<< Пред. стр. 5 (из 9) След. >>
Список литературы по разделу
? разработка постановки задачи по созданию продукта, реализация которого обеспечивает оказание требуемой услуги;
? решение вопросов по оценке стоимости оказания услуги;
? принятие решения о внедрении услуги;
? разработка регламента оказания требуемой услуги;
? разработка маркетингового плана продвижения услуги;
? разработка методики информационного обеспечения процесса оказания услуги;
? решение организационных вопросов по созданию рабочей группы (в случае необходимости) для оказания услуги;
? решение вопросов, связанных с материальным стимулированием исполнителей услуги и разработчиков продукта;
? разработка комплекса документации и договора с заказчиком, регламентирующих оказание услуги;
? внедрение услуги в соответствии с маркетинговым планом.
РАЗДЕЛ 4. ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
4.1. Расчет основных финансовых показателей
Финансовый план составлялся на период с 01.01.02 до 01.01.04 год и состоит из следующих документов:
* Расчетный баланс на три года деятельности Банка
* План доходов, расходов и прибыли на три года деятельности
* Расчет плановых значений экономических нормативов
* Анализ активов по срокам погашения
* Расчет обязательных резервов под обесценение ценных бумаг
* Расчет резерва под возможные потери по ссудам.
В структуре баланса за планируемый период не планируется резких изменений. Значения всех показателей, представленных в расчетах, соответствуют требованиям Центрального банка Российской Федерации, предъявляемым к достаточности капитала, ликвидности активов Банка, максимальному размеру привлеченных депозитов населения, а также использованию собственных средств банков для приобретения акций. Проектирование финансовых документов Банка и их показателей (расчетный баланс, план доходов, расходов, прибыли на первые три года после преобразования) основывалось на предположении, что в течение планируемого периода требования к соблюдению пруденциальных норм банковского надзора остаются без изменений.
4.1.1. Расчет плановых значений экономических нормативов деятельности
Расчет собственных средств (капитала) Банка на 01.01.2002 года
(согласно Положению ЦБ РФ № 31- П от 01.06.98 г.)
тыс.руб.
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| | |Пункт Указания, |
| | Наименование показателей | определяющий | Остаток на |
| N | | порядок | отчетную дату|
|стр| | расчета (или | 1 января |
| | | иной порядок | 2002 года |
| | | расчета) | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| 1 | 2 | 3 | 4 |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| О С Н О В Н О Й К А П И Т А Л |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|001| Уставный капитал кредитной|2.1.1 | 00000|
| |организации, созданной в форме| | |
| |акционерного общества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|002| Эмиссионный доход |2.1.2 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|003| Стоимость безвозмездно |2.1.3 | 0|
| |полученного имущества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|004| Часть фондов кредитной органи- |2.1.4 | 000000
| |зации | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|005| Часть прибыли текущего года |2.1.5 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|006| Часть фондов, сформированная в|2.1.6 | 0|
| |текущем году | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|007| Часть резервов под обесценение|2.1.7 | 0000 |
| |вложений в ценные бумаги | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|008| Разница между уставным капиталом|2.1.8 | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме акционерного | | |
| |общества, и ее собственными сред-| | |
| |ствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|009| Дополнительные собственные|2.1.9 | 0|
| |средства - часть счета 10704 | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|010| Часть прибыли предшествующих лет|2.1.10 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|011| ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА |с 1 по 10 | 0000000000
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|012| Нематериальные активы |2.2.1 | 000|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|013| Собственные выкупленные акции |2.2.2 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|014| Непокрытые убытки предшествую- |2.2.3 | 0|
| |щих лет | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|015| Убыток текущего года |2.2.4 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|016| ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ |11-(12+...+15)| 0000000000|
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| Д О П О Л Н И Т Е Л Ь Н Ы Й К А П И Т А Л |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|017|Прирост стоимости имущества за |3.1 | 00|
| |счет переоценки | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|018| Часть резервов на возможные |3.2 | 0000000|
| |потери по ссудам | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|019| Фонды, сформированные в текущем|3.3 | 0|
| |году (или их часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|020| Прибыль текущего года |3.4 | 0
| |(или ее часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|021| Субординированный кредит (заем,|3.5(3.5.4) | 0|
| |депозит) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|022| Часть уставного капитала, сфор-|3.6 | 0|
| |мированного за счет капитализации| | |
| |переоценки имущества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|023| Привилегированные (включая куму-|3.7 | 0|
| |лятивные) акции, за исключением | | |
| |не относящихся к кумулятивным | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|024| Разница между уставным капиталом|3.7(1) | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме акционерного | | |
| |общества, и ее собственными сред-| | |
| |ствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|025| Прибыль предшествующего года |3.8 | 0|
| |(или ее часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|026|Источники дополнительного капита-|с 17 по 25 | 00000|
| |ла (без учета уставного капитала | | |
| |кредитной организации, созданной | | |
| |в форме общества с ограниченной | | |
| |(или дополнительной) | | |
| |ответственностью) | | |
| | ИТОГО:| | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|027|Источники дополнительного капита-|3.10 | 00000|
| |ла (без учета уставного капитала | | |
| |кредитной организации, созданной | | |
| |в форме общества с ограниченной | | |
| |(или дополнительной) отвествен- | | |
| |ностью) с учетом ограничений | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|028| Уставный капитал кредитной орга-|3.9 | 0|
| |низации, созданной в форме обще- | | |
| |ства с ограниченной (или дополни-| | |
| |тельной) ответственностью | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|029| Разница между уставным капиталом|3.9(1) | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме общества с | | |
| |ограниченной (или дополнительной)| | |
| |ответственностью, и ее собствен-| | |
| |ными средствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|030| ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ |с 27 по 29 | 0000|
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|031| Величина недосозданного резерва|4.1 | 0|
| |под возможные потери по ссудам| | |
| |под 2 - 4 группы риска | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|032| Величина недосозданного резерва|4.2 | 0|
| |под обесценение вложений в ценные| | |
| |бумаги | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|033|Просроченная дебиторская задолжен|4.3 | 0|
| |ность длительностью свыше 30 дней| | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|034|Вложения Банка в акции дочерних и|4.4 | 0|
| |зависимых хозяйственных обществ,а| | |
| |также вложения в уставный капитал| | |
| |кредитных организаций-резидентов | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|035| Субординированные кредиты(займы,|4.5 | 0|
| |депозиты), предоставленные кре- | | |
| |дитным организациям - резидентам | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|036| ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ |16+30-(31++35)| 0000000|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|037|Кредиты, гарантии,поручительства,|5.1 | 0|
| |предоставленные кредитной органи-| | |
| |зацией акционерам, | | |
| |участникам и инсайдерам сверх ли-| | |
| |митов, установленных нормативами | | |
| |Н9, Н9.1, Н10, Н10.1 | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|038|Превышение затрат на приобретение|5.2 | 0|
| |материальных активов (в т.ч. на | | |
| |приобретение основных средств) | | |
| |над собственными источниками | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|039| СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ). |36-(37+38) | 0000000|
| | ИТОГО: | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------
Методика расчета нормативов на предстоящие 3 года деятельности соответствует Инструкции ЦБ РФ от 01.10.97 г. № 1 "О порядке регулирования деятельности банков".
1.Значения экономических нормативов
Н1 99.0
H2 100.1
Н3 102.3
H4 0.0
H5 57.6
Н6 15.2
Н7 45.5
Н8 20.2
Н9 0.0
H10 0.0
Н9.1 0.0
Н10.1 0.0
H11 12.2
Н11.1 35.7
H12 0.0
Н12.1 0.0
H13 3.8
H14 0.0
Расчет собственных средств (капитала) Банка на 01.01.2003 года
(согласно Положению ЦБ РФ № 31-П от 01.06.98 г.)
тыс.руб.
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| | |Пункт Указания, |
| | Наименование показателей | определяющий | Остаток на |
| N | | порядок | отчетную дату|
|стр| | расчета (или | 1 января
| | | иной порядок | 2003 года |
| | | расчета) | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| 1 | 2 | 3 | 4 |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| О С Н О В Н О Й К А П И Т А Л |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|001| Уставный капитал кредитной|2.1.1 | 00000000|
| |организации, созданной в форме| | |
| |акционерного общества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|002| Эмиссионный доход |2.1.2 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|003| Стоимость безвозмездно |2.1.3 | 0|
| |полученного имущества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|004| Часть фондов кредитной органи- |2.1.4 | 000000 |
| |зации | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|005| Часть прибыли текущего года |2.1.5 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|006| Часть фондов, сформированная в|2.1.6 | 0|
| |текущем году | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|007| Часть резервов под обесценение|2.1.7 | 0000|
| |вложений в ценные бумаги | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|008| Разница между уставным капиталом|2.1.8 | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме акционерного | | |
| |общества, и ее собственными сред-| | |
| |ствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|009| Дополнительные собственные|2.1.9 | 0|
| |средства - часть счета 10704 | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|010| Часть прибыли предшествующих лет|2.1.10 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|011| ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА |с 1 по 10 | 0000000|
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|012| Нематериальные активы |2.2.1 | 000|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|013| Собственные выкупленные акции |2.2.2 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|014| Непокрытые убытки предшествую- |2.2.3 | 0|
| |щих лет | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|015| Убыток текущего года |2.2.4 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|016| ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ |11-(12+...+15)| 0000000 |
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| Д О П О Л Н И Т Е Л Ь Н Ы Й К А П И Т А Л |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|017|Прирост стоимости имущества за |3.1 | 000|
| |счет переоценки | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|018| Часть резервов на возможные |3.2 | 00000|
| |потери по ссудам | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|019| Фонды, сформированные в текущем|3.3 | 0|
| |году (или их часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|020| Прибыль текущего года |3.4 | |
| |(или ее часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|021| Субординированный кредит (заем,|3.5(3.5.4) | 0|
| |депозит) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|022| Часть уставного капитала, сфор-|3.6 | 0|
| |мированного за счет капитализации| | |
| |переоценки имущества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
<< Пред. стр. 5 (из 9) След. >>
Список литературы по разделу