<< Пред. стр. 6 (из 9) След. >>
Список литературы по разделу
|023| Привилегированные (включая куму-|3.7 | 0|
| |лятивные) акции, за исключением | | |
| |не относящихся к кумулятивным | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|024| Разница между уставным капиталом|3.7(1) | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме акционерного | | |
| |общества, и ее собственными сред-| | |
| |ствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|025| Прибыль предшествующего года |3.8 | 0|
| |(или ее часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|026|Источники дополнительного капита-|с 17 по 25 | 00000|
| |ла (без учета уставного капитала | | |
| |кредитной организации, созданной | | |
| |в форме общества с ограниченной | | |
| |(или дополнительной) | | |
| |ответственностью) | | |
| | ИТОГО:| | 00000|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|027|Источники дополнительного капита-|3.10 | 00000|
| |ла (без учета уставного капитала | | |
| |кредитной организации, созданной | | |
| |в форме общества с ограниченной | | |
| |(или дополнительной) отвествен- | | |
| |ностью) с учетом ограничений | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|028| Уставный капитал кредитной орга-|3.9 | 0|
| |низации, созданной в форме обще- | | |
| |ства с ограниченной (или дополни-| | |
| |тельной) ответственностью | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|029| Разница между уставным капиталом|3.9(1) | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме общества с | | |
| |ограниченной (или дополнительной)| | |
| |ответственностью, и ее собствен-| | |
| |ными средствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|030| ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ |с 27 по 29 | 00000 |
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|031| Величина недосозданного резерва|4.1 | 0|
| |под возможные потери по ссудам| | |
| |под 2 - 4 группы риска | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|032| Величина недосозданного резерва|4.2 | 0|
| |под обесценение вложений в ценные| | |
| |бумаги | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|033|Просроченная дебиторская задолжен|4.3 | 0|
| |ность длительностью свыше 30 дней| | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|034|Вложения Банка в акции дочерних и|4.4 | 0|
| |зависимых хозяйственных обществ,а| | |
| |также вложения в уставный капитал| | |
| |кредитных организаций-резидентов | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|035| Субординированные кредиты(займы,|4.5 | 0|
| |депозиты), предоставленные кре- | | |
| |дитным организациям - резидентам | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|036| ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ |16+30-(31++35)| 0000000|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|037|Кредиты, гарантии,поручительства,|5.1 | 0|
| |предоставленные кредитной органи-| | |
| |зацией акционерам, | | |
| |участникам и инсайдерам сверх ли-| | |
| |митов, установленных нормативами | | |
| |Н9, Н9.1, Н10, Н10.1 | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|038|Превышение затрат на приобретение|5.2 | 0|
| |материальных активов (в т.ч. на | | |
| |приобретение основных средств) | | |
| |над собственными источниками | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|039| СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ). |36-(37+38) | 0000000|
| | ИТОГО: | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
1.Значения экономических нормативов
Н1 88.7
H2 97.4
Н3 133.3
H4 0.0
H5 76.8
Н6 13.5
Н7 40.4
Н8 22.4
Н9 0.0
H10 0.0
Н9.1 0.0
Н10.1 0.0
H11 14.1
Н11.1 41.6
H12 0.0
Н12.1 0.0
H13 4.3
H14 0.0
Расчет собственных средств (капитала) Банка на 01.01.2004 года
(согласно Положению ЦБ РФ № 31-П от 01.06.98 г.
тыс.руб.
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| | |Пункт Указания, |
| | Наименование показателей | определяющий | Остаток на |
| N | | порядок | отчетную дату|
|стр| | расчета (или | 1 января |
| | | иной порядок | 2004 года |
| | | расчета) | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| 1 | 2 | 3 | 4 |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| О С Н О В Н О Й К А П И Т А Л |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|001| Уставный капитал кредитной|2.1.1 | 0000000|
| |организации, созданной в форме| | |
| |акционерного общества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|002| Эмиссионный доход |2.1.2 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|003| Стоимость безвозмездно |2.1.3 | 0|
| |полученного имущества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|004| Часть фондов кредитной органи- |2.1.4 | 000000|
| |зации | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|005| Часть прибыли текущего года |2.1.5 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|006| Часть фондов, сформированная в|2.1.6 | 0|
| |текущем году | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|007| Часть резервов под обесценение|2.1.7 | 0000|
| |вложений в ценные бумаги | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|008| Разница между уставным капиталом|2.1.8 | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме акционерного | | |
| |общества, и ее собственными сред-| | |
| |ствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|009| Дополнительные собственные|2.1.9 | 0|
| |средства - часть счета 10704 | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|010| Часть прибыли предшествующих лет|2.1.10 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|011| ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА |с 1 по 10 | 0000000|
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|012| Нематериальные активы |2.2.1 | 000|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|013| Собственные выкупленные акции |2.2.2 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|014| Непокрытые убытки предшествую- |2.2.3 | 0|
| |щих лет | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|015| Убыток текущего года |2.2.4 | 0|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|016| ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ |11-(12+...+15)| 0000000|
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
| Д О П О Л Н И Т Е Л Ь Н Ы Й К А П И Т А Л |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|017|Прирост стоимости имущества за |3.1 | 000|
| |счет переоценки | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|018| Часть резервов на возможные |3.2 | 00000|
| |потери по ссудам | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|019| Фонды, сформированные в текущем|3.3 | 0|
| |году (или их часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|020| Прибыль текущего года |3.4 | 0|
| |(или ее часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|021| Субординированный кредит (заем,|3.5(3.5.4) | 0|
| |депозит) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|022| Часть уставного капитала, сфор-|3.6 | 0|
| |мированного за счет капитализации| | |
| |переоценки имущества | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|023| Привилегированные (включая куму-|3.7 | 0|
| |лятивные) акции, за исключением | | |
| |не относящихся к кумулятивным | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|024| Разница между уставным капиталом|3.7(1) | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме акционерного | | |
| |общества, и ее собственными сред-| | |
| |ствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|025| Прибыль предшествующего года |3.8 | 0|
| |(или ее часть) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|026|Источники дополнительного капита-|с 17 по 25 | 00000|
| |ла (без учета уставного капитала | | |
| |кредитной организации, созданной | | |
| |в форме общества с ограниченной | | |
| |(или дополнительной) | | |
| |ответственностью) | | |
| | ИТОГО:| | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|027|Источники дополнительного капита-|3.10 | 00000|
| |ла (без учета уставного капитала | | |
| |кредитной организации, созданной | | |
| |в форме общества с ограниченной | | |
| |(или дополнительной) отвествен- | | |
| |ностью) с учетом ограничений | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|028| Уставный капитал кредитной орга-|3.9 | 0|
| |низации, созданной в форме обще- | | |
| |ства с ограниченной (или дополни-| | |
| |тельной) ответственностью | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|029| Разница между уставным капиталом|3.9(1) | 0|
| |кредитной организации, | | |
| |созданной в форме общества с | | |
| |ограниченной (или дополнительной)| | |
| |ответственностью, и ее собствен-| | |
| |ными средствами (капиталом) | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|030| ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ |с 27 по 29 | 00000|
| | ИТОГО | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|031| Величина недосозданного резерва|4.1 | 0|
| |под возможные потери по ссудам| | |
| |под 2 - 4 группы риска | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|032| Величина недосозданного резерва|4.2 | 0|
| |под обесценение вложений в ценные| | |
| |бумаги | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|033|Просроченная дебиторская задолжен|4.3 | 0|
| |ность длительностью свыше 30 дней| | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|034|Вложения Банка в акции дочерних и|4.4 | 0|
| |зависимых хозяйственных обществ,а| | |
| |также вложения в уставный капитал| | |
| |кредитных организаций-резидентов | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|035| Субординированные кредиты(займы,|4.5 | 0|
| |депозиты), предоставленные кре- | | |
| |дитным организациям - резидентам | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|036| ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ |16+30-(31++35)| 0000000|
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|037|Кредиты, гарантии,поручительства,|5.1 | 0|
| |предоставленные кредитной органи-| | |
| |зацией акционерам, | | |
| |участникам и инсайдерам сверх ли-| | |
| |митов, установленных нормативами | | |
| |Н9, Н9.1, Н10, Н10.1 | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|038|Превышение затрат на приобретение|5.2 | 0|
| |материальных активов (в т.ч. на | | |
| |приобретение основных средств) | | |
| |над собственными источниками | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
|039| СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ). |36-(37+38) | 0000000|
| | ИТОГО: | | |
+---+---------------------------------+--------------+--------------+
По состоянию на 01.01.2004 года значения экономических нормативов составят:
2.Значения экономических нормативов
Н1 86.4
H2 95.9
Н3 123.8
H4 0.0
H5 73.4
Н6 11.0
Н7 33.0
Н8 14.7
Н9 0.0
H10 0.0
Н9.1 0.0
Н10.1 0.0
H11 15.0
Н11.1 44.3
H12 0.0
Н12.1 0.0
H13 4.6
H14 0.0
4.1.2. Расчетный баланс
В таблице 12 представлен расчетный баланс Банка на предстоящие три года деятельности. При проектировании расчетного баланса использовалась укрупненная структура статей баланса, а также рекомендации Инструкции ЦБ РФ № 75-И. В представленных расчетах отражен анализ каждой статьи с общей суммой баланса (доля). В расчетном балансе также отражены цепные темпы роста в целом по валюте баланса и по отдельным статьям баланса за каждый новый период по сравнению с предыдущим.
Управление активными операциями состоит в пропорциональном размещении собственных и привлеченных средств с целью оптимизации доходности при заданных уровнях ликвидности баланса. Банк планирует постепенное сокращение доли нерабочих активов в основном за счет сокращения темпов иммобилизации, а также за счет увеличения операций по кредитованию на наименее рискованном рынке кредитов - рынке МБК.
Согласно требованиям Инструкции Центрального банка Российской Федерации № 75-И от 23.07.98 г., планирование сумм в кассе производится с учетом объемов привлеченных средств клиентов (так как оборот наличных средств потенциальных клиентов влияет на рассчитываемый показатель и не должен превышать 10 % от общей суммы привлеченных средств (пункты 4, 5, 6 пассива расчетного баланса)). В расчетном балансе Банка размер ожидаемой величины наличности в рублях или в валюте составляет 6,7%.
Ожидаемые остатки средств на корреспондентских счетах рассчитаны исходя из необходимости своевременного проведения расчетов и минимизации рисков ликвидности. Причем остаток по корреспондентскому счету в ЦБ РФ рассчитан с учетом размещения Банком депозитов в Банке России для регулирования ликвидности и увеличения доходов.
Расчет объема кредитного портфеля производился с учетом прогнозирования высокой доходности данного актива. Удельный вес кредитов, выданных Банком, составит 33-35% от суммы собственных и привлеченных средств (в том числе межбанковские кредиты - 10-25%).
<< Пред. стр. 6 (из 9) След. >>
Список литературы по разделу