Бизнес планирование в Беларуси

Страница 7

Таблица 3.4 – Предполагаемые инвестиции по проекту

 

Всего

2000

2001

2002

2003

2004

Потребность в инвестициях

1 200

1 200

-

-

-

-

Строительство

-

-

-

-

-

-

Приобретение оборудования

1 200

1 200

-

-

-

-

Продолжение таблицы 3.4

в том числе

           

персональный компьютер

650

650

-

-

-

-

Принтер

300

300

-

-

-

-

сканер

250

250

-

-

-

-

Итого приобретение основных фондов

1 200

1 200

-

-

-

-

Всего инвестиций

1 200

-

1 200

-

-

-

из них:

           

кредитные ресурсы

1 200

-

1 200

-

-

-

собственные ресурсы

-

-

-

-

-

-

Итого финансирование

1 200

-

1 200

-

-

-

в том числе:

           

СКВ

-

-

-

-

-

-

Местная валюта

1 200

-

1 200

-

-

-

Проект будет финансироваться за счет заемных средств в связи со сложившейся экономической ситуацией. Таблица 3.5 содержит данные о финансировании проекта.

Таблица 3.5 – Предполагаемое финансирование проекта

Источник финансирования

Сумма, миллионов белорусских рублей  

%

Собственные средства

-

 

Заемные средства

1 200 000 000

35

Итого

1 200 000 000

 

Порядок погашения кредита. Кредит берется на сумму 1,2 миллиарда сроком на три года под кредитную ставку 35 % годовых. Кредит выдается в течение месяца действия кредита. В это время платятся только проценты. В остальной срок наравне с процентами равными долями выплачивается основной долг по кредиту (см. таблицу 3.6).

На эти средства будет закуплено следующее офисное оборудование:

- персональный компьютер, для ускорения проведения расчетов и оформления документов, а также для обеспечения связи с клиентами посредством электронной почты;

- лазерный принтер для подготовки информационных материалов и иной документации;

- сканер (для цифровой обработки изображений с целью их дальнейшего использования в деятельности).

Таблица 3.6 – График выдачи и погашения кредита

Месяцы

Выдача

Погашение

2000

2001

 

2002

 

2003

 

Сумма кредита, млн. руб.

основной долг, млн. руб.

сумма %, млн. руб.

основной долг, млн. руб.

сумма %, млн. руб.

основной долг, млн. руб.

сумма %, млн. руб.

Январь

1200

 

35,00

50

17,50

50

-

Февраль

-

50

33,54

50

16,04

-

-

Март

-

50

32,08

50

14,58

-

-

Апрель

-

50

30,63

50

13,13

-

-

Май

-

50

29,17

50

11,67

-

-

Июнь

-

50

27,71

50

10,21

-

-

Июль

-

50

26,25

50

8,75

-

-

Август

-

50

24,79

50

7,29

-

-

Сентябрь

-

50

23,33

50

5,83

-

-

Октябрь

-

50

21,88

50

4,38

-

-

Ноябрь

-

50

20,42

50

2,92

-

-

Декабрь

-

50

18,96

50

1,46

-

-

Итого за год

1200

550

323,75

600

113,75

50,00

-