Кредитная политика коммерческого банка

Збільшення/(зменшення) операційних зобов'язань:

Позики та аванси Національного банку України

(65,621)

(165,081)

Позики та аванси банків

133,303

25,466

Рахунки клієнтів

208,549

70,292

Боргові зобов'язання

(2,063)

2,063

Інші зобов'язання

38,050

(15,683)

Чисті грошові кошти, отримані/(використані) від операційної діяльності до сплати податку на прибуток

47,721

(153,572)

Сплачений податок на прибуток

(7,222)

(15,319)

Чисті грошові кошти отримані/(використані) в операційній

діяльності

40,499

(168,891)

РУХ ГРОШОВИХ КОШТІВ ВІД ІНВЕСТИЦІЙНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

Придбання основних засобів

(61,098)

(66,260)

Надходження від продажу дочірнього підприємства

7

-

Надходження від продажу основних засобів

2,152

7,831

Чисті грошові кошти, використані в інвестиційній діяльності

(58,939)

(58,429)

ГРОШОВІ КОШТИ ТА ЇХ ЕКВІВАЛЕНТИ НА ПОЧАТОК РОКУ

278,230

611,797

ГРОШОВІ КОШТИ ТА ЇХ ЕКВІВАЛЕНТИ НА КІНЕЦЬ РОКУ

259,790

278,230

Отрасли

Ликвидные средства

класс

Структура

1

2

3

Промышленность

I

Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке:

Средства в кассе; акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год

Векселя первоклассных векселедателей

II

Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил

Расчеты с дебиторами

Расчеты с рабочими и служащими своей Системы краткосрочного характера

1

2

3

Расчеты с предприятиями своей системы краткосрочного характера

III

Готовая продукция, пользующаяся широким спросом на рынке или представляющая собой товары народного потребления

Торговля

I

Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке

Средства в кассе

Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год

Векселя первоклассных векселедателей

II

Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил

Прочие дебиторы

Превышение актива над пассивом по взаимным расчетам с предприятиями своей системы краткосрочного характера.

III

Товарные запасы

Тара

Снабженческо-сбытовые организации

I

Средства на расчетном, депозитном и других счетах в банке

Средства в кассе

Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год

1

2

3

Векселя первоклассных векселедателей

II

Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил

Дебиторы

Расчеты с предприятиями своей системы краткосрочного характера

III

Товарные запасы

Тара

Товары, отгруженные транзитом, по которым расчетные документы не сданы в банк на инкассо

Предметы проката

Сельско-хозяйственные предприятия

I

Средства на расчетном, депозитном, валютном и других счетах в банке

Средства в кассе;

Акции, по которым была выплата дивидендов хотя бы за один год

Векселя первоклассных векселедателей

II

Расчеты с заготовительными организациями

Товары отгруженные, срок оплаты которых не наступил

Дебиторы

III

Готовая продукция за минусом натуральных выплат