Показатель

01/01/99

01/01/00

±D

1.

Коэффициент ликвидности

3.77

1.86

-1.91

2.

Коэффициент покрытия баланса

3.82

1.95

-1.87

3.

Показатель обеспеченности СС

0.74

0.83

+0.09

Таблица 9

Динамика финансовых коэффициентов АО “Альфа” в 2000-2001 г.г.

Показатель

01/01/00

01/01/01

±D

1.

Коэффициент ликвидности

1.86

1.24

-0.62

2.

Коэффициент покрытия баланса

1.95

1.71

-0.24

3.

Показатель обеспеченности СС

0.83

0.53

-0.30

Приложение Ж

Баланс за 1998 год (тыс. грн.)

АКТИВ

Код строки

На начало года

На конец года

I. Основные средства и другие внеоборотные активы

   

Основные средства:

     

остаточная стоимость

010

22

1 132

износ * (02)

011

1

37

первоначальная стоимость (04)

012

23

1 167

Нематериальные активы

     

остаточная стоимость

020

3

7

износ * (02)

021

0

1

первоначальная стоимость (04)

022

3

8

Незавершенные капитальные вложения (33, 35, 61)

030

10

335

Оборудование (07)

035

 

2

Долгосрочные финансовые вложения (58)

040

 

786

Другие внеоборотные активы

060

   

Всего по разделу I

070

35

2 262

II. Запасы и затраты

     

Производственные запасы (05-08, 10)

080

2

92

Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы:

     

остаточная стоимость

100

3

2

износ * (13)

101

 

2

первоначальная стоимость (12)

102

3

4

Затраты будущих периодов (31)

120

   

Готовая продукция (40)

130

   

Товары:

     

закупочная стоимость

140

5 776

17 499

торговая наценка (42)

141

   

продажная стоимость (41)

142

   

Всего по разделу II

150

5 781

17 593

III. Денежные средства, расчеты и другие активы

     

Расчеты с дебиторами:

     

за товары, работы и услуги, срок оплаты по которым не наступил (45)

170

64 171

57 261

за товары, работы и услуги, не оплаченные в срок (45, 76)

180

   

по векселям полученным (59)

190

   

с бюджетом (68)

200

 

2 240

с персоналом по другим операциям (73)

210

 

2

по авансам выданным (61)

220

5 367

146 393

с дочерними предприятиями (78)

230

   

с другими дебиторами

240

8 427

1 068 674

Краткосрочные финансовые вложения (58)

250

479

 

Денежные средства:

     

касса (50)

260

   

расчетный счет (51)

270

545

399

валютный счет (52)

280

1 275

19 989

другие денежные средства (54, 55, 56)

290

   

Использование заемных средств (82)

300

   

Другие оборотные активы

310

25 817

 

Всего по разделу III

320

106 081

1 294 958

Убытки:

     

прошедших лет (98)

330

   

отчетного года (80)

340

   

БАЛАНС (сумма строк 070, 160, 320, 330, 340)

350

111 897

1 314 813

ПАССИВ

Код строки

На начало года

На конец года

I. Источники собственных и приравненных к ним средств

   

Уставный фонд (капитал) (85)

400

10 085

18 732

Резервный фонд (88)

410

   

Финансирование капитальных вложений (93, 94)

420

8

308

Расчеты за имущество (76)

425

   

Специальные фонды и целевое финансирование (87, 88, 96)

430

3 455

948 245

Амортизационный фонд (86)

440

1

 

Расчеты с участниками (75)

450

   

Доходы будущих периодов (83)

455

92 209

 

Резервы будущих затрат и платежей (89)

460

   

Нераспределенная прибыль прошлых лет (98)

470

318

 

Прибыль:

     

нераспределенная текущего года

480

   

использованная в текущем году*

481

 

59 039

текущего года*

482

 

59 039

Всего по разделу I

490

106 076

967 285

II. Долгосрочные пассивы

     

Долгосрочные кредиты банков (92)

500

   

Долгосрочные заемные средства (95)

510

   

Долгосрочные кредиты и займы, не погашенные в срок

520

   

Всего по разделу II

530

0

0

III. Расчеты и другие пассивы

     

Краткосрочные кредиты банков (90)

600

 

1 242

Краткосрочные заемные средства (95)

610

   

Краткосрочные кредиты и займы, не погашенные в срок

620

   

Расчеты с кредиторами:

     

за товары, работы и услуги, срок оплаты которых не наступил (60)

630

424

229 403

за товары, работы и услуги, не оплаченные в срок (60)

640

   

по векселям выданным (66)

650

   

по авансам полученным (61)

660

5 138

111 247

с бюджетом (68)

670

 

627

по внебюджетным платежам (65)

680

   

по страхованию (69)

690

 

35

по оплате труда (70)

700

 

22

с дочерними предприятиями (78)

710

 

4 792

с другими кредиторами (71, 76)

720

 

160

Ссуды для сотрудников (97)

730

   

Другие краткосрочные пассивы

740

259

 

Всего по разделу III

750

5 821

347 528

БАЛАНС (сумма строк 480, 530, 770)

760

111 897

1 314 813