Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта по производству электротехники

1. ОАО ВлКронВ»

2. Резюме

3. Анализ положения дел в отрасли и описание организации

4. Описание продукции (работ, услуг)

5. Маркетинг и сбыт продукции (работ, услуг)

6. Производственный план

7. Финансовый план

8. Оценка эффективности проекта и рисков его реализации

Заключение

Список литературы

Приложение

Введение

Планирование является нормой любой предпринимательской деятельности. С развитием рынка и в России необходимость в бизнес-планах стала настолько очевидной, что уже в 1994тАУ1995 гг. их применение становится обязательным. В январе 1995 г. московское правительство, например, опубликовало распоряжение, в котором рекомендовало использовать бизнес-план Влв целях совершенствования методов расчета экономической эффективности проектных решений и коммерческой целесообразности вложений инвестиций в проектирование и строительство объектов и градостроительных комплексовВ». Крупные коммерческие банки, в частности ВлМенатепВ», разработали подробные перечни вопросов, на которые нужно ответить в бизнес-плане, как в Влнеобходимом документеВ».

Бизнес-план выступает как объективная оценка собственной предпринимательской деятельности фирмы и в тоже время необходимый инструмент проектно тАУ инвестиционных решений в соответствии с потребностями рынка. В нем характеризуются основные аспекты коммерческого предприятия, анализируются проблемы, с которыми оно столкнется, и определяются способы их решения. Следовательно, бизнес-план тАУ одновременно поисковая, научно тАУ исследовательская и проектная работа.

Не будет преувеличением назвать бизнес-план основой управления не только коммерческим проектом, но и самим предприятием. Благодаря бизнес тАУ плану у руководства появляется возможность взглянуть на собственное предприятие как бы со стороны. Сам процесс разработки бизнес тАУ плана, включающего детальный анализ экономических и организационных вопросов, заставляет мобилизоваться. Целью бизнес тАУ плана может быть получение кредита, или привлечение инвестиций, определение стратегических и тактических ориентиров фирмы и др.

Бизнес-план предусматривает решение стратегических и тактических задач, стоящих перед предприятием, независимо от его функциональной ориентации:

- организационно-управленческая и финансово-экономическая оценка состояния предприятия;

- выявление потенциальных возможностей предпринимательской деятельности, анализ сильных и слабых его сторон;

- формирование инвестиционных целей на планируемый период.

В бизнес-плане обосновываются:

- общие и специфические детали функционирования предприятия в условиях рынка;

- выбор стратегии и тактики конкуренции;

- оценка финансовых, материальных, трудовых ресурсов, необходимых для достижения целей предприятия.

Бизнес-план дает объективное представление о возможностях развития производства, способах продвижения товара на рынок, ценах, возможные прибыли, основных финансово тАУ экономических результатах деятельности предприятия, определяет зоны риска, предлагает пути их снижения. Бизнес тАУ план используется независимо от сферы деятельности, масштабов, собственности и организационно тАУ правовой формы компании. В нем решаются как внутренние задачи, связанные с управлением предприятием, так и внешние, обусловленные установлением контактов и взаимоотношений с другими фирмами и организациями.

Заказчиком бизнес-плана являются юридические и физические лица, осуществляющие предпринимательскую и инвестиционную деятельность, условия и результаты которой анализируются и прогнозируются в бизнес тАУ плане. Разработчиками бизнес-плана выступают фирмы, специализирующиеся в области маркетинговой деятельности, проектирования, авторские коллективы, отдельные авторы. При необходимости привлекаются консалтинговые фирмы и эксперты.

При разработки бизнес-плана подлежат взаимному учету интересы всех участвующих сторон:

- заказчика (клиента) бизнес тАУ плана, являющегося самостоятельным инвестором и использующего привлеченный капитал посредством акционирования, займ, выпуска облигаций и т.п.;

- муниципальных органов, определяющих потребности и приоритеты в строительстве объектов в соответствии с общей концепцией развития, формирующих проектное задание, рассматривающих заявки и оформляющих соответствующие документы (например, землеотводные), планирующих налоговые поступления в бюджет, участвующих в надзоре за реализацией;

- подрядных фирм, детализирующих концепцию бизнес тАУ плана, осуществляющих технические изыскания, проектирование, составление сметной документации, авторский надзор за строительством, монтажом оборудования, запуском теологического процесса и т.п., сдачу объекта заказчику;

- потребителя, использующего продукцию или услуги.

План бизнеса используют и как инструмент проведения деловых переговоров. При подготовке плана предприниматель должен конкретно указать, что он хочет получить от заимодавца или инвестора, но и ясно показать, что он готов отдать.

1. ОАО ВлКронВ»

1.1 Краткая информация о предприятии

Открытое акционерное общество ВлКронВ» было создано в 1992 году. Предметом деятельности ОАО ВлКронВ» является производство изделий и комплектующих электротехнического назначения для строительных фирм и товаров народного потребления.

Организация занимает земельный участок, площадь которого составляет 3,7 га. Общая производственная площадь тАУ 14 тыс. м².

Предприятие имеет в своем составе следующие технологические производства:

q Механообработки;

q Вычислительное;

q Сварочное;

q Гальваническое;

q Прессовки;

q Электроизмерительное;

q Окраски;

q Сборочное.

Стоимость основных производственных фондов составляет 12327 тыс. руб., со средним износом 42%. Общее количество оборудования 257 единиц. Списочная численность рабочего и обслуживающего персонала 114 чел.

Предприятие имеет удобно расположенные железнодорожные пути, необходимые энергетические ресурсы, а также квалифицированные инженерные и рабочие кадры.

1.2 Место государственной регистрации и почтовый адрес

Юридический статус предприятия:

ОАО ВлКронВ» зарегистрировано Администрацией г. Пятигорска, свидетельство №682 от 26 октября 1996 года.

Юридический адрес предприятия:

357500, г. Пятигорск, промзона ВлСкачкиВ», Черкесское шоссе 7.

1.3Ф.И.О., номера телефонов, факсов руководителя (руководителей)

Главными менеджерами, осуществляющими управление фирмой и отвечающими за результаты ее деятельности, являются:

q Булавина Ольга Николаевна 1949 года рождения, окончила Санкт-Петербургский институт народного хозяйства (СПИНХ) в 1972 году по специальности ВлЭкономикаВ». Имеет большой опыт работы на промышленном предприятии, генеральный директор.

q Кадильников Алексей Андреевич, 1939 года рождения, окончил Таганрогский радиотехнический институт в 1967 году по специальности ВлСистемы автоматизации в экономикеВ», главный инженер.

q Акилова Наталья Валерьевна, 1948 года рождения, окончила Свердловский Университет промышленности (СУП) в 1976 году по специальности ВлЭкономическое планированиеВ», экономист.

q Пензев Евгений Юрьевич, 1967 года рождения, окончил Волгоградский государственный институт, отделение Влбухгалтерский учетВ» по специальности бухгалтерский учет в промышленности, в 1985 году. Является хорошим специалистом в области бухгалтерского учета и налогообложения, главный бухгалтер.

q Баранов Роман Иванович, 1952 года рождения, окончил Томкий государственный университет по специальности ВлсистемотехникаВ» в 1972 году, начальник производства.

q Коньков Сергей Анатольевич, 1948 года рождения, окончил Ставропольский государственный политехнический институт 1975 году по специальности ВлМеханизация и автоматизация производства, коммерческий директор.

q Суханова Елена Васильева, 1949 года рождения, окончила Пятигорский торгово-экономический техникум, зав складом.

q Дьяченко Виктор Николаевич, 1958 года рождения, окончил Московский институт дорожного хозяйства в 1980 году по специальности Влстроительные и дорожные машины и оборудованиеВ», начальник отдела кадров.

q Меркулов Вячеслав Анатольевич, 1961 года рождения, окончил Ставропольскую аграрную академию по специальности ВлКомплексное производство в сельском хозяйствеВ» в 1986 году, секретарь-референт.

1.4 Срок реализации проекта, его полная стоимость реализации проекта, ожидаемые источники денежных средств и их структура

Необходимые финансовые ресурсы.

Для организации серийного производства электрической техники, указанного вида составляют 709.1 тыс. руб., в том числе средства инвестора в размере 222.2 тыс. руб.

Инвестором является КБ ВлПятигорскВ», который имеет непосредственные интересы в успешной деятельности ОАО ВлКронВ», так как участвует в его уставном капитале.

Инвестиционный кредит является льготным (процентная ставка составляет 11.7% годовых). Срок его погашения при работе предприятия по запланированному графику тАУ 25 месяцев.

Источником погашения кредита и процентов по нему является прибыль от производства указанной техники, причем погашение процентов по кредиту начинается через 6 месяцев после начала инвестирования.

Участие инвестора в уставном капитале предприятия и получение процентов позволит ему получить к 2009 году доход равный 274.1 тыс. руб.

Обеспечением заемщика под предоставляемый кредит является залог имущества предприятия и прибыль, получаемая от всех направлений финансово-хозяйственной деятельности.

Таблица 1. Источники финансирования, тыс. руб.

1.5 Дата составления бизнес-плана

Датой составления считать 28 января 2007 г.

2. Резюме проекта

2.1 ОАО ВлКронВ» предполагает производить электротехническую технику, а именно трансформаторы сварочные.

Главной целью настоящего бизнеса является получение прибыли за счет производства и реализации конкурентоспособной продукции.

Реализация бизнес-плана позволит решить следующие задачи:

q Удовлетворить потребности рынка в данной электротехнической технике.

q Создать новые источники получения прибыли за счет диверсификации предприятия.

q Обеспечить загруженность производственных мощностей

Целью настоящего бизнес-плана является анализ предполагаемого производства продукции и обоснование решений стратегического планирования ОАО ВлКронВ».

Необходимые финансовые ресурсы

Для организации серийного производства электрической техники, указанного вида составляют 709.1 тыс. руб., в том числе средства инвестора в размере 222.2 тыс. руб.

Инвестором является КБ ВлПятигорскВ», который имеет непосредственные интересы в успешной деятельности ОАО ВлКронВ», так как участвует в его уставном капитале.

Инвестиционный кредит является льготным (процентная ставка составляет 11.7% годовых). Срок его погашения при работе предприятия по запланированному графику тАУ 25 месяцев.

Источником погашения кредита и процентов по нему является прибыль от производства указанной техники, причем погашение процентов по кредиту начинается через 6 месяцев после начала инвестирования.

Участие инвестора в уставном капитале предприятия и получение процентов позволит ему получить к 2009 году доход равный 274.1 тыс. руб.

Обеспечением заемщика под предоставляемый кредит является залог имущества предприятия и прибыль, получаемая от всех направлений финансово-хозяйственной деятельности.

2.2 Потребность в инвестициях

Необходимые размеры инвестиций связаны с освоением нового производства и новых технологий. В связи с этим требуется проведение реконструкции и технического перевооружения ряда производств.

Для этого необходимо следующее:

q Приобретение оборудования;

q Строительно-монтажные работы, связанные с монтажом и демонтажем оборудования;

q Необходимые проектно-конструкторские работы;

q Технологическая подготовка производства;

Общая потребность в инвестициях составляет на период 2007тАУ2009 гг. 709.1 тыс. руб., в том числе в 2006 г. тАУ 271.27 тыс. руб.

Инвестором выступает КБ ВлПятигорскВ»

Инвестиции представляются инвестиционным кредитом и участием КБ ВлПятигорскВ» в уставном капитале ОАО ВлКронВ».

Наибольших вложений потребует пополнение оборотных средств, так как на предприятие испытывает недостаток собственных оборотных средств.

Источниками финансирования являются:

q Средства инвестора в размере 222.22 тыс. руб. с финансированием в 4 квартале 2006 года;

q Собственные средства предприятия в общей сумме 486.88 тыс. руб. (за счет реинвестирования части прибыли и амортизационных отчислений).

В течение первых двух лет всю чистую прибыль предприятия предполагается направить на развитие производственных мощностей и пополнение оборотных средств. В 2008 г. предусматривается начало погашения кредита и выплата гарантированных дивидендов инвестору. С 2008 года начисление дивидендов предусматривается всем участникам проекта. Возвратить кредит планируется в конце 2009 года. При этом инвестор получит доход в виде процентов в сумме 48.08 тыс. руб. и гарантированный доход в виде дивидендов в сумме 101.08 тыс. руб. Кроме того, участие в прибыли 2002 года позволит получить еще 125 тыс. руб. Таким образом, инвестор получит доход в недисконтированных оценках равный 274.16 тыс. руб.

Обеспечением по кредиту являются:

q Залог имущества предприятия;

q Участие кредитора в уставном капитале предприятия;

Прибыль, получаемая предприятием (в том числе и от других бизнес тАУ линий).

Таблица 2. Потребность в инвестициях по годам планируемого периода, тыс. руб.

3. Анализ положения дел в отрасли и описание организации

ОАО ВлКронВ» предполагает производить электротехническую технику, а именно трансформаторы сварочные.

Главной целью настоящего бизнеса является получение прибыли за счет производства и реализации конкурентоспособной продукции.

Реализация бизнес-плана позволит решить следующие задачи:

q Удовлетворить потребности рынка в данной электротехнической технике.

q Создать новые источники получения прибыли за счет диверсификации предприятия.

q Обеспечить загруженность производственных мощностей

Целью настоящего бизнес-плана является анализ предполагаемого производства продукции и обоснование решений стратегического планирования ОАО ВлКронВ».

Необходимые финансовые ресурсы

Для организации серийного производства электрической техники, указанного вида составляют 709.1 тыс. руб., в том числе средства инвестора в размере 222.2 тыс. руб.

Инвестором является КБ ВлПятигорскВ», который имеет непосредственные интересы в успешной деятельности ОАО ВлКронВ», так как участвует в его уставном капитале.

Инвестиционный кредит является льготным (процентная ставка составляет 11.7% годовых). Срок его погашения при работе предприятия по запланированному графику тАУ 25 месяцев.

Источником погашения кредита и процентов по нему является прибыль от производства указанной техники, причем погашение процентов по кредиту начинается через 6 месяцев после начала инвестирования.

Участие инвестора в уставном капитале предприятия и получение процентов позволит ему получить к 2009 году доход равный 274.1 тыс. руб.

Обеспечением заемщика под предоставляемый кредит является залог имущества предприятия и прибыль, получаемая от всех направлений финансово-хозяйственной деятельности.

Анализ рынка и конкуренты

Проведенные маркетинговые исследования по предлагаемой продукции свидетельствуют о существовании значительного объема спроса на сварочные трансформаторы.

Потенциальными потребителями являются строительные фирмы и физические лица.

Спрос на данную продукцию стабилен, так как сварка является важнейшим компонентом технологического процесса строительства.

В настоящее время ведутся переговоры и подписаны предварительные договоры на поставку этой техники строительным компаниям.

Основными конкурентами являются зарубежные поставщики из Москвы и московской области и Ростова и Ростовской области, однако, ввиду очень высокой цены на их продукцию не следует ожидать какой-либо серьезной конкурентной борьбы; а также поставщики из г. Лермонтов (завод ВлМикроомВ»), которые составляют конкуренцию.

Маркетинговой службой предприятия выявлена потенциальная потребность рынка на период до 2009 г. Сегментация рынка этой электрической техники проведена по географическому признаку и представлена в приложении (таблица 2).

Маркетинговые исследования, проведенные по этому рынку, свидетельствуют о том, что рынок является олигополистическим, и при существующем уровне цен и качественных параметрах продукции ОАО ВлКронВ» вполне может стать лидирующим предприятием в этой области.

Перспективы развития рынка электротехнических изделий позволяют прогнозировать увеличение объемов продаж и соответствующую загрузку производственных мощностей предприятия.

Таблица 3 Необходимые средства для технической подготовки и развития производства

Таблица 4. Потребность в материалах и комплектующих изделиях

4. Описание продукции

Однофазные, однопостовые сварочные трансформаторы предназначены для ручной дуговой сварки покрытыми металлическими электродами. Имеют падающие внешние характеристики.

Основные параметры трансформаторов

ПН тАУ перемежающийся режим работы при цикле 5 мин. без отключения первичной обмотки трансформатора от сети во время паузы.

Габаритные размеры, вес

По сравнению с зарубежными аналогами основными преимуществами являются:

q Низкая цена;

q Адаптированность к российским электрическим сетям;

q Надежность и простота эксплуатации.

5. Маркетинг и сбыт продукции (работ, услуг)

План маркетинговых действий включает комплекс действий, включая товарную, ценовую, сбытовую и сервисную политику и стратегию.

Товарная политика ОАО ВлКронВ» предполагает обеспечение широкого ассортимента различных модификаций предлагаемых моделей трансформаторов и гибкое приспособление к рыночным условиям.

Товарная стратегия предприятия предусматривает:

q Создание различных модификаций данной электрической техники по ограниченному набору базовых моделей;

q Учет требований потребителя к характеристикам предлагаемой техники;

q Различную комплектацию при поставке;

q Постоянное улучшение электротехнических показателей и эксплуатационных характеристик.

Ценовая политика по электрической технике увязана с общими целями предприятия и включает формирование кратко- и долгосрочных целей на базе издержек производства и спроса на продукцию, а также цен конкурентов.

Ценовая стратегия должна базироваться на товарной политике и предполагает:

q Использование механизма гибких цен в зависимости от модификации и комплектации электрической техники;

q Хорошее качество при ценах ниже зарубежных аналогов;

q Разработку системы льгот и скидок в зависимости от условий поставки.

В основе стратегии ценообразования лежит метод средних затрат, который предусматривает установление рыночной цены исходя из издержек производства при загрузке производственных мощностей (80%) и прогнозируемом уровне прибыли, сопоставимым со средней учетной ставкой.

Сбытовая политика ОАО ВлКронВ» ориентирована на формирование и стимулирование спроса на продукцию.

Сбытовая стратегия заключается в:

q Создании и регулировании коммерческих связей;

q Рекламной деятельности в различных формах;

q Участии в выставках и ярмарках и презентации демонстрационных образцов.

Сервисная политика предприятия предполагает пред- и после продажный сервис.

Предпродажный сервис ориентирован на постоянное изучение, анализ и учет требований заказчиков с целью совершенствования изделий.

Послепродажный сервис предусматривает комплекс работ по гарантийному и послегарантийному обслуживанию (ремонт, поставка запасных частей, обучение персонала и т.д.). Гарантийный срок на эту технику составляет 1 год, что превышает соответствующие мировые стандарты.

Таблица 5 Объемы производства и реализации электрической техники 2007тАУ2009 гг.

6. Производственный план

Данная электрическая техника прошла этап экспериментального освоения и отработки технологии на предприятии. Трудности в освоении технологии практически отсутствуют, так как ОАО ВлКронВ» специализируется на производстве данной продукции. Сопоставление возможного объема продаж с производственными возможностями предприятия позволяет спрогнозировать объемы производства и реализации продукции на период до 2002 года.

Это состояние проиллюстрировано в приложении (табл. 7).

Трудоемкость изготовления электрической техники по видам работ представлена в табл. 6.

Таблица 6. Структура трудоемкости производства электрической техники, %

Производство данной электрической техники организуется на действующих производственных площадях ОАО ВлКронВ» с использованием существующего оборудования. Однако для серийного производства необходимы затраты на приобретение дополнительного оборудования и оборотных средств, на техническую подготовку производства и его частичную реконструкцию. Потребность в этих средствах указана в приложении (табл. 5).

Потребность в материальных ресурсах, с указанием основных поставщиков представлена в приложении (табл. 6).

Производство новых видов электрической техники не повлечет за собой дополнительного набора персонала и рабочих кадров и их обучения, а требуется лишь определенная перестановка работников.

Таблица 7. Затраты на производство электрической техники